Kas krüptopettused ja varastatud vahendid langevad 66. aastal 2022%?

Ajatempel: 8. aprill 2022 1:07
Allikasõlm: 1253579

Krüptovaluutade kasutamine ja juurutamine on viimastel aastatel järsult kasvanud, kuna krüptokruiisid on jõudnud peavoolu. Kuid uute valuutade levikuga kaasneb ebaseaduslik kasutamine ja väärkasutamine. 

CoinJournal analüüsis aruannet Chainalysis teha kindlaks, kui laialt levinud on krüptokuritegevus, millised liigid on kõige levinumad ja millistel aastatel kaotasid krüptokurjategijad kõige rohkem raha. 

  • Krüptopettuste arv kasvas 82. aastal 2021%, 7.8 miljardi dollarini

  • 72% 3.2 miljardi dollari suurusest varastatud rahast eemaldati DeFi protokollidest

  • Pettuste osakaal krüptotehingute kogumahust langes 66%

Ja kui halb on krüpto tegelikult, kui võrrelda pettusega trad-fi ruumis? Kas see kõik on hüperbool või on vasturääkijatel mõte – kas krüpto on tõesti halbade kavatsustega inimeste prügikast?

Krüptokuritegevuse suundumused 2022. aastal

Ärme me siin võsa peksa. Siinsed arvud on üsna hirmutavad, krüptopõhine kuritegevus küündis uuringu kohaselt 14. aastal 2021 miljardi dollarini – see on (eba)tervislik kasv võrreldes 7.8. aasta 2020 miljardi dollariga. 

Kuid kui tahame seda võrrelda trad-fi sektoriga, peame mõned kategooriad välja võtma. Terrorismi rahastamine, samaväärne darkneti materjal ja paljud muud kategooriad on lihtsalt liiga laialdased, et neid fiati maailmas mõõta. Ma arvan, et võime kõik nõustuda, et USA dollar ei ole nii puutumatu, et seda ei kasutataks narkootikumide ostmiseks, varastatud kaupade eest maksmiseks ja paljude muude salajaste tegevuste suhtes, mida ülaltoodud kategooriad hõlmavad.

Siinkohal tahame keskenduda sellele, kas krüptovaluutale "spetsiifilised" kuriteod on nii levinud, kui tavameedia neid välja näeb, ja kuidas neid võrrelda trad-fi-ga. Selle all peame silmas pettusi, häkkimisi, pettusi ja kõike muud sarnast. Kuigi see on kahtlemata mõnevõrra õunte ja apelsinide võrdlus, mis on sõprade vahel poeetiline litsents? 

Krüptopettused ja varastatud vahendid 

Nagu ülaltoodud diagramm näitab, olid aasta-aastalt kasvanud kaks meile huvipakkuvat kategooriat ka kaks suurimat liikujat: kelmused ja varastatud vahendid. Pettuste arv kasvas 82. aastal 2021%, 7.8 miljardi dollarini, samas kui 3.2. aastal varastati 2021 miljardi dollari väärtuses krüptovaluutat – 516% rohkem kui 2020. aastal.

Nii et jah, see pole suurepärane. Kuid ärgem olgem süüdi selles, et loeme lihtsalt pealkirja numbreid – see muudaks meie töö liiga lihtsaks. Sügavamale kaevamisel torkab silma üks – valdav enamus sellest kasvust leidis aset DeFis, mis on juhtumisi ka krüptoruumi uusim “alltööstus”. 

Defi

72% varastatud 3.2 miljardi dollari suurusest rahast saadi DeFi protokollidest. Mis puudutab pettusi, siis 2.8 miljardist dollarist 7.8 miljardit dollarit saab seostada ainult vaipade tõmbamisega – DeFi areeni klassikalise (uus) pettusega, mille käigus asutajad loovad krüptovaluuta enne likviidsuse pühkima ja investorite rahaga ära jooksmist. 

Tegelikkuses on kogukahju tegelikult suurem, kuna 2.8 miljardit dollarit sisaldab ainult tühjenenud likviidsust – mitte aga natiivsete žetoonide hilisemat devalveerimist, mis alati kraaterdab üle 90%.  

Figuuride kontekstualiseerimine

Kas me saame DeFi-le luba anda, kui tekkiv tööstus hakkab tühjalt käima ja võtab enda kanda kogu rahasüsteemi? Kui ülaltoodud arvud näitavad, et petturid ja varastatud vahendid kasvasid kumulatiivselt 129% 4.8 miljardilt dollarilt 11 miljardile dollarile, siis DeFi tehingute maht kasvas samal perioodil 912%. Krüptovaluutatehingute kogumaht kasvas 567. aastast 2020. aastani 2021%. Seega, kui vaadata läbi tervikliku objektiivi, kuigi see pole kindlasti ilus, aitab see värvida pisut rohkem. 

Teisest küljest, kas see on proportsionaalne sellega, mida me trad-fi maailmas näeme? 

see õppima Ühendkuningriigi rahanduse andmetel varastati 1.28. aastal 1.67 miljardit naela (2019 miljardit dollarit) maksekaardipettuste (ainult krediit-, deebet-, makse- ja sularahaautomaatide kaardid) eest. Allolev graafik näitab uuringut tulemused aastatel 2010–2020 Ühendkuningriigi internetipangandusega seotud pettustega seotud kahjudest, mis ulatusid 160. aastal 2020 miljoni dollarini. Pidage meeles, et see on ainult Ühendkuningriigi pangandus, mitte ülemaailmne. Arvud on aga kahvatud võrreldes sellega, mida me DeFis näeme, isegi kui viimane on globaalne. 

Ühendkuningriigi internetipanganduspettuste kahjud, andmed Statista kaudu

Kuid Interneti-pangandus pole peaaegu uus, samas kui DeFi kindlasti on. Kuna hüsteeriat õhutasid meemide pumpamine, ainult avalikkusele suunatud narratiivid Binance'i nutika ahela (Safemoon), Ethereumi (Shiba Inu) ja teiste kohta, kallas jaemüügiraha, kui investorid (või peaksime ütlema, mängurid) püüdsid tabada järgmist. rikkaks saama kiirlaine. 

Ruum oli aastaringselt hasartmängude mülkas, mis varjas mõnevõrra ehtsate projektide abil loodud alusväärtust. DeFi on liiga lai, et kõigis neis projektides lihtsalt kaasa lüüa, kui mõnede eesmärk on luua tõeline kasulikkus ja teised on lihtsalt kopeerimiskahvlid, millel pole realistlikku lootust luua midagi lisaväärtust. Ja kui DeFi on liiga lai mõiste, siis krüptoraha seda kindlasti on. 

Trad-Fi

Peame olema ettevaatlikud kogu DeFi tööstuse värvimisel sama pintsliga, nagu me ei määriks kunagi kogu trad-fi sektorit sarnaste probleemide pärast. Kurikuulus Wirecardi petuskeem kestis kümme aastat ja selle tulemuseks oli 2 miljardi dollari suurune auk bilansis, kuid audiitorid (KPMG) jätkavad tegevust. Mujal põhjustas Bernie Madoffi tsirkuseakt hinnanguliselt pettuse $ 64.8 miljardit. 

Hinnanguliselt põhjustas isegi Jordan Belfort ainuisikuliselt investoritele 200 miljoni dollari suurust kahju ja lõpuks sai ta jäädvustatud Leonardo Di Caprioga. 

Tegelikult on trad-fi liiga suur, et püüda mõõta kahjude ulatust, tööstuse suurust ja kuritegevuse kasvu. Kuid ärgem tehkem nägu, et DeFi või laiemalt krüpto on finantssektoris esimene sektor, mida pahatahtlik tegevus määrib. Kahetsusväärne reaalsus on see, et krüpto nii tormilise kasvu korral on alati halbade kavatsustega kaanid, kes püüavad muudatustega enda kasuks manipuleerida, eriti kui see muutus toimub liiga kiiresti, et regulaatorid järele jõuaksid. 

Erinevus

Tõeline erinevus on siin DeFi-s võimalike üksikute varguste suurus. Kui me arve veelgi jagame, näeme, et 2.8. aastal toimunud 2021 miljardi dollari suurusest vaipade väljatõmbamisest 90% pärines ühelt petturlikult börsilt – Thodexilt, mille tegevjuht Faruk Fatih Ozer põgenes pärast seda, kui peatas klientide võimaluse raha välja võtta. Nüüd seisab ta silmitsi a 40,000 aasta (!) karistust Türgis, kui võimud ta kunagi tabavad. 

Axie Infinitysse häkiti hiljuti 625 miljoni dollari eest, kui häkker võttis kontrolli privaatsete turvavõtmete üle. Eelmisel aastal oli Poly Network ohvreid 600 miljoni dollari suurune häkkimine, kuigi lugu sai veidra pöörde, kui häkker raha tagastas ja talle lõpuks pakuti tööd turvalisuse peanõunikuna. 

Tõepoolest, valge mütsi häkker Poly Networki korpuses pole kaugeltki ainus heatahtlik arvutiviu, nagu SushiSwap sai hoiatada 350 miljoni dollari suurune haavatavus nende koodis valge mütsi häkkeri poolt hulknurk tegelikult maksid 2 miljonit dollarit preemiat, kui neile hiljuti vihjati veale, mis oleks võinud põhjustada 850 miljonit dollarit kahju. 

Reaalsus on aga see, et sellise ulatusega vargusi – sadu miljoneid dollareid – on oluliselt lihtsam oma sülearvutist, kodus plokiahelas, mitte trad-fi maailmas. . Ehkki krüpto küpsedes üldarvud vähenevad, sealhulgas nende üksikute juhtumite puhul, pakub ruumis olev raha ja võimalus anonüümselt tegutseda ainulaadse võimaluse. 

Raske on ette kujutada, et sellise ulatusega vargused jäävad trad-fi maailmas liiga sageli märkamatuks, kuid jällegi juhtub neid – nagu me juba mitme juhtumi puhul eespool mainisime. 

Positiivne trajektoor

Chainalysis'i aruanne märgib siiski õiguskaitseorganite suurenenud suutlikkust kuritegude eest vastutusele võtta, mainides hiljutisi jõupingutusi CFTC poolt süüdistuse esitamisel mitmete investeerimispettuste vastu, FBI-poolset revila REvili lunavaratüve mahavõtmist ning OFAC-i sanktsioone Suexile ja Chatexile – kahele Venemaale. -põhised krüptovaluutateenused, mis on tugevalt seotud rahapesuga. Ja see on valdkond, millesse tahame rohkem süveneda.

IRS ka teatas USA justiitsministeerium, et nad olid 3.5. aastal konfiskeerinud üle 2021 miljardi dollari väärtuses ebaseaduslikult omandatud krüptovaluutat arestitud 56 miljonit dollarit kurikuulsas BitConnecti pettuses ja veel 2.3 miljonit dollarit Koloniaalne torujuhe lunaraha rünnak. 

Üha enam on õiguskaitseorganid suutnud sihikule võtta krüpto-fiati silda, et aidata neid tegevusi taga kiusata. Plokiahela pakutav läbipaistvus on selles mõttes kurjategijate jaoks tegelikult probleem, kuna raha “pesemine” muutub suures plaanis keeruliseks, kui maailm saab plokiahelas toimuvat jälgida. Võib-olla on seda lihtsam virtuaalselt teisaldada, kuid kui soovite fiati silda saada, nõuab see oluliselt rohkem leidlikkust. 

Ennustades edasi

Vaadates tõsiasja, et aastatel 567–15.8 kasvas krüptovaluutatehingute maht 2020% 2021 triljoni dollarini, kuid pettuste ja varastatud vahendite arv kasvas vaid 129%, tähendab see ebaseadusliku tegevuse osakaalu tehingute mahust 66% langust, mis on esinduslikum mõõdik, kui lihtsalt vaadelda kelmuste ja varastatud vahendite arve eraldi. 

Kui me ekstrapoleerime edasi ja vaatame juhtumit, kus krüptovaluutatehingute maht jääb 15.8. aastaks 2022 triljoni dollari tasemele, siis see sama pettuste ja varastatud vahendite 66% langus protsendina mahust tähendaks pettusi ja varastatud raha 2022. aastal 3.7 dollarit. miljardit dollarit, mis on oluliselt väiksem kui 11 miljardit dollarit 2020. aastal. 

Nii et ilma kogu tööstusharu tormilise kasvuta langeb selliste varguste sagedus tegelikult oluliselt – seda näitab allolev graafik, mis ekstrapoleerib 2021. aasta arvud käesolevale aastale (annastada väike kirveste kuritegevus, see on vaid visuaalne esitus!).

Järeldus

Niisiis, lõpetuseks, võimud hakkavad üha enam mõistma ja kontrollima varem metsiku lääne krüptomaailma. Tagakiusamised toimuvad üha kiiremini ja regulatsioon on järele jõudmas. Arvud viitavad sellele, et DeFi ja krüptovaluutade plahvatusliku kasvuga vähenevad häkkimised ja turvarikkumised tegelikult proportsionaalselt. Kuigi selliseid probleeme on raske kvantifitseerida, juhtub neid loomulikult ka trad-fi maailmas. 

Siiski on krüpto puhul nähtud üksikute häkkide suurus murettekitav. Kliendid peavad olema oma rahaliste vahenditega eriti valvsad ja ettevaatlikud hoidmistavadega. Tööstus võib kasvada halastamatu kiirusega ja probleemi ulatus võib olla liialdatud – eriti kui võrrelda sarnaste sündmustega trad-fi maailmas –, kuid see on endiselt probleem. 

Kuid kui suundumused jätkuvad, oleme õigel teel. 

Postitus Kas krüptopettused ja varastatud vahendid langevad 66. aastal 2022%? ilmus esmalt Mündiajakiri.

Ajatempel:

Veel alates Mündiajakiri