CCAF ja WEF avalikustasid Davosis 2024. aasta ülemaailmse finantstehnoloogia aruande

Raport | 18. jaanuar 2024

Pilt: CCAF ja WEF, 2024. aasta Future of Global Fintech Report

2024. aasta Fintechi aruanne: vastupidavus, reguleerimine ja kaasav kasv

. 2024. aasta ülemaailmne finantstehnoloogia aruanne – vastupidavuse ja kaasava kasvu suunas, koostöö Maailma Majandusfoorum ja Cambridge'i alternatiivse rahanduse keskus, avalikustati kl Davos 2024 pöördelised ülevaated fintech-tööstuse trajektoorist, mida iseloomustavad vastupidavus, innovatsioon ja transformatiivne kasv. See põhjalik analüüs, 227 fintech-ettevõtte küsitluse põhjal, pakub peamist ülevaadet tarbijatrendidest, regulatiivsest dünaamikast ja tehnoloogilistest edusammudest, mis kujundavad finantstehnoloogia tulevikku.

Peamised ülevaated:

Vastupidav klientide kasv

Fintech-sektor on COVID-i järgsel ajastul näidanud jätkuvat kasvu klientide keskmine kasvumäär ületab 50% kõigis uuritud ärimudelites Insurtech juhib 66% (2021-2022). Klientide kasv ületas 50% kõigis piirkondades (2021–2022), välja arvatud SSA (Sahara-tagune Aafrika). Kolm parimat allikat klientide hankimiseks olid sotsiaalmeedia (3%), soovitused (70%) ja veebisait (68%).

Vaata:  Chatham House: globaalse digitaalse platvormi reguleerimise ülevaade

Peamised väljakutsed, millega klientide nõudlust uutele kliendisegmentidele skaleerida, olid klientide harimine (51%), konkurents (43%) ning vastavus ja reguleerimine (34%) – vt allolevat tabelit. See jõuline laienemine toob esile sektori vastupidavuse ja kiireneva globaalse ülemineku digitaalsete finantsteenuste suunas.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech raporteerivad väljakutseid klientide kasvu skaleerimisel

Regulatiivne keskkond on kahe teraga mõõk

Kuigi 63% fintechidest peab oma regulatiivset keskkonda piisavaks, on vastavus-, litsentsimis- ja registreerimisprotsessides endiselt probleeme. Aruandes rõhutatakse vajadust reguleerivate raamistike järele, mis tasakaalustavad innovatsiooni soodustamise ja tarbijakaitse.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech raporteerivad regulatiivse keskkonna tajumist

Üldiselt Fintechide suurimad väljakutsed olid litsentsimise, registreerimise ja ametiasutuste koordineerimise valdkonnas. Need valdkonnad said kõige negatiivsemaid hinnanguid, eriti arenevatel turgudel ja areneva majandusega riikides (EMDE), kus litsentsimine kujutas endast märkimisväärset väljakutset. Lisaks andsid fintechid, kes kritiseerivad „liigset ja liiga piiravat” regulatiivset keskkonda, üldiselt madalamaid hinnanguid kõigis regulatiivsetes aspektides.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech aruande reitingud peamiste regulatiivsete aspektide kohta

Tehnilised edusammud esirinnas

Tehisintellekt (AI) on ette nähtud fintech-tööstuse mängu muutjana, kusjuures 70% küsitletud ettevõtetest tunnistavad selle olulisust tööstuse järgmise viie aasta kujundamisel. See toob esile tehnoloogia üliolulise rolli tulevaste fintech-arengu juhtimisel.

Vaata:  IMF hoiatab tehisintellekti mõju kohta ülemaailmsetele töökohtadele

Finantsne kaasatus ja alateenitud turud

Fintechid keskenduvad üha enam alateenindusega segmentidele, edendades rahalist kaasatust. Aruandes märgitakse, et märkimisväärne osa arenevatel turgudel tegutsevatest fintechidest on pühendunud nendele rühmadele teenuste pakkumisele, tegeledes peamiste ühiskondlike probleemidega, nagu sooline ebavõrdsus ja jätkusuutlikkus.

CCAF ja WEF 2024 Global fintech raporteerivad finteche, mis on suunatud alateenindusega rühmadele

Traditsioonilised pangad on ajalooliselt keskendunud laenu andmisele konkreetsetele kliendisegmentidele, peamiselt neile, kellel on ametlik finantsajalugu ja kes elavad linnapiirkondades. Selline lähenemine on sageli välja jäetud madala sissetulekuga isikud, eriti arenevatel turgudel ja areneva majandusega riikides (EMDE), juurdepääsu olulistele finantsteenustele ja -toodetele.

Fintechid, võimendades digitaaltehnoloogiat ja mobiiltelefonide kasutuselevõttu avardas oluliselt finantsteenuste kättesaadavust ja taskukohasust. Neil on potentsiaali jõuda veel 1.4 miljardi panganduseta ja veel paljude inimesteni, kellel ei ole pangakontot.

Fintechid on teenindades üha enam traditsiooniliselt alateenindatud rühmi, sealhulgas naised, madala sissetulekuga inimesed ja maal või kaugemal asuvad kliendid. Need segmendid moodustavad olulise osa fintech-klientidest kogu maailmas, keskmiselt 39% naisklientide, 40% madala sissetulekuga klientide ja 27% maapiirkondade või kaugemal asuvate klientide hulgas. Selline lähenemine aitab oluliselt kaasa nende kliendibaasi kasvule.

Vaata:  BoC: CBDCde rahalise kaasamise ümberdefineerimine

Need alateenitatud segmendid annavad samuti märkimisväärse panuse fintechide tehingute koguväärtustesse, kus 39% olid naised, 26% madala sissetulekuga kliendid ja 31% maal või kaugemal asuvatest klientidest. See suundumus on teatavate erinevustega ühtlane arenenud majanduste (AE) ja EMDE riikides. Näiteks AE-d teatavad suuremast naisklientide osakaalust, samas kui EMDE fintechid teenindavad rohkem madala sissetulekuga ja maapiirkondade kliente.

Toodete ja teenuste pakkumiste kaudu panustavad fintechid ka keskkonnasäästlikkusse

ÜRO peasekretäri digitaalse rahanduse töörühm on määratlenud fintech ettevõtted kestliku arengu eesmärkide (SDG) rahastamise kiirendamisel võtmeisikutena. ÜRO poolt 2015. aastal vastu võetud kestliku arengu eesmärgid on suunatud vaesuse ja muude sotsiaalsete probleemide lahendamisele. Fintechid lisavad ÜRO kestliku arengu eesmärgid üha enam oma äristrateegiatesse, muutudes jätkusuutliku rahanduse katalüsaatoriks ja rohelise kaasava majanduse edendamiseks.

CCAF ja WEF 2024 Global Fintech aruanne SDG lingid, AE vs EMDE

Sulgemine

2024. aasta ülemaailmse finantstehnoloogia aruande järeldused tõstavad esile sektori vastupanuvõimet ja kasvupotentsiaali ning rõhutavad ka tarbijanõudluse, regulatiivsete raamistike ja tehnoloogilise innovatsiooni kriitilist rolli kaasava ja jätkusuutliku finantsmaastiku kujundamisel. Fintechid ei muuda ainult finantssektorit; neil on oluline roll rahalise kaasatuse edendamisel.

Vaata:  Jätkusuutlikkus: Fintechi kasvu jaoks vajalik

Sihtides alateenindusega segmente, aitavad nad ületada traditsiooniliste pangateenuste jäetud lõhet, pakkudes õiglasemat ja keskkonnasäästlikumat finantsmaastikku. See kaasav lähenemisviis on oluline rahaliselt suurema mõjuvõimuga maailma elanikkonna loomiseks, eriti piirkondades, kus on märkimisväärseid pangakontodeta ja madala pangandusega kogukondi. Fintechide keskendumine kaasamisele on oluline samm kaasavama ja õiglasema ülemaailmse finantsökosüsteemi suunas.majandus.

Laadige alla 47-leheküljeline PDF-aruanne –> siit

. Riiklik ühisrahastuse ja finantstehnoloogia assotsiatsioon (NCFA Canada) on finantsinnovatsiooni ökosüsteem, mis pakub haridust, turuanalüüsi, tööstuse juhtimist, võrgustike loomist ja rahastamisvõimalusi ning teenuseid tuhandetele kogukonna liikmetele ning teeb tihedat koostööd tööstuse, valitsuse, partnerite ja sidusettevõtetega, et luua elujõuline ja uuenduslik fintech ja rahastamine. tööstus Kanadas. Detsentraliseeritud ja hajutatud NCFA on seotud ülemaailmsete sidusrühmadega ning aitab inkubeerida projekte ja investeeringuid finantstehnoloogia, alternatiivse rahanduse, ühisrahastamise, vastastikuse rahastamise, maksete, digitaalsete varade ja žetoonide, tehisintellekti, plokiahela, krüptovaluuta, regtechi ja kindlustustehnoloogia sektoritesse. . Liitu Kanada finantstehnoloogia ja rahastamise kogukond täna TASUTA! Või saada a panustav liige ja saada soodustusi. Lisateabe saamiseks külastage: www.ncfacanada.org

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/