BTO, StanCharti mandaadiga, silmad A-seeria

Singapuris asuv rikkusetehnoloogia idufirma BetterTradeOff (tuntud kui BTO) kavatseb 2023. aasta lõpus või 2024. aasta alguses koguda A-seeria riskikapitali rahastamist, et rahastada geograafilist laienemist ja toetada toodete integreerimist oma partneritega.

Ettevõte on hiljuti saanud investeeringuid SC Venturesilt, Standard Chartered Banki innovatsiooniharult, mille varahaldustegevus on BTO kasutuselevõtt Singapuris.

BTO tegevjuht ja kaasasutaja Laurent Bertrand ütleb, et üks BTO eristavaid omadusi on selle digitaalse rikkuse lahendused, mis on loodud kasutamiseks ülemaailmselt ning selle tarkvara võimaldab lihtsat lokaliseerimist, et see vastaks kohalikele eeskirjadele või turutavadele.

"Me tahame, et BTO muutuks turustandardiks," ütles ta DigFin.

Teiste klientide hulka kuuluvad Zürich Malaisia, Šveitsis asuv PostFinance (Šveitsi postiteenistuse finantsteenuste haru) ja Hollandi kindlustusandja Achmea. Need asutused on nii ettevõtte investorid kui ka kliendid.

Bertrand ütleb, et turgude hulk, kus BTO-d kasutusele võetakse, kinnitab selle paindlikku disaini.

BTO asutamine

Ta asutas BTO 2018. aastal, kuid partnerid veetsid kolm aastat tehnoloogiat arendades, alustades ettevõtmist oma rahaga ja hiljem investeerides varandussektorisse. "See oli väga raske ja üksildane aeg," ütles ta.

BTO on hübriidne digitaalne tarkvara-as-a-Service platvorm, mille eesmärk on teenindada nii varahaldusettevõtte kliente kui ka oma finantsnõustajaid või suhtehaldureid. Idee on teha privaatpanga teenuse kõik aspektid kättesaadavaks teistele turusegmentidele, jõukatest kuni massideni.

Kliendi seisukohast on BTO mõeldud enamaks kui lihtsalt väärtpaberiportfelli alusel investeerimiseesmärgi arvutamiseks. See isikupärastab eesmärke, mis hõlmavad kasutaja koguvara ja võlgu, sealhulgas vara, kindlustuskaitset, makse, pensioniskeeme ja pereettevõtteid.

---

---

See on analüüs, mida inimnõustajad saavad pakkuda ainult suurte kulutustega klientidele. "Kellel on aega või oskusteavet sellisel tasemel müügi ja nõustamise mastaabis pakkumiseks?" ütles Bertrand.

See tähendas protsessi destilleerimist kahe põhiküsimuseni. Kui palju peab inimene pensionile jääma? Ja mida nad saavad sellega teha?

Bertrand ütleb, et olemasolevad digitaalsed lahendused kipuvad kordama praeguseid paberipõhiseid protsesse, mida pangad ja kindlustusagendid klientidega läbi viivad. See tähendab, et nad kasutavad sama kõnepruuki. “Need süsteemid on ikka suunatud asjatundjatele. Nad aitavad RM-sid, kuid ei muuda suhte põhialuseid.

Hübriidmudel

BTO ei ürita inimnõustajaid äritegevusest välja lülitada, kuigi teoreetiliselt võiks, kuid see on loodud ka selleks, et aidata neil oma kliente mõista. Bertrand ütleb, et hoolimata sellest, kui hea digitaalne tulemus on, on investeeringud ja elukindlustus olulised otsused. Inimesed vajavad inimeksperdi kinnitust.

"Klient tahab teada: "Kas ma saan hakkama?" Kui neil on andmed käes ja nad suunatakse agendi juurde, teab see spetsialist, et nad tegelevad motiveeritud kliendiga, ”ütles Bertrand.

Kas see muudab RM-id pelgalt maakleriteks? "Žürii on väljas," tunnistas Bertrand. "Nad peavad tegema rohkem kui tooteid müüma. Neist saavad elutreenerid."

Ta väidab aga, et kui BTO suudab pakkuda isikupärastatud finantskirjaoskust, aitab see inimestel mõista oma rahalist olukorda, mistõttu nad vajavad suurema tõenäosusega finantsnõustaja teenuseid.

Bertrand ütleb, et BTO koondteave (ilma isikutuvastuseta) viitab talle, et valdav enamus inimesi puutub sularahaga liiga kokku.

"Ma ütleksin, et 90 protsenti inimestest on alainvesteeritud ja alakaitsega," ütles ta. "Robo-nõustajad on teinud head tööd panga pakkumise lihtsustamisel, kuid kas nad on tegelikult suunanud inimesi sularaha hoidmise asemel investeerimise ja elukindlustuse ostmise juurde?"

Laienemisplaanid

BTO võtab oma äriklientidelt sisse seadistustasu ja litsentsitasu aktiivse kasutaja kohta. Ta ütleb, et turustajad võidavad sellest, et nad suhtlevad rohkem oma klientidega, kellele nad saavad ristmüüa muid tooteid. Samuti saavad nad juurdepääsu BTO andmetele oma klientide kohta, mis annavad edasimüüjatele ülevaate inimese pensionile jäämise eesmärkidest ja sellest, kui kaugel või lähedal nad nende saavutamisele on.

Ettevõte teeb endiselt koostööd oma varajaste toetajatega, et näha, kui tõhusalt aitab tema finantsharidus inimesi tegutsema ja sobivaid tooteid ostma. Bertrand ütleb, et võti on tagada, et vestlus oleks suunatud lõppkliendile.

"Inimesed tahavad oma elust teada saada," ütles ta. "Nad ei taha teie tootest kuulda."

Kuna Singapuris, Šveitsis ja Hollandis juba tegutsevad kliendid, on järgmine samm minna rohkematele turgudele. Standard Chartered ekspordib tõenäoliselt BTO-d väljapoole Singapuri, kuigi Bertrand keeldus üksikasju andmast. Kuid ta tahab koguda raha, et kolida USA-sse ja Euroopasse.

"Aasia on kõige kiiremini kasvav turg ja elanikkond on rohkem digitaalne, kuid USA on suurim," märkis ta.

Koos selle laienemisega on vaja API kaudu klientidega integreerida. Rohkem kliente ja partnereid nõuab rohkem tehnilist tööd, et tagada BTO lahenduse täielikkus. Lõppkokkuvõttes on Bertrandi nägemus selles, et BTO SaaS loob turustandardi, mida paljud institutsioonid kasutavad kogu maailmas, kusjuures BTO toetab kohalikel turgudel muudatusi.

Need ambitsioonid nõuavad raha. Bertrand ütleb, et ettevõte püüab koguda 10 miljonit dollarit kuni 15 miljonit dollarit, kui ta käsitleb A-seeriat, mida ta nimetab rahastamise "juhtimisvooruks".

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoAiStream. Web3 andmete luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Tuleviku rahapaja Adryenn Ashley. Juurdepääs siia.
• Ostke ja müüge IPO-eelsete ettevõtete aktsiaid koos PREIPO®-ga. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.digfingroup.com/bto/