5 parimat Fintechi suundumust, mis kujundavad APAC-i piirkonda 2024. aastal – Fintech Singapur

Fintech-maastik Aasia Vaikse ookeani piirkonnas (APAC) on arenenud märkimisväärses tempos ning idufirmad ja väljakujunenud ettevõtted on finantsteenuste osutamise ja tarbimise ümber määratlenud. 2024. aastasse astudes valitseb ettevaatlik optimism, kuna APAC-i fintech-trendid kalduvad andmepõhisema ja analüütilisema lähenemisviisi poole fintechi arendamisel ning soodustavad tasakaalustatud turukasvu.

Täna uurime 2024. aastaks APAC-i piirkonna viit peamist fintech-trendi, mida toetavad statistika ja põhjalik teave. Need suundumused pakuvad nii võimalusi kui väljakutseid nii väljakujunenud finantsasutustele kui ka uuenduslikele idufirmadele, peegeldades valdkonna pidevalt arenevat olemust.

Tehisintellekti (AI) ja masinõppe (ML) omaksvõtmine

AI ja ML on saavutades märkimisväärse veojõu APACi fintech sektoris. Need tipptasemel tehnoloogiad muudavad finantsteenuste erinevaid tahke, alates isikupärastatud panganduskogemustest kuni keerukamate riskihindamise mudeliteni. 2024. aastal peaksid AI-põhised vestlusrobotid ja virtuaalsed assistendid pakkuma täiustatud kliendituge ja finantsnõustamist.

AI ja ML rakendus ulatub klienditeenindusest kaugemale; see mängib ka keskset rolli pettuste avastamine ja ennetamine — kriitiline probleem digitaalse rahanduse valdkonnas. Kuna need tehnoloogiad arenevad edasi, on need valmis kujundama tööstust ümber viisil, mis varem oli kujuteldamatu.

Kogu 2023. aasta jooksul toimus tähelepanuväärne huvi tõus ja investeeringud tehisintellekti ja ML-i nii finantssektoris kui ka väljaspool seda, ning IDC projektid et praeguse kasvutempo juures kasvavad tehisintellekti kulutused APAC-is 78.4. aastaks 2027 miljardi USA dollarini.

Vastupidiselt hiljutistele tehnoloogilistele moehullustele, nagu NFT-d ja metaversum, on AI-le ja ML-ile keskendumine igati õigustatud. Eksperdid ja tööstuse insaiderid suhtuvad nende tehnoloogiate potentsiaali rahanduses revolutsiooniliselt muuta, sealhulgas andmepõhine turuanalüüs ja varahalduse tehisintellekti nõustajad.

Kuigi esialgne hüpe AI ümber võib vaibuda, on see valdkond, kus potentsiaal vastab tõenäoliselt ootustele, kui mitte ületab neid. AI ja ML muutev jõud lubab luua tõhusamat ja kliendikesksemat finantsmaastikku.

Krüptovaluutade turu taastumine

Krüptovaluutade hindade taastõus ja Bitcoini eeldatav poole võrra vähenemine 2024. aasta keskel on taas äratanud huvi hajutatud pearaamatu tehnoloogia potentsiaal finantsmaastikku ümber kujundada. 2024. aastal eeldame krüptovaluutade institutsionaalse kasutuselevõtu märkimisväärset kasvu, eriti APAC-i piirkonnas.

Traditsioonilised finantsinstitutsioonid näitavad üles kasvavat huvi digitaalsete valuutade vastu, mis on tingitud turu dünaamikast ja tehnoloogilistest edusammudest. Fiona Murray, Ripple'i APACi piirkonna asepresident ja tegevdirektor prognoosis olulist tõusu krüptovaluutade institutsionaalsel kasutuselevõtul 2024. aastal.

See prognoos on eriti õigeaegne, kuna traditsiooniliste finantsasutuste huvi digitaalvaluuta turul on praegu kõrgendatud. eriline rõhk APAC piirkonnas. Näiteks Singapuri DBS-ist sai üks väheseid Aasia panku, kes tutvustas krüptokaubandusteenuseid selle DBS digitaalse vahetuse (DDeX) kaudu ettevõtetele ja institutsionaalsetele investoritele, samuti DBS rikkuse kliendid kes on akrediteeritud investorid.

Sellegipoolest on oluline tunnistada, et krüptovaluutadel on tuleval aastal veel palju tõestada. Mõned ettevõtted, kes on suuresti tuginenud digitaalsetele valuutadele, on seisnud silmitsi märkimisväärsete väljakutsetega, samas kui riskikapitali huvi on muutunud. Tokeniseerimise kontseptsioon, mis tekitab märkimisväärset huvi, on kaubanduse ja varahalduse muutmine erinevates sektorites alates kinnisvarast kuni ettevõtte aktsiateni.

Kuid suur osa sellest ruumist otsib endiselt probleemi, mida lahendada. Kuigi potentsiaal on ilmne, on digitaalsete valuutade ja plokiahela tehnoloogia praktilised rakendused alles tekkimas. Jääb üle oodata, kuidas tööstus 2024. aastal areneb ja nendele väljakutsetele reageerib.

Blockchaini ja DLT rakenduste kasv

Algselt krüptovaluutade, nagu Bitcoini, tähelepanu keskpunkti tõstnud plokiahela tehnoloogia on nüüdseks saavutamas traditsioonilistesse finantssüsteemidesse märkimisväärset sissetungi. Blockchain lubab suurendada läbipaistvust, turvalisust ja tõhusust erinevates rakendustes, alates maksetehingutest kuni nutikate lepinguteni.

Selle nihke märkimisväärne näitaja on plokiahela tehnoloogial põhinevate piiriüleste makselahenduste kasvav eelistamine, eriti APAC-i piirkonnas. See suundumus tähistab olulist kõrvalekaldumist tavapärastest makseviisidest, mis annab märku kasvavast usaldusest digitaalsete valuutade turvalisuse ja tõhususe vastu.

Mitmed APAC-i piirkonna riigid, sealhulgas Singapur ja Jaapan, on aktiivselt Web3 digitaalsete varade uurimine ja stabiilsed mündid. aasta keskpank Singapur on oma plaanidest teatanud katsetada tuleval aastal hulgimüügi keskpanga digitaalvaluutade (CBDC) emiteerimist ja kasutamist. Selle algatuse eesmärk on hõlbustada reaalajas piiriüleseid makseid ja arveldusi, mis on oluline samm edasi maksete tulevikus.

Kuigi CBDC-de hulgimüük erinevad jaemüügi CBDC-dest, mis teenindavad igapäevaseid tehinguid, kujutavad endast paljutõotavat arengut digitaalsete valuutade valdkonnas. On vaid aja küsimus, millal CBDC-de ümber ehitatud e-kaubanduse rakendused avalikkusele kättesaadavaks muutuvad.

Lisaks paljud APACi valitsused ja keskpangad uurivad aktiivselt CBDC ja plokiahelal põhinevaid digitaalse identiteedi raamistikke. 2024. aastal võime oodata rohkem praktilisi pilootprojekte ja kasutada juhtumeid, mis hõlmavad digitaalseid valuutasid ja finantsandmeid plokiahelas, edendades nende tehnoloogiate kasutuselevõttu ja integreerimist finantssektorisse.

Digipangad saavad hoogu

Digitaalne pangandus on valdkond, mis Aasias on märkimisväärselt kasvav, kuna see on tingitud tarbijate nõudlusest mugavamate ja juurdepääsetavamate pangateenuste järele. Need digitaalsed pangad, mida ei koorma traditsiooniliste pankade pärandsüsteemid, pakuvad paindlikumat ja kliendikesksemat lähenemist. See suundumus on eriti ilmne turgudel, kus on palju pangakontodeta või madala pangakontoga inimesi, näiteks digitaalpangad. Indoneesias ja Filipiinid, pakkudes neile juurdepääsu finantsteenustele, mis olid kunagi kättesaamatud.

Üks selle fintech-trendi intrigeerivaid arenguid on APAC-i digitaalpankade edu arenenud turgudel. Ajalooliselt eeldati sageli, et digitaalsetel jaepankadel on piiratud võimalus teha märkimisväärseid edusamme sellistel turgudel nagu Singapur või Hongkong. Alahinnati aga ökosüsteemide jõudu.

Näiteks Singapuri usalduspank kasutas miljoneid üksikisikuid seotud NTUC perekonnaga, et juhtida esialgset kasutamist. See ökosüsteem mängib jätkuvalt otsustavat rolli, kuna üksikisikud otsivad allahindlusi, finantsteenuseid ja tehinguid. See illustreerib sümbiootilist suhet digipankade ja väljakujunenud kogukondade vahel.

Jätkusuutlikkus kui liikumapanev jõud muutuva rahastamismaastiku taustal

Üks silmapaistvamaid piirkondlikke suundumusi APACi fintech maastikul on arenev rahastamiskeskkond idufirmadele. Kuigi kuni 2022. aastani toimus riskikapitaliinvesteeringute märkimisväärne kasv, on fookus nüüd nihkumas jätkusuutlikkusele ja pikaajalisele arengule – nihet, mida rõhutasid 2023. aastal finantstehnoloogia rahastamise turu ees seisvad väljakutsed. muutuvad 2024. aastal veelgi tugevamaks.

Vastavalt Fintechi KPMG Pulse H1'23 Uuringu kohaselt kahanes finantstehnoloogia rahastamine APAC-i piirkonnas 6.7 miljardilt USA dollarilt 2022. aasta esimesel poolel 5.1 miljardile USA dollarile 2023. aasta esimesel poolel. See on kontrast 2022. aasta rekordilise kuue kuu rahastamisega, mis rõhutab dünaamika muutumist tööstusele.

Kuigi üldise rahastamise vähenemine on ilmne, on teatud tehingud silma paistnud. Nimelt kogus Hiinas asuv tarbijafinantseerimisteenuste ettevõte Chongqing Ant Consumer Finance 1.5. poolaastal 1 miljardit USA dollarit. Teised tehingud piirkonnas olid samal perioodil aga tunduvalt väiksemad, APAC-i piirkonnas olid järgmised tehingud, sealhulgas Indias asuva VKE laenuettevõtte 23 miljoni USA dollari suurune väljaost. Vistaar Finance PE-firma Warburg Pincus, Singapuris asuva krediiditeenuste ettevõtte 270 miljoni USA dollari suurune suurendamine Kredivo Holdingsja 200 miljoni USA dollari suurune tõstmine Indias asuva digitaalse laenuplatvormi Creditbee poolt.

APAC-i piirkonda viimastel aastatel mõjutanud üks tähelepanuväärsemaid fintech-trende. nihe jätkusuutlikkuse ja pikaajalise kasvu suunas paneb investorid muutuma tähelepanelikumaks. Nüüd seavad nad esikohale idufirmad, millel on tugevad ärimudelid ja selged teed kasumlikkuseni. Lisaks otsivad investorid ettevõtteid, millel on piirkondliku või isegi globaalse mastaapsuse potentsiaal. See nihe tähendab liikumist varasemast iga hinna eest majanduskasvu mentaliteedist tasakaalustatuma lähenemisviisi suunas.

Fintechi trendid, millele 2024. aastal tulevikku vaadata

Kuna fintech-turg muutub üha konkurentsitihedamaks, uurivad ettevõtted aktiivselt uusi spetsialiseerumisalasid ja võimalusi, tehes strateegilisi partnerlussuhteid täiendavate ettevõtetega. See suundumus ulatub fintech-ettevõtetest kaugemale; traditsioonilised finantsasutused tunnistavad ka vajadust kaasata kaasaegseid finantstehnoloogiaid, et jääda asjakohaseks ja vähendada strateegiliselt ulatuslikke teadus- ja arendusinvesteeringutega seotud riske.

Seetõttu eeldavad APACi fintechi vaatlejad, et 2024. aastal iseloomustavad maastikku mõjutavaid valitsevaid suundumusi AI ja ML üha laiemalt kasutuselevõtt, krüptovaluutaturu taastumine, plokiahela rakenduste kasv, digipankade kasv ja nihe jätkusuutlikkuse suunas. rahastamisel. Need suundumused peegeldavad valdkonna dünaamilist olemust, pakkudes nii võimalusi kui ka väljakutseid finantssektori sidusrühmadele.

Eelolev aasta tõotab tulla ümberkujunemise ja kohanemise periood, kus arenevad kõige uuenduslikumad ja vastupidavamad mängijad. Kuna tehisintellekt ja ML on teejuhiks klientide kogemuste ja turvalisuse ümberkujundamisel, digitaalsed valuutad uurivad tundmatuid territooriume, plokiahel loob uusi teid läbipaistvuse vallas ja digitaalpangad vastavad tarbijate nõudmistele, on APAC-i fintech-sektor valmis põnevaks ja dünaamiliseks tulevikuks.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/