5. aastal Singapuri määravad 2024 parimat Fintech-trendi – Fintech Singapore

Kuna tehnoloogiapõhine majandusmaastik areneb jätkuvalt märkimisväärses tempos, jääb Singapur selle muutuse esirinnas, eriti fintechi valdkonnas. Aastal 2024 näitavad mõned Singapuri kõige levinumad fintech-trendid, kuidas linnriik jätkab oma positsiooni tugevdamist finantssektori innovatsiooni ja tehnoloogiliste edusammude keskusena.

Selle õitsengu taustal on toetav valitsuse poliitika, tugev tehnoloogiateadlik elanikkond ja kasvav arv fintech-idufirmasid. Arvestades, et Singapuri finantstehnoloogia turu suurus tehinguväärtuses kasvab eeldatavalt 38.80 miljardilt USA dollarilt 2024. aastal 63.18 miljardile USA dollarile 2029. aastaks, uurime täna viit peamist fintech suundumust, mis sel aastal Singapuri finantssektorit kujundama hakkavad.

Alates digitaalpanganduse läbimurdest kuni plokiahela tehnoloogia edusammudeni uurime tipptasemel arenguid, mis mitte ainult ei muuda pöördeliselt seda, kuidas finantsteenuseid Singapuris osutatakse, vaid seavad ka mõõdupuud globaalsele fintech-maastikule.

Millised on 2024. aasta parimad fintech-trendid Singapuris ja kuidas need uuendused sillutavad teed tõhusamale, kaasavamale ja tulevikku vaatavale finantsökosüsteemile? Singapuri peamised fintech-trendid, mis seda kasvu kujundavad, hõlmavad kiireid piiriüleseid tehinguid, generatiivset tehisintellekti finantsteenuste lõikes, digitaalse valuuta arenevat kasutust, manustatud rahandust teenusena ning suurenenud ESG aruandlust ja andmete lähendamist.

Nende esilekerkivate fintech-trendide omaksvõtmine on Singapuri jaoks ülioluline selles kiiresti arenevas sektoris eesotsas püsimiseks.

Reaalajas, piiriüleste tehingute levik

2023. aasta tähistas Kagu-Aasias märkimisväärset üleminekut piiriüleste maksete partnerlusele, mida soodustasid majanduskasv, digitaalse taristu edusammud ja arenev turismitööstus. Singapur on piirkondliku esirinnana aidanud kaasa piiriüleste maksesüsteemide arengu kujundamisele. Nende tehingutega seotud traditsioonilisi väljakutseid, nagu üüratud kulud, pikaleveninud töötlemisajad, läbipaistmatus ja turvaprobleemid, lahendatakse süstemaatiliselt reguleerivate asutuste, finantsasutuste ja tööstusharu osalejate vahel.

2024. aastal on oodata piiriüleste maksete ühenduvuse märkimisväärset paranemist kogu Kagu-Aasias, mida rõhutab reaalajas maksete kasutuselevõtt. Singapuris luuakse kohalik QR-koodil põhinev reaalajas maksete ökosüsteem, mis hõlmab nüüd piiriülest QR-maksete koostööd Indoneesiaga ja integreerimine Singapuri PayNow ja Malaisia ​​DuitNow. Need algatused põhinevad olemasolevatel sidemetel Tai PromptPay ja India ühtse makseliidesega, samuti QR-makseühendustel Hiina ja Taiga.

Püüdes oma maksete infrastruktuuri tugevdada, töötab Singapuri rahandusamet (MAS) välja koostalitlusvõimelise SGQR+ skeemi, et suurendada QR-koodiga maksete koostalitlusvõimet. Selle skeemi kontseptsiooni tõestus2023. aasta novembris läbi viidud uuringus uuriti võimalust võimaldada Singapuri kaupmeestel vastu võtta QR-makseid erinevatest makseskeemidest ühe üksiku finantsasutuse kaudu.

GenAI: klienditeeninduse tõhustamine ja identiteedipettuste vastu võitlemine

Reaalajas maksete kiirenemine toob endaga kaasa suurenenud pettuseriski, mistõttu on vaja integreerida keerukaid pettuseteenuseid, mis suudavad tehinguid peaaegu koheselt läbi vaadata ja vajadusel blokeerida. Generatiivne tehisintellekt (GenAI) mängib eeldatavasti keskset rolli identiteedipettuste vastase võitluse edendamisel, eriti sügavate võltsingute põhjustatud kasvava ohu kontekstis. Seetõttu integreerivad finantsteenuste teabeturbe juhid (CISO) selle tehnoloogia oma küberturvalisuse arsenali.

Eeldatakse, et suured keelemudelid (LLM) toetavad uurimisprotsesse, suurendades otsuste järjepidevust andmemahtude puhul, mida inimesed varem ei saanud hallata. Need mudelid aitavad tehingute ülevaatamisel, asjakohase teabe hankimisel, tehingumustrite tuvastamisel ja anomaalsete tegevuste märgistamisel.

Kohalikud pangad on hakanud GenAI-d oma tegevustesse integreerima, kusjuures OCBC tunnistab GenAI potentsiaali täita selliseid ülesandeid nagu ametijuhendite kirjutamine, investeerimisuuringute aruannete koostamine, klientide kaebustele vastuste koostamine, dokumentide tõlkimine, OCBC sisepersonali pardalja kliendikogemuste isikupärastamiseks.

OCBC grupi andmebüroo juht Donald MacDonald, ütles Fintech News Singapore et tehisintellekt teeb iga päev panga jaoks üle nelja miljoni otsuse riskijuhtimise, klienditeeninduse ja müügi osas ning OCBC prognoosib, et see arv ulatub 10. aastaks 2025 miljonini. AI pakub mobiilipanga rakenduse kaudu isikupärastatud soovitusi ja teadmisi, saates iga kohta 250 miljonit soovitust. aastal klientide abistamise suunas

Stabiilmüntide ja CBDC-de tekkimine

Project Guardian, mida juhib MAS koos valdkonna sidusrühmadega, on erinevate varaklasside, nagu välisvaluuta, võlakirjade ja fondide, märgistamise esirinnas. Selle algatuse eesmärk on vabastada likviidsus, tõhustada tegevust ja laiendada investorite juurdepääsu. MAS teeb koostööd ülemaailmsete reguleerivate asutustega, sealhulgas Rahvusvahelise Valuutafondiga (IMF), et kehtestada varade märgistamise rahvusvahelised standardid ja raamistikud, edendades seeläbi ülemaailmset usaldust ja koostööd.

Aastal 2024 on MAS seatud käivitama pilootprogrammi keskpanga digitaalsete valuutade (CBDC) hulgi emiteerimiseks, ületades koostöös kohalike pankadega varasemad simulatsioonid tegelikele rakendustele. See algatus rõhutab digitaalsete valuutade potentsiaali riigisiseste maksete hõlbustamisel. Samal ajal on stabiilsete müntide ajutine heakskiitmine, joondades MASi reguleeriv raamistik, tõstab esile hästi reguleeritud stabiilsete müntide potentsiaali digitaalraha rakenduste laiendamisel.

MAS teeb koostööd poliitikakujundajate ja finantsasutustega, et uurida avatud digitaalse infrastruktuuri disaini, mis majutaks sümboolseid finantsvarasid ja rakendusi. nimega Global Layer One (GL1). See süsteem hõlbustab tokeniseeritud varadega kaubeldamist ülemaailmsetes likviidsuskogumites, täites samal ajal asjakohaseid regulatiivseid nõudeid ja juhiseid.

Manustatud finantsteenused: mängu muutja

Manustatud rahandus (EmFi) muudab pöörde viisi, kuidas mittefinantsteenuseid osutavad ettevõtted lisavad finantsteenused oma põhipakkumistesse. Sel aastal oleme tõenäoliselt tunnistajaks sektoriülese lähenemise märkimisväärsele tõusule, kuna finantskomponendid on sujuvalt integreeritud klientide ostukogemustesse. Traditsioonilised jaepangad võivad peagi pakkuda hoiukontot omavatele klientidele lisaväärtusena maaklerteenust. Samamoodi eeldatakse, et finantstervise platvormid laiendavad oma teenuseid, et hõlmata investeerimisvõimalusi.

EmFi pakub traditsioonilistele finantsasutustele võimalusi avastada uusi turge ja leiutada uuesti oma põhitegevused, tehes koostööd kolmandate osapoolte platvormidega, et pakkuda koostalitlusvõimelisi finantsteenuseid. Näiteks Standard Chartered spinoff audax pakub pangandus-kui-teenuse lahendusi mittepankade jaoks manustatud finantslahenduste pakkumiseks.

Eeldatakse, et EmFi tootevalikus domineerivad kindlustus ja laenamine, mis on sageli ühendatud. Singapur ja piirkondlik superrakendus Grab pakub hulgaliselt manustatud valikuid alates GrabFinance mikrolaenud mitmesugustele kindlustustoodetele, sealhulgas reisi-, meditsiini- ja õnnetusjuhtumite katmiseks – kõik selle ühtse ühtse rakenduse kaudu.

Kindlustusseltside jaoks võib julgete sisseehitatud kindlustusstrateegiate kasutuselevõtt olla vahenduse vältimise võtmeks. Insurance-as-a-Service on tõenäoliselt integreeritud mobiilirakendustesse ja veebisaitidele, võimaldades kindlustuse osta müügikohas ühe klõpsuga. Seevastu rikkuse ja varahaldurid võivad AI ja tehnoloogia aeglasema kasutuselevõtu tõttu seista silmitsi väljakutsetega. Konkurentsis püsimiseks peavad nad kiiresti omaks võtma tehnoloogilised edusammud, tehes koostööd fintechidega.

Kagu-Aasias, eriti arenevatel turgudel, kus juurdepääs traditsioonilisele laenule võib olla keeruline, on arvatavasti kõige levinum varjatud laenu vorm osta kohe, maksa hiljem (BNPL) skeemid. Need jaemüügiplatvormidesse integreeritud skeemid on seatud pakkuma rahalist päästerõngast olulisele osale elanikkonnast.

ESG andmete aruandluse viimine järgmisele tasemele

Singapuri Fintech Festivalil 2023 rääkis MASi tegevdirektor Ravi Menon tutvustas projekti Greenprint järgmist etappi, mis hõlmab uue integreeritud platvormi nimega "Gprnt" (hääldatakse ka "Greenprint") käivitamist. See algatus, mida toetavad tööstushiiglased, nagu HSBC, KPMG, MUFG ja Microsoft, on mõeldud finantsökosüsteemi pöördeliseks muutmiseks täiustatud võimalustega riikliku jätkusuutlikkuse aruandluse ja andmenõuete jaoks.

Gprnt.ai põhiaspekt on selle kasutajasõbralik ESG aruandlustööriist, mis on spetsiaalselt kohandatud VKEdele. Eeldatakse, et see tööriist lihtsustab aruandlusprotsessi, muudab selle kättesaadavamaks ja kuluefektiivsemaks. See koondab andmeid erinevatest digitaalsüsteemidest, sealhulgas kommunaalarvestid ja ettevõtte raamatupidamistarkvara. Juhtudel, kui lähteandmed pole saadaval, võimaldavad AI-tööriistad kasutajatel dokumente üles laadida ja kriitilisi andmeid eraldada. Microsoft GPT-4 toega vestlusbot aitab ületada andmelünki ja koostada jätkusuutlikkuse narratiive.

Projekti Greenprint eesmärk on laiendada oma mõju Singapurist kaugemale, tehes rahvusvahelist koostööd, et koguda kliimariskide juhtimiseks olulisi andmeid ja toetada üleminekut null-tulevikule.

Need viis fintech-trendi Singapuris 2024. aastal rõhutavad riigi pühendumust tõhusama, kaasavama ja tulevikku vaatava finantsökosüsteemi loomisele. Edusammud reaalajas maksete vallas, GenAI kasutuselevõtt pettustevastases võitluses, digitaalsete valuutade arendamine, finantsteenuste integreerimine mittefinantssektoritesse ja ESG aruandluse edenemine rõhutavad Singapuri rolli finantsinnovatsiooni liidrina. mitte ainult kohalikul, vaid ka ülemaailmsel tasandil.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/83255/fintech/5-top-fintech-trends-set-to-define-singapore-in-2024/