La Autoridad de Conducta Financiera emitió una advertencia contra una subsidiaria del intercambio de criptomonedas Binance esta semana, afirmando que la empresa no puede realizar "actividades reguladas" en el Reino Unido. El anuncio provocó que muchos titulares dijeran que Binance estaba 'prohibido' en el Reino Unido, pero ¿qué significa realmente la advertencia?
Simon Matthews, director de relaciones públicas de Binance en Europa, dijo a Finance Magnates que el término "prohibición" "no es técnicamente exacto".
Alternativa de cuenta bancaria. IBAN de la cuenta comercial.
"El aviso de la FCA se refiere a los permisos de Binance Markets Limited que no constituirían realmente una prohibición", explicó Simon.
Binance: "Adoptamos un enfoque colaborativo al trabajar con los reguladores y nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones de cumplimiento".
De hecho, "Estamos al tanto de los informes recientes sobre un aviso de la FCA Reino Unido en relación con Binance Markets Limited (BML)", continuó.
“BML es una entidad legal separada y no ofrece ningún producto o servicio a través del sitio web Binance.com. Binance adquirió BML en mayo de 2020 y aún no ha lanzado su negocio en el Reino Unido ni ha utilizado sus permisos reglamentarios de la FCA. Si tiene preguntas relacionadas con BML, comuníquese con compliance@binance.uk”.
Simon también señaló que: “El aviso de FCA UK no tiene un impacto directo en los servicios proporcionados en Binance.com. Nuestra relación con nuestros usuarios no ha cambiado”.
“Adoptamos un enfoque de colaboración al trabajar con los reguladores y nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones de cumplimiento. Nos mantenemos activamente al tanto de las políticas, reglas y leyes cambiantes en este nuevo espacio”.
¿Cómo afectan las acciones de la FCA a Binance y a la industria de las criptomonedas en su conjunto?
¿Una “batalla contra la descentralización”?
Si bien ha habido muchas voces en la industria de la criptografía que constantemente dicen que la nueva regulación es algo positivo para la industria, parece que la declaración de la FCA contra Binance no ha tocado la fibra sensible correcta.
"Los gobiernos que son los primeros en brindar la claridad adecuada sobre las criptomonedas pueden permitir que sus ciudadanos tengan más libertad, privacidad y control sobre sus vidas financieras a largo plazo", dijo Colin Pape, fundador del motor de búsqueda descentralizado Presearch, a Finance Magnates.
Sin embargo, cree que: "la aplicación del Reino Unido contra Binance es simplemente otra batalla contra la descentralización".
"El ecosistema criptográfico comparte un objetivo común al hacer que esta tecnología sea accesible en todo el mundo ... Los proyectos deben seguir abriendo un camino que priorice los valores de las comunidades sin una interrupción constante de los intereses del gobierno", dijo.
Los requisitos de "autorización de registro" de la FCA
Hasta el momento, los motivos de la advertencia pública de la FCA contra Binance no están claros. El asesor financiero con sede en el Reino Unido, James Finn, quien también es el operador de SaferInvestor.com, le dijo a Finance Magnates que: "Hasta el lunes 28 de junio, la FCA no ha emitido una declaración sobre por qué estaba tomando medidas contra Binance".
Sin embargo, "lo que se sabe es que desde enero, la FCA exige que todas las empresas que ofrecen servicios relacionados con criptomonedas a ciudadanos del Reino Unido se registren con ellos".
De hecho, a principios de 2020, la FCA estableció una nueva "autorización de registro" para las empresas de criptomonedas. Según las reglas de la autorización, las empresas de criptomonedas debían solicitar el derecho a continuar sus operaciones antes del 9 de enero de 2021; la fecha límite se extendió luego a julio de 2021, y luego nuevamente a marzo de 2022.
Si bien Binance no ha comentado públicamente si ha presentado o no una solicitud de autorización de registro con la FCA, o cuál podría ser el estado de dicha solicitud, la advertencia de la FCA indicó que no ha autorizado a Binance ni a sus subsidiarias a operar en el Reino Unido.
“Binance Markets Limited no tiene permitido realizar ninguna actividad regulada en el Reino Unido. Esta firma es parte de un Grupo más amplio (Binance Group) ”, dijo la FCA en su advertencia oficial contra la firma.
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“Debido a la imposición de requisitos por parte de la FCA, Binance Markets Limited actualmente no puede realizar ninguna actividad regulada sin el consentimiento previo por escrito de la FCA”, dice el comunicado. "Ninguna otra entidad del Grupo Binance posee ningún tipo de autorización, registro o licencia del Reino Unido para realizar una actividad regulada en el Reino Unido".
El "punto de inflexión" regulatorio del Reino Unido
Sin embargo, a pesar de que decenas de empresas de cifrado han solicitado la autorización de registro, solo se han aceptado unas pocas; de las más de 200 solicitudes de autorización que se han presentado a la FCA este y el año pasado; a abril de 2021, solo cuatro habían sido aprobados.
En abril, Ian Taylor, presidente del organismo comercial de la criptoindustria, CryptoUK, le dijo a Finance Magnates que este "atasque" regulatorio había llevado a la criptoindustria del Reino Unido a una especie de "punto de inflexión".
De hecho, ¿por qué no se aprueban las empresas? Ian señaló dos posibles razones durante la entrevista. Primero, que “la calidad de algunos solicitantes quizás no esté a la altura de los estándares requeridos”.
"Esto es comprensible", explicó Ian. "Es un nuevo régimen, y muchos participantes no han operado dentro de regímenes regulatorios anteriormente".
En segundo lugar, Ian señaló el hecho de que: “el número de solicitudes que recibió la FCA fue muy superior al pronóstico original”, continuó. “Sabemos que la FCA pensó que recibirían 80 solicitudes; recibieron casi tres veces esa cantidad”.
"Un número significativamente alto de empresas no cumple con los estándares requeridos bajo las regulaciones de lavado de dinero".
A principios de junio, la FCA publicó una declaración sobre el bajo número de solicitudes aceptadas y su decisión de posponer el plazo de registro por segunda vez.
“Un número significativamente alto de empresas no está cumpliendo con los estándares requeridos bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero”, escribió la Autoridad. "Esto ha dado lugar a que un número sin precedentes de empresas retiren sus aplicaciones".
"La fecha extendida permite que las empresas de criptoactivos continúen operando mientras la FCA continúa con su evaluación sólida".
Además, la declaración comentaba sobre el nivel de riesgo de los inversores en la industria de las criptomonedas: “Muchos criptoactivos son altamente especulativos y, por lo tanto, pueden perder valor rápidamente. La FCA no tiene poderes de protección al consumidor para las actividades de criptoactivos de las empresas”, dijo el comunicado.
"... Es poco probable que los consumidores tengan acceso al Servicio del Defensor del Pueblo Financiero o al Plan de Compensación de Servicios Financieros, independientemente de si una empresa tiene un registro temporal o completo".
Binance puede enfrentar obstáculos regulatorios más allá del Reino Unido
Binance y otras firmas de criptomonedas podrían enfrentar potencialmente más luchas regulatorias más allá del Reino Unido en los próximos meses.
James Finn le dijo a Finance Magnates que: "La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. emitió una advertencia similar a los consumidores estadounidenses en abril de 2021 sobre [Binance] por lavado de dinero y delitos fiscales". De hecho, Bloomberg informa que la SEC de los Estados Unidos ha investigado a Binance Holdings, una de las entidades de Binance, sobre la base de tratos con lavado de dinero y evasión fiscal.
Además, en junio de 2021, la Agencia Japonesa de Servicios Financieros (FSA) emitió a Binance su tercera advertencia en dos años por comerciar en Japón sin permiso. En abril, la SEC de Tailandia emitió una advertencia similar.
¿Cuáles son sus pensamientos sobre la advertencia de la FCA contra Binance Markets Limited? Háganos saber en los comentarios a continuación.
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