Los siete mayores fraudes de tecnología financiera de los últimos años: ¿a quién atraparon?

Ha sido un año difícil para la industria de la tecnología financiera y las criptomonedas, y ha estado bajo fuego por varias razones. Entre otras presiones, quizás el aspecto más dañino de este año ha sido la actividad sospechosa generalizada perpetrada por presuntos estafadores en la industria. 

Lamentablemente, nombres como Sam Bankman-Fried y Gerald Cotten convertirse en sinónimo con sospechas de prácticas fraudulentas y engaños. Se alega que los dos estafadores acusados ​​han sacado millones de dólares a los inversores, y sus historias han arrojado una sombra de duda sobre toda la industria. 

Con la reputación de la tecnología y el espacio criptográfico en su punto más bajo desde la implosión de la burbuja de las puntocom, es importante recordar que muchas personas serias y decentes siguen trabajando en la industria. Pero también es esencial reconocer a los estafadores que siempre están al acecho para aprovechar las debilidades percibidas o las "lagunas" del sistema. 

Aquí hay una lista de algunos de los estafadores renombrados y menos conocidos, presuntos y condenados.

Sam Bank Friedman – FTX cae en desgracia

El juicio del director general de FTX Sam Bankman-Fried está programado para comenzar en octubre de 2023, y el caso podría tener implicaciones significativas para la industria de las criptomonedas.

Bankman-Fried fue arrestado en las Bahamas y acusado de fraude electrónico, fraude de valores y lavado de dinero, entre otras cosas. Si es declarado culpable, enfrenta una sentencia de hasta 115 años de prisión. Los asociados de Bankman-Fried, los estafadores Caroline Ellison y Gary Wang, también se declararon culpables de cargos relacionados y cooperaron con la investigación de los fiscales sobre el presunto plan.

El caso se centra en el colapso de FTX, un intercambio de criptomonedas que alguna vez fue uno de los más buscados. FTX se declaró en quiebra el 11 de noviembre de 2022, después de fue revelado que Bankman-Fried había estafado a bancos y otras instituciones financieras por millones de dólares. Esto se hizo mediante la presentación de facturas falsas e infladas para el pago utilizando las ganancias del fraude para pagar gastos personales y haciendo pagos tipo Ponzi a víctimas anteriores.

Markus Braun - Inflación de las ganancias de Wirecard

Markus Braun fue el exjefe de Wirecard, una empresa de pagos alemana desaparecida que una vez fue valorada en más de $ 20 mil millones. En junio de 2020, la empresa quebró en uno de los mayores escándalos contables de la historia de Europa.

En este contexto, Braun y otros dos exejecutivos, Oliver Bellenhaus, que dirigía una filial de Wirecard en Dubái, y Stephan von Erffa, el contable jefe de la empresa, han sido acusados ​​de defraudar a los acreedores por valor de 3.7 millones de dólares mediante contabilidad falsa desde 2015 hasta el colapso de Wirecard. en 2020.

Los cargos se relacionan con su supuesta participación en la inflación de los ingresos y las ganancias de Wirecard para hacer que la empresa parezca más valiosa de lo que era.

Según los fiscales, Braun y su coacusado utilizaron un esquema complejo para inflar los ingresos y las ganancias de Wirecard. Supuestamente crearon ingresos falsos de los servicios de procesamiento de pagos que nunca tuvieron lugar, mientras que también falsificaron contratos con empresas de terceros para que pareciera que estaban obteniendo más ingresos de los que realmente tenían.

Después de renunciar como director ejecutivo, Braun entregado voluntariamente a las autoridades de Munich y ha permanecido en prisión preventiva desde entonces. El tribunal ha programado un total de 100 días de audiencias que continuarán hasta finales de 2023.

Amit Bhardwaj – Rey de la estafa de GainBitcoin

Amit Bhardwaj, quien orquestó la estafa GainBitcoin, murió de un ataque al corazón a principios de este año.

Se cree que la estafa de GainBitcoin es una de las más grandes en la industria india de criptomonedas, con informes que sugieren que Bhardwaj pudo haber recaudado hasta Rs 1 lakh crore (US $ 15.38 mil millones) de los inversores.

El fundador de GainBitcoin y otras empresas de criptomonedas, como Amaze Mining y Blockchain Research Limited, fue acusado de ejecutar un esquema Ponzi que recaudó fondos de los inversores y luego los utilizó para pagar a los inversores anteriores. Amit tergiversó la inversión total e infló la cifra en el sitio web de la empresa.

Ajay Bhardwaj, hermano de Amit Bhardwaj, también es el principal acusado del fraude de GainBitcoin junto con varios otros estafadores.

no condenado

Charlie Javice: Frank demandado por JP Morgan

Charlie Javice, el joven fundador de Frank, una startup de planificación universitaria, sorprendió cuando se reveló que la empresa había sido sorprendida engañando a JPMorgan Chase por 175 millones de dólares.

Ahora, están surgiendo más detalles sobre cómo logró el esquema, y ​​son aún más condenatorios.

El banco acusó al ex director de crecimiento y adquisiciones de Javice y Frank, Olivier Amar, de falsificar a casi cuatro millones de clientes. Resulta que el dúo se involucró en un elaborado plan para rellenar esa lista de millones de clientes con falsificaciones. La estafa funcionó así: el joven de 30 años contrató a un profesor de ciencia de datos para crear información falsa fabricando casi cuatro millones de nombres de clientes y correos electrónicos.

Hanad Hassan - Criptocaridad falsa Orfano

La British Broadcasting Corporation (BBC) informó que este hombre de 20 años que huyó de la Somalia devastada por la guerra para hacer de Birmingham su hogar había ganado millones de dólares comerciando con criptomonedas el año pasado.

La emisora ​​de servicio público británica realizó un documental de 30 minutos titulado Somos Inglaterra: el criptomillonario hecho a sí mismo de Birmingham antes de que fuera cancelado solo unas horas antes estaba programado para ejecutarse, a medida que se acumulaban las acusaciones contra la supuesta estafa.

El token de caridad falso creado por Hassan se denominó Orfano y se lanzó en abril de 2021. La idea detrás de la criptografía era asignar el tres por ciento del dinero invertido en el esquema a proyectos de caridad. 

Sin embargo, Orfano cesó abruptamente sus operaciones, llevándose consigo los activos de todos, y no había opción de retiro disponible para los usuarios. Hanad luego relanzó Orfano como OrfanoX y repitió la misma estafa.

Gerald Cotten-   Intercambio de criptomonedas desaparecido QuadrigaCX

El difunto fundador de QuadrigaCX, Gerald Cotten, está acusado de apropiación indebida de 215 millones de dólares de fondos de clientes.

Gerald Cotten fue el difunto fundador de QuadrigaCX, un intercambio de criptomonedas ahora desaparecido. También fue responsable de las claves privadas de las billeteras frías de la empresa, que contenían la mayor parte de sus Bitcoin y otros activos digitales. 

La historia comenzó cuando Cotten murió en diciembre de 2018, dejando viuda y una empresa sin forma de acceder o reembolsar los fondos de sus clientes.

A raíz de su muerte, se reveló que Cotten había malversado fraudulentamente fondos de QuadrigaCX para su beneficio. Abrió cuentas falsas con alias, se acreditó a sí mismo con criptomonedas e hizo transacciones. Cuando sus apuestas salieron mal, Cotten usó los fondos de los clientes para cubrir sus pérdidas comerciales y malversó dinero para financiar su estilo de vida.

Ruja Ignatova – One Coin y la cripto reina

A principios de 2016, una enigmática mujer llamada Dra. Ruja Ignatova subió al escenario en un deslumbrante evento en Londres. Ella estaba allí para promocionar su nueva criptomoneda, OneCoin. Pero primero, tenía que mostrarle a la multitud que ella era real.

Se llamó a sí misma la reina de las criptomonedas y le dijo a la gente que había inventado una criptomoneda para rivalizar con Bitcoin y los convenció de invertir miles de millones.

Pero había un problema. OneCoin nunca se comercializó activamente, ni las monedas se podían usar para comprar nada. El Dr. Ruja no vendía más que palabrería. Pero el esquema que creó fue tan inteligente y mintió de manera tan convincente que logró engañar a millones de personas y quitarles sus ahorros. Ella desapareció en octubre de 2017 y fue uno de los primeros criptoestafadores en ser agregado a la lista de los 10 más buscados del FBI.

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