Activos del mundo real en Blockchain: ¿Cómo pueden los RWA liberar DeFi?

Los activos del mundo real (RWA) representan una de las mayores oportunidades de crecimiento y posibles casos de uso para finanzas descentralizadas (DeFi) y la industria de las criptomonedas. Traer activos tangibles como bienes raíces y obras de arte abre puertas para la propiedad fraccionada y nuevas oportunidades de inversión.

Es un ganar-ganar para todos. Los RWA incorporan las finanzas tradicionales a la cadena, lo que reduce la barrera de entrada y hace que los activos históricamente ilíquidos sean más fluidos. El ecosistema DeFi disfruta de una adopción más amplia, más profunda liquidez y brinda a las personas la oportunidad de invertir en clases de activos que antes no estaban disponibles para ellos.

Pero, ¿cómo funciona la tokenización de activos del mundo real? ¿Es este un gran avance para la tecnología blockchain, o simplemente una quimera especulativa en un mercado emergente?

¿Qué son los activos del mundo real en Crypto?

Los activos del mundo real son activos físicos y tangibles en las finanzas tradicionales y el mundo que nos rodea. Estos activos representan una parte importante de TradFi (Finanzas Tradicionales) y se han utilizado durante décadas en el sistema financiero como garantía para prestamistas y prestatarios.

Antes del inicio de la tecnología blockchain y los tokens digitales, la propiedad de estos activos del mundo real se registraba en papel y, finalmente, en archivos de computadora. Parece bastante inseguro, ¿no? ¿Sigue siendo dueño de su casa si un órgano de gobierno o autoridad central pierde su título de propiedad en un incendio?

Llevar estos activos del mundo real a la cadena y almacenarlos como activos digitales como criptomonedas o tokens no fungibles (NFT) les brinda un hogar seguro y permanente donde son a prueba de manipulaciones. También le da a estos activos mucha más utilidad, haciéndolos financieramente líquidos y disponibles para el fraccionamiento.

¿Cómo puede ayudar la tokenización de activos del mundo real a DeFi?

En medio de la emoción y el caos de las criptonoticias, es fácil olvidar que el mercado de las criptomonedas es solo un punto en el radar del sistema financiero mundial. Mírelo de esta manera, la industria de bienes raíces fue valorada en más de $ 326 billones de dólares en 2020. La capitalización de mercado del oro vale $ 13 billones.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), y cualquier otra criptomoneda bajo el sol? Un poco más de $ 1 billón de dólares. Todavía tenemos un largo camino por recorrer, pero DeFi tiene mucho que ofrecer que TradFi no puede ofrecer.

Si bien la cantidad de TVL (Valor total bloqueado) en DeFi ha disminuido desde el final de la carrera alcista de 2021, los activos del mundo real pueden aportar billones al ecosistema DeFi. Esto no solo profundiza la liquidez en la cadena, sino que también crea oportunidades únicas para los inversores gracias a blockchain. contratos inteligentes.

La tokenización de activos del mundo real brinda a los propietarios una mayor flexibilidad y control sobre su riqueza. Con la propiedad fraccionada, los inversores pueden superar las costosas barreras de entrada que impiden que millones de personas en todo el mundo se suban al escalafón de la propiedad. 

Esto no se limita solo al mercado inmobiliario. Hamilton Lane, un célebre fondo de capital privado, se asoció con Securitize para tokenizar su fondo insignia en la cadena de bloques Polygon. Estos tokens de seguridad estaban disponibles con una inversión mínima de $ 50,000 en lugar de la entrada mínima habitual de $ 5 millones.

Los propietarios de activos pueden usar aplicaciones descentralizadas (dApps) para proporcionar RWA como garantía y pedir prestado stablecoins y otras monedas digitales contra ellos sin pagar altas tasas de interés a terceros intermediarios.

¿Qué RWA se pueden convertir en activos digitales?

Al tokenizar activos del mundo real y ponerlos en cadena, los únicos límites son su imaginación y lo que las finanzas tradicionales aceptan como una clase de activo genuina. Estas son algunas de las oportunidades de RWA más comúnmente sugeridas.

1. Bienes Raíces

La industria inmobiliaria global es uno de los mercados más grandes en las finanzas tradicionales. La tokenización de propiedades en activos digitales trae este campo multimillonario al ecosistema DeFi y brinda a los propietarios un mayor control y utilidad.

La propiedad siempre ha sido un mercado exclusivo e ilíquido. La tokenización de bienes raíces hace que este gigante financiero sea mucho más líquido y hace que la inversión inmobiliaria sea accesible para todos.

2. Arte elevado

La tokenización de piezas de bellas artes y coleccionables es una forma de desglosar obras de arte famosas y permitir que los curadores y coleccionistas posean acciones fraccionadas de piezas históricas. La tecnología Blockchain proporciona un registro inmutable de propiedad, lo que protege el arte de la falsificación y facilita el rastreo de transacciones fraudulentas.

Mucha gente no sabe que algunas piezas famosas ya han sido tokenizadas y distribuidas en cadena. Sygnum, un banco suizo, Picasso fraccionado Filete a la beret en 4,000 fichas digitales. La propiedad legal de la pintura ahora se reconoce en la cadena de bloques.

3. Propiedad intelectual

Los derechos de propiedad intelectual son notoriamente complicados de gestionar. La transferencia de derechos de PI a activos digitales hace que sea mucho más fácil monetizarlos y transferirlos entre entidades legales.

Estos tokens de IP también se pueden implementar en los protocolos DeFi, lo que amplía su utilidad.

Protocolos DeFi que utilizan RWA

La tokenización de activos del mundo real es excelente en teoría, pero ¿qué equipos innovadores están poniendo en marcha estas ideas? Echemos un vistazo rápido a algunos de los mejores nuevas empresas criptográficas aprovechando los activos del mundo real en criptografía.

1. Finanzas de arce

Maple Finance es uno de los líderes en el nicho de RWA y proporciona un mercado de crédito corporativo con grupos de préstamo y préstamo. El marco único del protocolo permite que las empresas institucionales del mundo real tomen prestado capital dentro del ecosistema DeFi.

Los delegados de Maple's Pool examinan estrictamente a todos los prestatarios. Estos Delegados del Pool llevan a cabo los procedimientos necesarios de diligencia debida y suscripción que garantizan el préstamo, incluidas las medidas KYC (Conozca a su cliente) y AML (Anti-Lavado de dinero).

Luego, los prestamistas pueden prestar fondos a estos negocios del mundo real y obtener rendimiento de las generosas tasas de interés del préstamo.

2. Centrifugar

El protocolo Centrifuge ayuda a tokenizar activos del mundo real al convertirlos en NFT basados ​​en blockchain respaldados por la documentación legal correcta. Una vez que el emisor ha acuñado el RWA en un NFT, crea grupos de activos descentralizados utilizando el activo tokenizado como garantía.

La gama de activos del mundo real que se pueden convertir en grupos de Centrifuge es asombrosa, ya que los bienes inmuebles, las regalías y las facturas son compatibles con la plataforma.

3. Jilguero

Un competidor directo de Maple Finance, Goldfinch cumple una función similar al permitir que los usuarios de DeFi presten monedas estables como Moneda de USD (USDC) a negocios del mundo real a cambio del rendimiento de los reembolsos de préstamos en tiempo real.

Goldfinch está respaldado por algunos de los mayores fondos de inversión en la industria de las criptomonedas, incluidos Andreessen Horowitz y Coinbase empresas

Tokenización de activos del mundo real: pros y contras

Como todos los rincones y nichos dentro del mundo de las criptomonedas, la tokenización de los activos del mundo real no está exenta de fallas. Comparemos los pros y los contras de los RWA basados ​​en blockchain.

Para Agencias y Operadores

• Hace crecer el ecosistema DeFi – Unir el mundo de las finanzas tradicionales con la industria de la cadena de bloques proporciona un impulso masivo de liquidez y utilidad al ecosistema DeFi.
• Ofrece nuevas oportunidades para los inversores. – Las personas previamente excluidas de ciertos campos de inversión, como los bienes raíces, disfrutan de menores barreras de entrada.
• Solidifica la imagen de crypto – A medida que los sistemas financieros más tradicionales migren a un marco basado en blockchain, la reputación de la industria mejorará.

Desventajas

• Fricción reglamentaria – El hecho de que los RWA puedan incorporarse a la cadena no significa que todas las jurisdicciones del mundo los apoyen o reconozcan como activos genuinos y tangibles.
• impagos de préstamos – Al igual que en las finanzas tradicionales, los impagos de préstamos son habituales. La volatilidad inherente del mercado de las criptomonedas agrega naturalmente una capa de riesgo a estas plataformas, así que haga su diligencia debida antes de prestar fondos o convertir sus propios RWA en tokens digitales.
• nicho subdesarrollado – Si bien su potencial es impresionante, la tokenización de activos del mundo real aún está en pañales. Si las aplicaciones RWA tienen dificultades para encontrar usuarios, estos protocolos inevitablemente se desvanecerán en la oscuridad.

En el otro lado

• Los sistemas financieros tradicionales están bien establecidos y, por lo general, no se adaptan bien a las tecnologías disruptivas. Esto es especialmente cierto en el caso de las criptomonedas, cuyo objetivo es reinventar la forma en que operan muchas de estas plataformas TradFi. El hecho de que tanto TradFi como DeFi se beneficien mutuamente de la tokenización de los activos del mundo real no significa que vayan a funcionar bien y que se vean fructificados.

¿Por qué este Matters

Poner activos del mundo real en la cadena de bloques e integrarlos en las finanzas descentralizadas es uno de los mayores casos de uso potencial de las criptomonedas y la tecnología Web 3. Aprender sobre los RWA y cómo funcionan ahora puede mantenerlo informado y por delante de la multitud cuando estas plataformas atraigan a los usuarios en masa.

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• Fuente: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/