Nexo llega a un acuerdo con la SEC por $ 45 millones: ¡lo que necesita saber!

Prestamista crypto Nexo Capital acordó pagar $ 45 millones en multas a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) por no registrar la oferta y la venta de su Producto de Interés Ganado (EIP).

La noticia fue anunciada por el SEG y NASAA en dos declaraciones separadas el 19 de enero. Según la declaración de la SEC, Nexo acordó pagar una multa de $ 22.5 millones y cesar su oferta no registrada y la venta del EIP a inversores estadounidenses. Los $22.5 millones adicionales se pagarán en multas para liquidar cargos similares por parte de las autoridades reguladoras estatales.

La NASAA dijo en su declaración que el acuerdo en principio se produce después de las investigaciones sobre la supuesta oferta y venta de valores de Nexo después del año pasado de investigaciones. "Durante la investigación, se descubrió que los inversores de EIP podían ganar intereses de forma pasiva sobre los activos digitales prestándolos a Nexo". 

“Nexo mantuvo total discreción sobre las actividades generadoras de ingresos utilizadas para obtener rendimientos para los inversores. La compañía ofreció y promocionó el EIP y otros productos a los inversores en los EE. UU. a través de su sitio web y canales de redes sociales, lo que sugiere en algunos casos que los inversores podrían obtener rendimientos de hasta el 36 %”, afirmó la NASAA.

En un tuit del 19 de enero, Nexo tuiteó a sus 288,600 seguidores que habían llegado a una resolución histórica final con la SEC y la NASAA. La declaración aclaró además que los reguladores federales de EE. UU. no alegaron que la empresa se hubiera involucrado en fraudes o prácticas comerciales engañosas.

La SEC declaró que en las negociaciones del acuerdo, la comisión tuvo en cuenta el nivel de cooperación y las medidas correctivas que Nexo emprendió rápidamente para abordar sus deficiencias. 

Presidente de la SEC Gary Gensler dijo:

Acusamos a Nexo de no registrar su producto de préstamos criptográficos minoristas antes de ofrecerlo al público, pasando por alto los requisitos de divulgación esenciales diseñados para proteger a los inversores".

Gensler continuó diciendo: “El cumplimiento de nuestras políticas públicas comprobadas no es una opción. Cuando las empresas de cifrado no cumplan, continuaremos siguiendo los hechos y la ley para responsabilizarlos. En este caso, entre otras acciones, Nexo está cesando su producto de préstamo no registrado para todos los inversores de EE. UU.”

Si bien la empresa no admitió ni negó los hallazgos de la investigación de la SEC, el acuerdo de Nexo se produjo tras una orden de cese y desistimiento que prohibía a la empresa violar cualquier disposición de la Ley de Valores de 1933. 

La NASAA explicó que la investigación fue realizada por al menos 17 reguladores de valores estatales separados, que aceptaron los términos establecidos en el acuerdo.

Los problemas de cumplimiento normativo que enfrentan las criptoempresas en los EE. UU. son importantes, ya que sirven como un recordatorio de que están sujetos a las mismas leyes que las instituciones financieras tradicionales. El escrutinio y la supervisión de las criptoempresas por parte de los reguladores solo aumentarán, y es posible que otras criptoempresas necesiten revisar sus propias prácticas de cumplimiento.