Navegando por el entorno actual de fusiones y adquisiciones de fintech: principales estrategias para el éxito

En 2023, la actividad de fusiones y adquisiciones cayó a su nivel más bajo en diez años, ya que las altas tasas de interés y una desaceleración económica global arrastraron los acuerdos. Específicamente, los flujos totales de acuerdos de fusiones y adquisiciones cayeron un 18% a alrededor de 3 billones de dólares, la cantidad más baja desde 2013. Según Reuters. Esa desaceleración ha afectado a todos los sectores, incluido Fintech. 

A pesar de este entorno desafiante, todavía se están concretando una cantidad significativa de acuerdos, especialmente en el ámbito de la tecnología financiera. Estas transacciones se han realizado principalmente en forma de inversiones y adquisiciones estratégicas que involucran a empresas que luchan con el flujo de caja. También hemos sido testigos de una “vuelo hacia la calidad” en la que empresas resilientes atraen a postores competitivos. Pero en general, cuando se trata de fusiones y adquisiciones de fintech, es esencialmente un juego de "esperar y ver", ya que muchos se mantienen al margen con la esperanza de que las condiciones del mercado mejoren.

Tres estrategias para navegar el actual entorno de fusiones y adquisiciones fintech

Si está preparando la venta de su empresa fintech o un aumento de capital, la preparación será la clave de su éxito. Ofrecemos algunas estrategias clave basadas en lo que hemos estado presenciando en el panorama actual de fusiones y adquisiciones de fintech:

1. Obtenga un informe de calidad de las ganancias 

Estamos viendo que los inversores no buscan financiar el crecimiento; en cambio, buscan financiar el flujo de caja. Un informe de calidad de las ganancias, que proporciona una descripción general del desempeño financiero de una empresa, incluidos los ingresos, los gastos y las ganancias, ayudará a los compradores o inversores potenciales a tener confianza en que las métricas financieras son precisas. 

Dada la inestabilidad de las condiciones económicas actuales, el mercado quiere ver más que estados financieros auditados. Quieren una comprensión de las finanzas que sea lo más actualizada posible. Es por eso que la calidad del informe de ganancias es tan importante: ayuda a presentar una imagen más actual y detallada de la salud financiera de su organización. 

2. Esté preparado para una debida diligencia temprana 

Es un mundo nuevo cuando se trata de diligencia debida. Recientemente, la tendencia ha sido que esta etapa se lleve a cabo incluso antes la fase de Indicación de Interés (IOI) del acuerdo. Se trata de un cambio notable en el proceso de fusiones y adquisiciones, ya que los compradores inician la diligencia mucho antes en el ciclo de vida de la operación. Lo que esto significa para los vendedores es que necesitarán contar con métricas clave de informes financieros precisas y confiables mucho antes. Lo más probable es que esto suceda porque los compradores son más cautelosos en el entorno actual del mercado y/o porque pueden querer ralentizar el proceso de compra mientras esperan que pasen las turbulentas condiciones del mercado.

3. Espere una diligencia debida más profunda y prolongada 

En general, existe un intenso escrutinio con respecto al flujo de caja. Los compradores son más escépticos respecto de los resultados financieros y la gente está profundizando más que antes en la diligencia debida. Esto está teniendo un impacto directo en el momento del acuerdo: está tardando mucho más en cerrarse. Los vendedores deben estar preparados para un mayor escrutinio y un proceso de diligencia debida más intenso y prolongado. 

Cómo BPM puede ayudarle a navegar el entorno actual de fusiones y adquisiciones fintech

Aunque los volúmenes de fusiones y adquisiciones han disminuido, todavía se están cerrando acuerdos en el espacio fintech. Lo que pasa es que el proceso de fusiones y adquisiciones de fintech se ha vuelto más engorroso con el desafiante clima económico, lo que contribuye a un sentimiento general de cautela tanto por parte de compradores como de vendedores. 

Nuestro equipo está sobre el terreno, ayudando a nuestros clientes a superar estos obstáculos todos los días. A lo largo del camino, hemos adquirido una sólida comprensión de lo que se necesita para prepararse para salir al mercado y podemos asesorar a su empresa sobre las mejores prácticas que estamos viendo en el panorama actual de acuerdos de tecnología financiera. Del mismo modo, también somos especialistas en debida diligencia y podemos ayudar a guiar a su equipo a través de ese proceso, ya sea comprador o vendedor.

Dado que se espera que las tasas de interés comiencen a estabilizarse en el próximo año, anticipamos que la actividad de fusiones y adquisiciones se recuperará en 2024, especialmente en el caso de las fintech. Si ha estado sentado al margen esperando que mejore el mercado de fusiones y adquisiciones de fintech, esa espera podría terminar pronto. Permítanos ayudarle a prepararse hoy para una próxima transacción que podría ayudarle a trazar su rumbo para el futuro. 

Contáctanos hoy para comenzar.

Centro de ciclo de vida empresarial de BPM 

Para ayudarle con su evolución en cada etapa del ciclo de vida de crecimiento, hemos desarrollado Centro de ciclo de vida empresarial de BPM  para ayudar a guiar a nuestros clientes a través de cualquier etapa y contexto económico. Nuestros servicios se centran en permanecer organizacionalmente proactivos para ayudar al liderazgo a evitar caer en la trampa del estancamiento. Te invitamos a explorar nuestra Centro de ciclo de vida empresarial y vea cómo podemos apoyar el viaje de su organización.

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