Lista de siete regulaciones criptográficas notables en Filipinas | bitpinas

Editado por Nathaniel Cajuday

• Para atender la creciente industria de las criptomonedas en el país, los reguladores han implementado reglas y pautas para supervisar el mercado.
• El artículo también discutió el impacto de estas regulaciones relacionadas con las criptomonedas en el mercado filipino.

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A medida que el mercado de las criptomonedas continúa evolucionando y ganando terreno en todo el mundo, las autoridades gubernamentales y los organismos reguladores se enfrentan a la necesidad de establecer marcos para gobernar este sector emergente. Y Filipinas, con su creciente interés por las criptomonedas, no ha estado exenta de esta tendencia mundial. 

En este artículo, BitPinas analiza las siete principales regulaciones filipinas notables que afectan el mercado relacionado con las criptomonedas del país.

Proveedores de servicios de activos virtuales (BSP)

La Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) permite a las entidades facilitar legalmente el intercambio entre activos virtuales y moneda fiduciaria, activo virtual a activo virtual y custodia o transferencia de activos virtuales. 

Anteriormente conocido como las pautas para el cambio de moneda virtual (VCE), Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) lo revisó recientemente en 2021 para alinearse con las regulaciones y recomendaciones establecidas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), organismo internacional de lucha contra el blanqueo de capitales.

En su actualizado Directrices para proveedores de servicios de activos virtuales, el BSP reconoció el potencial transformador de los activos virtuales (VA) para revolucionar los servicios financieros al permitir transferencias de fondos más rápidas y asequibles y facilitar la inclusión financiera. 

En consecuencia, el BSP también enfatiza los riesgos asociados con factores como el aumento del anonimato, velocidades de transacción rápidas, volatilidad de precios y vulnerabilidades de seguridad cibernética. (Lee mas: Directrices de Filipinas sobre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP))

Sin embargo, en agosto de 2022, el banco central anunció una parada temporal en la aprobación de nuevos VASP por un período de tres años, a partir del 1 de septiembre de 2022. Las empresas no podrán solicitar una licencia de VASP. La decisión tiene como objetivo facilitar una revisión exhaustiva del mercado de activos virtuales existente en Filipinas. (Lee mas: Información sobre las pautas BSP para proveedores de servicios de activos virtuales por Atty. Rafael Padilla)

Repercusiones: 

La existencia de una licencia VASP en el país proporciona un marco regulado para facilitar el intercambio y la custodia de activos virtuales, asegurando la transparencia y el cumplimiento. El reconocimiento del BSP del potencial transformador de los activos virtuales destaca su capacidad para revolucionar los servicios financieros al permitir transferencias de fondos más rápidas y asequibles y promover la inclusión financiera. 

Además, la licencia VASP fomenta la innovación financiera y los avances tecnológicos, fomentando un enfoque con visión de futuro. 

Precursor de Monedas Virtuales (BSP)

Antes de que existiera VASP, el banco central emitía Circular BSP No. 944 el 6 de febrero de 2017. Esto fue para abordar aún más la creciente industria de monedas digitales en el país en ese momento. 

La circular establece pautas para los VCE, reconociendo sus riesgos potenciales y la necesidad de medidas regulatorias apropiadas. La circular definió la moneda virtual como “cualquier tipo de unidad digital que se utiliza como medio de intercambio o una forma de valor almacenado digitalmente”. 

Además, requería que las VCE se registraran en el BSP y cumplieran con ciertas obligaciones regulatorias, incluida la implementación de sistemas de gestión de riesgos, la realización de la debida diligencia del cliente y el informe de transacciones sospechosas. 

Repercusiones:

Con el objetivo de promover la integridad y la estabilidad del sistema financiero filipino al tiempo que garantiza la protección del consumidor y mitiga los riesgos asociados con las monedas virtuales. Al proporcionar un marco regulatorio para los intercambios de moneda virtual, la Circular BSP No. 944 contribuye al desarrollo responsable y seguro de la industria de la moneda virtual en Filipinas.

Uno de los impactos positivos de la regulación de los intercambios de moneda virtual en Filipinas es que la circular se enfoca en mejorar la protección del consumidor al exigir que los intercambios implementen sistemas de gestión de riesgos y realicen la debida diligencia del cliente. Esto promueve la transparencia, protege a los usuarios contra el fraude y el lavado de dinero y garantiza un entorno más seguro para las transacciones de moneda virtual. 

Además, la circular contribuye a la integridad del sistema financiero al someter los intercambios de moneda virtual a obligaciones regulatorias y de registro, evitando así actividades ilícitas y protegiendo la estabilidad general del sector financiero. Las pautas brindan claridad regulatoria y certeza para los intercambios de moneda virtual, reduciendo la ambigüedad y fomentando un entorno más estable y confiable tanto para las empresas como para los consumidores. 

Además, la circular también aborda los riesgos asociados con las monedas virtuales, como la volatilidad de los precios y las vulnerabilidades de ciberseguridad, mediante la implementación de medidas para mitigar estos riesgos y proteger a los usuarios y al sistema financiero. 

Además, la circular reconoce el potencial de las monedas virtuales para impulsar la innovación y promover la inclusión financiera, fomentando la innovación responsable dentro del marco regulatorio. 

Directrices sobre las ofertas iniciales de monedas (SEC)

Una Oferta Inicial de Monedas (ICO) en Filipinas se refiere a un método de recaudación de fondos utilizado por empresas o proyectos de criptomonedas para recaudar capital mediante la oferta de tokens o monedas digitales a inversores o contribuyentes. 

Similar a una Oferta Pública Inicial (IPO) en las finanzas tradicionales, una ICO permite que los proyectos obtengan fondos para su desarrollo, operaciones o la creación de una nueva criptomoneda. Los inversores compran estos tokens o monedas digitales con criptomonedas establecidas como Bitcoin o Ethereum, o a veces con monedas fiduciarias, a cambio de una participación en el proyecto o la expectativa de rendimientos futuros. 

Las ICO en Filipinas están sujetas a las regulaciones impuestas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para proteger a los inversores y garantizar el cumplimiento de las leyes de valores. El primer borrador de las directrices de la ICO se publicó en Agosto 2018. Luego, en 2019, la Comisión afirmó que las pautas para el ICO habían entrado en su revisión final.

Esta regulación está establecida para brindar transparencia, prevenir actividades fraudulentas y promover un entorno de inversión seguro dentro del ecosistema de criptomonedas del país.

Repercusiones: 

Las pautas de la SEC sobre las ICO en Filipinas han tenido un impacto positivo en el panorama de las criptomonedas, ya que se implementaron para proteger a los inversores y promover la transparencia dentro del mercado de las ICO. 

Al imponer regulaciones y requisitos de divulgación a los emisores de ICO, las pautas promueven la responsabilidad al garantizar que los emisores brinden información completa sobre sus proyectos, miembros del equipo y uso de fondos durante la fase de ICO. 

Las pautas también contribuyen a legitimar la industria y generar confianza, ya que mitigan los riesgos asociados con el lavado de dinero y otras actividades ilícitas a través de la implementación de medidas de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML).

Además, las pautas fomentan la innovación al proporcionar un marco para que prosperen los proyectos legítimos de ICO. 

En general, las pautas de la SEC sobre las ICO en Filipinas crearon un entorno más transparente, seguro y regulado para los inversores al tiempo que respaldan el crecimiento y el desarrollo de la industria de las criptomonedas en el país.

Carta de Bataan (RA 11453)

El 30 de agosto de 2019, el expresidente Rodrigo Duterte firmó el AR 11453, que otorgó a la Autoridad del Área de Puerto Libre de Bataan (AFAB) la autoridad “actuar como un centro financiero extraterritorial”  especializado en minería de criptomonedas.

La RA 11453, también conocida como la "Ley del Área de Puerto Libre de Bataan de 2019", otorga a la AFAB el poder y la jurisdicción para establecer y operar una zona de puerto libre en la provincia de Bataan que está autorizada para participar en diversas actividades económicas dentro del puerto libre, incluida la criptomoneda. minería, para promover el crecimiento económico y atraer inversiones a la zona.

Repercusiones:

En consecuencia, la ley promueve el desarrollo económico atrayendo inversiones, creando oportunidades de trabajo y generando ingresos para la región. También fomenta el avance tecnológico y la innovación al fomentar la adopción y utilización de tecnologías avanzadas relacionadas con las criptomonedas y la cadena de bloques. 

Además, la ley tiene como objetivo atraer inversionistas locales y extranjeros, lo que generará mayores inversiones, desarrollo de infraestructura y un entorno empresarial más competitivo. 

Además, el establecimiento de operaciones de minería de criptomonedas dentro del área de Freeport de Bataan puede crear oportunidades de empleo, reducir las tasas de desempleo y mejorar el nivel de vida de los residentes locales. 

Por último, la presencia de tales operaciones puede contribuir al desarrollo de conocimientos y experiencias tecnológicas, mejorando las capacidades de la región en la economía digital. 

De acuerdo con esto, la provincia de Bataan también ha estado tratando activamente de integrar la tecnología blockchain en sus operaciones. 

En enero, el gobierno provincial colaboró ​​con nChain establecer una plataforma digital que tiene como objetivo agilizar los servicios gubernamentales mediante la mejora de los sistemas y procedimientos existentes. Esta iniciativa busca aumentar la eficiencia y simplificar los procesos en la provincia. 

Además, en octubre de 2022, Bataan acogió la Cumbre Global de Blockchain (GBS), que sirvió como plataforma para que los líderes y expertos de la industria se reunieran y discutieran los avances y el potencial de la tecnología blockchain. Además, el CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao visitado la provincia para explorar posibles asociaciones con la unidad de gobierno local. Estos desarrollos reflejan el creciente interés de Bataan en aprovechar la tecnología blockchain para mejorar la gobernanza y promover la innovación en la región.

Reglas para intercambios de activos digitales (SEC)

Actualmente, el marco regulatorio final de la Securities and Exchange Commission's reglas para las ofertas de activos digitales (DAO) y los intercambios de activos digitales (DAX) aún no se han lanzado públicamente. 

Según el comisionado de la SEC, Kelvin Lester Lee, el marco de la Comisión para las criptomonedas para brindar mayor protección y seguridad a los ‌inversionistas en el país fue supuestamente lanzado en 2022 pero se detuvo debido al colapso del intercambio FTX, que estalló en noviembre. Sin embargo, aseguró que existe la posibilidad de implementar estas reglas en las oficinas y bolsas de activos digitales dentro de este año 2023.

En 2019, la SEC publicó el borrador de Reglas sobre el Intercambio de Activos Digitales, que mencionó la definición de intercambios de activos digitales, requisitos de licencia, requisitos de capitalización, pautas operativas y medidas de protección de los inversores. 

En 2021, tras el compromiso de la Comisión de implementar normas sobre activos digitales, lanzó formalmente el Oficina de Innovación de PhiFintech (PIO), que tiene como objetivo centrarse en la regulación del uso de fintech en Filipinas. 

Leer Lcdo. Documento de posición de Rafael Padilla sobre esta regla aquí. 

Repercusiones:

Este conjunto de reglas tiene como objetivo brindar protección y seguridad a los inversores en el país mediante el establecimiento de regulaciones y pautas diseñadas específicamente para los intercambios de activos digitales. Al implementarlo, los inversionistas pueden tener más confianza en el mercado, sabiendo que sus intereses están resguardados.

El marco regulatorio creado por él aporta claridad y estructura a las operaciones de los intercambios de activos digitales, promoviendo un entorno transparente y responsable para el comercio de activos digitales. También estableció requisitos de licencia, requisitos de capitalización y pautas operativas para los intercambios, asegurando el cumplimiento y promoviendo el profesionalismo y la responsabilidad en la industria.

Además, el establecimiento de la Oficina de Innovación de PhiFintech (PIO) por parte de la SEC muestra su compromiso con la regulación de fintech, incluidos los activos digitales, y el fomento de la innovación mientras se mantiene el cumplimiento normativo. Estas reglas contribuyen al desarrollo de un ecosistema de activos digitales regulado y seguro en Filipinas, fomentando el crecimiento responsable y protegiendo a los inversores.

Factura de activos digitales

El Proyecto de Ley del Senado 1041, también conocido como el “Ley de Activos Digitales de 2019”, fue presentado por la senadora Imee Marcos, con el objetivo de aportar claridad e institucionalizar las regulaciones para los activos digitales en Filipinas. 

El proyecto de ley buscaba definir y estandarizar las reglas que rodean los activos digitales al tiempo que reconocía su importancia en el panorama financiero del país. Si bien no regula directamente los activos digitales, proporciona un marco para otorgar licencias y operar dinero electrónico, intercambios de activos virtuales y negocios de activos virtuales.

Lea los puntos clave de BitPinas EIC Michael Mislos sobre el proyecto de ley aquí. 

Según el proyecto de ley propuesto, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) tomaría la iniciativa en la supervisión de las operaciones de dinero electrónico. Establecería políticas para monitorear el dinero electrónico y los emisores de dinero electrónico, incluida la emisión de reglas y la determinación de tarifas. El BSP se convertiría en la única entidad autorizada para emitir licencias de dinero electrónico, y los licenciatarios también tendrían que registrarse en la Secretaría del Consejo contra el lavado de dinero.

Por otro lado, el proyecto de ley designa a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como la agencia líder para los activos virtuales. Los activos virtuales, que incluyen monedas virtuales y tokens virtuales, estarían bajo la jurisdicción de la SEC para la oferta, emisión y operación de negocios de activos virtuales. La SEC tendría la autoridad para establecer políticas y reglas que rijan los activos virtuales y divulgar información relacionada con cualquier infracción.

Repercusiones:

Si se convierte en ley, podría tener varios impactos positivos en la regulación de los activos digitales en Filipinas. 

Dado que el proyecto de ley tiene como objetivo brindar claridad regulatoria al definir los negocios de activos digitales, dinero electrónico y activos virtuales, podría ofrecer pautas más claras para su operación; esta claridad reduciría la confusión y la incertidumbre, proporcionando un marco regulatorio sólido para que las empresas y los inversores operen.

Además, designar a la SEC como la agencia líder para los activos virtuales mejoraría la transparencia y reduciría el riesgo de actividades fraudulentas, promoviendo un entorno de inversión más seguro. La estandarización de los requisitos y procedimientos de licencia para los intercambios y negocios de activos digitales alentaría la estandarización de la industria, fomentando la estabilidad y la coherencia dentro del sector. 

Además, al coordinarse con el BSP para las operaciones de dinero electrónico, sería mucho más fácil facilitar una supervisión eficaz y procesos regulatorios simplificados.

Código de Regulación de Valores (SEC)

El Código de Regulación y Valores (SRC) otorga a la Comisión la autoridad y las responsabilidades para supervisar y regular las bolsas, las agencias de compensación y las organizaciones autorreguladoras (SRO). 

Su objetivo es fomentar el desarrollo económico nacional y asegurar precios competitivos en el mercado, obligando a la SEC a establecer normas y reglamentos para el registro y la concesión de licencias de varios mercados comerciales, incluidos los de valores innovadores, valores de pequeñas y medianas empresas, empresas en crecimiento, empresas de riesgo y empresas de base tecnológica. 

Esta disposición también tiene como objetivo facilitar el crecimiento y desarrollo de estos sectores y promover un entorno regulatorio propicio para la innovación y la expansión del mercado.

Mientras tanto, en cuanto a la regulación de criptomonedas y activos digitales, el SRC se utiliza a menudo para cerrar estafas de inversión que se consideran ‌solicitudes de inversión y para marcar la venta no autorizada de activos digitales como valores. 

Lea cómo la SEC ha explicado las responsabilidades de las personas influyentes en los proyectos de estafa aquí. 

Repercusiones:

Teniendo en cuenta que todavía no existen reglas y regulaciones definidas que aborden los activos digitales en Filipinas, la existencia del SRC ayuda a los reguladores a seguir supervisando la industria digital y regulando las entidades de acuerdo con la ley.

En el contexto de la criptoindustria, el impacto positivo del SRC radica en su capacidad para proporcionar un marco regulatorio para los intercambios, las agencias de compensación y las organizaciones autorreguladoras (SRO) involucradas en el comercio de activos digitales. 

El establecimiento de normas y reglamentos para el registro y la concesión de licencias de diversos mercados comerciales, incluidos los específicos de las criptomonedas y los activos digitales, también ayuda a crear un entorno transparente y seguro para los inversores y los participantes del mercado. Esto promueve la confianza en la criptoindustria, fomentando su crecimiento y desarrollo. 

Este artículo se publica en BitPinas: ¿Cuáles son las siete regulaciones notables relacionadas con criptografía en PH y su impacto en la comunidad?

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• Fuente: https://bitpinas.com/regulation/seven-notable-crypto-related-regulations-in-ph/