En febrero, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) dejó muy claro que los emisores de ICO deben registrarse como una empresa de servicios monetarios (MSB). Esto significa que antes de lanzar su ICO debe pasar por el costoso y lento proceso de ...

  1. Crear un programa BSA, incluido un programa de cumplimiento de AML escrito;
  2. Contratación de un oficial de cumplimiento experimentado;
  3. Capacitar a todo el personal sobre las obligaciones ALD y KYC;
  4. Registrarse como MSB;
  5. Realizar AML en todas las personas, en cada transacción;
  6. Presentación de SAR y CTR;
  7. Conservación de registros de capacitación, cumplimiento e informes; y,
  8. Acomodar una auditoría anual por agentes de FinCEN.

Afortunadamente, existe una solución. Simplemente use una compañía fiduciaria, un banco o una empresa de compensación (un tipo de corredor de bolsa al que se le permite llevar cuentas de clientes, efectivo y otros activos). Este tipo de instituciones financieras están exentas de registrarse como MSB, ya que sus tipos de estatutos ya requieren extensos programas de cumplimiento de la BSA y están autorizados por la regulación a manejar dinero y otros activos. Por lo tanto, el uso de sus servicios logra los objetivos de FinCEN y el Tesoro de Estados Unidos.

En breve -

  • No toque el dinero (o los inversores BTC, ETH u otras monedas como son por definición "otro tipo de valor que sustituye a la moneda")
  • Deje que las instituciones financieras reguladas se aseguren de que KYC y AML se realicen en cada inversor, en todo momento, en cada transacción.

Fideicomiso, ¿de verdad? Escucho que los emisores Reg D a menudo dicen "no necesitamos utilizar el depósito en garantía, ya que no hay un mínimo ni una contingencia en nuestra oferta“. Y eso es 100% correcto. Solo tenga en cuenta que cualquier emisor de tokens Reg D que no esté utilizando un fideicomiso, banco o empresa de compensación para procesar fondos a través de una cuenta de depósito en garantía debe contratar a un oficial de cumplimiento experimentado, establecer procedimientos internos de BSA, redactar su programa contra el lavado de dinero, capacitar a sus personal y obtener una licencia comercial de servicios monetarios antes de que puedan comenzar su oferta. => Créame, gastará $ 10 para tratar de ahorrar un centavo evitando el costo del depósito en garantía.

Con todos los honorarios legales que pagó y todos los gastos de marketing en los que incurrirá pronto, los costos de llevar las cosas a través del depósito en garantía ... aunque ciertamente no son gratis ... son baratos en comparación.

As Bitcoin Magazine señaló, "Cualquiera que venda tokens a residentes de EE. UU. y, al mismo tiempo, no se registre en FinCEN como MSB ...también podría enfrentar varios años de prisión bajo una condena por delito grave. " Por no hablar de multas importantes.

También, vea la discusión en la Revista de la Ley Nacional haciendo clic aquí.