Se espera que la inversión global en tecnología financiera ESG supere los 100 mil millones de dólares esta década – Fintech Singapore

A pesar de las altas tasas de interés, la caída de las valoraciones de las fintech y una desaceleración en la actividad de acuerdos externos, el sector fintech ambiental, social y de gobernanza (ESG) está demostrando ser resistente y continúa prosperando, como lo demuestra el hecho de que la inversión en fintech ESG alcanzó un máximo histórico hace poco tiempo. recientemente.

Esto se ve impulsado por el imperativo urgente de hacer la transición a un modelo con bajas emisiones de carbono y el compromiso de las grandes corporaciones con los estándares ESG, según un nuevo informe de KPMG en Singapur y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).

El informe, titulada “Acelerar la transformación en medio de la desaceleración económica: el resiliente sector fintech ESG”,  comparte nuevos conocimientos sobre el sector fintech ESG global, profundizando en las tendencias de inversión globales, el gasto interno estimado en industrias clave y las disparidades regionales.

Según el informe, la inversión global en fintech ESG alcanzará los 28.8 millones de dólares este año, ligeramente por debajo del máximo histórico de 29.4 millones de dólares invertidos en 2022. Esta pequeña caída muestra la estabilidad y el crecimiento dinámico del sector en medio de condiciones económicas desafiantes, lo que subraya La importancia de las fintech ESG en el ecosistema financiero más amplio, según el informe.

En el futuro, KPMG en Singapur predice que las inversiones en tecnología financiera ESG se acelerarán, particularmente a partir de 2025, y se prevé que las inversiones globales alcancen los 123.7 millones de dólares en 2026. Esta aceleración será impulsada por el gasto interno sostenido de los sectores de tecnología y servicios financieros, y se verá impulsado por actualizaciones de estándares y regulaciones, así como por un resurgimiento de la actividad de acuerdos externos.

La actividad sostenida de acuerdos de tecnología financiera ESG en 2023 está respaldada por un aumento vertiginoso del gasto interno y el compromiso de los líderes del sector para desarrollar e implementar soluciones de tecnología financiera ESG. A nivel mundial, los presupuestos asignados al desarrollo y lanzamiento de productos y soluciones financieras ESG aumentaron aproximadamente un 34.9% este año, catapultándose de 12.8 millones de dólares en 2022 a unos considerables 17.3 millones de dólares en 2023.

En particular, los servicios financieros, que incluyen bancos, compañías de seguros y gestores de activos, están encabezando este aumento del gasto interno al asignar 14.36 millones de dólares a fintech ESG en 2023. La suma representa más del 80% del gasto interno total en 2023. , y un aumento del 35.6% con respecto a los 2022 millones de dólares de 10.59.

Este aumento en el gasto interno refleja un cambio estratégico hacia la incorporación de productos financieros sostenibles y verdes a través de más canales, señala el informe, y revela que las instituciones están dando pasos sustanciales hacia la transición de sus productos financieros a la economía verde, alineándose con los principios ESG.

La inversión externa en tecnología financiera ESG, por otro lado, está experimentando una trayectoria contrastante, cayendo en picado más de un 30% en 2023 hasta alcanzar los 11.5 millones de dólares. La desaceleración puede explicarse en parte por el desafiante entorno macroeconómico que ha estado plagado de una inflación vertiginosa y tasas de interés crecientes. Estos factores también se ven afectados por el panorama fronterizo de tecnología financiera, que vio cómo la financiación global retrocedía en 17% entre el segundo semestre de 2 y el primer semestre de 2022.

De cara al futuro, KPMG en Singapur pronostica una perspectiva prometedora para el sector fintech ESG, proyectando que la inversión total en fintech ESG aumentará un 30% hasta alcanzar los 37.4 millones de dólares en 2024. Este crecimiento estará impulsado principalmente por un aumento continuo del gasto interno. por los sectores financiero y tecnológico, y un repunte de la actividad de acuerdos externos a niveles que recuerdan a 2022 a medida que las tasas de interés se estabilicen en sus altos niveles actuales o comiencen un lento descenso, dice la firma.

Más allá de 2024, KPMG en Singapur anticipa una perspectiva aún más prometedora con una fuerte aceleración del gasto en inversión ESG a partir de 2025. Este aumento se verá impulsado por el hecho de que las grandes empresas acelerarán su transición hacia una mayoría de productos financieros basados ​​en ESG, lo que provocará un repunte significativo en la actividad de acuerdos externos. Además, la flexibilización de las condiciones de la política monetaria a escala global debería dar un mayor impulso al crecimiento del sector fintech ESG, afirma la empresa.

Perspectivas regionales de fintech ESG

Al observar las tendencias regionales, el estudio encontró que América es la única región que presencia un aumento en la financiación ESG de fintech este año, un crecimiento impulsado principalmente por EE. UU., donde grandes bancos y aseguradoras están comenzando a participar en grandes rondas de capital de desarrollo. para startups en etapa tardía.

Mientras tanto, Europa sigue siendo una región dinámica y se prevé que las sumas para 2023 igualen los niveles de 2022; Oriente Medio y África (MEA) observa un ligero descenso; y Asia-Pacífico (APAC) está experimentando una fuerte desaceleración en la financiación de fintech ESG en 2023.

Al profundizar en las tendencias de fintech ESG de APAC, el informe señala un cambio notable en la recaudación de fondos y describe la falta de grandes acuerdos que caracterizaron 2022. Esta tendencia ha llevado a una caída sustancial de la inversión en fintech ESG en la región, que se desplomó de 4.47 millones de dólares a Se prevén 730 millones de dólares este año.

Dentro de APAC, China, India, Australia y Singapur están surgiendo como líderes destacados en el sector. China y Australia, en particular, se destacan con los valores más altos de los acuerdos, y en conjunto representan más de dos tercios del financiamiento en la región.

Singapur, aunque registra menos transacciones grandes, está mostrando un vibrante ecosistema fintech ESG a través de un gran volumen de acuerdos más pequeños, que suman 19 y suman un total estimado de 410 millones de dólares este año, según el informe.

Reconocida como una de las principales ciudades fintech ESG de APAC, el informe señala que el ascenso de Singapur como centro fintech ESG está respaldado por su enfoque integral de las inversiones verdes.

Iniciativas como la Plan Verde de Singapur 2030 y del Plan de acción de finanzas verdes están proporcionando marcos para los esfuerzos de los sectores público y privado para desarrollar la economía fintech verde.

Mientras tanto, MAS está desempeñando un papel fundamental en la mejora del panorama regulatorio a través de regulaciones con visión de futuro, entornos de prueba regulatorios y subvenciones para la innovación, atrayendo nuevas empresas, inversores y capitalistas de riesgo a la ciudad-estado. Además, iniciativas del MAS como Proyecto Greenprint y Centro de impacto ESG están apoyando aún más el crecimiento de las empresas sostenibles.

Singapur también está invirtiendo significativamente en el desarrollo de talentos con instituciones como el Centro de Finanzas Verdes de Singapur de la Universidad de Administración de Singapur y el Instituto de Finanzas Verdes y Sostenibles de la Universidad Nacional de Singapur, que se están estableciendo bajo la dirección de MAS. Además, la Bolsa de Singapur está llevando a cabo talleres, seminarios y programas educativos para mejorar la conciencia y la comprensión de las finanzas verdes.

En Singapur, el sector fintech ESG está preparado para un crecimiento continuo e impulsará la demanda de una fuerza laboral especializada. Se prevé que la ciudad-estado, que actualmente alberga a unos 1,780 profesionales de fintech ESG, verá crecer su fuerza laboral de fintech ESG a una tasa anual del 27.92% (escenario competitivo). Esta trayectoria de crecimiento daría como resultado un aumento general de alrededor de 1,950 profesionales durante los próximos tres años.

 

Crédito de la imagen destacada: editado de Freepik

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• Fuente: https://fintechnews.sg/81608/green-fintech/esg-fintech-investment/