La EBA publica directrices actualizadas para los proveedores de servicios de criptoactivos

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha logrado avances significativos en la regulación de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), emitiendo directrices actualizadas destinadas a mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esta medida, anunciada el 16 de enero de 2024, es parte de un esfuerzo más amplio para armonizar los enfoques regulatorios en toda la Unión Europea e integrar a las empresas de cifrado en el marco regulatorio financiero existente.

Las directrices modificadas amplían las medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de la Unión Europea para abarcar a todas las empresas criptográficas europeas. Los CASP, incluidos los intercambios, las billeteras y los custodios, ahora deben cumplir con estrictas regulaciones financieras contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC). El objetivo principal de la EBA es estandarizar las regulaciones criptográficas para evitar que estas plataformas se utilicen para actividades ilícitas.

Con el rápido crecimiento de la industria de las criptomonedas, la EBA reconoce el aumento de los riesgos debido a la naturaleza de las transacciones de criptomonedas. Estos riesgos se ven amplificados por la velocidad de las transferencias de criptoactivos y las características que pueden oscurecer las identidades de los usuarios. Para abordar estos riesgos, se recomienda a los CASP que utilicen herramientas como el análisis de blockchain y consideren los riesgos relacionados con funciones que mejoran el anonimato, billeteras autohospedadas y plataformas descentralizadas. Las directrices incluyen directivas detalladas de evaluación de riesgos para los CASP, centrándose particularmente en los peligros potenciales asociados con diversos productos y servicios que facilitan las transferencias entre empresas y usuarios.

Este enfoque integral de la EBA se alinea con los recientes desarrollos regulatorios de la Unión Europea en el sector criptográfico, como el Reglamento de Transferencia de Fondos (ToFR) y la legislación sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA). La aplicación de estas directrices está programada para coincidir con el lanzamiento de MiCA, previsto para el 30 de diciembre de 2024. MiCA introduce protecciones específicas para los inversores para los usuarios de criptomonedas y ofrece un período de transición de 18 meses para que los CASP se adapten a estas nuevas regulaciones. .

Además, las pautas se extienden más allá de los CASP y afectan a las instituciones financieras heredadas que interactúan con servicios o clientes criptográficos. Esto refleja el reconocimiento por parte de la ABE de la interconexión dentro del sistema financiero. Las empresas financieras y las líneas de crédito que tratan con proveedores de servicios de activos digitales o clientes expuestos a activos virtuales también están sujetas a las nuevas directrices.

En resumen, las directrices actualizadas de la EBA representan un paso crucial hacia un entorno criptográfico más seguro y regulado dentro de la Unión Europea. Al armonizar las medidas ALD y ampliar su alcance para incluir a las empresas de criptomonedas, la EBA tiene como objetivo mitigar los riesgos de delitos financieros e integrar los criptoactivos de manera más segura en el sistema financiero.

Fuente de la imagen: Shutterstock

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• Fuente: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers