ChatGPT y otros tipos de IA generativa ayudarán a automatizar su gestión de casos de delitos financieros Pr (Jason Grasso)

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En banca y tecnología, ChatGPT y otros tipos de IA generativa están en la mente de la mayoría de las personas. Al hablar con los clientes, están comenzando a explorar cómo se puede aprovechar la IA generativa para mejorar sus procesos de prevención de delitos financieros. Dado que los ejecutivos están bajo presión para reducir costos mientras administran el riesgo, una pregunta muy lógica para los ejecutivos de delitos financieros sería cómo se puede usar la IA generativa para que sea más efectiva y eficiente.

Si todavía estuviera en una institución financiera, plantearía la respuesta de otra manera. Sí, ChatGPT parece muy prometedor, especialmente teniendo en cuenta que se lanzó en noviembre de 2022. Primero, evaluaría el uso actual de la automatización y la IA dentro de mi proceso de gestión de casos de delitos financieros.

Vistas de alerta e investigador

Cómo se recopilan los datos relevantes de alertas e investigaciones para que los analistas e investigadores tomen decisiones de riesgo. ¿Existen actualmente procesos manuales que estén creando una experiencia de silla giratoria para los usuarios? Las habilidades de los analistas e investigadores son tomar decisiones de riesgo y no recopilar información. Este es un claro uso básico para la automatización.

¿Cómo se gestiona la asignación de trabajo?

¿El trabajo lo asigna manualmente un administrador o los usuarios lo extraen de una cola de trabajo? Un impulso rápido sería establecer algunas reglas comerciales para el enrutamiento inteligente que permitan a los usuarios trabajar en los elementos que son mejores para su experiencia, ubicación geográfica, etc. Independientemente, debe haber una entrada y administración unificadas para los elementos de trabajo que pueden rastrear está trabajando en lo que , el tiempo dedicado a cada acción y lo que está más allá de su acuerdo de nivel de servicio. Tener visibilidad de los cuellos de botella permitirá una mayor eficiencia y automatización.

Por ejemplo, un gran banco en Asia Pacífico automatizó una serie de procesos manuales mediante la automatización de ciertos aspectos de la gestión de casos de delitos financieros, lo que les permitió reducir el tiempo total de investigación en un 75 % y gestionar las alertas de manera más eficiente y holística.

Trabajo asignado por IA predictiva

Una vez que haya maximizado su elevación desde el enrutamiento inteligente, la próxima elevación será del trabajo asignado por la IA predictiva. Esto implica pasar de una evaluación basada en reglas a una IA que pueda evaluar el trabajo y predecir los riesgos, la complejidad y los patrones y enrutar los elementos al usuario que tiene las mejores habilidades para estos elementos. Esta IA debe ser transparente y explicable tanto para partes internas como externas.

Acciones asignadas a elementos de trabajo

No todas las alertas/elementos de trabajo presentan el mismo riesgo para las instituciones financieras. Los profesionales de delitos financieros deben manejar los riesgos junto con las eficiencias operativas. Hemos visto que algunas instituciones financieras comienzan a incorporar procesos guiados en sus flujos de trabajo de gestión de casos de delitos financieros. Por ejemplo, pueden tener en cuenta la calificación de riesgo de las alertas, la línea de negocio, etc. y asignar una serie de tareas asociadas con los riesgos de estos elementos. Por lo tanto, un conjunto de alertas de menor riesgo tendrá un subconjunto de pasos integrados en el flujo de trabajo que el investigador debe realizar. Mientras que si es un riesgo mayor, el flujo de trabajo agrega pasos adicionales. Por supuesto, si un investigador ve algo que vale la pena seguir investigando, puede realizar pasos adicionales. Al tener procesos guiados, garantiza que los pasos de investigación se sigan de manera uniforme para el riesgo presentado mientras se equilibra la eficiencia operativa.

¿Deberían las áreas de prevención de delitos financieros explorar cómo se puede utilizar la IA generativa para mejorar sus procesos? Absolutamente. Sin embargo, todavía es temprano en el viaje con IA generativa. Las áreas de prevención de delitos financieros han dedicado los últimos tres a cinco años a afinar sus sistemas de detección para reducir los falsos positivos y administrar el riesgo de manera más efectiva. A medida que la economía global continúa en este período económico incierto, los profesionales de delitos financieros estarán bajo mucha presión para continuar administrando el riesgo mientras lo hacen con los mismos y menos recursos. Dar una mirada profunda a las áreas del proceso que aún son manuales o ligeramente automatizadas puede brindar la oportunidad de aprovechar la automatización y la IA para hacer que el proceso de gestión de casos de delitos financieros sea más eficiente y efectivo.

Así que sí, explora ChatGPT y otros tipos de IA generativa. Sin embargo, busque tecnologías que estén probadas y mejoradas continuamente y presente un caso comercial a los ejecutivos que hacen estas preguntas. El uso de tecnología ya probada permite reducir el riesgo y aumentar la tasa general de éxito.