Οι νέοι κανονισμοί των ΗΑΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ενσωματώνουν τον ταξιδιωτικό κανόνα της FATF

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων (FSRA) ενημέρωσε τους κανόνες της για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τις κυρώσεις προσθέτοντας νέες διατάξεις σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, δελτίο τύπου που εκδόθηκε στις 21 Δεκεμβρίου.

Οι αναθεωρήσεις - που τίθενται σε ισχύ αμέσως - πρόκειται να επιβάλουν τον Κανόνα ταξιδιού της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) για τα ψηφιακά στοιχεία, σηματοδοτώντας ένα κρίσιμο βήμα στη στάση των ΗΑΕ για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων.

Οι ενημερωμένοι κανόνες AML είναι μια απάντηση στην εξελισσόμενη φύση των χρηματοοικονομικών συναλλαγών στην ψηφιακή εποχή, όπου τα παραδοσιακά πλαίσια συχνά υστερούν στην αντιμετώπιση των αποχρώσεων των εικονικών μεταφορών περιουσιακών στοιχείων.

Με αυτήν την ενημέρωση, τα ΗΑΕ επιβεβαιώνουν τη θέση τους ως ηγέτης στο ρυθμιστικό τοπίο των κρυπτονομισμάτων, ευθυγραμμιζόμενα με τα διεθνή πρότυπα για την αποτελεσματική καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Κανόνας ταξιδιού

Βασικό χαρακτηριστικό των ενημερωμένων κανόνων είναι η ρητή συμπερίληψη του Κανονισμού Ταξιδιών της FATF. Ο κανόνας ταξιδιού της FATF απαιτεί από τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) να συλλέγουν και να διαδίδουν ζωτικά δεδομένα συναλλαγών. Αυτή η απαίτηση αποσκοπεί στη βελτίωση της διαφάνειας και στη μείωση της ανωνυμίας που εδώ και πολύ καιρό σχετίζεται με τις συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Η επιβολή του Κανόνα Ταξιδίου αναμένεται να αυξήσει τη λογοδοσία και την ιχνηλασιμότητα στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, καθιστώντας πιο δύσκολη την εκμετάλλευση του συστήματος για τους παράνομους φορείς.

Οι αναθεωρήσεις επηρεάζουν επίσης ένα ευρύ φάσμα οντοτήτων, που επεκτείνονται πέρα από τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να συμπεριλάβουν καθορισμένες μη χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις και επαγγέλματα.

Αυτή η ολοκληρωμένη προσέγγιση διασφαλίζει ότι διάφοροι παράγοντες του χρηματοπιστωτικού οικοσυστήματος είναι εξοπλισμένοι για να χειρίζονται τις συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με ασφάλεια και σύμφωνα με τα παγκόσμια πρότυπα.

Νόμιμη μέθοδος πληρωμής

Επιπλέον, οι τροποποιήσεις της FSRA διευκρινίζουν τον ορισμό των ψηφιακών στοιχείων, αναγνωρίζοντάς τα ως νόμιμη μέθοδο πληρωμής. Αυτή η κίνηση θεωρείται ως ένα βήμα προς τη μεγαλύτερη αποδοχή και ενσωμάτωση των ψηφιακών νομισμάτων στο κύριο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Οι ειδικοί του κλάδου θεωρούν αυτές τις ενημερώσεις ως ένα σημαντικό βήμα προς τη βελτίωση του ρυθμιστικού πλαισίου στον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, την αντιμετώπιση των εξελισσόμενων προκλήσεων και τη διασφάλιση ισχυρής εποπτείας.

Η προληπτική και προσαρμοστική προσέγγιση των ΗΑΕ στη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων έχει συμβάλει καθοριστικά στην προσέλκυση παγκόσμιων επιχειρήσεων και ταλέντων, ενισχύοντας ένα δυναμικό περιβάλλον για καινοτομία στην ψηφιακή οικονομία.