Οι περισσότερες ψηφιακές αμφισβητούμενες τράπεζες σε όλο τον κόσμο αγωνίζονται να πραγματοποιήσουν κέρδη, που εμποδίζονται από το υψηλό κόστος απόκτησης πελατών, τις επαχθείς απαιτήσεις συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και τις περιορισμένες ροές εσόδων.
Boston Consulting Group (BCG) εκτιμήσεις ότι μόλις το 5% από περισσότερες από 450 παγκόσμιες τράπεζες ψηφιακών αμφισβητήσεων ήταν κερδοφόρες το 2022. Από αυτές τις 20 τράπεζες ψηφιακών αμφισβητήσεων, 11 βρίσκονται στην Ασία-Ειρηνικό (APAC), οκτώ βρίσκονται στην Ευρώπη και μία στη Λατινική Αμερική.
Αυτά τα στοιχεία υποδηλώνουν ότι οι ψηφιακές αμφισβητούμενες τράπεζες της APAC ήταν σχετικά πιο επιτυχημένες από τις αντίστοιχες ευρωπαϊκές ή αμερικανικές, μια επιτυχία που οι αναλυτές και οι παρατηρητές του κλάδου αποδίδουν συχνά στα μοναδικά χαρακτηριστικά της περιοχής που περιλαμβάνουν τον μεγάλο πληθυσμό της μη τραπεζικής, ισχυρής κινητής κουλτούρας και την ταχέως αναπτυσσόμενη μεσαία τάξη. .
Οι χώρες της APAC, όπως η Ινδία, η Κίνα και τα έθνη της Νοτιοανατολικής Ασίας, έχουν σημαντικό πληθυσμό χωρίς τραπεζικούς και υποτραπεζικούς πληθυσμούς, μια ευκαιρία που πολλοί ψηφιακοί αμφισβητίες αξιοποιούν με προσβάσιμες και βολικές τραπεζικές υπηρεσίες μέσω κινητών συσκευών.
Σύμφωνα με την BCG, υπάρχουν περίπου 2.8 δισεκατομμύρια υποτραπεζικοί ενήλικες στον κόσμο (το 50% των οποίων κατοικεί σε αναδυόμενες οικονομίες) και ένα επιπλέον 1.5 δισεκατομμύριο είναι χωρίς τραπεζικό λογαριασμό (75% των οποίων κατοικούν σε αναδυόμενες οικονομίες).
Επιπλέον, πολλές χώρες APAC βιώνουν μια ταχεία ανάπτυξη της μεσαίας τάξης, οδηγώντας σε αυξημένη ζήτηση για φιλικές προς τον χρήστη τραπεζικές υπηρεσίες που καλύπτουν αυτό το αναπτυσσόμενο τμήμα της αγοράς.
Οι υποστηρικτικές κυβερνητικές πρωτοβουλίες και οι ευνοϊκοί κανονισμοί διαδραματίζουν επίσης κρίσιμο ρόλο στην επιτυχία των ψηφιακών αμφισβητούμενων τραπεζών στο APAC. Σε τοποθεσίες όπως η Σιγκαπούρη, το Χονγκ Κονγκ και οι Φιλιππίνες, οι χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές έχουν εφαρμόσει προοδευτικούς κανονισμούς που ενθαρρύνουν την καινοτομία και τον ανταγωνισμό στον τραπεζικό τομέα, υποστηρίζοντας, για παράδειγμα, πρωτοβουλίες ανοιχτής τραπεζικής, συνεργασίες fintech και ψηφιακή ενσωμάτωση.
Με τη χρήση και την υιοθέτηση της ψηφιακής τραπεζικής στα ύψη σε όλη την περιοχή, θα εξετάσουμε σήμερα τις 11 νεοτράπεζες στην APAC που έχουν φτάσει σε κερδοφορία για να κατανοήσουμε τις ανερχόμενες άδειες ψηφιακής τραπεζικής της περιοχής. Από αυτές τις 11 τράπεζες ψηφιακής αμφισβήτησης, τέσσερις βρίσκονται στην Κίνα, τέσσερις άλλες στην Ιαπωνία, ενώ η Κορέα, η Ινδονησία και η Ινδία έχουν από μία.
webbank
Η WeBank είναι μια ιδιωτική κινεζική νεοτράπεζα που ιδρύθηκε το 2014 από την Tencent, την Baiyeyuan, την Liye Group και άλλες εταιρείες. Η τράπεζα εστιάζει στην παροχή καλύτερων και περιεκτικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στον μαζικό πληθυσμό καθώς και στις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις (ΜΜΕ).
Η WeBank δραστηριοποιείται 100% διαδικτυακά και χορηγεί δάνεια μέσω τεχνολογίας αναγνώρισης προσώπου και αξιολογήσεων πιστοληπτικής ικανότητας μεγάλων δεδομένων.
Η WeBank είναι η μεγαλύτερη τράπεζα ψηφιακών αμφισβητήσεων στον κόσμο όσον αφορά τον αριθμό των πελατών, εξυπηρετούν περισσότερους από 340 εκατομμύρια μεμονωμένους πελάτες και σχεδόν 2.8 εκατομμύρια ΜΜΕ στην ψηφιακή της πλατφόρμα.
MYBank
Η MYbank, που ιδρύθηκε το 2015 με επίκεντρο την εξυπηρέτηση των ΜΜΕ και των αγροτών, είναι μια κινεζική διαδικτυακή ιδιωτική εμπορική τράπεζα και συνεργάτης του Ant Group.
Όπως η WeBank, η τράπεζα MYBank λειτουργεί ουσιαστικά χωρίς φυσικά υποκαταστήματα και αξιοποιεί τις εφαρμογές της για κινητά και την υποδομή που βασίζεται σε cloud για να επιτρέψει στους ιδιοκτήτες ΜΜΕ να λάβουν επιχειρηματικό δάνειο χωρίς εξασφαλίσεις με λίγα μόνο κλικ στα τηλέφωνά τους. Η όλη διαδικασία αίτησης μπορεί να ολοκληρωθεί μέσα σε τρία λεπτά, να εγκριθεί μέσα σε ένα δευτερόλεπτο και απαιτεί μηδενική ανθρώπινη αλληλεπίδραση.
MYBank σερβίρεται πάνω από 45 εκατομμύρια πελάτες μικρών και πολύ μικρών επιχειρήσεων (ΜΜΕ) στο τέλος του 2021.
AiBank
Η AiBank, μια κοινοπραξία μεταξύ του κρατικού χρηματοπιστωτικού ομίλου Citic και του κολοσσού του Διαδικτύου Baidu, είναι μια ψηφιακή μόνο τράπεζα στην Κίνα που εξυπηρετεί ιδιώτες και ΜΜΕ.
Η τράπεζα στοχεύει να αξιοποιήσει την τεχνητή νοημοσύνη (AI) και τις προηγμένες τεχνολογίες για να προσφέρει βολικές και εξατομικευμένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων δανείων, καταθέσεων, διαχείρισης περιουσίας και πληρωμών.
Σύμφωνα με Σύμφωνα με τα στοιχεία της AiBank, μέχρι το τέλος του 2020, είχε συγκεντρώσει πάνω από 51 εκατομμύρια πελάτες και είχε εκταμιεύσει 300 δισεκατομμύρια RMB (43 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) σε διαδικτυακά δάνεια.
Τράπεζα XW
Η XW Bank είναι μια ηλεκτρονική τράπεζα στην Κίνα που ιδρύθηκε το 2016. Η τράπεζα, η οποία ανήκει από τη New Hope Holding και τη Xiaomi, προσφέρει υπηρεσίες διαδικτυακής τραπεζικής, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων, δανείων και εταιρικής διαδικτυακής τραπεζικής.
Τράπεζα XW είχε 44 δισεκατομμύρια RMB (6.8 δισεκατομμύρια δολάρια) περιουσιακών στοιχείων μέχρι το τέλος του 2019. Από τον Ιούνιο του 2019, η τράπεζα είπε είχε εξυπηρετήσει σχεδόν 24 εκατομμύρια πελάτες με συνολικά δάνεια 240 δισεκατομμυρίων RNB (34.3 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ).
Rakuten Bank
Η Rakuten Bank είναι μια ιαπωνική ηλεκτρονική τράπεζα και ο βραχίονας fintech του Rakuten Group, μιας εξέχουσας εταιρείας ηλεκτρονικού εμπορίου και υπηρεσιών Διαδικτύου. Η τράπεζα ιδρύθηκε το 2020 και προσφέρει μια σειρά από ψηφιακές τραπεζικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων καταθετικών λογαριασμών, πιστωτικών καρτών, προπληρωμένων καρτών ηλεκτρονικού χρήματος, ασφαλιστικής κάλυψης, πληρωμών, συναλλαγών μετοχών και κρυπτονομισμάτων.
Η Rakuten Bank λέγεται ότι είναι η μεγαλύτερη ψηφιακή τράπεζα της Ιαπωνίας με περισσότερους από 13 εκατομμύρια λογαριασμούς από το 2022. Η τράπεζα έκανε το ντεμπούτο του στο Χρηματιστήριο του Τόκιο τον Απρίλιο του 2023.
PayPay Bank
Η PayPay Bank, η οποία ιδρύθηκε το 2000, είναι μια ρυθμιζόμενη τράπεζα στην Ιαπωνία που δραστηριοποιείται σε υπηρεσίες διακανονισμού, αποταμιεύσεων και δανείων για ιδιώτες, εταιρείες και ατομικές επιχειρήσεις. Επικεντρώνεται στην παροχή υπηρεσιών που είναι εύχρηστες.
Η PayPay Bank είναι μια εταιρεία του ομίλου Sumitomo Mitsui Banking Corporation και Z Holdings και άλλαξε το όνομά της από Japan Net Bank τον Απρίλιο του 2021.
Από τον Μάρτιο του 2022, η PayPay Bank είχε ανοίξει 6.02 εκατομμύρια τραπεζικούς λογαριασμούς, σύμφωνα με στο Statista.
Jibun Bank
Η Jibun Bank είναι μια τράπεζα Διαδικτύου στην Ιαπωνία που λειτουργεί κυρίως μέσω υπηρεσιών mobile banking. Η τράπεζα ιδρύθηκε το 2008 ως κοινοπραξία μεταξύ της Mizuho Bank και της εταιρείας κινητής τηλεφωνίας, KDDI Corporation, και στοχεύει να παρέχει άνετες και φιλικές προς τον χρήστη τραπεζικές υπηρεσίες.
Η Jibun Bank παρέχει μια σειρά από χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων λογαριασμών ταμιευτηρίου, τρεχούμενων λογαριασμών, προθεσμιακών καταθέσεων, δανείων, πιστωτικών καρτών και επενδυτικών προϊόντων.
Τράπεζα Sony
Η Sony Bank ιδρύθηκε το 2001 ως ηλεκτρονική τράπεζα κυρίως για μεμονωμένους πελάτες στην Ιαπωνία. Η εταιρεία είναι μέλος του Sony Financial Group, της οικονομικής επιχειρηματικής μονάδας του πολυεθνικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων Sony, και εστιάζει στο να προσφέρει στους πελάτες εύχρηστα, υψηλής ποιότητας χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες.
Τα κύρια προϊόντα και υπηρεσίες της Sony Bank περιλαμβάνουν διαδικτυακή τραπεζική με καταθέσεις σε ξένο νόμισμα, επενδυτικά καταπιστεύματα και στεγαστικά δάνεια. Η τράπεζα ανέφερε πάνω από 500,000 πελάτες στις αρχές του 2020, σύμφωνα με σε μια έκθεση Fintech Futures.
Τράπεζα Kakao
Η Kakao Bank είναι μια νοτιοκορεατική τράπεζα και εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας μόνο για κινητές συσκευές που ιδρύθηκε το 2016 από την Korea Investment Holdings και την Kakao. Η τράπεζα παρέχει τις υπηρεσίες της μέσω εφαρμογών για κινητά που χρησιμοποιούν εύκολες μεθόδους αναγνώρισης και επικεντρώνονται στην παροχή μιας διαισθητικής εμπειρίας χρήστη και διεπαφής (UX/UI). Οι υπηρεσίες της περιλαμβάνουν λογαριασμούς ταμιευτηρίου, δάνεια, πιστωτικές κάρτες, επενδυτικά προϊόντα και ασφάλειες.
Τον Νοέμβριο του 2022, η Kakao Bank επιτευχθεί το ορόσημο των 20 εκατομμυρίων χρηστών. Η εταιρεία εισήχθη στο χρηματιστήριο τον Αύγουστο του 2021, να γίνει ο πρώτος αμιγώς ψηφιακός δανειστής στην Ασία που εισήχθη στο χρηματιστήριο.
Τράπεζα Jago
Η Bank Jago, η οποία ιδρύθηκε το 1992, είναι μια τραπεζική εταιρεία με έδρα την Ινδονησία που προσφέρει κατά κύριο λόγο υπηρεσίες ψηφιακής τραπεζικής. Η τράπεζα εστιάζει στην εξυπηρέτηση ιδιωτών, ΜΜΕ και πολύ μικροεπιχειρήσεων, προσφέροντας διάφορα τραπεζικά προϊόντα και υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων λογαριασμών ταμιευτηρίου, τρεχούμενων λογαριασμών, χρεωστικών καρτών, δανείων και λύσεων ψηφιακών πληρωμών.
Τράπεζα Jago ισχυρίστηκε 2.3 εκατομμύρια πελάτες, τον Μάρτιο του 2023, αυξημένοι κατά 71% σε σύγκριση με 1.4 εκατομμύρια που καταγράφηκαν το 2021.
Τράπεζα Πληρωμών Paytm
Η Paytm Payments Bank είναι μια ινδική τράπεζα πληρωμών, που ιδρύθηκε το 2017 και εδρεύει στη Noida. Η τράπεζα είναι μέρος της εταιρείας πληρωμών μέσω κινητής τηλεφωνίας Paytm και προσφέρει αποταμιευτικούς και τρεχούμενους λογαριασμούς, χρεωστικές κάρτες, σταθερές καταθέσεις σε συνεργαζόμενες τράπεζες και μέσα πληρωμής όπως πορτοφόλια, πληρωμές σε πραγματικό χρόνο μέσω της Ενοποιημένης Διεπαφής Πληρωμών της Ινδίας και FASTag.
Η Paytm Payments Bank είναι μια κορυφαία ψηφιακή τράπεζα στην Ινδία με πάνω από 330 εκατομμύρια ψηφιακά πορτοφόλια, καθώς και 65 εκατομμύρια τρεχούμενους λογαριασμούς και λογαριασμούς ταμιευτηρίου.
Προτεινόμενη πίστωση εικόνας: επεξεργασία από Freepik
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
- Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://fintechnews.sg/72770/virtual-banking/there-are-only-11-profitable-challengers-banks-in-asia-heres-the-list/
- :έχει
- :είναι
- $UP
- 000
- 000 Πελάτες
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2001
- 2008
- 2014
- 2015
- 2016
- 2017
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 24
- 500
- 66
- 8
- 98
- a
- προσιτός
- Λογαριασμοί
- απόκτηση
- απέναντι
- Επιπλέον
- Πρόσθετος
- Υιοθεσία
- ενήλικες
- προηγμένες
- AI
- στόχοι
- επιτρέπουν
- Επίσης
- συγκεντρώθηκαν
- Amazon
- Αμερική
- Αμερικανικη
- an
- Αναλυτές
- και
- μυρμήγκι
- Ομάδα μυρμηγκιών
- APAC
- app
- Εφαρμογή
- εγκεκριμένη
- εφαρμογές
- Απρίλιος
- ΕΙΝΑΙ
- ARM
- γύρω
- Παράταξη
- τεχνητός
- τεχνητή νοημοσύνη
- Τεχνητή νοημοσύνη (AI)
- AS
- Ασία
- ασιάτης
- Ενεργητικό
- Συνεργάτης
- At
- Αύγουστος
- Baidu
- Τράπεζα
- τραπεζικοί λογαριασμοί
- Τράπεζα Jago
- Τράπεζες
- τραπεζικός τομέας
- Τράπεζες
- BCG
- BE
- ήταν
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Μεγάλος
- Big Data
- Μεγαλύτερη
- Δισεκατομμύριο
- υποκαταστήματα
- Φέρνοντας
- επιχείρηση
- by
- CAN
- καλύμματα
- Κάρτες
- προμηθεύω
- διεκδικητής
- αμφισβητία τράπεζα
- Challenger Banks
- άλλαξε
- χαρακτηριστικά
- Κίνα
- κινέζικο
- τάξη
- πελάτες
- CO
- εμπορικός
- Εταιρείες
- εταίρα
- σύγκριση
- ανταγωνισμός
- Ολοκληρώθηκε το
- Συμμόρφωση
- συσφαιρώνω
- συμβουλευτικές
- έλεγχος
- ΠΥΡΓΟΣ ΕΛΕΓΧΟΥ
- Βολικός
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- ΕΤΑΙΡΕΙΑ
- Εταιρείες
- Δικαστικά έξοδα
- χώρες
- κάλυψη
- μονάδες
- Πιστωτικές κάρτες
- κρίσιμης
- cryptocurrency
- κουλτούρα
- Νόμισμα
- Ρεύμα
- πελάτης
- Πελάτες
- ημερομηνία
- Χρέωση
- Χρεωστικές κάρτες
- παράδοση
- Ζήτηση
- κατάθεση
- καταθέσεις
- Συσκευές
- ψηφιακό
- ψηφιακή τράπεζα
- ψηφιακή τραπεζική
- Ψηφιακή ενσωμάτωση
- Digitalηφιακή Πληρωμή
- κάνει
- e-commerce
- ηλεκτρονικό χρήμα
- κάθε
- Νωρίς
- εύκολος
- οικονομίες
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- σμυριδόπετρα
- ενθαρρύνει
- τέλος
- δεσμεύεται
- Εταιρεία
- επιχειρήσεις
- Ολόκληρος
- εγκατεστημένος
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Ευρώπη
- ευρωπαϊκός
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- Επέκταση
- εμπειρία
- βιώνουν
- Πρόσωπο
- αναγνώριση προσώπου
- ψευδής
- αγρότες
- λίγοι
- Σχήματα
- οικονομικός
- χρηματοοικονομικός όμιλος
- χρηματοοικονομικά προϊόντα
- Χρηματοοικονομικές Ρυθμιστικές Αρχές
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- fintech
- ΕΤΑΙΡΕΙΑ FINTECH
- Όνομα
- καθορίζεται
- Συγκέντρωση
- εστιάζει
- Για
- ξένος
- ξένο νόμισμα
- forex
- Ίδρυση
- τέσσερα
- φιλικό
- από
- FT
- futures
- παίρνω
- γίγαντας
- Παγκόσμιο
- παγκόσμια ψηφιακή
- Go
- Κυβέρνηση
- επιχορηγήσεις
- Group
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- είχε
- Έχω
- με έδρα
- εδώ
- Ψηλά
- υψηλής ποιότητας
- κράτημα
- Συμμετοχές
- Αρχική
- Χονγκ
- Hong Kong
- ελπίζω
- HTML
- HTTPS
- ανθρώπινος
- Αναγνώριση
- εικόνα
- εφαρμοστεί
- in
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- Περιεκτικός
- αυξημένη
- Ινδία
- Ινδός
- ατομικές
- άτομα
- Indonesia
- βιομηχανία
- Υποδομή
- πρωτοβουλίες
- Καινοτομία
- μέσων
- ασφάλιση
- Νοημοσύνη
- αλληλεπίδραση
- περιβάλλον λειτουργίας
- Internet
- σε
- διαισθητική
- επένδυση
- Εκδόθηκε
- IT
- ΤΟΥ
- Ιαπωνία
- Της Ιαπωνίας
- Ιαπωνικά
- άρθρωση
- κοινοπραξία
- Ιούνιος
- μόλις
- Κακάο
- Κονγκ
- Κορέα
- Κορεάτικα
- large
- μεγαλύτερη
- Latin
- Λατινική Αμερική
- που οδηγεί
- δανειστή
- Μόχλευση
- μόχλευσης
- άδειες
- Μου αρέσει
- Περιωρισμένος
- Λίστα
- δάνειο
- Δάνεια
- που βρίσκεται
- θέσεις
- ματιά
- Κυρίως
- κυρίως
- διαχείριση
- πολοί
- Μάρτιος
- αγορά
- Μάζα
- max-width
- Ενδέχεται..
- McKinsey
- μέλος
- καταναλωτές
- μέθοδοι
- Μέσο
- ορόσημο
- εκατομμύριο
- εκατομμύρια πελάτες
- πρακτικά
- Mizuho
- Κινητό
- εφαρμογή για κινητά
- Mobile banking
- κινητές συσκευές
- Κινητή Πληρωμή
- mobile-εφαρμογές
- περισσότερο
- πολυεθνικός
- όνομα
- Εθνών
- σχεδόν
- neobank
- Νεοτράπεζες
- καθαρά
- Νέα
- Νοέμβριος
- αριθμός
- αποκτήσει
- of
- προσφορά
- προσφορά
- προσφορές
- συχνά
- on
- Επί του σκάφους
- ONE
- διαδικτυακά (online)
- ηλεκτρονική τραπεζική
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- ανοιχτή τραπεζική
- άνοιξε
- λειτουργεί
- χειριστής
- Ευκαιρία
- or
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- επί
- δική
- ιδιοκτήτες
- μέρος
- εταίρος
- συνεργασίες
- πληρωμή
- πληρωμές
- Paytm
- Εξατομικευμένη
- Philippines
- τηλέφωνα
- PHP
- φυσικός
- πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παιχνίδι
- πληθυσμός
- πληθυσμών
- Προπληρωμένος
- πρωτίστως
- ιδιωτικός
- PR Newswire
- διαδικασια μας
- Προϊόντα
- Προϊόντα και Υπηρεσίες
- Κέρδος
- κερδοφορία
- επικερδής
- προοδευτική
- διακεκριμένος
- παρέχουν
- παρέχει
- χορήγηση
- δημόσιο
- καθαρώς
- σειρά
- γρήγορα
- ταχέως
- χαρακτηρισμοί
- φθάσει
- σε πραγματικό χρόνο
- πληρωμές σε πραγματικό χρόνο
- αναγνώριση
- καταγράφονται
- περιοχή
- ρυθμίζονται
- κανονισμοί
- Ρυθμιστικών Αρχών
- ρυθμιστές
- Κανονιστική Συμμόρφωση
- σχετικά
- αναφέρουν
- αναφέρθηκαν
- απαιτήσεις
- Απαιτεί
- απόδοση
- Reuters
- έσοδα
- RMB
- Ρόλος
- περίπου
- s
- Είπε
- Οικονομίες
- Δεύτερος
- τομέας
- τμήμα
- αίσθηση
- εξυπηρετεί
- Υπηρεσίες
- εξυπηρετούν
- επίλυση
- σημαντικός
- Singapore
- small
- EMS
- ΜΜΕ
- υψούμενος
- Λύσεις
- Sony
- Πηγή
- Νότος
- Νοτιοκορεάτης
- κρατική ιδιοκτησία
- στοκ
- Χρηματιστήριο
- συναλλαγές μετοχών
- ροές
- ισχυρός
- Παλεύοντας
- επιτυχία
- επιτυχής
- τέτοιος
- Sumitomo Mitsui Banking Corporation
- Στήριξη
- Τεχνολογίες
- Τεχνολογία
- Tencent
- όροι
- από
- ότι
- Η
- Οι Φιλιππίνες
- ο κόσμος
- τους
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτό
- τρία
- Μέσω
- ώρα
- προς την
- σήμερα
- Τόκιο
- Σύνολο
- Πύργος
- Διαπραγμάτευσης
- τραστ
- ΣΤΡΟΦΗ
- unbanked
- υποτραπεζικά
- ενιαία
- μοναδικός
- μονάδα
- Χρήση
- χρήση
- Χρήστες
- Η εμπειρία χρήστη
- φιλική προς το χρήστη
- Χρήστες
- διάφορα
- επιχείρηση
- μέσω
- πρακτικώς
- Πορτοφόλια
- ήταν
- Πλούτος
- διαχείριση περιουσίας
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- Ποιό
- ενώ
- με
- εντός
- χωρίς
- κόσμος
- του κόσμου
- παγκόσμιος
- Xiaomi
- zephyrnet
- μηδέν