Η σημασία της διαφοροποίησης: Πώς να δημιουργήσετε ένα καλά ισορροπημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο | National Crowdfunding & Fintech Association of Canada

Ιούνιος 1, 2023

Η διαφοροποίηση είναι ένα από τα «κλασικά» όταν πρόκειται για στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου. Έχουν χρησιμοποιηθεί από πολλούς επενδυτές για τη διασφάλιση της κερδοφορίας μακροπρόθεσμα, και δεδομένου ότι νεότερα περιουσιακά στοιχεία όπως τα κρυπτονομίσματα είναι πλέον πιο δημοφιλή από ποτέ, η ανάγκη προστασίας των περιουσιακών σας στοιχείων γίνεται πολύ πιο έντονη.

Συνολικά, η ύπαρξη ενός «μη διαφοροποιημένου» χαρτοφυλακίου μπορεί να οδηγήσει σε πολλά προβλήματα ανεξάρτητα από το περιουσιακό στοιχείο με το οποίο εργάζεστε. Ωστόσο, εάν επενδύετε σε κρυπτονομίσματα, τα οποία είναι γνωστό ότι είναι απρόβλεπτα και ασταθή, ο κίνδυνος να χάσετε τα χρήματά σας γίνεται ακόμη μεγαλύτερος.

Ευτυχώς, υπάρχουν πολλούς τρόπους για τη δημιουργία ενός επιτυχημένου και ισορροπημένου επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Εδώ, θα σας πούμε πώς να κάνετε την επενδυτική σας ζωή πολύ πιο εύκολη!

Γιατί να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας;

Είναι σύνηθες για αρχάριους να πιστεύουν ότι η διαφοροποίηση των χαρτοφυλακίων τους είναι άβολη ή συντριπτική. Αντί να εστιάσετε σε ένα μόνο πλεονέκτημα, θα εστιάζετε σε πολλά, κάτι που μπορεί να σας απογοητεύσει εάν δεν έχετε εμπειρία.

Ο κύριος λόγος για τον οποίο πρέπει να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας είναι ότι μπορείτε να προστατευτείτε από τυχόν προβλήματα της αγοράς. Ως επενδυτής, μπορεί να είστε σε θέση να προβλέψετε ή να προετοιμάσετε ορισμένα γεγονότα που μπορεί να βλάψουν τις επενδύσεις σας, αλλά υπάρχουν ορισμένες περιπτώσεις όπου δεν θα είστε σε θέση να προετοιμαστείτε για ορισμένα αποτελέσματα.

Εάν μια συγκεκριμένη αγορά καταρρεύσει και είχατε «όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι», κινδυνεύετε να χάσετε τα περισσότερα από τα χρήματά σας. Ωστόσο, αυτό δεν θα συμβεί εάν διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας.

Ουσιαστικά, η διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας θα σας βοηθήσει να βγείτε από τη ζώνη άνεσής σας και να ανακαλύψετε άλλα ενδιαφέροντα περιουσιακά στοιχεία για να επενδύσετε. Εάν, για παράδειγμα, είστε λάτρης των κρυπτογράφησης, θα παρατηρήσετε γρήγορα όταν ερευνάτε ότι υπάρχουν πολλοί τύποι κρυπτογράφησης εκεί έξω, όπως καθώς και εργαλεία όπως το Immediate Connect που επιτρέπουν τη μεγιστοποίηση της απόδοσης επένδυσης (ROI)..

Από την άλλη πλευρά, θα μπορείτε να προστατεύσετε τον εαυτό σας εάν κάποια αγορά καταρρεύσει. Εάν, για παράδειγμα, διαθέτετε διαφορετικά νομίσματα/μάρκες και το ένα από αυτά πέσει σε τιμή κατά τη διάρκεια της νύχτας, θα εξακολουθήσετε να έχετε τα άλλα περιουσιακά στοιχεία εκεί, πράγμα που σημαίνει ότι περιορίσατε τις απώλειές σας στο ελάχιστο.

Σχετικά με τη βελτιστοποίηση των κερδών σας

Η διαφοροποίηση δεν αφορά μόνο την αποφυγή κινδύνων. αφορά επίσης τη βελτιστοποίηση των κερδών σας.

Ο στόχος δεν είναι η επένδυση σε πολλά διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία τυχαία. Εάν κάνετε σωστή έρευνα, μπορείτε να αυξήσετε τη δυνατότητα να κερδίσετε περισσότερα χρήματα μακροπρόθεσμα, ακόμη και με ασταθή περιουσιακά στοιχεία όπως τα κρυπτονομίσματα.

Συνήθως, ένα "καλά ισορροπημένο" χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία όπως εμπορεύματα, μετοχές, κρυπτονομίσματα κ.λπ. Ακόμα κι αν επενδύετε μόνο σε κρυπτονομίσματα, θα πρέπει επίσης να διαφοροποιήσετε τα διακριτικά σας εάν θέλετε να μεγιστοποιήσετε τα κέρδη σας αποφεύγοντας τις απώλειες.

Με άλλα λόγια, μπορείτε να ξεκινήσετε διαφοροποιώντας διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, αλλά αν θέλετε να προχωρήσετε ακόμη περισσότερο, μπορείτε επίσης να διαφοροποιήσετε μέσα από αυτές τις κατηγορίες. Όσοι έχουν μετοχές, για παράδειγμα, μπορούν να επενδύσουν σε μετοχές καταναλωτικών προϊόντων, μετοχές τεχνολογίας, ενεργειακά αποθέματα και άλλα. Από την άλλη, όσοι ενδιαφέρονται για διαφοροποίηση κρυπτογράφησης μπορούν να επενδύσουν σε ETH, BTC, SOL κ.λπ.

Υπάρχουν μειονεκτήματα της διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας;

Αν και τα μειονεκτήματα της διαφοροποίησης δεν είναι αρκετά για να αντισταθμίσουν τα οφέλη, θα πρέπει να τα έχετε υπόψη σας.

Σε γενικές γραμμές, εδώ είναι μερικά από τα ζητήματα που μπορεί να συναντήσετε κατά τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας:

• Είναι πολύ περίπλοκο για μερικούς ανθρώπους.
• Χρειάστηκε πολλή έρευνα για λογαριασμό σας.
• Κινδυνεύετε να επενδύσετε σε πάρα πολλά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία μπορεί να γίνουν συντριπτικά.
• Είναι πιο πιθανό να κάνετε λάθη.
• Κινδυνεύετε να πάρετε περισσότερους φόρους, ανάλογα με το σε τι επενδύετε.
• Θα μπορούσατε να ξοδέψετε περισσότερα χρήματα στην αρχή, ανάλογα με τα περιουσιακά στοιχεία.

Πώς να δημιουργήσετε το τέλειο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο

Τώρα που γνωρίζετε τα πάντα για τη διαφοροποίηση, πώς μπορείτε να ξεκινήσετε; Ακολουθούν μερικές συμβουλές που μπορείτε να λάβετε υπόψη σήμερα:

• Αξιολογήστε το τρέχον χαρτοφυλάκιό σας: Ελέγξτε πώς φαίνεται το τρέχον χαρτοφυλάκιό σας. Έχετε μόνο ένα περιουσιακό στοιχείο; Ή έχετε πολλά από αυτά; Αυτό θα χρησιμεύσει ως βάση για τη στρατηγική σας.
• Ερευνήστε την αγορά σας: Πρέπει πρώτα να κατανοήσετε πώς συμπεριφέρεται η αγορά σας πριν κάνετε οποιεσδήποτε επενδύσεις. Εάν θέλετε να επενδύσετε σε κρυπτογράφηση, για παράδειγμα, τότε θα πρέπει να αξιολογήσετε τον χώρο κρυπτογράφησης στο σύνολό του, συμπεριλαμβανομένων των οικοσυστημάτων blockchain, τομέων κρυπτογράφησης και πολλά άλλα.
• Προσδιορίστε τις αδυναμίες και τα κενά στο χαρτοφυλάκιό σας: Τώρα, συγκρίνετε το τρέχον χαρτοφυλάκιό σας με την αγορά των προτιμήσεών σας. Μπορεί να παρατηρήσετε ότι υπάρχουν κάποια πλεονεκτήματα που σας λείπουν ή ότι εστιάζετε υπερβολικά σε ένα κακό διακριτικό. Μόλις εντοπίσετε αυτά τα κενά, θα μπορείτε να ανακατανείμετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.
• Εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου σας: Εδώ, μπορείτε είτε να προσθέσετε επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιό σας είτε να πουλήσετε αυτούς που δεν εργάζονται πια και να χρησιμοποιήσετε τα χρήματα για να επανεπενδύσετε σε ό,τι χάνετε. Αυτό θα σας βοηθήσει να επιτύχετε περισσότερη «ισορροπία» με το χαρτοφυλάκιό σας.
• Δώρο: Μην μένετε για πάντα στο ίδιο χαρτοφυλάκιο. Εάν θέλετε να είστε επιτυχημένοι μακροπρόθεσμα, θυμηθείτε να επαναλαμβάνετε αυτή τη διαδικασία περιοδικά για να βεβαιωθείτε ότι παρακολουθείτε τις τελευταίες τάσεις και κάνετε τις απαραίτητες προσαρμογές.

Συμπέρασμα

Η διαφοροποίηση μπορεί να φέρει πολλά οφέλη στο τραπέζι, αλλά πρέπει να το κάνετε με τον σωστό τρόπο.

Βλέπω:  Η πλειονότητα των επαγγελματιών επενδυτών δεν έχει ακόμη αγκαλιάσει την κρυπτογράφηση, αλλά σχεδόν οι μισοί ενδέχεται να εισέλθουν μέσω ETP

Εάν θέλετε να εξασφαλίσετε περισσότερα κέρδη αποφεύγοντας τις απώλειες, φροντίστε να αφιερώσετε χρόνο για να κάνετε έρευνα ή να εργαστείτε με έναν ειδικό για να δημιουργήσετε το καλύτερο σχέδιο διαφοροποίησης σύμφωνα με τους στόχους σας.

---

Η Εθνική Ένωση Crowdfunding & Fintech (NCFA Canada) είναι ένα οικοσύστημα χρηματοοικονομικής καινοτομίας που παρέχει εκπαίδευση, ευφυΐα αγοράς, διαχείριση βιομηχανίας, ευκαιρίες δικτύωσης και χρηματοδότησης σε χιλιάδες μέλη της κοινότητας και συνεργάζεται στενά με τη βιομηχανία, την κυβέρνηση, τους συνεργάτες και τους συνεργάτες της για να δημιουργήσει ένα ζωντανό και καινοτόμο fintech και χρηματοδότηση βιομηχανία στον Καναδά. Αποκεντρωμένο και διανεμημένο, το NCFA συνεργάζεται με παγκόσμια ενδιαφερόμενα μέρη και βοηθά στην επώαση έργων και επενδύσεων σε fintech, εναλλακτική χρηματοδότηση, crowdfunding, peer-to-peer χρηματοδότηση, πληρωμές, ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και μάρκες, blockchain, cryptocurrency, regtech και insurtech. Συμμετοχή Η Κοινότητα Fintech & Funding του Καναδά σήμερα ΔΩΡΕΑΝ! Ή γίνετε α συνεισφέρον μέλος και λάβετε προνόμια. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
• Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ncfacanada.org/the-importance-of-diversification-how-to-build-a-well-balanced-investment-portfolio/