Πώς να λάβετε ένα επιχειρηματικό δάνειο για την εταιρεία σας εξηγείται

There are so many business loans available these days. It’s possible to qualify for a lending tool in Canada and finance your business needs.

Θα πρέπει να έχετε μια σοφή προσέγγιση όσον αφορά τον δανεισμό και να αξιολογήσετε τις επιλογές σας επιλέγοντας το δάνειο που ταιριάζει καλύτερα στην κατάσταση της επιχείρησής σας. Ελέγξτε τον προϋπολογισμό σας με τους καλύτερους Εφαρμογές προϋπολογισμού του Καναδά για να δείτε εάν έχετε επιπλέον χρέη ή εάν ο προϋπολογισμός σας είναι αυτή τη στιγμή στην καλύτερη κατάσταση ή όχι. 

Η επιχείρησή σας και η προσωπική σας πίστωση θα αξιολογηθούν για να καθοριστεί η καταλληλότητά σας. Συνεχίστε να διαβάζετε για να μάθετε τι χρειάζεται για να πάρετε ένα επιχειρηματικό δάνειο.

Πόσο επιχειρηματικό δάνειο μπορείτε να πάρετε

Ίσως αναρωτιέστε πόσα μπορείτε να πληροίτε τις προϋποθέσεις για να λάβετε με τη μορφή δανείου για τις ανάγκες της επιχείρησής σας. Συνήθως, οι δανειστές θα προσφέρουν από $5,000 έως $500,000. Το εύρος του ποσού είναι αρκετά μεγάλο καθώς κάθε δανειστικό ίδρυμα μπορεί να προσφέρει διαφορετικά ποσά και όρους πίστωσης. 

Το ποσό που μπορείτε να δανειστείτε ως επιχειρηματικό δάνειο εξαρτάται επίσης από τα κριτήρια επιλεξιμότητάς σας και παράγοντες όπως τα επιχειρηματικά έσοδα, ο λόγος χρέους προς εισόδημα και η πιστοληπτική ικανότητα. 

Όσοι σχεδιάζουν να ξεκινήσουν μια startup συνήθως πληρούν τις προϋποθέσεις για ένα μικρότερο ποσό, καθώς το πιστωτικό ιστορικό τους είναι περιορισμένο. Οι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων με καθιερωμένο πιστωτικό ιστορικό που στοχεύουν να επεκτείνουν το εγχείρημά τους ενδέχεται να λάβουν μεγαλύτερο ποσό.

Διαφορετικοί τύποι επιχειρηματικών δανείων

Το 2020, οι καναδικές μικρές επιχειρήσεις αποτελούσαν το 98% όλων των επιχειρήσεων και προσέλαβαν 7.7 εκατομμύρια άτομα ή το 67.7% του εργατικού δυναμικού του ιδιωτικού τομέα. Τα στοιχεία από την πρόσφατη έρευνα διαπίστωσαν ότι το ανεξόφλητο χρέος που βοήθησε όλες οι μικρές επιχειρήσεις αυξήθηκε το 2020 σε 1,007 δισεκατομμύρια CAD. ο Χρηματοδότηση χρέους ανά διάγραμμα πηγής χρηματοδότησης δείχνει τα πιο κοινά ιδρύματα δανεισμού που προσφέρουν επιχειρηματικά δάνεια στον Καναδά.

Υπάρχουν διάφορα είδη επιχειρηματικών δανείων από τα οποία μπορείτε να επιλέξετε:

Πρόγραμμα χρηματοδότησης μικρών επιχειρήσεων του Καναδά (CSBFP)

Όσοι πληρούν τις προϋποθέσεις για δάνειο CSBFP μπορούν να λάβουν έως και 1 εκατομμύριο $ για τις επιχειρηματικές τους ανάγκες. Αυτό το εργαλείο δανεισμού εκδίδεται μέσω τοπικών τραπεζών και υποστηρίζεται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Έχετε το δικαίωμα να χρησιμοποιήσετε έως και 350,000 $ για βελτιώσεις και εξοπλισμό μίσθωσης.

Γραμμές πίστωσης

Το μικρότερο πιστωτικό όριο είναι $10,000. Η οικονομική θέση του δανειολήπτη και οι επιχειρηματικές ανάγκες θα καθορίσουν το μέγιστο ποσό. Εάν απευθυνθείτε σε εταίρους ιδιωτικών δανείων, ενδέχεται να εκδώσουν έως και 500,000 $. Ορισμένα επιχειρηματικά πιστωτικά όρια μπορούν να προσφέρουν μικρότερο ποσό.

Επιχειρηματικά δάνεια

Μπορείτε γενικά να λάβετε ένα επιχειρηματικό δάνειο από 5,000 $ έως 1 εκατομμύριο $. Όσοι μπορούν να παράσχουν ασφάλεια για την υποστήριξη του χρέους μπορεί να πληρούν τις προϋποθέσεις για μεγαλύτερο όριο. Τα μη εξασφαλισμένα επιχειρηματικά δάνεια θα εκδίδονται σε μικρότερα ποσά.

Εμπορική Ταμειακή Προώθηση

Αυτή η προκαταβολή δίνεται σε μελλοντικές επιχειρηματικές πωλήσεις με τη μορφή μετρητών. Μπορείτε να δανειστείτε από $5,000 έως $50,000 για διάφορους σκοπούς. Ένα προκαθορισμένο ποσοστό των πωλήσεων πίστωσης χρησιμοποιείται για την αποπληρωμή του μηνιαίου χρέους.

Μικροδάνεια

Κάθε πάροχος εκδίδει διαφορετικό ποσό του μικροδανείου. Ένα επιχειρηματικό μικροδάνειο μπορεί να είναι μεταξύ $500 και $10,000. Οι ιδιοκτήτες startup μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για αυτό το εργαλείο δανεισμού. Επιπλέον, οι φτωχοί κάτοχοι πιστώσεων και άλλοι επιχειρηματίες μπορούν επίσης να λάβουν μικροδάνειο για επιχειρήσεις.

Χρηματοδότηση εξοπλισμού και οχημάτων

Από το 80% έως το 100% της αξίας των οχημάτων ή των επιχειρήσεων, ο εξοπλισμός μπορεί να δανειστεί από ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων. Γενικά, μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για έως και 500,000 $ από διαδικτυακούς πιστωτές ή τοπικές τράπεζες. Όσοι υποβάλλουν αίτηση για δάνειο CSBFP μπορούν να λάβουν έως και 350,000 $ για επιχειρηματικό εξοπλισμό.

Factoring Factory

Είναι ένα είδος εναλλακτικού επιχειρηματικού δανείου. Μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερο ποσό σε σύγκριση με ένα πιστωτικό όριο ή ένα προθεσμιακό δάνειο. Περιλαμβάνει την πώληση των απλήρωτων τιμολογίων με έκπτωση για να λάβετε δάνειο έναντι του ποσού που σας οφείλετε. Ωστόσο, αυτό το εργαλείο δανεισμού μπορεί να αποδειχθεί πιο ακριβό από το κανονικό δάνειο διάρκειας.

Πώς να αποκτήσετε επιχειρηματικό δάνειο

Ακολουθούν τα απαραίτητα βήματα για να λάβετε επιχειρηματικό δάνειο και να χρηματοδοτήσετε τις ανάγκες σας:

1. Κάντε ένα επιχειρηματικό σχέδιο. Το πρώτο πράγμα που θα θέλει να μάθει οποιοσδήποτε δανειστής είναι ποιος είστε και τι εγχείρημα έχετε ή σχεδιάζετε να ξεκινήσετε. Επομένως, είναι απαραίτητο να δημιουργήσετε ένα επιχειρηματικό σχέδιο. Κάντε το όσο πιο αναλυτικό μπορείτε. Το έγγραφο πρέπει να περιλαμβάνει το σχέδιο μάρκετινγκ, τον τρόπο με τον οποίο στοχεύετε να ελέγξετε την επιχείρησή σας, ποιες προκλήσεις μπορεί να αντιμετωπίσετε και πόσους υπαλλήλους πρόκειται να προσλάβετε. Και πώς θα διαχειριστείτε τις ταμειακές ροές.

2. Κάντε την έρευνά σας. Μην ξεκινήσετε μια νέα επιχείρηση μέχρι να κάνετε μια βαθιά ανάλυση. Διαβάστε τις αναφορές του κλάδου και ρωτήστε άλλα άτομα που εργάζονται σε κρατικές στατιστικές ή στον ίδιο επιχειρηματικό τομέα. Κατανοήστε τις προκλήσεις και τις πρόσφατες τάσεις στον κλάδο σας. Εάν κάνετε την εργασία σας και εξοικειωθείτε με το τι πρόκειται να αντιμετωπίσετε, οι δανειστές πιθανότατα θα αποδεχτούν την αίτηση δανείου σας.

3. Επενδύστε τα δικά σας κεφάλαια. Οι δανειστές πιθανότατα θα σας αντιμετωπίσουν ως πιθανό δανειολήπτη εάν επενδύσετε τα δικά σας χρήματα στο εγχείρημά σας. Αντί να ζητάτε τεράστια μετρητά από αυτούς, μπορείτε να επενδύσετε ένα μέρος των κεφαλαίων σας και να δανειστείτε λιγότερα. Τότε θα είναι ευκολότερο να επιστρέψετε το χρέος εγκαίρως. Εάν θέλετε να δείξετε τη δέσμευσή σας και να αυξήσετε τις πιθανότητες έγκρισης δανείου, πρέπει επίσης να επενδύσετε τα χρήματά σας στην εκκίνηση. Εξάλλου, συνήθως απαιτείται προσωπική εγγύηση σε επιχειρηματικά δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις. Ως εκ τούτου, η προσωπική σας αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας παίζει μεγάλο ρόλο στη διαδικασία αιτήματος.

4. Γνωρίστε τις επιλογές σας. Βεβαιωθείτε ότι η startup που σκοπεύετε να ξεκινήσετε είναι καλά ερευνημένη. Γνωρίστε τις επιλογές σας και επιλέξτε το καταλληλότερο εργαλείο δανεισμού για να χρηματοδοτήσετε το έργο σας. Ρίξτε μια πιο προσεκτική ματιά στις κρατικές επιχορηγήσεις. Επικοινωνήστε με τις τοπικές τράπεζες για να συγκρίνετε τις προσφορές δανεισμού τους. Ο ιδιωτικός δανεισμός μπορεί επίσης να γίνει μια σχετική δυνατότητα. Ελέγξτε ποιες είναι οι καλύτερες συνθήκες και πού μπορείτε να λάβετε το δάνειο με το μικρότερο επιτόκιο.

Η κατώτατη γραμμή

Συμπερασματικά, υπάρχουν διάφοροι τύποι επιχειρηματικών δανείων που διατίθενται για τους καταναλωτές στον Καναδά αυτές τις μέρες. Θα πρέπει να ελέγξετε αυτούς τους τύπους και να συγκρίνετε τις επιλογές σας για να επιλέξετε το καλύτερο εργαλείο δανεισμού για την εκκίνηση ή το εγχείρημά σας. Ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησής σας, μπορεί να πληροίτε τις προϋποθέσεις για διαφορετικό ποσό από την τράπεζα ή τον ιδιωτικό δανειστή.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.bitrates.com/news/p/how-to-get-a-business-loan-for-your-company-explained