Πώς οι πλούσιοι πληρώνουν μηδενικούς φόρους (και πώς μπορείτε επίσης)

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Πριν από μερικά χρόνια, η ProPublica δημοσίευσε μια συγκλονιστική αναφορά…

Κατάφερε να πάρει στα χέρια της φορολογικές δηλώσεις 25 ετών για μερικούς από τους πλουσιότερους επενδυτές στον κόσμο. Και αυτό που ανακάλυψε είναι σχεδόν απίστευτο:

Το 2007 πλήρωσε ο Τζεφ Μπέζος μηδέν φόρος εισοδήματος.
Το 2018 πλήρωσε ο Έλον Μασκ μηδέν φόρος εισοδήματος.
Για τρία συνεχόμενα χρόνια πλήρωσε ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής Τζορτζ Σόρος μηδέν φόρος εισοδήματος.

Αυτοί είναι μερικοί από τους πλουσιότερους ανθρώπους στον κόσμο. Ο πλούτος τους αυξήθηκε κατά δισεκατομμύρια δολάρια σε ένα μόνο χρόνο. Αλλά και πάλι, δεν πλήρωσαν φόρο εισοδήματος!

Αυτό μπορεί να σας θυμώσει. Ίσως όμως και σε κάνει περίεργος...

Θέλω να πω, δεν θέλετε να μάθετε πώς το κατάφεραν; Και αν είναι απολύτως νόμιμο, μη θέλετε να κάνετε το ίδιο πράγμα τον εαυτό σας?

Λοιπόν, σήμερα θα σας δείξω πώς!

Μετοχή "Μυστικό";

Εδώ είναι ένα «μυστικό κόλπο» που χρησιμοποιούν πολλοί από τους πλουσιότερους επενδυτές στον κόσμο για να πληρώσουν πολύ λιγότερα — ή ακόμα και τίποτα — στους φόρους:

Qualified Small Business Stock, ή QSBS για συντομία.

Οι περισσότεροι άνθρωποι δεν έχουν ακούσει για το QSBS, συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματιών επενδυτών.

Αυτό συμβαίνει επειδή, για να πληροί τις προϋποθέσεις για αυτόν τον χαρακτηρισμό, μια εταιρεία πρέπει να έχει αξία μικρότερη από 50 εκατομμύρια δολάρια τη στιγμή της επένδυσής σας.

Οι περισσότερες δημόσιες εταιρείες αξίζουν πολύ περισσότερα από 50 εκατομμύρια δολάρια. Έτσι, η QSBS δεν βοηθά τους επενδυτές στο χρηματιστήριο.

Αλλά εάν επενδύσετε σε ιδιωτικό αρχικό στάδιο εκκίνηση εταιρείες — οι περισσότερες από τις οποίες αξίζουν πολύ λιγότερο από 50 εκατομμύρια δολάρια — η QSBS μπορεί να σας προσφέρει τεράστιο φορολογικό πλεονέκτημα.

ΑΣΕ με να εξηγήσω…

Κυλήστε τα κέρδη σας

Εάν διαθέτετε QSBS σε μια startup που αποκτάται, η IRS σας προσφέρει έναν απλό τρόπο για να αναβάλετε την πληρωμή φόρων για το κέρδος:

Απλώς επενδύστε τα κέρδη σας σε μια άλλη startup που αξίζει λιγότερο από 50 εκατομμύρια δολάρια!

Με άλλα λόγια, εάν χρησιμοποιείτε τα κέρδη σας για να αγοράσετε περισσότερες Πιστοποιημένες μετοχές μικρών επιχειρήσεων, δεν χρειάζεται να πληρώσετε φόρους για το αρχικό σας κέρδος.

Ας δούμε ένα παράδειγμα:

Ας υποθέσουμε ότι επενδύσατε σε μια startup πριν από μερικά χρόνια. Βάζετε 10,000 $ για μερίδιο 10%.

Fast forward στο σήμερα και η startup αποκτάται για 1 εκατομμύριο δολάρια. Μόλις κάνετε πίσω την αρχική σας επένδυση, αυτό σας δίνει ένα καθαρό κέρδος 90,000 $.

Λοιπόν, αν επενδύσετε σε αυτά τα 90,000 $ άλλος εκκίνηση (ή διάφοροι νεοφυείς επιχειρήσεις), δεν οφείλονται φόροι.

Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αυξήσετε τα κέρδη σας, αφορολόγητα!

Αποφύγετε φόρους για μακροπρόθεσμες διακρατήσεις

Ακόμη καλύτερα, ο φορολογικός κώδικας σάς παρέχει έναν τρόπο να αποφύγετε σχεδόν να πληρώνετε φόρους για τα κέρδη σας στο QSBS εξ ολοκλήρου — εφόσον πληρούνται ορισμένες προϋποθέσεις:

Βασικά, απλά πρέπει να κρατήσετε το απόθεμα για τουλάχιστον 5 χρόνια.

Στο παραπάνω παράδειγμα λοιπόν…

Εάν το κέρδος των 90,000 $ προήλθε από μετοχές που είχατε στην κατοχή σας για 5 χρόνια, θα μπορούσατε ενδεχομένως να αποφύγετε να πληρώσετε φόρους κεφαλαιουχικών κερδών έως και 100% του κέρδους — ακόμα κι αν δεν το ανατρέψετε!

Τι γίνεται όμως αν η επένδυση εκκίνησης σας δεν πληρούν τις προϋποθέσεις ως QSBS; Έχετε κολλήσει να πληρώνετε ολόκληρο το φορτίο για τα κέρδη σας; Ας ΡΙΞΟΥΜΕ μια ΜΑΤΙΑ…

Επένδυση σε startups μέσω του IRA σας

Όπως αποδεικνύεται, ακόμη και με νεοφυείς επιχειρήσεις που δεν είναι QSBS, η IRS παρέχει φορολογικό πλεονέκτημα:

Χρησιμοποιώντας το IRA σας για να επενδύσετε σε αυτές τις συμφωνίες, μπορείτε αναβάλλω τα κέρδη σας μέχρι αργότερα.

Για να είμαστε σαφείς, δεν σας επιτρέπουν όλοι οι πάροχοι IRA όπως η Schwab να πραγματοποιείτε επενδύσεις εκκίνησης στο IRA σας.

Για να δείτε εάν το τρέχον IRA σας το επιτρέπει, απλώς στείλτε τους email ή καλέστε τους. Εξηγήστε ότι προσπαθείτε να επενδύσετε σε μια ιδιωτική εταιρεία εκκίνησης μέσω του IRA σας και δείτε εάν το επιτρέπουν.

Πολλοί πάροχοι IRA αρχίζουν να αναγνωρίζουν ότι οι πελάτες τους θέλουν να επενδύσουν σε νεοφυείς επιχειρήσεις. Συνειδητοποιούν ότι οι επενδυτές είναι ενθουσιασμένοι που κάνουν αυτή τη νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μόνιμο μέρος του χαρτοφυλακίου τους.

Αν το επιτρέψουν, υπέροχο. Και αν αυτοί δεν επιτρέψτε το, ρίξτε μια ματιά στους παρόχους συμπεριλαμβανομένων Εμπιστεύομαι και Sterling Trust.

Η επένδυση σε startups μέσω του IRA σας επιτρέπει στα κέρδη σας να συσσωρεύουν αναβαλλόμενο φόρο μέχρι να αποσύρετε το κεφάλαιο. Σε εκείνο το σημείο, τα κέρδη θα φορολογηθούν ως εισόδημα — αλλά επειδή πιθανότατα θα βρίσκεστε σε χαμηλότερο φορολογικό κλιμάκιο, πιθανότατα θα πληρώνετε πολύ λιγότερους φόρους!

Λάβετε υπόψη: η επένδυση σε νεοφυείς επιχειρήσεις μπορεί να είναι πιο επικίνδυνη από την επένδυση στο χρηματιστήριο. Επομένως, δεν πρέπει να επενδύσετε ολόκληρο το IRA σας σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.

Δεδομένων όμως των δυνατών επιστροφών τους που ξεπερνούν την αγορά, πιστεύουμε κάθε ο επενδυτής θα πρέπει να έχει τουλάχιστον κάποια έκθεση σε νεοφυείς επιχειρήσεις…

Και αν μπορείτε να αποκτήσετε αυτή την έκθεση αποφεύγοντας τους φόρους, ακόμα καλύτερα!

Ευτυχισμένη επένδυση!

Best Regards,

Γουέιν Μίλιγκαν
Founder
Crowdability.com