Πόσο σημαντικό είναι το KYC για συναλλαγές κρυπτογράφησης;

Επισκέπτης | 20 Ιανουαρίου 2023

Το κρυπτονόμισμα είναι μια επαναστατική νέα μορφή χρήματος και ήρθε για να μείνει. Με τον αποκεντρωμένο, ψηφιακό χαρακτήρα του, μπορεί να χρησιμοποιηθεί για χρηματοοικονομικές συναλλαγές με μεγαλύτερη προστασία της ιδιωτικής ζωής από ένα παραδοσιακό νόμισμα όπως τα δολάρια και τα ευρώ. Ωστόσο, παρόλο που η τεχνολογία blockchain προσφέρει περισσότερη ασφάλεια από άλλα συστήματα, εξακολουθούν να υπάρχουν απαραίτητα βήματα που πρέπει να ληφθούν προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι συναλλαγές κρυπτογράφησης γίνονται με ασφάλεια. Σε αυτό το ιστολόγιο, θα ρίξουμε μια ματιά στο γιατί η γνώση του πελάτη σας (KYC) είναι σημαντική για τις συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Τι είναι το KYC;

Το KYC σημαίνει «γνώρισε τον πελάτη σου» και είναι ένα σύνολο διαδικασιών που απαιτούνται από τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Είναι μια διαδικασία με την οποία οι επιχειρήσεις επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών τους προκειμένου να διασφαλίσουν ότι δεν εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες όπως ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας. Αυτό περιλαμβάνει τη συλλογή πληροφοριών όπως ονόματα, διευθύνσεις και άλλα έγγραφα για την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη.

Τι είναι η AML;

Το AML σημαίνει «κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες», το οποίο είναι ένα σύνολο νόμων και κανονισμών που εμποδίζουν τους εγκληματίες να χρησιμοποιούν το χρηματοπιστωτικό σύστημα για να ξεπλύνουν χρήματα. Η AML απαιτεί από τις επιχειρήσεις να λάβουν ορισμένα μέτρα για να βοηθήσουν στον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας και να διασφαλίσουν ότι οι πελάτες είναι αυτοί που λένε ότι είναι.

Τι είναι το Crypto;

Το Crypto είναι μια ψηφιακή μορφή νομίσματος που υπάρχει σε ένα αποκεντρωμένο, ασφαλές δίκτυο που ονομάζεται blockchain. Μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την πραγματοποίηση πληρωμών, την αποθήκευση αξίας και τη μεταφορά κεφαλαίων χωρίς καμία παρέμβαση τρίτων, όπως τράπεζες ή κυβερνήσεις. Αυτό το καθιστά μια ελκυστική εναλλακτική λύση για όσους θέλουν να κάνουν οικονομικές συναλλαγές χωρίς να χρειάζεται να ανησυχούν για τους κανονισμούς που σχετίζονται με το παραδοσιακό νόμισμα. Οι συναλλαγές είναι ασφαλείς, ιδιωτικές και γρήγορες, επομένως δεν είναι περίεργο που όλο και περισσότεροι άνθρωποι στρέφονται στα κρυπτονομίσματα όσο περνάει ο καιρός.

Γιατί ισχύουν οι κανονισμοί AML;

Οι κανονισμοί AML θεσπίστηκαν για την προστασία των επιχειρήσεων και των καταναλωτών από το οικονομικό έγκλημα, όπως το ξέπλυμα χρήματος. Βοηθούν επίσης να διασφαλιστεί ότι ο πελάτης είναι νόμιμος και δεν επιχειρεί να χρησιμοποιήσει την ταυτότητα κάποιου άλλου για παράνομες δραστηριότητες. Αυτοί οι κανονισμοί μπορούν να συμβάλουν στη μείωση της απάτης, καθώς και να παρέχουν καλύτερη προστασία τόσο για τους πελάτες όσο και για τις επιχειρήσεις.

Ποια είναι μερικά παραδείγματα κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Παραδείγματα κανονισμών AML περιλαμβάνουν τη δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD), τις αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων (SAR) και τις διαδικασίες "γνωρίζω τον πελάτη σας" (KYC). Ας δούμε περαιτέρω σε δύο και πώς αποτρέπουν το ξέπλυμα χρήματος:

Δέουσα επιμέλεια πελατών:  Αυτή είναι μια διαδικασία όπου οι επιχειρήσεις επιτελούν τη δέουσα επιμέλεια στους πελάτες τους για να διασφαλίσουν ότι δεν εμπλέκονται σε εγκληματική δραστηριότητα. Αυτό περιλαμβάνει την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, την αξιολόγηση της πηγής κεφαλαίων του και την παρακολούθηση των συναλλαγών του για ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας.

Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας: Οι επιχειρήσεις υποχρεούνται να αναφέρουν οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα ή συναλλαγή που μπορεί να σχετίζεται με ξέπλυμα χρήματος. Αυτό βοηθά στην αποτροπή των εγκληματιών από τη χρήση του χρηματοπιστωτικού συστήματος για παράνομες δραστηριότητες.

Σε συνδυασμό με το KYC, αυτοί οι κανονισμοί βοηθούν να διασφαλιστεί ότι οι επιχειρήσεις δεν χρησιμοποιούνται άθελά τους για ξέπλυμα χρήματος και άλλα οικονομικά εγκλήματα. Αυτό διατηρεί τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων ασφαλείς και ασφαλείς, ενώ ταυτόχρονα διασφαλίζει ότι τα δεδομένα των πελατών διατηρούνται ιδιωτικά και ασφαλή.

Πόσο σημαντικό είναι το KYC για συναλλαγές κρυπτογράφησης;

Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα είναι συχνά ανώνυμες, πράγμα που σημαίνει ότι δεν υπάρχει τρόπος να επαληθευτεί η ταυτότητα του αποστολέα ή του παραλήπτη. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό για τις επιχειρήσεις που εμπλέκονται σε συναλλαγές κρυπτογράφησης να διασφαλίσουν ότι λαμβάνονται τα κατάλληλα μέτρα KYC.

Ποια είναι τα οφέλη από τη χρήση του KYC για συναλλαγές κρυπτογράφησης;

Ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικά από τα οφέλη της χρήσης KYC για κρυπτογράφηση συναλλαγές:

• Αυξημένη ασφάλεια – Με την επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών, οι επιχειρήσεις μπορούν να μειώσουν τον κίνδυνο απάτης και ξεπλύματος χρήματος. Αυτό βοηθά να διασφαλιστεί ότι τα κεφάλαια των πελατών είναι ασφαλή και ασφαλή, καθώς και στην αποτροπή κακόβουλων παραγόντων από το να εκμεταλλευτούν το σύστημα.
• Βελτιωμένη εμπειρία πελατών – Οι διαδικασίες KYC συμβάλλουν στη δημιουργία μιας ομαλότερης, πιο ασφαλούς διαδικασίας για τους πελάτες. Αυτό διασφαλίζει ότι οι πελάτες έχουν μια θετική εμπειρία κατά τη χρήση συναλλαγών κρυπτογράφησης, καθώς και την πρόληψη τυχόν απάτης ή κλοπής ταυτότητας.
• Μειωμένος κίνδυνος – Η KYC βοηθά τις επιχειρήσεις να μειώσουν τον κίνδυνο εμπλοκής σε παράνομες δραστηριότητες, καθώς τους επιτρέπει να επαληθεύουν την ταυτότητα του πελάτη πριν πραγματοποιηθούν οποιεσδήποτε συναλλαγές.
• Βελτιωμένη συμμόρφωση – Οι κανονισμοί AML απαιτούν από τις επιχειρήσεις να λαμβάνουν ορισμένα μέτρα για να βοηθήσουν στην πρόληψη του οικονομικού εγκλήματος. Με την εφαρμογή των διαδικασιών KYC, οι επιχειρήσεις είναι σε καλύτερη θέση να ανταποκριθούν στις απαιτήσεις συμμόρφωσής τους.
• Βελτιωμένη εμπιστοσύνη – Οι πελάτες μπορούν να έχουν μεγαλύτερη εμπιστοσύνη σε μια επιχείρηση όταν γνωρίζουν ότι λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα για την προστασία των κεφαλαίων και της ταυτότητάς τους. Αυτό βοηθά στην προώθηση της πίστης των πελατών και στη δημιουργία μακροχρόνιων σχέσεων.

Είναι το Blockchain ασφαλές χωρίς KYC;

Το blockchain είναι ένα αμετάβλητο καθολικό, που σημαίνει ότι είναι σχεδόν αδύνατο για οποιονδήποτε να αλλάξει ή να αντιστρέψει μια συναλλαγή αφού έχει εγγραφεί στην αλυσίδα. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι δεν υπάρχουν κίνδυνοι από τη χρήση κρυπτονομισμάτων. Χωρίς τις διαδικασίες KYC, εξακολουθεί να υπάρχει ο κίνδυνος κακόβουλων παραγόντων να εκμεταλλευτούν το σύστημα και να επιχειρήσουν να ξεπλύνουν χρήματα ή να κλέψουν ταυτότητες. Γι' αυτό είναι τόσο σημαντικό για τις επιχειρήσεις να χρησιμοποιούν το KYC όταν ασχολούνται με συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Είναι το Crypto το μέλλον;

Το κρυπτονομίσματα εξακολουθεί να είναι μια σχετικά νέα βιομηχανία και είναι αβέβαιο εάν θα υιοθετηθεί ευρέως στο μέλλον. Αλλά ένα πράγμα είναι σίγουρο: οι διαδικασίες KYC είναι απαραίτητες για τις επιχειρήσεις που εμπλέκονται σε συναλλαγές κρυπτογράφησης, προκειμένου να διασφαλίσουν ότι τα κεφάλαια και οι ταυτότητες των πελατών τους είναι ασφαλή.

Βλέπω:  Θα ανακτηθεί το Crypto το 2023; Πολύ πιθανό, και να γιατί

Λαμβάνοντας τα απαραίτητα μέτρα για την εφαρμογή των κανονισμών KYC, οι επιχειρήσεις μπορούν να βοηθήσουν στην προστασία τους και των πελατών τους, καθώς και να δημιουργήσουν ένα πιο ασφαλές περιβάλλον κρυπτογράφησης.

Εν κατακλείδι

Το KYC είναι ένα σημαντικό μέρος κάθε συναλλαγής κρυπτονομισμάτων. Εφαρμόζοντας τις κατάλληλες διαδικασίες KYC, οι επιχειρήσεις μπορούν να μειώσουν τον κίνδυνο απάτης ή ξεπλύματος χρήματος, ενώ παράλληλα δημιουργούν μια πιο ομαλή και ασφαλή εμπειρία για τους πελάτες. Αυτό βοηθά στην προώθηση της εμπιστοσύνης και της αφοσίωσης των πελατών, ενώ παράλληλα διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML. Με τα κατάλληλα μέτρα, οι επιχειρήσεις μπορούν να βοηθήσουν να διασφαλίσουν ότι οι συναλλαγές κρυπτογράφησης είναι ασφαλείς και συμβατές.

---

Η Εθνική Ένωση Crowdfunding & Fintech (NCFA Canada) είναι ένα οικοσύστημα χρηματοοικονομικής καινοτομίας που παρέχει εκπαίδευση, ευφυΐα αγοράς, διαχείριση βιομηχανίας, ευκαιρίες δικτύωσης και χρηματοδότησης σε χιλιάδες μέλη της κοινότητας και συνεργάζεται στενά με τη βιομηχανία, την κυβέρνηση, τους συνεργάτες και τους συνεργάτες της για να δημιουργήσει ένα ζωντανό και καινοτόμο fintech και χρηματοδότηση βιομηχανία στον Καναδά. Αποκεντρωμένο και διανεμημένο, το NCFA συνεργάζεται με παγκόσμια ενδιαφερόμενα μέρη και βοηθά στην επώαση έργων και επενδύσεων σε fintech, εναλλακτική χρηματοδότηση, crowdfunding, peer-to-peer χρηματοδότηση, πληρωμές, ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και μάρκες, blockchain, cryptocurrency, regtech και insurtech. Συμμετοχή Η Κοινότητα Fintech & Funding του Καναδά σήμερα ΔΩΡΕΑΝ! Ή γίνετε α συνεισφέρον μέλος και λάβετε προνόμια. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/