Πώς η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων να αποφύγουν τα ρυθμιστικά στόμια της AML

Ακολουθεί μια guest post του Arthur Mueller, Αντιπροέδρου Οικονομικού Εγκλήματος στο WorkFusion.

Σήμερα, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων αντιμετωπίζουν αυξημένο ρυθμιστικό έλεγχο.

Φέτος είδαμε την έκρηξη κρυπτογράφησης σε συνδυασμό με την έκρηξη του FTX.

Από την άποψη της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), αυτοί οι οργανισμοί είχαν σημαντικές αυξήσεις σε νέους πελάτες και συναλλαγές σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα, σε συνδυασμό με προκλήσεις προσωπικού που δημιούργησαν μια τέλεια καταιγίδα.  

Για παράδειγμα, το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) Coinbase Consent Order ανέφερε ότι οι εκκρεμείς ειδοποιήσεις υπερέβησαν τις 100,000. Ομοίως, οι εκκρεμότητες EDD Know Your Customer (KYC) ήταν πάνω από 10,000.

Οι ρυθμιστικές αρχές ενισχύουν τώρα την επιβολή και καταπολεμούν τις ανταλλαγές κρυπτογράφησης.

Η Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων του 2022 είναι ένα προτεινόμενο νομοσχέδιο που συμβάλλει στη συμμόρφωση του οικοσυστήματος ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τις προσπάθειες AML του υπάρχοντος παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος «για τον μετριασμό των κινδύνων που θέτουν τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία για την εθνική μας ασφάλεια κλείνοντας τα κενά και φέρνοντας το οικοσύστημα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε μεγαλύτερη συμμόρφωση με την αντι- ξέπλυμα χρήματος και καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που διέπουν το ευρύτερο χρηματοπιστωτικό σύστημα».

Τρεις προκλήσεις κρυπτονομισμάτων με AML/KYC

Τα προγράμματα συμμόρφωσης βρίσκονται στο αρχικό τους στάδιο

Οι οργανισμοί κρυπτονομισμάτων ξόδεψαν μεγάλο μέρος της τεχνολογικής τους επένδυσης στο μπροστινό μέρος, θέτοντας στο πίσω μέρος τη συμμόρφωση. Ως αποτέλεσμα, τα προγράμματα συμμόρφωσης με το FinCrime δεν διαθέτουν την απαιτούμενη ωριμότητα και επεκτασιμότητα σε έναν τομέα με σημαντικές αυξήσεις στους πελάτες και τον όγκο των συναλλαγών.

Σε αντίθεση με τις μεγάλες, καθιερωμένες τράπεζες, πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης λειτουργούν μόνο για λίγα χρόνια. Ως αποτέλεσμα, ενδέχεται να μην έχουν την ωριμότητα και τη λειτουργική και βασισμένη στη γνώση εμπειρογνωμοσύνη που απαιτείται για την εκτέλεση αποτελεσματικών και αποτελεσματικών διαδικασιών AML/KYC και κυρώσεων.

Οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν τώρα άμεσα αποτελέσματα συμμόρφωσης και η μη συμμόρφωση μπορεί να οδηγήσει σε υψηλά πρόστιμα. Τον Ιανουάριο του 2023, ο Λευκός Οίκος προέτρεψε τις ρυθμιστικές αρχές να «εντείνουν την επιβολή», όπως δημοσιεύτηκε στον Οδικό Χάρτη της Διοίκησης για τον Μετριασμό των Κρυπτονομισμάτων». Κίνδυνοι.

Η κυκλικότητα είναι μια άλλη πρόκληση

Διακυμάνσεις στην παρακολούθηση συναλλαγών, ειδοποιήσεις κυρώσεων και όγκους KYC μπορεί να συμβούν γρήγορα. Για παράδειγμα, η έναρξη μιας νέας προσφοράς νομισμάτων μπορεί να οδηγήσει σε 10,000 ή περισσότερες εγγραφές νέων πελατών.

Αντίθετα, ένα μεμονωμένο γεγονός όπως η ρωσική εισβολή στην Ουκρανία μπορεί να οδηγήσει σε μια άμεση δόση νέων κυρώσεων. Οι ομάδες συμμόρφωσης απέχουν πολύ από το να είναι ελαστικές και η εκπαίδευση που απαιτείται για την απόκτηση ικανότητας στην ανάλυση και τη δέουσα επιμέλεια ειδοποιήσεων AML/KYC και κυρώσεων μπορεί να διαρκέσει μήνες.

Οργανισμοί σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό κλάδο αγωνίζονται να βρουν εξειδικευμένα άτομα για να καλύψουν ρόλους αναλυτών AML/KYC και κυρώσεων

Επιπλέον, το κόστος πρόσληψης σε περιόδους αιχμής και μεταφοράς επιπλέον εργαζομένων σε πιο αργούς χρόνους απέχει πολύ από το ιδανικό. Εξετάστε τεχνολογικές λύσεις που εξορθολογίζουν και κλιμακώνουν τις λειτουργίες συμμόρφωσης και ταιριάζουν καλύτερα με το ψηφιακό DNA τους.

Η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να αυτοματοποιήσει ολόκληρους ρόλους και να βοηθήσει στην άμβλυνση των προκλήσεων προσωπικού στις λειτουργίες συμμόρφωσης με κρυπτογράφηση AML/KYC και κυρώσεις.

Μπορεί επίσης να αυξήσει τις γνώσεις συμμόρφωσης των εργαζομένων ολοκληρώνοντας εργασίες που περιλαμβάνουν έλεγχο ψευδών θετικών στοιχείων (έλεγχος, απάτη, παρακολούθηση, κ.λπ.) και άλλες εργασίες δέουσας επιμέλειας, συμπεριλαμβανομένης της αναφοράς και της αναγνώρισης κόκκινων σημαιών.

Η τεχνητή νοημοσύνη και η μηχανική μάθηση μπορούν να αυτοματοποιήσουν πολλές χειροκίνητες εργασίες και τη λήψη αποφάσεων. Αυτό επιτρέπει στους αναλυτές να επικεντρωθούν στην ανάλυση πραγματικών κινδύνων και να οδηγήσουν σε πιο αξιόπιστες αξιολογήσεις σε όλη την αλυσίδα αξίας AML/KYC.

Φανταστείτε να κλιμακώνεστε γρήγορα, να επιλύετε τις προειδοποιήσεις κυρώσεων με εμπειρογνωμοσύνη και να αντιμετωπίζετε και να μειώνετε τα ρυθμιστικά βάρη χωρίς να προσλαμβάνετε στρατούς αναλυτών, των οποίων η εργασία μπορεί επίσης να είναι ασυνεπής.

Καθώς η βιομηχανία κρυπτογράφησης συνεχίζει να αυξάνεται, γίνεται ολοένα και πιο σαφές ότι είναι καιρός να μεγαλώσει για να αντιμετωπίσει την ασφάλεια, τους κανονισμούς και τη λογοδοσία.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://news.fintechnexus.com/how-ai-can-help-cryptocurrency-firms-avoid-aml-regulatory-crosshairs/