Δωρεάν πρότυπο τραπεζικής συμφωνίας

Δωρεάν πρότυπο τραπεζικής συμφωνίας

Χρονική σήμανση: 25 Ιανουαρίου 2024 7:28 π.μ.
Κόμβος πηγής: 3084945

Το δωρεάν υπόδειγμα τραπεζικής συμφιλίωσης παρέχει έναν απλό τρόπο για να αντιστοιχίσετε το χαρτοφυλάκιο μετρητών σας με το αντίγραφο κίνησης του τραπεζικού σας λογαριασμού. Πατήστε το κουμπί λήψης και ακολουθήστε τον οδηγό μας για να μάθετε περισσότερα.

Παράδειγμα του προτύπου συμφωνίας τράπεζας Excel:

Πώς γίνεται ο τραπεζικός συμβιβασμός;

Η Συμφωνία Τραπεζών είναι η διαδικασία αντιστοίχισης των ταμειακών λογαριασμών της εταιρείας με την τραπεζική κίνηση. Στόχος μας είναι να διασφαλίσουμε ότι όλες οι συναλλαγές καταγράφονται με ακρίβεια στο ταμείο και να εντοπίζονται τυχόν σφάλματα ή απάτη. Δείτε πώς μπορούμε να κάνουμε την τραπεζική συμφωνία:

  1. Συγκεντρώστε έγγραφαΘα χρειαστείτε το εταιρικό ταμείο και τις τραπεζικές καταστάσεις. Κατεβάστε τα σε μορφή CSV και επικολλήστε τα σε μεμονωμένα φύλλα Excel. Επίσης, βρείτε όλες τις εκκρεμείς επιταγές, τις καταθέσεις και τυχόν εκκρεμείς συναλλαγές. Σε περίπτωση οποιασδήποτε ασυμφωνίας, αυτό θα σας βοηθήσει να επιβεβαιώσετε τα στοιχεία της συναλλαγής, την εξουσιοδότηση της συναλλαγής και την κατηγοριοποίηση εξόδων.
  2. Έγγραφα αγώναΠρέπει να μάθουμε τις συναλλαγές που ταιριάζουν στην κίνηση του τραπεζικού λογαριασμού και στο ταμείο. Μπορείτε να κάνετε μια ακριβή αντιστοίχιση εάν το ταμείο σας καταγράφει το αναγνωριστικό συναλλαγής. Εάν το αναγνωριστικό συναλλαγής δεν έχει καταγραφεί, μπορείτε να αντιστοιχίσετε τη συναλλαγή με βάση άλλες πληροφορίες, όπως ημερομηνία, ποσό ή περιγραφή.

    Παράδειγμα: Έχουμε μια χρέωση πληρωμής πωλητή $50 καταγεγραμμένη στο ταμείο της εταιρείας. η συναλλαγή μπορεί να αντιστοιχιστεί με το αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού χρησιμοποιώντας το αναγνωριστικό συναλλαγής.

  1. Δημιουργία δήλωσης τραπεζικής συμφωνίας.

    Δημιουργήστε μια δήλωση συμφωνίας που επισημαίνει όλες τις συναλλαγές που ταιριάζουν και παρακολουθεί όλες τις μη αντιστοιχισμένες συναλλαγές. Μπορείτε να ενημερώσετε το ταμείο ώστε να αντικατοπτρίζει τυχόν έγκυρες συναλλαγές που μπορεί να έχουν χαθεί. Σε περίπτωση μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών ή τραπεζικών σφαλμάτων, επικοινωνήστε με την τράπεζά σας.

  1. Προσαρμόστε τις ισορροπίες

    Θα πρέπει να συμβιβάζετε κάθε συναλλαγή σε γραμμή προς γραμμή. Για αποκλίσεις, θα πρέπει να προσαρμόσετε το τραπεζικό υπόλοιπο και το ταμείο. Οι τραπεζικές καταστάσεις πρέπει να προσαρμοστούν προσθέτοντας εκκρεμείς καταθέσεις (κατάθεση κατά τη διαμετακόμιση) και αφαιρώντας τις εκκρεμείς εξερχόμενες επιταγές (εκκρεμείς επιταγές). Η λογική εδώ είναι:

    Υπόλοιπο Τραπεζών + Καταθέσεις κατά τη μεταφορά – Ανεξόφλητες επιταγές = Προσαρμοσμένο Τραπεζικό Υπόλοιπο.

    Το υπόλοιπο του ταμείου χρειάζεται προσαρμογή για χρεώσεις τραπεζικών υπηρεσιών, δεδουλευμένους τόκους και επιταγές που απορρίφθηκαν (NSF Checks). Η λογική εδώ είναι:

    Υπόλοιπο Ταμείου + Τόκοι – Τραπεζικές Προμήθειες – Απορριπτόμενες Επιταγές = Προσαρμοσμένο Βιβλίο Ταμείου

    Ακολουθεί ένα παράδειγμα δήλωσης συμφωνίας τράπεζας:

Γιατί τραπεζικός συμβιβασμός;

Η τραπεζική συμφωνία είναι απαραίτητη για τον εντοπισμό λογιστικών λαθών και τον εντοπισμό απάτης και κλοπής. Χωρίς συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού, μια εταιρεία κινδυνεύει με οικονομικές απώλειες λόγω λαθών και απάτης. Επιπλέον, οι ανακρίβειες στις οικονομικές καταστάσεις μπορεί να οδηγήσουν σε ζητήματα στον οικονομικό προγραμματισμό, τη φορολογική συμμόρφωση και νομικά ζητήματα. 

Αυτοματοποιήστε τη Συμφωνία Κινήσεων Τραπεζών

Η μη αυτόματη συμφωνία με χρήση του Excel είναι χρονοβόρα και μπορεί να είναι πονοκέφαλος. Αυτό είναι μεγαλύτερο πρόβλημα με εταιρείες με υψηλό όγκο και γρήγορους χρόνους ολοκλήρωσης. Η συμφωνία 100 συναλλαγών μπορεί να πάρει μέρες για να επιλυθεί πλήρως.

Μπορείτε να μειώσετε τη διαδικασία συμφωνίας σε λεπτά χρησιμοποιώντας λογισμικό αυτοματισμού. Αυτό θα απαιτούσε συγκέντρωση δεδομένων από πολλαπλές οικονομικές πηγές, εξαγωγή σχετικών δεδομένων από έγγραφα, αντιστοίχιση δεδομένων μεταξύ διαφορετικών πηγών και ελέγχους απάτης.

Το λογισμικό συμφιλίωσης μπορεί να αυτοματοποιήσει 3 βασικά στοιχεία για εσάς:

  1. Συλλογή δεδομένων – Λογισμικό αυτοματισμού όπως το Nanonets μπορεί να ενσωματωθεί απρόσκοπτα με το ERP ή το email σας για τη συλλογή εγγράφων όπως ταμειακά βιβλία, τραπεζικές κινήσεις, τιμολόγια και αποδείξεις. Το λογισμικό θα αντλεί σχετικές πληροφορίες μόνο από κάθε έγγραφο μέσω της τεχνολογίας OCR.
    δηλώσεις
  2. Αντιστοίχιση δεδομένων – Χωρίς αυτοματισμό κωδικών, μπορείτε εύκολα να ορίσετε κανόνες που να ταιριάζουν με τα δύο έγγραφα. Μπορείτε να ορίσετε νέους κανόνες με το χρόνο και δεν χρειάζεται να παλεύετε με τύπους.
  3. Εντοπισμός σφαλμάτων & έλεγχος απάτης – Ρυθμίστε σημαίες για τον εντοπισμό τυχόν παράτυπων συναλλαγών, διπλότυπων ή μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών.

    Βρείτε το σωστό λογισμικό συμφιλίωσης με βάση τις ανάγκες της επιχείρησής σας και εάν το εργαλείο έχει τις δυνατότητες που χρειάζεστε. 

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από AI και μηχανική μάθηση