Το FinanceHQ σας ταιριάζει γρήγορα με τον ιδανικό οικονομικό σύμβουλο χωρίς κόστος για εσάς

Το FinanceHQ σας ταιριάζει γρήγορα με τον ιδανικό οικονομικό σύμβουλο χωρίς κόστος για εσάς

Χρονική σήμανση: 4 Ιανουαρίου 2024 9:27 π.μ.
Κόμβος πηγής: 3049033

Μόνο το 35% των Αμερικανών έχουν συνεργαστεί με έναν οικονομικό σύμβουλο για να επιτύχουν τους επενδυτικούς τους στόχους σύμφωνα με την Έρευνα Σχεδιασμού και Προόδου της Northwestern Mutual. Η έρευνα δείχνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι με την πάροδο του χρόνου μπορούν να προσθέσουν ένα επιπλέον 3% των ετήσιων αποδόσεων. Σε συνδυασμό σε 25 χρόνια, αυτό έχει ως αποτέλεσμα έναν επιπλέον διπλασιασμό των κεφαλαίων που επενδύονται, χρήσιμο για το 77% των Αμερικανών που ανησυχούν για την οικονομική τους κατάσταση.  FinanceHQ είναι μια πλατφόρμα για τα άτομα να βρουν τον ιδανικό τους οικονομικό σύμβουλο ή RIA (εγγεγραμμένος επενδυτής σύμβουλος). Η πλατφόρμα εστιάζει αρχικά στην εκμάθηση των επενδυτικών σας στόχων, του ορίζοντα και των αναγκών σας, τα οποία στη συνέχεια χρησιμοποιείται για να σας ταιριάξει με έναν ελεγμένο σύμβουλο από το δίκτυο επαγγελματιών επενδύσεων του FinanceHQ. 100% δωρεάν για χρήση από τους καταναλωτές, το FinanceHQ συλλέγει μια αμοιβή δημιουργίας μολύβδου από τους συμβούλους επενδύσεων. Για την ευθυγράμμιση των κινήτρων με τον πελάτη, η εταιρεία λειτουργεί ως καταπιστευματοδόχος και υποχρεούται να βρει τους καταλληλότερους συμβούλους για πελάτες με βάση το επενδυτικό τους προφίλ. 

AlleyWatch ενημερώθηκε με τον Διευθύνοντα Σύμβουλο του FinanceHQ Άλεξ Τσόι για να μάθετε περισσότερα για την επιχείρηση, τα στρατηγικά σχέδια της εταιρείας και πολλά, πολλά άλλα…

Πείτε μας για το προϊόν ή την υπηρεσία που προσφέρει το FinanceHQ.

Το FinanceHQ είναι μια πλατφόρμα που συνδέει άτομα με αξιόπιστους χρηματοοικονομικούς συμβούλους και πόρους για ένα καλύτερο οικονομικό μέλλον.

Πώς είναι διαφορετικό?

Κατασκευάζουμε μια πιο εξατομικευμένη λύση που βασίζεται στα δεδομένα και τροφοδοτείται από την τεχνητή νοημοσύνη σε πραγματικό χρόνο και τη μηχανική μάθηση. Χρησιμοποιούμε έναν συνδυασμό ψυχογραφικών και δημογραφικών δεδομένων σε πραγματικό χρόνο, καθώς και άλλων ποιοτικών και ποσοτικών πληροφοριών από πολλές πηγές για να επικυρώσουμε και να κατανοήσουμε έναν χρήστη, την πρόθεσή του και τις οικονομικές του ανάγκες. Στη συνέχεια, χρησιμοποιούμε αποκλειστική τεχνολογία για να συνδυάσουμε αυτά τα δεδομένα με συγκεκριμένα κριτήρια συμβούλου, που ταιριάζουν σε πραγματικό χρόνο και συνδέουν τα δύο μέρη μέσω των δικών μας αυτοματοποιημένων τεχνολογικών ενσωματώσεων. Επιπλέον, συνεργαζόμαστε στενά με τις συνεργαζόμενες εταιρείες μας για να τις βοηθήσουμε να δημιουργήσουν τη δική τους αξία επωνυμίας και να αυξήσουν τη δυνατότητα ανακάλυψης. Ως εκ τούτου, προσφέρουμε στους συνεργάτες μας μια ποικιλία τρόπων για να χτίσουν τις επωνυμίες τους και να αυξήσουν την απήχησή τους μέσω της προώθησης στον κατάλογο συμβούλων μας με μεγάλη επισκεψιμότητα, την διανομή περιεχομένου και πρόσθετα εργαλεία που μπορούν να αξιοποιηθούν στις πρακτικές τους για να βελτιώσουν την άμεση απόκτηση πελατών.

Σε ποια αγορά στοχεύει το FinanceHQ και πόσο μεγάλη είναι;

Στόχος μας είναι να βοηθήσουμε να ταιριάξουμε όσο το δυνατόν περισσότερα άτομα ή οικογένειες και συμβούλους, ενώ παράλληλα αφαιρούμε την τριβή και τα βήματα που απαιτούνται για να πραγματοποιηθούν αυτές οι συνδέσεις. Υπάρχουν εκατομμύρια Αμερικανοί που χρειάζονται πρόσβαση σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Το 50% των Αμερικανών λέει ότι ο οικονομικός τους σχεδιασμός χρειάζεται βελτίωση, ωστόσο μόνο το ένα τρίτο αναζητά τη βοήθεια ενός οικονομικού συμβούλου. Είμαστε εγγεγραμμένοι για επιχειρηματική δραστηριότητα και στις XNUMX πολιτείες.

Ποιο είναι το επιχειρηματικό μοντέλο;

Υπάρχουν εκατοντάδες χιλιάδες οικονομικοί εμπειρογνώμονες - συγκεκριμένα καταπιστευματοδόχοι - που είναι πρόθυμοι να βοηθήσουν αλλά αγωνίζονται να συνδεθούν με άτομα που θα μπορούσαν να ωφεληθούν περισσότερο από την τεχνογνωσία τους. Σε μια πολυσύχναστη αγορά, είναι δύσκολο για έναν αξιόπιστο επαγγελματία να ξεχωρίσει. Για τους καθιερωμένους επαγγελματίες, οι παραπομπές από στόμα σε στόμα μπορεί να επιβραδυνθούν ή να μειωθούν και η καλλιέργεια σχέσεων COI απαιτεί πολύτιμο χρόνο. Επιπλέον, οι νέοι επαγγελματίες που εργάζονται για τη δημιουργία μιας αρχικής πελατειακής βάσης και οι εταιρείες που θέλουν να επεκτείνουν την υπάρχουσα πρακτική τους χρειάζονται καλύτερη υποστήριξη.

Επιλύουμε αυτήν την αποσύνδεση και μέσω εξατομικευμένης αντιστοίχισης, βρίσκουμε τους κατάλληλους συμβούλους που ταιριάζουν με τις κατάλληλες προοπτικές και χρησιμοποιούμε την τεχνολογία για να βοηθήσουμε στην ανάπτυξη των βιβλίων της επιχείρησής τους.

Τι ενέπνευσε την έναρξη του FinanceHQ;

Τα προσωπικά οικονομικά είναι κάτι με το οποίο ήμουν πάντα παθιασμένος τόσο προσωπικά όσο και επαγγελματικά. Κατά τον χρόνο μου στο Betterment, απέκτησα βαθιά κατανόηση του πόσο μεγάλη ήταν πραγματικά η ανάγκη και η ευκαιρία για πρόσβαση σε υγιείς οικονομικές συμβουλές. Γι' αυτό ενθουσιάστηκα τόσο πολύ όταν συνδέθηκα με την Wilbur Labs, η οποία είχε το ίδιο πάθος να λύσει ένα παρόμοιο ζήτημα και βρισκόταν ήδη στη διαδικασία έρευνας λύσεων. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο δεν θα μπορούσα να είμαι πιο ενθουσιασμένος που θα ιδρύσω το FinanceHQ μαζί με την Amanda και την ομάδα της Wilbur Labs.

Πώς προετοιμάζεστε για μια πιθανή οικονομική επιβράδυνση;

Αν και είναι ατυχές, οποιαδήποτε οικονομική αβεβαιότητα ή επιβράδυνση κάνει την ανάγκη για αξιόπιστες οικονομικές συμβουλές πολύ μεγαλύτερη, και ετοιμαζόμαστε να βοηθήσουμε οποιονδήποτε και οποιονδήποτε χρειάζεται οικονομική καθοδήγηση σε αυτούς τους δύσκολους καιρούς. Είμαστε καλά κεφαλαιοποιημένοι, με μια λιτή ομάδα και επικεντρωνόμαστε στην παροχή της μέγιστης αξίας για τους χρήστες μας και τους συμβούλους συνεργάτες μας.

Ποια είναι τα ορόσημα που σκοπεύετε να επιτύχετε εντός έξι μηνών;

Τελικά, ο κύριος στόχος μας είναι να βοηθήσουμε όσο το δυνατόν περισσότερους πελάτες και συμβούλους. Ενώ βρισκόμαστε σε λειτουργία μυστικότητας, έχουμε ήδη τοποθετήσει εκατοντάδες εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία σε αξιόπιστους καταπιστευματοδόχους. Το επόμενο ορόσημο είναι να ξεπεράσετε το όριο του ενός δισεκατομμυρίου περιουσιακών στοιχείων. Επικεντρωνόμαστε επίσης στο να διασφαλίσουμε ότι φέρνουμε συνεργάτες με ειδική εξειδίκευση σε βασικούς χρηματοοικονομικούς τομείς, διασφαλίζοντας την κάλυψη όλων των θεμάτων ενδιαφέροντος.

Ποια είναι η μοναδική συμβουλή εκκίνησης που δεν έχετε ποτέ;

Είχαμε την τύχη να δημιουργήσουμε το FinanceHQ μέσα στο Wilbur Labs, ένα στούντιο εκκίνησης που λύνει τα σημεία πόνου των καταναλωτών και χτίζει κορυφαίες εταιρείες στην αγορά. Η ομάδα συνεχίζει να παρέχει επιχειρησιακή υποστήριξη και πόρους καθώς μεγαλώνουμε, επομένως έχουμε λάβει πολλές έγκυρες συμβουλές. Η μοναδική συμβουλή που δεν νομίζω ότι ακούτε αρκετά συχνά είναι να σχεδιάζετε, να σχεδιάζετε, να σχεδιάζετε. Υπάρχει λίγη νοοτροπία στον κόσμο των startup να κινείσαι γρήγορα και να σπάσεις τα πράγματα…. Νομίζω ότι συχνά συμβαίνει το αντίθετο. Οι εταιρείες με τις καλύτερες πιθανότητες μακροπρόθεσμης επιτυχίας κάνουν την έρευνα, αφιερώνουν χρόνο στον προγραμματισμό, συζητούν με υποψήφιους πελάτες ή συνεργάτες και επικεντρώνονται στην ανάπτυξη με βιώσιμο ρυθμό.

Αν μπορούσατε να έρθετε σε επαφή με οποιονδήποτε στην κοινότητα της Νέας Υόρκης, ποιος θα ήταν και γιατί;

Θα επέλεγα τον Jamie Dimon επειδή είναι ένας υποδειγματικός ηγέτης στην κοινότητα της Νέας Υόρκης και είχε βαθιά επίδραση στον χρηματοοικονομικό κλάδο. Ως Διευθύνων Σύμβουλος της JPMorgan Chase, διαθέτει πλήθος γνώσεων και εμπειρίας στα οικονομικά, την ηγεσία και την επιχειρηματική στρατηγική.

Γιατί ξεκινήσατε στη Νέα Υόρκη;

Η Νέα Υόρκη είναι η οικονομική πρωτεύουσα του κόσμου με μια ισχυρή τεχνολογική σκηνή και μερικά από τα καλύτερα ταλέντα στον κόσμο. Αν μπορείτε να το κάνετε εδώ…

Ποιος είναι ο αγαπημένος σας φθινοπωρινός προορισμός μέσα και γύρω από την πόλη;

Έχω δύο μικρά παιδιά, οπότε αυτή τη στιγμή είμαστε πολύ στο Central Park και στον ζωολογικό κήπο του Bronx.

Είστε δευτερόλεπτα μακριά από την εγγραφή σας στην πιο καυτή λίστα στο NYC Tech!

Εγγραφείτε σήμερα

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από AlleyWatch