Οι απάτες κρυπτογράφησης και τα κλεμμένα κεφάλαια θα μειωθούν κατά 66% το 2022;

Χρονική σήμανση: 8 Απριλίου 2022 1:07 μ.μ.
Κόμβος πηγής: 1253579

Η χρήση και η εφαρμογή των κρυπτονομισμάτων έχει αυξηθεί απότομα τα τελευταία χρόνια, καθώς τα κρυπτονομίσματα εισέρχονται στην επικρατούσα τάση. Αλλά με τη διάδοση των νέων νομισμάτων, έρχεται η άνοδος των παράνομων χρήσεων και της κακής χρήσης. 

Το CoinJournal ανέλυσε μια αναφορά του Αλυσίδα για να εξακριβωθεί πόσο διαδεδομένο είναι το έγκλημα κρυπτογράφησης, ποιοι τύποι είναι πιο διαδεδομένοι και ποια χρόνια έχασαν το μεγαλύτερο χρηματικό ποσό από εγκληματίες κρυπτογράφησης. 

  • Οι απάτες κρυπτογράφησης αυξήθηκαν κατά 82% το 2021 στα 7.8 δισεκατομμύρια δολάρια

  • Το 72% των 3.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε κλεμμένα κεφάλαια αφαιρέθηκαν από πρωτόκολλα DeFi

  • Οι απάτες ως ποσοστό του συνολικού όγκου συναλλαγών κρυπτογράφησης μειώθηκαν κατά 66%

Και πόσο κακό είναι πραγματικά το crypto, σε σύγκριση με την απάτη στον χώρο του trad-fi; Είναι όλο υπερβολή ή οι αρνητές έχουν νόημα – είναι όντως η κρυπτογράφηση βόθρος για τους κακοπροαίρετους;

Τάσεις Crypto Crime Trends για το 2022

Ας μην χτυπάμε γύρω από τον θάμνο εδώ. Οι αριθμοί εδώ είναι αρκετά τρομακτικοί, με το έγκλημα που βασίζεται σε κρυπτογράφηση να φτάνει τα 14 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021, σύμφωνα με την έρευνα – αυτή είναι μια (ανθ)υγιή αύξηση από 7.8 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020. 

Αλλά αν θέλουμε να το συγκρίνουμε με τον τομέα των εμπορικών ειδήσεων, πρέπει να αφαιρέσουμε ορισμένες κατηγορίες. Η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, το αντίστοιχο υλικό darknet και πολλές από τις άλλες κατηγορίες είναι απλώς πολύ ευρείες για να ποσοτικοποιηθούν στον κόσμο των fiat. Νομίζω ότι μπορούμε όλοι να συμφωνήσουμε ότι το δολάριο ΗΠΑ δεν είναι τόσο παρθένο που δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί για αγορά ναρκωτικών, πληρωμή κλοπιμαίων και μυριάδες άλλες μυστικές δραστηριότητες που καλύπτουν οι παραπάνω κατηγορίες.

Αυτό στο οποίο θέλουμε να εστιάσουμε εδώ είναι αν τα εγκλήματα «συγκεκριμένα» για τα κρυπτονομίσματα είναι τόσο διαδεδομένα όσο τα καθιερώνουν τα κυρίαρχα μέσα ενημέρωσης και πώς συγκρίνονται με το trad-fi. Με αυτό, εννοούμε απάτη, αμυχές, απάτες και οτιδήποτε άλλο παρόμοιο. Αν και αυτό αναμφίβολα θα είναι κάπως μια σύγκριση μήλου-πορτοκαλιού, ποια είναι η λίγη ποιητική άδεια μεταξύ φίλων; 

Απάτες κρυπτογράφησης και κλεμμένα κεφάλαια 

Όπως δείχνει το παραπάνω διάγραμμα, όσον αφορά την ανάπτυξη από έτος σε έτος, οι δύο κατηγορίες που μας ενδιαφέρουν έτυχε να είναι και οι δύο μεγαλύτεροι κινητές: απάτες και κλοπιμαία κεφάλαια. Οι απάτες αυξήθηκαν κατά 82% το 2021 στα 7.8 δισεκατομμύρια δολάρια, ενώ το 3.2 κλάπηκαν κρυπτονομίσματα αξίας 2021 δισεκατομμυρίων δολαρίων — αύξηση 516% σε σύγκριση με το 2020.

Οπότε ναι, αυτό δεν είναι υπέροχο. Αλλά ας μην είμαστε ένοχοι που απλώς διαβάζουμε τους αριθμούς των επικεφαλίδων – αυτό θα έκανε τη δουλειά μας πολύ εύκολη. Στο σκάψιμο βαθύτερα, ένα πράγμα ξεχωρίζει - η συντριπτική πλειονότητα αυτής της ανάπτυξης έλαβε χώρα στο DeFi, το οποίο τυχαίνει να είναι επίσης η νεότερη «υποβιομηχανία» στον χώρο των κρυπτογράφησης. 

Defi

Το 72% των 3.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε κλεμμένα κεφάλαια αφαιρέθηκαν από τα πρωτόκολλα DeFi. Όσον αφορά τις απάτες, τα 2.8 δισεκατομμύρια δολάρια από τα 7.8 δισεκατομμύρια μπορούν να αποδοθούν αποκλειστικά σε χάλια – η κλασική (νέα) απάτη της αρένας DeFi, όπου οι ιδρυτές δημιουργούν ένα κρυπτονόμισμα πριν σκουπίσουν τη ρευστότητα και τρέξουν με τα κεφάλαια των επενδυτών. 

Στην πραγματικότητα, η συνολική απώλεια είναι στην πραγματικότητα υψηλότερη, καθώς τα 2.8 δισεκατομμύρια δολάρια περιλαμβάνουν μόνο την εξαντλημένη ρευστότητα – και όχι την επακόλουθη υποτίμηση των εγγενών μάρκων, η οποία σταθερά κρατάει >90%.  

Προσαρμογή των σχημάτων

Μπορούμε λοιπόν να δώσουμε ένα πέρασμα στο DeFi, καθώς η εκκολαπτόμενη βιομηχανία εκκινεί από το τίποτα για να αναλάβει ολόκληρο το νομισματικό σύστημα; Ενώ τα παραπάνω στοιχεία μας λένε ότι οι απάτες και τα κλεμμένα κεφάλαια αυξήθηκαν σωρευτικά κατά 129% από 4.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε 11 δισεκατομμύρια δολάρια, ο όγκος συναλλαγών εντός του DeFi αυξήθηκε κατά 912% την ίδια περίοδο. Ο συνολικός όγκος συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα αυξήθηκε κατά 567% από το 2020 έως το 2021. Έτσι, όταν το βλέπουμε μέσα από έναν ολιστικό φακό, αν και σίγουρα δεν είναι όμορφο, βοηθάει να βάψετε λίγο περισσότερο χρώμα. 

Από την άλλη πλευρά, είναι αυτό εντελώς άσχετο σε αναλογική βάση με αυτό που βλέπουμε στον κόσμο του trad-fi; 

Αυτός ο διαλογισμός στα μελέτη από το UK Finance δείχνει ότι 1.28 δισεκατομμύρια λίρες (1.67 δισεκατομμύρια δολάρια) κλάπηκαν από απάτη με κάρτες πληρωμών (πιστωτικές, χρεωστικές, χρεωστικές και μόνο κάρτες ATM) το 2019. Το παρακάτω γράφημα δείχνει τη μελέτη αποτελέσματα ζημιών απάτης μέσω διαδικτυακής τραπεζικής από το Ηνωμένο Βασίλειο μεταξύ 2010 και 2020, ύψους 160 εκατομμυρίων δολαρίων το 2020. Λάβετε υπόψη ότι πρόκειται μόνο για τραπεζικές υπηρεσίες στο Ηνωμένο Βασίλειο, όχι για παγκόσμιο επίπεδο. Ωστόσο, τα στοιχεία είναι ωχρά σε σύγκριση με αυτά που βλέπουμε στο DeFi, ακόμα κι αν το τελευταίο είναι παγκόσμιο. 

Απώλειες διαδικτυακής τραπεζικής απάτης στο Ηνωμένο Βασίλειο, δεδομένα μέσω Statista

Αλλά η ηλεκτρονική τραπεζική δεν είναι κάτι καινούργιο, ενώ το DeFi σίγουρα είναι. Καθώς η υστερία τροφοδοτήθηκε από μιμίδια, ανεβασμένες αφηγήσεις για το Binance Smart Chain (Safemoon), το Ethereum (Shiba Inu) και άλλα, τα λιανικά χρήματα εισέρρευσαν καθώς οι επενδυτές (ή, θα λέγαμε, οι τζογαδόροι) προσπαθούσαν να πιάσουν το επόμενο γρήγορο κύμα πλουτισμού. 

Ο χώρος ήταν ένα τέλμα τυχερών παιχνιδιών καθ' όλη τη διάρκεια του έτους, που κάπως κάλυψε την υποκείμενη αξία που χτιζόταν από γνήσια έργα. Το DeFi είναι πολύ ευρύ για να ενεργοποιείται απλώς σε όλα αυτά τα έργα μαζί, όταν ορισμένα στοχεύουν στη δημιουργία γνήσιας χρησιμότητας και άλλα είναι απλά πιρούνια αντιγραφής χωρίς ρεαλιστικές ελπίδες να δημιουργήσουν οτιδήποτε προστιθέμενης αξίας. Και αν το DeFi είναι πολύ ευρύς όρος, τότε το κρυπτονομίσματα είναι σίγουρα. 

Trad-Fi

Πρέπει να είμαστε επιφυλακτικοί στο να βάψουμε ολόκληρη τη βιομηχανία DeFi με το ίδιο πινέλο, όπως δεν θα αμαυρώναμε ποτέ ολόκληρο τον τομέα trad-fi για παρόμοια θέματα. Η περιβόητη απάτη της Wirecard διήρκεσε για μια δεκαετία και οδήγησε σε τρύπα 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στον ισολογισμό, αλλά οι ελεγκτές (KPMG) συνεχίζουν να λειτουργούν. Σε άλλο σημείο, η πράξη τσίρκου του Μπέρνι Μάντοφ οδήγησε σε μια εκτιμώμενη απάτη $ 64.8 δισ.. 

Ακόμη και ο Τζόρνταν Μπέλφορτ υπολογίστηκε ότι προκάλεσε μόνος του ζημίες επενδυτών ύψους 200 εκατομμυρίων δολαρίων, και κατέληξε να τον απαθανατίζει ένας σαστισμένος Λεονάρντο Ντι Κάπριο. 

Στην πραγματικότητα, το trad-fi είναι πολύ μεγάλο για να προσπαθήσει να ποσοτικοποιήσει την έκταση των απωλειών, το μέγεθος του κλάδου και ποια είναι η αύξηση της εγκληματικότητας. Αλλά ας μην προσποιούμαστε ότι το DeFi, ή το crypto γενικά, είναι ο πρώτος τομέας στον χρηματοπιστωτικό κλάδο που αμαυρώνεται από κακόβουλη δραστηριότητα. Η δυσάρεστη πραγματικότητα είναι ότι με την ανάπτυξη τόσο μετέωρη όσο η κρυπτογράφηση, θα υπάρχουν πάντα βδέλλες με κακές προθέσεις που προσπαθούν να χειραγωγήσουν την αλλαγή προς όφελός τους, ειδικά όταν αυτή η αλλαγή συμβαίνει πολύ γρήγορα για να την καλύψουν οι ρυθμιστικές αρχές. 

Η διαφορά

Η πραγματική διαφορά εδώ είναι το μέγεθος των μεμονωμένων ληστειών που είναι δυνατές στο DeFi. Αν αναλύσουμε περαιτέρω τα στοιχεία, θα δούμε ότι από τα 2.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε τραβήγματα χαλιών που έγιναν το 2021, το 90% προήλθε από ένα δόλιο χρηματιστήριο - την Thodex - του οποίου ο διευθύνων σύμβουλος Faruk Fatih Ozer διέφυγε αφού ανέστειλε τη δυνατότητα των πελατών να αποσύρουν κεφάλαια. Τώρα αντιμετωπίζει ένα 40,000 έτος (!) ποινή στην Τουρκία αν τον πιάσουν ποτέ οι αρχές. 

Το Axie Infinity παραβιάστηκε πρόσφατα για 625 εκατομμύρια δολάρια, όταν ένας χάκερ κατέλαβε τον έλεγχο των ιδιωτικών κλειδιών ασφαλείας. Πέρυσι, το Poly Network ήταν το θύματα από μια εισβολή 600 εκατομμυρίων δολαρίων, αν και η ιστορία πήρε μια παράξενη τροπή όταν ο χάκερ επέστρεψε τα κεφάλαια και κατέληξε να του προσφερθεί δουλειά ως Επικεφαλής Σύμβουλος Ασφαλείας. 

Πράγματι, ο χάκερ των λευκών καπέλων στην υπόθεση του Poly Network απέχει πολύ από το μόνο καλοπροαίρετο παιχνίδι στον υπολογιστή, όπως πήρε το SushiSwap ειδοποιήθηκε σε μια τεράστια ευπάθεια 350 εκατομμυρίων δολαρίων στον κώδικά τους από έναν χάκερ με λευκό καπέλο, ενώ Πολύγωνο Στην πραγματικότητα πλήρωσαν ένα μπόνους 2 εκατομμυρίων δολαρίων όταν τους ενημερώθηκαν πρόσφατα για ένα σφάλμα που θα μπορούσε να έχει προκαλέσει ζημιές 850 εκατομμυρίων δολαρίων. 

Ωστόσο, με λευκό καπέλο ή κακοπροαίρετη, η πραγματικότητα είναι ότι είναι πολύ πιο εύκολο να πραγματοποιήσετε ληστείες αυτής της κλίμακας –εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια– από τον φορητό υπολογιστή σας, στο σπίτι στο blockchain, παρά στον κόσμο του trad-fi . Έτσι, ενώ οι συνολικοί αριθμοί μειώνονται καθώς ωριμάζει η κρυπτογράφηση, συμπεριλαμβανομένων αυτών των μεμονωμένων περιστατικών, τα χρήματα στο χώρο και η δυνατότητα να ενεργήσετε ανώνυμα προσφέρουν μια μοναδική ευκαιρία. 

Είναι δύσκολο να φανταστούμε ληστείες αυτής της κλίμακας να περνούν πολύ συχνά απαρατήρητες στον κόσμο των trad-fi, αλλά και πάλι, συμβαίνουν – όπως αναφέραμε σε αρκετές περιπτώσεις παραπάνω. 

Θετική τροχιά

Ωστόσο, η έκθεση Chainalysis σημειώνει την αυξημένη ικανότητα των αρχών επιβολής του νόμου να διώκουν εγκλήματα, αναφέροντας τις πρόσφατες προσπάθειες της CFTC να καταθέσει κατηγορίες εναντίον αρκετών επενδυτικών απατών, την κατάργηση από το FBI του παραγωγικού στελέχους ransomware REvil και την επιβολή κυρώσεων από την OFAC στο Suex και το Chatex – δύο Ρωσία. -βασισμένες υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων που εμπλέκονται σε μεγάλο βαθμό στο ξέπλυμα χρήματος. Και αυτός είναι ένας τομέας στον οποίο θέλουμε να εμβαθύνουμε περισσότερο.

Το IRS επίσης ανακοίνωσε ότι είχαν κατασχέσει παράνομα κρυπτονομίσματα αξίας άνω των 3.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2021, σύμφωνα με το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ κατασχεθεί 56 εκατομμύρια δολάρια στην περιβόητη απάτη του BitConnect και άλλα 2.3 εκατομμύρια δολάρια στην Αποικιακός αγωγός επίθεση με λύτρα. 

Όλο και περισσότερο, οι αρχές επιβολής του νόμου μπόρεσαν να στοχεύσουν τη γέφυρα crypto-fiat για να βοηθήσουν στη δίωξη αυτών των δραστηριοτήτων. Η διαφάνεια που προσφέρει το blockchain είναι στην πραγματικότητα ένα πρόβλημα με αυτή την έννοια για τους εγκληματίες, καθώς το «ξέπλυμα» των χρημάτων γίνεται δύσκολο σε μεγάλη κλίμακα, όταν ο κόσμος μπορεί να παρακολουθήσει τι συμβαίνει στο blockchain. Μπορεί να είναι πιο εύκολο να το μετακινήσετε εικονικά, αλλά αν θέλετε να γεφυρώσετε το fiat, απαιτεί πολύ περισσότερη εφευρετικότητα. 

Πρόβλεψη για το μέλλον

Εξετάζοντας το γεγονός ότι ο όγκος συναλλαγών σε κρυπτονομίσματα αυξήθηκε κατά 567% στα 15.8 τρισεκατομμύρια δολάρια από το 2020 έως το 2021, ωστόσο οι απάτες και τα κλεμμένα κεφάλαια αυξήθηκαν μόνο κατά 129%, αυτό αντιπροσωπεύει πτώση 66% της παράνομης δραστηριότητας ως ποσοστό του όγκου συναλλαγών, που είναι πιο αντιπροσωπευτική μέτρηση από την απλή εξέταση των αριθμών για απάτες και κλοπιμαία κεφάλαια μεμονωμένα. 

Αν κάνουμε παρέκταση προς τα εμπρός και δούμε μια περίπτωση όπου ο όγκος συναλλαγών κρυπτονομισμάτων παραμένει σε αυτό το επίπεδο των 15.8 τρισεκατομμυρίων δολαρίων για το 2022, τότε αυτή η ίδια πτώση 66% στις απάτες και τα κλοπιμαία ως ποσοστό του όγκου θα σήμαινε ότι οι απάτες και τα κλεμμένα κεφάλαια το 2022 θα έφτασαν στα 3.7 δολάρια δισεκατομμύρια, σημαντικά χαμηλότερα από τα 11 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020. 

Έτσι, χωρίς τη μετεωρική ανάπτυξη σε ολόκληρο τον κλάδο, η συχνότητα τέτοιων ληστειών στην πραγματικότητα μειώνεται σημαντικά – κάτι που δείχνει το παρακάτω γράφημα με παρέκταση των αριθμών του 2021 σε αυτό το έτος (συγχωρέστε το μικρό έγκλημα των αξόνων, είναι απλώς μια οπτική αναπαράσταση!).

Συμπέρασμα

Έτσι, για να κλείσουμε, οι αρχές αρχίζουν να κατανοούν και να αστυνομεύουν όλο και περισσότερο τον μέχρι πρότινος άγριο δυτικό κόσμο της κρυπτογράφησης. Οι διώξεις γίνονται με αυξανόμενο ρυθμό και η ρύθμιση πλησιάζει. Τα στοιχεία υποδηλώνουν ότι με την εκρηκτική ανάπτυξη του DeFi και των κρυπτονομισμάτων, οι εισβολές και οι παραβιάσεις ασφάλειας στην πραγματικότητα μειώνονται, σε αναλογική βάση. Αν και είναι δύσκολο να ποσοτικοποιηθεί, τέτοια προβλήματα συμβαίνουν φυσικά και στον κόσμο του trad-fi. 

Ωστόσο, έχοντας πει αυτό, το μέγεθος των μεμονωμένων hacks που βλέπουμε στην κρυπτογράφηση είναι ανησυχητικό. Οι πελάτες πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί με τα κεφάλαιά τους και συνετοί με τις πρακτικές φύλαξης τους. Ο κλάδος μπορεί να αναπτύσσεται με αμείλικτο ρυθμό και η κλίμακα του προβλήματος μπορεί να είναι υπερβολική – ειδικά σε σύγκριση με παρόμοια γεγονότα στον κόσμο του trad-fi – ωστόσο εξακολουθεί να αποτελεί πρόβλημα. 

Αλλά αν οι τάσεις συνεχιστούν προς τα εμπρός, είμαστε στο σωστό δρόμο. 

Ο ορθοστάτης Οι απάτες κρυπτογράφησης και τα κλεμμένα κεφάλαια θα μειωθούν κατά 66% το 2022; εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Εφημερίδα νομισμάτων.

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από Εφημερίδα νομισμάτων