Το CCAF και το WEF αποκαλύπτουν την Παγκόσμια Έκθεση Fintech 2024 στο Νταβός

Αναφορά | 18 Ιανουαρίου 2024

Εικόνα: CCAF και WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

Έκθεση Fintech 2024: Ανθεκτικότητα, ρύθμιση και ανάπτυξη χωρίς αποκλεισμούς

Η Παγκόσμια Έκθεση Fintech 2024 – Προς ανθεκτικότητα και ανάπτυξη χωρίς αποκλεισμούς, μια συνεργασία μεταξύ του Παγκόσμιο Οικονομικό Φόρουμ και την Cambridge Center for Alternative Finance, αποκαλύφθηκε στις Davos 2024 βασικές γνώσεις για την πορεία της βιομηχανίας fintech, που χαρακτηρίζεται από ανθεκτικότητα, καινοτομία και μεταμορφωτική ανάπτυξη. Αυτή η ολοκληρωμένη ανάλυση, με βάση έρευνα 227 εταιρειών fintech, προσφέρει μια βασική ματιά στις τάσεις των καταναλωτών, τη ρυθμιστική δυναμική και τις τεχνολογικές εξελίξεις που διαμορφώνουν το μέλλον της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας.

Βασικές πληροφορίες:

Ανθεκτική ανάπτυξη πελατών

Ο τομέας της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας έχει δείξει συνεχή ανάπτυξη στη μετα-COVID εποχή, με ένα μέσος ρυθμός αύξησης πελατών που υπερβαίνει το 50% σε όλα τα επιχειρηματικά μοντέλα που εξετάστηκαν με την insurtech να προηγείται στο 66% (2021-2022). Η ανάπτυξη πελατών ξεπέρασε το 50% σε όλες τις περιοχές (2021-2022) εκτός από την SSA (Αφρική Υποσαχάρια). Οι 3 κορυφαίες πηγές για την απόκτηση πελατών ήταν μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης (70%), των παραπομπών (68%) και του ιστότοπου (65%).

Βλέπω:  Chatham House: Παγκόσμια Ψηφιακή Πλατφόρμα κανονισμών Insights

Οι κορυφαίες προκλήσεις που αντιμετωπίστηκαν κατά την προσπάθεια κλιμάκωσης της ζήτησης των πελατών σε νέα τμήματα πελατών ήταν η εκπαίδευση πελατών (51%), ο ανταγωνισμός (43%) και η συμμόρφωση και η ρύθμιση (34%) – δείτε τον παρακάτω πίνακα. Αυτή η ισχυρή επέκταση υπογραμμίζει την ανθεκτικότητα του κλάδου και την επιταχυνόμενη παγκόσμια στροφή προς τις ψηφιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.

Το CCAF και το WEF 2024 Global fintech αναφέρουν προκλήσεις για την κλιμάκωση της ανάπτυξης πελατών

Το ρυθμιστικό περιβάλλον είναι ένα δίκοπο μαχαίρι

Ενώ το 63% των fintechs θεωρεί το ρυθμιστικό τους περιβάλλον ως επαρκές, οι προκλήσεις εξακολουθούν να υφίστανται στις διαδικασίες συμμόρφωσης, αδειοδότησης και εγγραφής. Η έκθεση τονίζει την αναγκαιότητα ρυθμιστικών πλαισίων που εξισορροπούν την ενθάρρυνση της καινοτομίας με την προστασία των καταναλωτών.

Το CCAF και το WEF 2024 Global fintech αναφέρουν τις αντιλήψεις για το ρυθμιστικό περιβάλλον

Συνολικά, η Οι μεγαλύτερες προκλήσεις που αντιμετώπισαν οι fintechs αφορούσαν την αδειοδότηση, την εγγραφή και τον συντονισμό των αρχών. Αυτές οι περιοχές έλαβαν τις πιο αρνητικές αξιολογήσεις, ιδιαίτερα στις αναδυόμενες αγορές και στις αναπτυσσόμενες οικονομίες (EMDE), όπου η αδειοδότηση αποτελούσε σημαντική πρόκληση. Επιπλέον, οι fintech που επικρίνουν ένα «υπερβολικό και υπερβολικά περιοριστικό» ρυθμιστικό περιβάλλον έδωσαν γενικά χαμηλότερες αξιολογήσεις σε όλες τις ρυθμιστικές πτυχές.

Το CCAF και το WEF 2024 Global fintech αναφέρουν αξιολογήσεις βασικών ρυθμιστικών πτυχών

Οι τεχνολογικές εξελίξεις στο προσκήνιο

Η Τεχνητή Νοημοσύνη (AI) προορίζεται να αλλάξει το παιχνίδι για τη βιομηχανία fintech, με το 70% των ερωτηθέντων εταιρειών να αναγνωρίζουν τη σημασία της στη διαμόρφωση των επόμενων πέντε ετών του κλάδου. Αυτό υπογραμμίζει τον κρίσιμο ρόλο της τεχνολογίας στην προώθηση μελλοντικών εξελίξεων fintech.

Βλέπω:  Το ΔΝΤ εκδίδει προειδοποίηση για τον αντίκτυπο της τεχνητής νοημοσύνης στις παγκόσμιες θέσεις εργασίας

Χρηματοοικονομική ένταξη και υποεξυπηρετούμενες αγορές

Οι Fintechs εστιάζουν όλο και περισσότερο σε υποεξυπηρετούμενα τμήματα, προωθώντας τη χρηματοοικονομική ένταξη. Η έκθεση σημειώνει ότι ένα σημαντικό μέρος των fintechs στις αναδυόμενες αγορές είναι αφιερωμένο στην παροχή υπηρεσιών σε αυτές τις ομάδες, αντιμετωπίζοντας βασικά κοινωνικά ζητήματα όπως η ανισότητα των φύλων και η βιωσιμότητα.

Το CCAF και το WEF 2024 παγκοσμίως αναφέρουν fintech που στοχεύουν ομάδες που δεν εξυπηρετούνται

Οι παραδοσιακές τράπεζες έχουν ιστορικά επικεντρώθηκε στη χορήγηση δανείων σε συγκεκριμένα τμήματα πελατών, κυρίως σε αυτούς με επίσημο οικονομικό ιστορικό και που ζουν σε αστικές περιοχές. Αυτή η προσέγγιση έχει συχνά εξαιρούνται άτομα με χαμηλό εισόδημα, ιδιαίτερα στις Αναδυόμενες Αγορές και στις Αναπτυσσόμενες Οικονομίες (EMDEs), από την πρόσβαση σε βασικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και προϊόντα.

Fintechs, αξιοποιώντας την ψηφιακή τεχνολογία και την υιοθέτηση κινητών τηλεφώνων, έχουν διεύρυνε σημαντικά τη διαθεσιμότητα και την οικονομική προσιτότητα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Διατηρούν τη δυνατότητα να φτάσουν τα επιπλέον 1.4 δισεκατομμύρια άτομα που δεν έχουν τραπεζικές συναλλαγές και πολλά περισσότερα άτομα με υποτραπεζικές υποχρεώσεις παγκοσμίως.

Οι Fintechs είναι εξυπηρετώντας όλο και περισσότερο παραδοσιακά υποεξυπηρετούμενες ομάδες, συμπεριλαμβανομένων των γυναικών, των ατόμων με χαμηλό εισόδημα και των πελατών της υπαίθρου ή της απομακρυσμένης τοποθεσίας. Αυτά τα τμήματα αντιπροσωπεύουν ένα σημαντικό μέρος των βάσεων πελατών fintech παγκοσμίως, με μέσο όρο 39% για γυναίκες πελάτες, 40% για χαμηλού εισοδήματος και 27% για πελάτες σε αγροτικές ή απομακρυσμένες περιοχές. Αυτή η προσέγγιση συμβάλλει σημαντικά στην ανάπτυξη της πελατειακής τους βάσης.

Βλέπω:  BoC: Επαναπροσδιορισμός της χρηματοοικονομικής ένταξης για CBDC

Αυτοί Τα υποεξυπηρετούμενα τμήματα συμβάλλουν επίσης ιδιαίτερα στις συνολικές αξίες συναλλαγών των fintechs, με 39% από γυναίκες, 26% από χαμηλού εισοδήματος και 31% από αγροτικούς ή απομακρυσμένους πελάτες. Αυτή η τάση είναι συνεπής σε προηγμένες οικονομίες (AE) και EMDE, με ορισμένες διαφορές. Για παράδειγμα, οι AE αναφέρουν υψηλότερο ποσοστό γυναικών πελατών, ενώ οι fintechs EMDE εξυπηρετούν περισσότερους χαμηλού εισοδήματος και πελάτες της υπαίθρου.

Μέσω των προσφορών προϊόντων και υπηρεσιών, οι fintechs συμβάλλουν επίσης στην περιβαλλοντική βιωσιμότητα

Η ειδική ομάδα του Γενικού Γραμματέα των Ηνωμένων Εθνών για την ψηφιακή χρηματοδότηση έχει προσδιορίσει τις εταιρείες fintech ως βασικούς παράγοντες για την επιτάχυνση της χρηματοδότησης των Στόχων Βιώσιμης Ανάπτυξης (SDGs). Οι ΣΒΑ που εγκρίθηκαν από τον ΟΗΕ το 2015, στοχεύουν στην αντιμετώπιση της φτώχειας και άλλων κοινωνικών ζητημάτων. Οι Fintechs ενσωματώνουν ολοένα και περισσότερο τους ΣΒΑ των Ηνωμένων Εθνών στις επιχειρηματικές τους στρατηγικές, καθιστώντας πράκτορες για τον καταλύτη βιώσιμης χρηματοδότησης και την προώθηση μιας πράσινης οικονομίας χωρίς αποκλεισμούς.

CCAF και WEF 2024 Παγκόσμια έκθεση fintech σύνδεσμοι SDG, AEs vs EMDE

Κλείσιμο

Τα ευρήματα της Παγκόσμιας Έκθεσης Fintech του 2024 υπογραμμίζουν την ανθεκτικότητα και το δυναμικό ανάπτυξης του κλάδου και υπογραμμίζουν επίσης τον κρίσιμο ρόλο της καταναλωτικής ζήτησης, των κανονιστικών πλαισίων και της τεχνολογικής καινοτομίας στη διαμόρφωση ενός χωρίς αποκλεισμούς και βιώσιμο οικονομικό τοπίο. Τα Fintech δεν μεταμορφώνουν απλώς τον χρηματοπιστωτικό τομέα. διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στην προώθηση της χρηματοοικονομικής ένταξης.

Βλέπω:  Βιωσιμότητα: Απαραίτητη προϋπόθεση για την ανάπτυξη του Fintech

Στοχεύοντας υποεξυπηρετούμενα τμήματα, συμβάλλουν στη γεφύρωση του κενού που αφήνουν οι παραδοσιακές τραπεζικές υπηρεσίες, προσφέροντας ένα πιο δίκαιο και περιβαλλοντικά βιώσιμο οικονομικό τοπίο. Αυτή η προσέγγιση χωρίς αποκλεισμούς είναι απαραίτητη για την οικοδόμηση ενός πιο οικονομικά ισχυρού παγκόσμιου πληθυσμού, ιδιαίτερα σε περιοχές με σημαντικές κοινότητες χωρίς τράπεζες και υποτραπεζικές. Η εστίαση της Fintechs στη συμπερίληψη είναι ένα ζωτικό βήμα προς ένα πιο περιεκτικό και δίκαιο παγκόσμιο χρηματοοικονομικό ecosystem.economy.

Κατεβάστε την αναφορά PDF 47 σελίδων -> εδώ

Η Εθνική Ένωση Crowdfunding & Fintech (NCFA Canada) είναι ένα οικοσύστημα χρηματοοικονομικής καινοτομίας που παρέχει εκπαίδευση, ευφυΐα αγοράς, διαχείριση της βιομηχανίας, δικτύωση και χρηματοδότηση ευκαιρίες και υπηρεσίες σε χιλιάδες μέλη της κοινότητας και συνεργάζεται στενά με τη βιομηχανία, την κυβέρνηση, τους εταίρους και τις θυγατρικές εταιρείες για τη δημιουργία ενός ζωντανού και καινοτόμου fintech και χρηματοδότησης βιομηχανία στον Καναδά. Αποκεντρωμένο και κατανεμημένο, το NCFA συνεργάζεται με παγκόσμιους ενδιαφερόμενους και βοηθά στην επώαση έργων και επενδύσεων σε τομείς fintech, εναλλακτικής χρηματοδότησης, crowdfunding, peer-to-peer χρηματοδότησης, πληρωμών, ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και διακριτικών, τεχνητής νοημοσύνης, blockchain, κρυπτονομισμάτων, regtech και insurtech . Συμμετοχή Η Κοινότητα Fintech & Funding του Καναδά σήμερα ΔΩΡΕΑΝ! Ή γίνετε α συνεισφέρον μέλος και λάβετε προνόμια. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/