Η Ηνωμένο Βασίλειο της Επιτροπής Τυχερών Παιχνιδιών ανακοίνωσαν σήμερα ότι έχουν λάβει ρυθμιστικά μέτρα κατά του δικαιοδόχου UKGC Casumo, που λειτουργεί τον ιστότοπο διαδικτυακών καζίνο Casumo.com.
Στη συνέχεια, η Casumo επιβλήθηκε πρόστιμο 6 εκατομμυρίων λιρών και τώρα θα υποβληθεί σε εκτεταμένη διαδικασία ελέγχου, μετά από έρευνα που διενεργήθηκε από το UKGC, η οποία διαπίστωσε αποτυχίες κοινωνικής ευθύνης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η ενέργεια που έλαβε το UKGC κατά του Casumo είναι η δεύτερη τέτοια ποινή που επιβλήθηκε στον χειριστή, από το 2018 χτυπήθηκαν με ένα πακέτο ποινής £5.85 από το UKGC, και πάλι για εντοπισμένες αστοχίες σε συστήματα που έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την προστασία των προβληματικών τζογαδόρων.
Η απόφαση και οι ενέργειες κατά της Casumo από τη ρυθμιστική αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου που ανακοινώθηκαν σήμερα και ελήφθησαν στις αρχές του μήνα, θα μπορούσαν να εξηγήσουν γιατί αρκετά μέλη του φόρουμ Casinomeister έπρεπε να υπομείνουν επώδυνες επιταγές «Πηγής Πλούτου» κατά την εξαργύρωση έξω στο διαδικτυακό καζίνο.
Η Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών ανέφερε τους ακόλουθους τομείς στους οποίους οι διαδικασίες Κοινωνικής Ευθύνης του Casumo υπολείπονταν του απαιτούμενου για τη διατήρηση της άδειας χρήσης του στο Ηνωμένο Βασίλειο:
- Ένας πελάτης χάνει 1.1 εκατομμύρια £ σε τρία χρόνια χωρίς να υπόκειται σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου.
- Ένας δεύτερος πελάτης που χάνει 65,000 £ σε ένα μήνα χωρίς να υπόκειται σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου.
- Ένας τρίτος πελάτης που χάνει 76,000 £ σε επτά μήνες χωρίς να υπόκειται σε υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου.
Επιπλέον, η Casumo απέτυχε να λάβει υπόψη τις οδηγίες του UKGC σχετικά με την αλληλεπίδραση με τους πελάτες και αυτό είχε ως αποτέλεσμα:
- Ο χειριστής δεν πραγματοποιεί υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου σε έναν πελάτη που έχασε 89,000 £ σε διάστημα πέντε ωρών.
- Ο χειριστής δεν πραγματοποιεί υπεύθυνη αλληλεπίδραση τζόγου σε πελάτη που έχασε 59,000 £ σε διάστημα 90 λεπτών.
Αποτυχίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Οι αποτυχίες που εντοπίστηκαν κατά την εκτέλεση ισχυρών διαδικασιών και συστημάτων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιελάμβαναν τα ακόλουθα:
- Οι πελάτες είχαν τη δυνατότητα να καταθέσουν σημαντικά χρηματικά ποσά χωρίς να έχουν διεξαχθεί επαρκείς έλεγχοι AML.
- Οι έλεγχοι της πηγής κεφαλαίων (SOF) ήταν ανεπαρκείς. Οι αποδείξεις πληρωμής και τα τιμολόγια που παρουσιάστηκαν ως αποδεικτικά στοιχεία του SOF δεν επιβεβαιώθηκαν με τραπεζικές καταστάσεις (ή άλλα αποδεικτικά στοιχεία).
- Οι τραπεζικές καταστάσεις που παρήχθησαν δεν αξιολογήθηκαν κατάλληλα. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ελλιπείς τραπεζικές κινήσεις που έδειχναν μόνο πιστώσεις στον λογαριασμό του πελάτη. Τα στοιχεία υπολοίπου στο αντίγραφο κίνησης ενός πελάτη είχαν διαγραφεί.
- Ανεπαρκείς έλεγχοι της γνησιότητας των εγγράφων.
- Καμία αξιολόγηση ή όριο του ποσού που θα πρέπει να επιτρέπεται σε έναν πελάτη να ξοδεύει με βάση το γνωστό εισόδημα, την περιουσία ή άλλους παράγοντες κινδύνου.
- Τα κέρδη από άλλους φορείς τυχερών παιχνιδιών έγιναν δεκτά ως SOF, χωρίς περαιτέρω έρευνα.
- Μη διασφάλιση της αποτελεσματικής εφαρμογής των πολιτικών, των διαδικασιών και των ελέγχων της, της επανεξέτασης, της κατάλληλης αναθεώρησης ώστε να διασφαλιστεί ότι παραμένουν αποτελεσματικά και ότι λαμβάνουν υπόψη τυχόν ισχύουσες γνώσεις ή κατευθυντήριες γραμμές που δημοσιεύει η Επιτροπή κατά καιρούς.
Εκτός από την υποχρέωση να πληρώσει πρόστιμο 6 εκατομμυρίων λιρών, η Casumo έλαβε επίσης οδηγίες να διορίσει με δικά της έξοδα μια εταιρεία ανεξάρτητων ελεγκτών για τη διεξαγωγή ελέγχου για να εξετάσει συναλλαγές που έχουν πραγματοποιηθεί μετά την 1η Ιουλίου 2020, προκειμένου να διασφαλιστεί ότι έχει εφαρμόσει αποτελεσματικά τις νέες πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους της. Επιπλέον, ο χειριστής πρέπει επίσης να διασφαλίσει ότι συμμορφώνεται με τους Όρους Άδειας Χρήσης και τον Κώδικα Ορθής Πρακτικής.
Μιλώντας για τη σημερινή ανακοινωθείσα ενέργεια κατά του Casumo, ο Εκτελεστικός Διευθυντής της Επιτροπής Τυχερών Παιχνιδιών Richard Watson δήλωσε: «Αυτή η υπόθεση προέκυψε μέσω προγραμματισμένης δραστηριότητας συμμόρφωσης και κάθε χειριστής εκεί έξω θα πρέπει να γνωρίζει ότι θα συνεχίσουμε να λαμβάνουμε σθεναρή δράση εναντίον όσων αποτυγχάνουν να αυξήσουν τα πρότυπα».
- Λογαριασμός
- Ενέργειες
- AML
- ανακοίνωσε
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- έλεγχος
- αυθεντικότητα
- Τράπεζα
- μεταφέρουν
- Καζίνο
- έλεγχοι
- κωδικός
- παραπομπής σας
- Συμμόρφωση
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Συντελεστές
- Διευθυντής
- Αποτελεσματικός
- εκτελεστικός
- Εκτελεστικός Διευθυντής - andrew@betterdays.ngo
- τέλος
- Εταιρεία
- χρήματα
- κατευθυντήριων γραμμών
- Πως
- HTTPS
- Εισόδημα
- αλληλεπίδραση
- έρευνα
- IT
- Ιούλιος
- μάθηση
- Άδεια
- Μέλη
- χρήματα
- μήνες
- διαδικτυακά (online)
- ΑΛΛΑ
- Πληρωμή
- Πολιτικές
- Παράγεται
- προστασία
- αύξηση
- ανασκόπηση
- Κίνδυνος
- Κοντά
- Μ.Κ.Δ
- δαπανήσει
- πρότυπα
- Δήλωση
- συστήματα
- ώρα
- Συναλλαγές
- Uk
- Watson
- Πλούτος
- Τι είναι
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- χρόνια