Ζητώντας Bitcoin εξήγησε είναι σαν να ρωτάς πώς λειτουργεί ένας πύραυλος. είναι λίγο πολύπλοκο. ΕΝΑ ψηφιακό νόμισμα αποτιμάται σε ένα ορισμένο ποσό δολαρίων (ή ευρώ, γιεν κ.λπ.) και χρησιμοποιείται για την πληρωμή αγαθών ή την ανταλλαγή με άλλα νομίσματα. Οτι έχει νόημα. Αλλά τα πράγματα μπορεί να γίνουν πολύπλοκα όσο προχωράμε βαθύτερα Το Bitcoin και το blockchain. Δεν υπάρχει λόγος να κατακλυζόμαστε. φέραμε Saifedean Ammous, οικονομολόγος και συγγραφέας του Το Πρότυπο Bitcoin, στην εκπομπή για να εξηγήσω.
Η Saifedean, όπως πολλοί επενδυτές, ήταν δύσπιστος για το Bitcoin στην αρχή. Νόμιζε ότι ήταν απλά μια μόδα που θα πέθαινε σε λίγα χρόνια. Όμως, μετά από έρευνα της ιστορίας του χρήματος, η άνοδος και πτώση των νομισμάτων fiat, και το πρότυπο πάνω στο οποίο χτίστηκε το Bitcoin, ο Saifedean άλλαξε τον τόνο του. Τώρα, είναι ένας μεγάλος υποστηρικτής αυτού νέος «ψηφιακός χρυσός» και έχει περάσει χρόνια της ζωής του προειδοποιώντας τους άλλους λάθη του νομίσματος fiat και την ευκαιρία πίσω από το ίδιο το Bitcoin.
Στο σημερινό επεισόδιο, ο Saifedean εξηγεί τι είναι το Bitcoin, πώς λειτουργεί, γιατί χρειάζεται το blockchain και γιατί η εξοικονόμηση χρημάτων δεν αρκεί στο σημερινό πληθωριστικό περιβάλλον fiat. Θα ακούσετε επίσης γιατί το «σκληρό χρήμα» όπως το Bitcoin ξεπερνά το «εύκολο χρήμα» όπως το αμερικανικό δολάριο και γιατί το πιο πρόσφατο cryptocurrency δυστύχημα δεν είναι τόσο κακό όσο νομίζουν οι κυρίαρχοι οικονομολόγοι. Έτσι, αν σκεφτήκατε να πιάσετε λίγο Bitcoin, αυτό είναι το καλύτερο μέρος για να ξεκινήσετε.
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Mindy:
Καλώς ήρθατε στο podcast του BiggerPockets Money όπου παίρνουμε συνέντευξη από τον Saifedean Ammous και μιλάμε για το Bitcoin.
Saifedean:
Είναι το ένα χρήμα που τελειώνει όλα τα χρήματα, και ο λόγος για αυτό είναι ότι είναι το ένα χρήμα που θα έχει τον χαμηλότερο ρυθμό αύξησης της προσφοράς ποτέ, και επί του παρόντος είναι περίπου 2% ετησίως. Αλλά θα συνεχίσει να μειώνεται μέχρι τελικά να φτάσει στο 0%. Έτσι, το πραγματικά εκπληκτικό και μοναδικό επίτευγμα του Bitcoin είναι ότι αυτή η διαδικασία τέθηκε σε κίνηση. Η δημιουργία του Bitcoin ξεκίνησε και το δίκτυο συνέχισε να αναπτύσσεται.
Mindy:
Γειά σου. Γειά σου. Γεια σας, με λένε Mindy Jensen και μαζί μου, όπως πάντα, ο μπαμπάς μου λέει αστεία στον συν-παρουσιαστή, Scott Trench.
Scott:
Δεν ξέρω για τα αστεία του μπαμπά, Μίντι, αλλά μπορώ να είμαι λίγο ψύχραιμη.
Mindy:
Θεέ μου, αυτό ήταν απαίσιο, Σκοτ. Αυτό ήταν το χειρότερο. Ο Scott και εγώ είμαστε εδώ για να πούμε τρομερά ανέκδοτα και να κάνουμε την οικονομική ανεξαρτησία λιγότερο τρομακτική, λιγότερο μόνο για κάποιον άλλο, για να σας παρουσιάσουμε την ιστορία όλων γιατί πιστεύουμε πραγματικά ότι η οικονομική ελευθερία είναι εφικτή για όλους, ανεξάρτητα από το πότε και από πού ξεκινάτε.
Scott:
Σωστά. Είτε θέλετε να συνταξιοδοτηθείτε νωρίς και να ταξιδέψετε στον κόσμο, να κάνετε μεγάλες επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία όπως ακίνητα, να ξεκινήσετε τη δική σας επιχείρηση ή να προσπαθήσετε να κατανοήσετε την επενδυτική διατριβή πίσω από το Bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα, θα σας βοηθήσουμε να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους και βγάλτε χρήματα από τη μέση για να ξεκινήσετε τον εαυτό σας προς τα όνειρά σας.
Mindy:
Scott, είμαι ενθουσιασμένος που θα φέρω τον Saifedean σήμερα. Έχω δηλώσει ότι δεν με ενδιαφέρει ιδιαίτερα το Bitcoin. Νομίζω ότι ήμουν λίγο πιο σκληρός στο παρελθόν με την εκτίμησή μου για το Bitcoin, αλλά σκέφτηκα ότι το σημερινό επεισόδιο ήταν πολύ ενδιαφέρον και έμαθα πολλά για το νόμισμα γενικά και την ιστορία πίσω από αυτό, τις λεπτομέρειες γύρω από το Bitcoin συγκεκριμένα. Θέλω να πω ότι σήμερα, όταν μιλάμε για Bitcoin, μιλάμε για πραγματικό Bitcoin, όχι χρησιμοποιώντας το Bitcoin ως γενικό όρο για το κρυπτονόμισμα γενικά. Συζητάμε συγκεκριμένα το κρυπτονόμισμα που ονομάζεται Bitcoin.
Scott:
Ναι. Επίσης, μια μικρή αποποίηση ευθύνης εδώ, αυτό δεν αποτελεί έγκριση του Bitcoin. Ο Saifedean είναι ένας απίστευτος ηγέτης της σκέψης, φιλόσοφος, έχει πραγματικά μια βαθιά κατανόηση αυτού και έχει δημιουργήσει μια πολύ συναρπαστική υπόθεση για το Bitcoin. Αλλά θα μοιραστώ μαζί σας την προσωπική μου φιλοσοφία σχετικά με το γιατί δεν επενδύω στο Bitcoin προς το τέλος του επεισοδίου και στο outro επίσης.
Mindy:
Ναι, έχω πει πολλές φορές ότι δεν καταλαβαίνω το Bitcoin, γι' αυτό δεν επενδύω. Αυτός είναι ο βασικός λόγος για τον οποίο δεν βάζω χρήματα στο Bitcoin και είμαι εντάξει με αυτήν τη δήλωση. Δεν νομίζω ότι πρέπει να επενδύσεις σε όλα, αλλά αυτό το επεισόδιο μου άνοιξε τα μάτια στον λόγο πίσω από το Bitcoin, κάτι που νομίζω ότι είναι σημαντικό. Εντάξει, πριν φέρουμε τον Saifedean, ας κάνουμε ένα γρήγορο διάλειμμα. Και επιστρέψαμε.
Scott:
Ο Saifedean Ammous είναι ένας διάσημος οικονομολόγος Bitcoin, επενδυτής και συγγραφέας του The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking και ενός από τα πιο εντυπωσιακά βιβλία που έχω διαβάσει τα τελευταία δύο χρόνια. Saifedean, είμαστε πολύ ενθουσιασμένοι που σας καλωσορίζουμε στο podcast του BiggerPockets Money.
Saifedean:
Σε ευχαριστώ πολύ που με έχεις, Σκοτ. Είναι χαρά να βρίσκομαι εδώ.
Scott:
Φοβερός. Λοιπόν, ήλπιζα ότι θα μπορούσαμε να περιηγηθούμε στη διατριβή σας, πραγματικά, όπως η λέξη που θα χρησιμοποιήσω για να την περιγράψω, γύρω από το Bitcoin ως ένα μελλοντικό νόμισμα του κόσμου. Θα ήθελα πολύ αν μπορούσαμε να ξεκινήσουμε από την αρχή, πίσω στην ίδια την ιστορία του χρήματος και πώς αυτό στηρίζει τη διατριβή σας για το Bitcoin. Θα μπορούσατε να μας καθοδηγήσετε, να μας δώσετε μια επισκόπηση αυτού;
Saifedean:
Ναι, γράφοντας λοιπόν το Bitcoin Standard, όταν ήθελα να το γράψω, αποφάσισα ότι αυτό πρέπει να είναι ένα βιβλίο που εξηγεί το Bitcoin από την αρχή. Επειδή είναι ένα θέμα που προσελκύει ανθρώπους από όλα τα κοινωνικά στρώματα, δεν είναι μόνο κάτι που υπάρχει για οικονομολόγους ή προγραμματιστές, επομένως θα έχετε κάθε είδους διαφορετικές οπτικές γωνίες για διαφορετικά ερωτήματα και ζητήματα και είναι ο καλύτερος τρόπος για να το αντιμετωπίσεις είναι απλά να ξεκινήσεις από την αρχή. Άρχισα να σκάβω στην ιστορία του χρήματος και άρχισα να σκάβω σε μαθήματα και μεταφορές που έχω μάθει όλα αυτά τα χρόνια ως οικονομολόγος για να προσπαθήσω να εξηγήσω το Bitcoin με σύγχρονους όρους και κατέληξα στην ιδέα ότι πραγματικά ο καλύτερος τρόπος κατανόησης του Bitcoin είναι να προσπαθήσουμε να κατανοήσουμε τη σημασία της σκληρότητας των χρημάτων. Με τον όρο σκληρότητα του χρήματος, εννοούμε τη δυσκολία παραγωγής χρήματος.
Ο όρος είναι πολύ οικείος σε άτομα που ζουν σε οικονομίες με κακά νομίσματα, όπου χρησιμοποιούν τον όρο σκληρά χρήματα για να αναφέρονται σε δολάρια ή ευρώ, νομίσματα που είναι πολύ δύσκολο για τους ανθρώπους στη χώρα τους να βγάλουν. Ενώ ο όρος εύκολο χρήμα αναφέρεται στο τοπικό νόμισμα που η κεντρική τράπεζα και όλοι οι φίλοι και τα ξαδέρφια τους μπορούν να παράγουν ουσιαστικά κατά βούληση ή πολύ εύκολα. Αυτή ήταν η ενθαρρυντική ιδέα μου για να καταλάβω γιατί το Bitcoin είναι σημαντικό, και καθώς άρχισα να γράφω το βιβλίο και να ερευνώ την ιστορία όλο και περισσότερο, όσο περισσότερο το έψαχνα, τόσο περισσότερο ανακάλυψα ότι αυτό ήταν ένα πολύ ισχυρό πλαίσιο με το οποίο ανάλυση της νομισματικής ιστορίας. Το κύριο θέμα των πρώτων κεφαλαίων του βιβλίου είναι η ιδέα ότι το πιο δύσκολο χρήμα κερδίζει, ότι ό,τι είναι το πιο δύσκολο να παραχθεί καταλήγει να χρησιμοποιείται ως χρήμα σε οποιαδήποτε κοινωνία.
Προφανώς πρέπει να είναι ένα υγρό αγαθό, κάτι που να είναι διαιρετό και φορητό και να έχει άλλες ιδιότητες. Αλλά πολλά πράγματα πληρούν αυτές τις ιδιότητες, και μεταξύ των πραγμάτων που πληρούν αυτές τις ιδιότητες, αυτό που καταλήγει να γίνει χρήμα είναι αυτό που είναι πιο δύσκολο να παραχθεί. Βλέπουμε αμέτρητα παραδείγματα. Εξετάζουμε παραδείγματα ενός νησιού της Πολυνησίας όπου το νησί δεν είχε ασβεστόλιθο, αλλά ένα κοντινό νησί, το οποίο δεν ήταν πολύ κοντά, πρέπει να μπείτε σε μια βάρκα και να διανύσετε σημαντικές αποστάσεις. Είχαν ασβεστόλιθους, οπότε το νησί που δεν είχε ασβεστόλιθο, που λεγόταν Γιαπ, χρησιμοποιούσαν τον ασβεστόλιθο ως χρήματα γιατί ήταν πολύ ακριβό να φέρουν ασβεστόλιθο από το άλλο νησί σε αυτό το νησί. Έτσι, όσο είχατε λίγο ασβεστόλιθο, ήξερες ότι ήταν πολύ σπάνιος και πολύ δύσκολος να τον φτιάξουν οι άνθρωποι, και επομένως ήταν ένα καλό απόθεμα αξίας, ήταν μια καλή μορφή χρημάτων που χρησιμοποιούσαν οι άνθρωποι.
Βλέπετε το παράδειγμα της Δυτικής Αφρικής όπου οι γυάλινες χάντρες, δεν είχαν την τεχνολογία για την κατασκευή γυαλιού, και έτσι οι γυάλινες χάντρες ήταν πολύ δύσκολο να κατασκευαστούν και επομένως οι γυάλινες χάντρες κατασκευάζονταν ως χρήματα. Ιστορικά, βλέπουμε ότι χρησιμοποιήθηκαν όλα τα είδη διαφορετικών αγαθών ως χρήματα, όπως κοχύλια, σπάνια κοχύλια ειδικότερα, αλάτι, βοοειδή, πράγματα που είναι δύσκολο να γίνουν. Αλλά καθώς αυτά τα πράγματα γίνονται πιο εύκολα και πιο εύκολα, επειδή η τεχνολογία προχωρά, αυτό που καταλήγει να χρησιμοποιείται ως χρήματα είναι τα πράγματα που είναι πιο δύσκολο να γίνουν. Έτσι περάσαμε στην εποχή των μετάλλων, που ήταν δύσκολο να κατασκευαστούν και χρησιμοποιήθηκαν ως χρήματα. Αλλά μετά, καθώς η μεταλλουργία προχώρησε και αρχίσαμε να μπορούμε να φτιάχνουμε όλο και περισσότερα μέταλλα, μόνο τα πολύτιμα μέταλλα χρησιμοποιήθηκαν ως χρήματα. Έτσι, ακόμα μεταξύ των μετάλλων, μόνο τα πιο σκληρά μέταλλα στην κατασκευή ήταν αυτά που χρησιμοποιούνται ως χρήματα, ιδιαίτερα το ασήμι και ο χρυσός.
Στη συνέχεια, μέσα στο ασήμι και τον χρυσό, διαπιστώνουμε επίσης ότι αυτό που κατέληξε να χρησιμοποιηθεί ως χρήμα ήταν χρυσός επειδή είναι το πιο δύσκολο, είναι το πιο δύσκολο να αυξηθεί η προσφορά χρυσού. Αυτό προέρχεται από το γεγονός ότι ο χρυσός είναι πολύ σπάνιος στη Γη ως ένα βαθμό, αλλά πιο σημαντικό από το γεγονός ότι ο χρυσός είναι σπάνιος στη Γη είναι το γεγονός ότι ο χρυσός είναι άφθαρτος, πράγμα που σημαίνει ότι όσο παράγεται, δεν μπορεί να είναι καταναλώνεται. Επομένως, δεν υπάρχει τρόπος να καταναλώνετε χρυσό που να τον εμποδίζει να είναι χρυσός. Το ζεσταίνεις, κρυώνει, είναι ακόμα χρυσό. Το ανακατεύεις με άλλα πράγματα, μπορείς να τα βγάλεις και είναι ακόμα χρυσός. Έτσι όλος ο χρυσός που παράγουμε εδώ και χιλιάδες χρόνια έχει συσσωρευτεί, έτσι ώστε, παρόλο που η τεχνολογία μας για την παραγωγή χρυσού συνεχίζει να βελτιώνεται χρόνο με το χρόνο, δεν μπορεί ποτέ να παράγει πολύ μεγάλη ποσότητα χρυσού για να αυξήσει την αποθέματα του χρυσού που υπάρχει.
Με άλλα λόγια, συνεχίζουμε να προσθέτουμε σε αυτόν τον αυξανόμενο σωρό και αυτός ο σωρός δεν συρρικνώνεται ποτέ γιατί δεν καταναλώνουμε ποτέ τον χρυσό. Επομένως, αν κοιτάξετε ιστορικά, θα δείτε ότι η ετήσια παραγωγή αθροίζει πάντα περίπου το 1-1/2 έως 2% της παγκόσμιας προσφοράς ετησίως, επομένως αυτός είναι ο ρυθμός αύξησης της προσφοράς για χρυσό. Κάθε χρόνο αυξάνουμε την προσφορά χρυσού κατά περίπου 1 έως 2%, που είναι η πιο σκληρή φυσική ουσία στη γη. Γι' αυτό είναι τα πιο δύσκολα χρήματα, και γι' αυτό επιχειρηματολογώ στο βιβλίο, γι' αυτό κατέληξαν να είναι τα χρήματα του κόσμου μέχρι τα τέλη του 19ου αιώνα, και νομίζω ότι είναι ένα εξαιρετικά επιτακτικό επιχείρημα. Δεν έχω ακούσει κανένα συνεκτικό αντεπιχείρημα για το γιατί το πιο δύσκολο μέταλλο στην παραγωγή, το μέταλλο του οποίου η προσφορά είναι πιο δύσκολο να αυξηθεί, αυτό με το χαμηλότερο ρυθμό αύξησης της προσφοράς, γιατί αυτό θα γίνει το χρήμα εκτός από το γεγονός ότι αυτό είναι το το πιο σημαντικό ακίνητο σε χρήμα ή τουλάχιστον ένα από τα πιο σημαντικά ακίνητα σε χρήμα.
Γιατί όχι και ασήμι; Γιατί όχι ο χαλκός; Γιατί όχι νικέλιο; Η απάντηση είναι ότι ο χρυσός είναι αυτός που έχει το χαμηλότερο ρυθμό αύξησης της προσφοράς. Ιστορικά βλέπουμε πολλά παραδείγματα που το υποστηρίζουν. Βλέπουμε ότι όταν ένα χρήμα που είναι δύσκολο αλληλεπιδρά με ένα χρήμα που είναι εύκολο σε μια συγκεκριμένη κοινωνία, το εύκολο χρήμα καταστρέφεται, η αξία που αποθηκεύεται στο εύκολο χρήμα καταστρέφεται. Έτσι, το είδαμε αυτό με τα κοχύλια στο νησί Yap όταν ήρθε η σύγχρονη τεχνολογία στο νησί Yap. Υπάρχει μια ιστορία ενός Ιρλανδού Αμερικανού καπετάνιου που ναυάγησε σε αυτό το νησί και μετά συνειδητοποιεί γιατί αυτοί οι άνθρωποι χρησιμοποιούν ασβεστόλιθους ως χρήματα. «Θα μπορούσα να χρησιμοποιήσω τη σύγχρονη τεχνολογία για να παράγω πολλούς ασβεστόλιθους και να έρθω να αγοράσω τα πάντα σε αυτό το νησί, να αγοράσω όλες τις καρύδες που έχουν και να κάνω μια καλή περιουσία».
Πάει λοιπόν και παράγει πολύ ασβεστόλιθο, έρχεται στο νησί και μπορεί να πάρει πολύ από την καρύδα τους και καταστρέφει την αξία των χρημάτων στο νησί. Στην πραγματικότητα, υπήρχε μια ταινία με τον Burt Lancaster που έγινε για αυτό, λέγεται His Majesty O'Keefe, την οποία ανέφερα επίσης στο βιβλίο. Αυτά τα παραδείγματα τα βλέπουμε ξανά και ξανά και ξανά. Το βλέπουμε στη Δυτική Αφρική όταν οι Ευρωπαίοι άρχισαν να έρχονται στη Δυτική Αφρική και είδαν ότι χρησιμοποιούσαν γυάλινες χάντρες ως χρήματα. Οι Ευρωπαίοι θα μπορούσαν να φτιάξουν γυάλινες χάντρες φθηνά και εύκολα στην Ευρώπη, ώστε να γέμιζαν ολόκληρα το κύτος των σκαφών με γυάλινες χάντρες, να πάνε στην Αφρική, τη Δυτική Αφρική και να χρησιμοποιήσουν αυτές τις γυάλινες χάντρες για να αγοράσουν όλους τους πόρους εκεί. Επειδή αυτά τα πράγματα ήταν σπάνια στην Αφρική, έγιναν χρήματα, και έτσι οι Ευρωπαίοι μπόρεσαν να αγοράσουν τα πάντα στη Δυτική Αφρική, συμπεριλαμβανομένων τελικά των σκλάβων.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο αυτές οι χάντρες είναι γνωστές ως χάντρες σκλάβων, επειδή ήταν ουσιαστικά χρήματα που οι άνθρωποι της Ευρώπης μπορούσαν να εκτυπώσουν και να πάνε στην Αφρική και να αγοράσουν όλα όσα είχαν οι Δυτικοαφρικανοί. Βλέπουμε αυτές τις σχέσεις να συμβαίνουν ξανά και ξανά και ξανά. Το εύκολο χρήμα καταστρέφεται όταν έρχεται σε επαφή με πιο σκληρά χρήματα, απλώς επειδή οι άνθρωποι που βάζουν τα χρήματά τους στο εύκολο χρήμα γίνονται μάρτυρες της αξίας αυτών των χρημάτων με την πάροδο του χρόνου επειδή παράγονται όλο και περισσότερα από αυτά και οι άνθρωποι που βάζουν τα χρήματά τους στο Τα πιο δύσκολα χρήματα μαρτυρούν ότι η αξία του πλούτου τους αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου, επειδή κανείς δεν έχει έναν εύκολο τρόπο να τα βγάλει περισσότερο.
Scott:
Απλώς για τους ανθρώπους, για να το σφυρηλατήσουμε για άλλη μια φορά, αυτή η έννοια του σκληρού χρήματος είναι χρήμα που δεν μπορεί εύκολα να παραχθεί μαζικά, σωστά; Ο χρυσός, πάλι, μόνο και μόνο για να ενισχύσουμε τα σημεία που μοιραστήκατε εδώ, είναι το απόλυτο σκληρό χρήμα, τουλάχιστον από την άποψη των φυσικών επαναλαμβανόμενων πόρων, σωστά; Επειδή είναι δύσκολο να το εξορύξεις, είναι σπάνιο, δεν μπορείς να το παράγεις. Η αλχημεία ήταν όλη αυτή η εμμονή για αμέτρητους ανθρώπους ανά τους αιώνες και κανείς δεν μπόρεσε ποτέ να κατασκευάσει χρυσό. Δεν μπορεί να καταστραφεί, είναι εύκολο να το χειριστείτε, να το πάρετε σε μεγάλες και μικρές ποσότητες. Επομένως, είναι μια σχεδόν τέλεια φυσική ουσία που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για χρήματα μακροπρόθεσμα, αν και δεν έχει πραγματική εγγενή αξία, δεν έχει καμία χρήση εκτός από χρήματα σε πολλές εφαρμογές. Περπατήστε μας στο… Νομίζω ότι ένα από τα πράγματα που επισημαίνετε στο βιβλίο σας είναι οι κίνδυνοι του εύκολου χρήματος… Κοιτάξτε, αυτά είναι φρικτά αποτελέσματα που μόλις διατυπώσατε με το εύκολο χρήμα καταστρέφοντας το τοπικό νόμισμα, επιτρέποντας σε ξένους να εκμεταλλευτούν τους ντόπιους. Αλλά υπάρχουν επίσης κίνδυνοι που επισημαίνετε στην υποβάθμιση του νομίσματος και στην εύκολη δημιουργία χρημάτων για τους πολιτισμούς. Μπορείτε να μας καθοδηγήσετε σε μερικά από αυτά τα παραδείγματα;
Saifedean:
Ναι, απολύτως. Στο Fiat Standard, το δεύτερο βιβλίο μου, ασχολούμαι με αυτό με λίγο περισσότερες λεπτομέρειες. Νομίζω ότι ο τρόπος που θα το καταλάβαινα είναι αυτός. Η ανθρώπινη πρόοδος είναι άρρηκτα συνυφασμένη με την αυξημένη σκληρότητα των χρημάτων μας, καθώς καθώς προχωράμε στην τεχνολογία μας, βρίσκουμε όλο και πιο δύσκολα χρήματα. Καθώς βρίσκουμε όλο και πιο δύσκολα χρήματα, είμαστε σε θέση να αποθηκεύουμε τον μελλοντικό μας πλούτο σε αυτά τα σκληρότερα χρήματα για το μέλλον πιο αποτελεσματικά. Όσο πιο σκληρά είναι τα χρήματα, τόσο πιο πιθανό είναι να διατηρήσουμε την αξία που αποθηκεύουμε στα χρήματα για το μέλλον. Επομένως, όταν έχουμε μια διαδικασία όπου τα χρήματά μας γίνονται όλο και πιο δύσκολα με την πάροδο του χρόνου, κάτι που συνέβαινε ιστορικά, είμαστε συνεχώς σε θέση να παρέχουμε το μέλλον μας με ολοένα και πιο αποτελεσματικό ρυθμό. Αυτό είναι μια τεράστια συμφωνία. Αρχίζουμε να συνειδητοποιούμε, «Ω, ουάου, μπορούμε να φροντίσουμε για το μέλλον μας» και αν μπορούμε να φροντίσουμε για το μέλλον μας, αρχίζουμε να σκεφτόμαστε περισσότερο το μέλλον. Αρχίζουμε να προεξοφλούμε λιγότερο το μέλλον, και έτσι αυτή είναι η έννοια της χρονικής προτίμησης. Προτίμηση χρόνου είναι ο βαθμός στον οποίο προεξοφλείτε το μέλλον σε σύγκριση με το παρόν.
Όλοι κάνουν έκπτωση για το μέλλον σε σύγκριση με το παρόν γιατί το παρόν είναι εδώ, είναι πραγματικό, είναι σίγουρο, είσαι μέσα σε αυτό, πρέπει να το ζήσεις. Ενώ το μέλλον είναι πάντα αβέβαιο. Υπάρχει πάντα ο κίνδυνος και η πιθανότητα να μην προκύψει το μέλλον γιατί θα μπορούσατε να πεθάνετε. Έτσι, όλοι προεξοφλούν το μέλλον σε κάποιο βαθμό, αλλά η πρόοδος και ο πολιτισμός είναι ο αγώνας μας να προεξοφλούμε το μέλλον όλο και λιγότερο και λιγότερο. Εξακολουθούμε να το εκπτώνουμε, αλλά συνεχίζουμε να το εκπτώνουμε σε μικρότερο βαθμό και επομένως αυτό μας επιτρέπει να το παρέχουμε περισσότερο. Όσο πιο δύσκολα είναι τα χρήματά μας, τόσο καλύτερα μπορούμε να προσφέρουμε για το μέλλον, όσο περισσότερο μπορούμε να σκεφτόμαστε το μέλλον, τόσο λιγότερο εκπτώσεις για το μέλλον, όσο πιο προσανατολισμένοι στο μέλλον είμαστε, τόσο περισσότερο προοδεύουμε σε πολιτισμικούς όρους.
Όσο περισσότερο αποταμιεύουμε για το μέλλον, όσο περισσότερο συσσωρεύουμε κεφάλαιο και όσο περισσότερο αποταμιεύουμε και συσσωρεύουμε κεφάλαια, τόσο πιο παραγωγικοί γινόμαστε. Αυτό είναι πραγματικά που μειώνει τις προτιμήσεις μας για τον χρόνο και διευρύνει τον ορίζοντά μας για τη λήψη οικονομικών αποφάσεων. Αντί να είμαστε απλώς ζώα που επικεντρώνονται στην ικανοποίηση των άμεσων αναγκών μας, περιορίζουμε τα ζωώδη μας ένστικτα και τα υποτάσσουμε στη λογική μας, τα υποτάσσουμε στη διανοητική μας ικανότητα να σκεφτόμαστε τις συνέπειες και το μέλλον και δίνουμε προτεραιότητα στο μέλλον. Επομένως, δεν κάνετε μόνο αυτό που νιώθετε σωστό αυτή τη στιγμή, κάνετε ό,τι είναι καλύτερο για εσάς μακροπρόθεσμα, και αυτό είναι πραγματικά ανθρώπινη πρόοδος. Έτσι, σε όλη την ιστορία, κινούμαστε προς όλο και πιο σκληρά χρήματα και κάνουμε τα χρήματά μας πιο δύσκολα, κάτι που μας επιτρέπει να παρέχουμε περισσότερα για το μέλλον, επιτρέποντάς μας να αποταμιεύουμε περισσότερα, επιτρέποντάς μας να επενδύουμε περισσότερα, επιτρέποντάς μας να μειώσουμε τα επιτόκια λόγω των τόκων Οι τιμές καθορίζονται από το βαθμό στον οποίο εξοικονομούμε ή από το βαθμό της προτίμησης χρόνου μας.
Η ανθρώπινη πρόοδος είναι αυτή η διαδικασία όπου τα χρήματα γίνονται σκληρότερα, οι αποταμιεύσεις αυξάνονται σε αξία, τα κεφάλαια γίνονται πιο διαθέσιμα, τα επιτόκια μειώνονται, οι άνθρωποι γίνονται πιο μακροπρόθεσμα προσανατολισμένοι και επομένως γίνονται πιο ειρηνικοί, πιο συνεργάσιμοι, πιο πολιτισμένοι. Αυτή είναι πραγματικά η διαδικασία του ανθρώπινου πολιτισμού και αυτή είναι όλη η ανθρώπινη ιστορία μέχρι τις αρχές του 19ου αιώνα, τις αρχές του 20ού αιώνα. Στη συνέχεια, στις αρχές του 20ου αιώνα, κάνουμε μια απίστευτη, ανεξήγητη στροφή και αποφασίζουμε να ξεκινήσουμε την επιστροφή. Γι' αυτό ο υπότιτλος του δεύτερου βιβλίου μου, το Fiat Standard είναι, ότι είναι εναλλακτική της σκλαβιάς στον ανθρώπινο πολιτισμό. Εάν το Bitcoin είναι μια εναλλακτική λύση για τις κεντρικές τράπεζες, το fiat είναι μια εναλλακτική στον ίδιο τον ανθρώπινο πολιτισμό. Η διαδικασία του ανθρώπινου πολιτισμού, καθώς κινούμαστε συνεχώς προς το πιο σκληρό χρήμα και γινόμαστε πιο προσανατολισμένοι στο μέλλον, συσσωρεύοντας περισσότερο κεφάλαιο και πιο πολιτισμένοι, το fiat money το έχει αντιστρέψει επειδή μας έχει αφαιρέσει τη δυνατότητα να χρησιμοποιούμε ένα χρήμα που αυξάνεται μόνο 1 ή 2% ετησίως, που είναι χρυσός, και αντικαθίσταται με χρήματα που αυξάνονται κατά μέσο όρο περίπου κατά τα τελευταία 60 χρόνια 14% ετησίως. Έτσι έχουμε περίπου 10 φορές το ρυθμό αύξησης της νομισματικής προσφοράς τον 20ό αιώνα.
14% ετησίως σημαίνει ότι ουσιαστικά χάνετε τα μισά από τα χρήματα που έχετε αποθηκεύσει σε μια μορφή στα χρήματά σας. Χάνετε τη μισή αξία που είναι αποθηκευμένη στα χρήματά σας σε περίπου πέντε χρόνια. Αυτός είναι ο μέσος όρος παγκοσμίως. Μερικοί άνθρωποι προφανώς τα έχουν καλύτερα όταν τα χρήματά τους αυξάνονται σε προσφορά μόνο κατά περίπου 6, 7, 8% ετησίως, και οι οικονομίες όπως οι ΗΠΑ και η Ελβετία και η Σουηδία και η Δανία, τα νομίσματα fiat με τις καλύτερες επιδόσεις αυξάνονται μόνο κατά περίπου 7% ετησίως . Στη συνέχεια, φυσικά οι χειρότερες επιδόσεις αυξάνονται σε 100, 200, ίσως και 500% ετησίως, παραδείγματα όπως η Βενεζουέλα και η Ζιμπάμπουε και ο Λίβανος επί του παρόντος. Μεταξύ αυτών των διαφορετικών τρόπων λειτουργίας για το πρότυπο fiat, βλέπουμε ότι ο μέσος όρος είναι περίπου 14% τα τελευταία 60 χρόνια από το 1960 έως το 2020.
Στο 14%, που υπονομεύει μαζικά την ικανότητά σας να φροντίζετε για το μέλλον σας και που καταστρέφει την ικανότητά σας να σκέφτεστε το μέλλον. Το μέλλον γίνεται όλο και πιο αβέβαιο γιατί δεν έχετε εύκολο τρόπο να το εξασφαλίσετε. Πρέπει να βγεις έξω και να επενδύσεις, πρέπει να γίνεις επενδυτικός εμπειρογνώμονας, πρέπει να βρεις μια επενδυτική διατριβή, πρέπει να γίνεις ειδικός σε όλα τα είδη διαφορετικών βιομηχανιών για να μπορέσεις απλώς να προσφέρεις το μέλλον σου. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο νομίζω ότι ίσως το χειρότερο πράγμα για τα χρήματα fiat είναι ότι πρέπει να τα κερδίσεις δύο φορές. Πρέπει να το κερδίσετε πρώτα όταν κάνετε τη δουλειά σας για να το κερδίσετε και μετά πρέπει να το κερδίσετε ξανά επενδύοντάς το με τρόπο που να ξεπερνά τον πληθωρισμό, ώστε να συνεχίσετε να τον διατηρείτε. Είναι χρήματα που πρέπει να δουλέψεις δύο φορές, παρόλο που είναι τα ίδια χρήματα.
Πες ότι είσαι οδοντίατρος, βγήκες εκεί έξω, έφτιαξες τα δόντια κάποιου, σε πλήρωσαν. Δεν μπορείτε να εξοικονομήσετε αυτά τα χρήματα για πέντε χρόνια από τώρα. Δεν μπορείς να πεις, «Εντάξει, καλά, θα θέλω να συνταξιοδοτηθώ σε πέντε χρόνια από τώρα και θα ήθελα να έχω αυτά τα χρήματα διαθέσιμα για μένα». Διότι σε πέντε χρόνια για τον μέσο χρήστη fiat, τα μισά από αυτά τα χρήματα έχουν χαθεί. Λοιπόν τώρα χρειάζεστε άλλη δουλειά πέρα από το να είστε οδοντίατρος για να καταλάβετε «Πώς μπορώ να διατηρήσω αυτά τα χρήματα πολύτιμα σε πέντε χρόνια από τώρα;» Αυτό περιλαμβάνει τη μελέτη και την κατανόηση των μετοχών, τη μελέτη και την κατανόηση των ομολόγων, των αγορών ακινήτων, των αγορών εμπορευμάτων, την πραγματοποίηση όλων των ειδών των διαφορετικών επενδύσεων, τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας, που είναι μια άλλη δουλειά. Επομένως, είναι πολύ δύσκολο για εσάς να είστε οδοντίατρος και επίσης επαγγελματίας επενδύσεων, και γι' αυτό βλέπουμε ότι όλοι χάνουν την ικανότητα να αποταμιεύουν, όλοι πρέπει να γίνουν ειδικοί στις επενδύσεις σε βάρος της δουλειάς τους.
Mindy:
Θα ήθελα να ορίσετε το νόμισμα fiat για όσους ακούνε.
Saifedean:
Ναί. Αυτό που σημαίνει ο όρος fiat είναι διάταγμα. Είναι κάτι που ισχύει λόγω του διατάγματος μιας αρχής, και έτσι τα πλαστά χρήματα είναι χρήματα επειδή η κυβέρνηση λέει: «Αυτά είναι χρήματα». Η κυβέρνηση αποφασίζει ότι πρέπει να το αποδεχτείτε και η κυβέρνηση αποφασίζει την αγοραία αξία που μπορείτε να πληρώσετε για αυτό, οπότε αυτή είναι η διάκριση. Η διάκριση είναι μεταξύ χρημάτων fiat και υγιούς χρήματος. Το υγιές χρήμα είναι χρήμα που προκύπτει από την επιλογή της αγοράς. Με άλλα λόγια, οι άνθρωποι επιλέγουν ελεύθερα να χρησιμοποιήσουν αυτό το πράγμα ως χρήματα και επιλέγουν ελεύθερα να δεχτούν όποια τιμή θέλουν να δεχτούν για αυτό. Αυτά είναι καλά λεφτά. Τα χρήματα της Fiat από την άλλη είναι χρήματα που δεν αφορούν την επιλογή σας. Δεν αφορά την επιλογή σας. Δεν επιλέγετε να το κάνετε τα χρήματά σας. Σας επιβάλλεται με εξαναγκασμό, έτσι οι διαφορές μεταξύ ειρήνης και καταναγκασμού πραγματικά, και οι διαφορές μεταξύ των χρημάτων που προκύπτουν λόγω των ιδιοτήτων τους, λόγω της καταλληλότητάς τους ως χρήματος και των χρημάτων που σας επιβάλλονται λόγω της καταλληλότητάς τους για τους ανθρώπους σας το επιβάλλουν. Αυτός είναι ο όρος για τα κρατικά χρήματα, βασικά.
Scott:
Στο πλαίσιο του νομίσματος fiat, ένα από τα επιχειρήματα για το fiat είναι αυτή η ιδέα ότι λίγος πληθωρισμός, αύξηση 2% στην προσφορά χρήματος, για παράδειγμα, σε ετήσια βάση, ενθαρρύνει τις οικονομικές επενδύσεις και τη χρήση των εσόδων και όχι απλώς τη συσσώρευση και αποθησαύριση για το μέλλον, για παράδειγμα, και ότι υπάρχουν κίνδυνοι που συνδέονται με τον αποπληθωρισμό από ένα πραγματικά σκληρό νόμισμα για την οικονομία. Ακούγεται ότι δεν θα συμφωνούσατε με αυτήν την υπόθεση. Θα μπορούσατε να μοιραστείτε τις σκέψεις σας;
Saifedean:
Όχι, απολύτως όχι. Δεν διαφωνώ μόνο με αυτό. Νομίζω ότι αυτό είναι ένα από τα πιο καταστροφικά και ειλικρινά εγκληματικά κομμάτια προπαγάνδας που έχουν επιβληθεί στην ανθρωπότητα τον 20ό αιώνα. Είναι απολύτως τρελό η ιδέα των ανθρώπων να αποταμιεύουν για το μέλλον ως αιτία οικονομικών προβλημάτων, ενώ στην πραγματικότητα είναι ο μόνος λόγος που μπορούμε να έχουμε οποιαδήποτε μορφή οικονομικής ανάπτυξης. Ο μόνος λόγος που έχουμε οποιοδήποτε είδος οικονομικής βελτίωσης είναι επειδή οι άνθρωποι αναβάλλουν την κατανάλωση, καθυστερούν την ικανοποίηση, επιλέγουν να επενδύσουν τους πόρους τους, και επομένως αυτοί οι πόροι γίνονται διαθέσιμοι ως κεφαλαιουχικοί πόροι για επένδυση, επιτρέποντας την αύξηση της παραγωγικότητας. Η φυσική διαδικασία της αγοράς είναι να επιλέξεις, όπως είπα νωρίτερα, το πράγμα που είναι τα χρήματα είναι αυτό που είναι πιο δύσκολο να φτιάξεις. Αυτή είναι η φυσική διαδικασία της αγοράς που παίρνουμε για οτιδήποτε είναι χρήμα, αυτό που είναι το πιο δύσκολο πράγμα να βγει, απλώς και μόνο επειδή αυτό καταλήγει να είναι χρήματα, είτε το επιλέξουμε συνειδητά είτε όχι, απλώς επειδή εκτιμά περισσότερο με την πάροδο του χρόνου, ώστε οι άνθρωποι που το χρησιμοποιούν ως χρηματικό όφελος σε βάρος των ανθρώπων που δεν το κάνουν.
Είναι φυσικό ότι τα χρήματα θα εκτιμώνται ελαφρώς σε αξία σε σύγκριση με άλλα αγαθά ή άλλα αγαθά είναι πιο εύκολο να κατασκευαστούν. Πάντα φτιάχνουμε περισσότερα αυτοκίνητα, περισσότερα σπίτια, περισσότερα τα πάντα κάθε χρόνο, περισσότερους υπολογιστές κάθε χρόνο, και οι τιμές τους μειώνονται σε σύγκριση με τα χρήματα, και έτσι πρέπει να είναι. Αυτό είναι σε προηγμένους τεχνολογικά σημαντικούς τομείς, ο υπολογιστής σας γίνεται όλο και φθηνότερος κάθε χρόνο. Το τηλέφωνό σας γίνεται όλο και φθηνότερο κάθε χρόνο. Συνεχίζει να γίνεται καλύτερο και πιο γρήγορο ανά δολάριο που πληρώνετε για αυτό. Είναι κακό αυτό; Ήταν αυτό επιζήμιο για τη βιομηχανία υπολογιστών; Η Apple υποφέρει από το γεγονός ότι ο φορητός υπολογιστής της φέτος είναι πολύ φθηνότερος από αυτό που ήταν πριν από 10 χρόνια; Όχι, δεν είναι απολύτως. Στην πραγματικότητα, γίνεται μόνο φθηνότερο λόγω της αυξημένης παραγωγικότητας. Και η Apple γίνεται κερδοφόρα μόνο λόγω της ικανότητάς της να σας προσφέρει καλύτερους, ταχύτερους και ισχυρότερους υπολογιστές κάθε χρόνο.
Είναι απλώς η διαδικασία της οικονομικής ανάπτυξης. Ο αποπληθωρισμός και η πτώση της τιμής είναι απλώς οικονομική ανάπτυξη. Παίρνουμε περισσότερα πράγματα παρά περισσότερα χρήματα και επομένως η αξία των πραγμάτων σε σύγκριση με αυτά τα χρήματα μειώνεται. Για έναν καταναλωτή, για έναν αποταμιευτή, αυτό είναι πολύ καλό. Τα χρήματα που κερδίζετε σήμερα, μπορείτε να τα αποθηκεύσετε για το μέλλον και τότε θα τα εκτιμούσατε όλο και περισσότερο και αυτό θα σας έκανε να μπορέσετε να αγοράσετε περισσότερα με αυτά. Έτσι, αυτό δίνει κίνητρα στους ανθρώπους να αποταμιεύουν περισσότερα και αυτό με τη σειρά του επιτρέπει τη διάθεση περισσότερων κεφαλαίων, κάτι που με τη σειρά του δίνει κίνητρα στους ανθρώπους να παράγουν περισσότερα. Επομένως, με την αυξημένη αποταμίευση, έχουμε αυξημένη διαθεσιμότητα κεφαλαίων, που οδηγεί σε αύξηση της οικονομικής ανάπτυξης και αύξηση της οικονομικής παραγωγής.
Επομένως, είναι πραγματικά η αύξηση της αξίας του χρήματος δεν είναι παρά οικονομική ανάπτυξη και η διαδικασία του πολιτισμού και η ιδέα ότι πρέπει να καταστρέψουμε την αξία του χρήματος για να συμβεί η κατανάλωση είναι εκπληκτικά ηλίθια. Οι άνθρωποι πρέπει να καταναλώνουν γιατί πρέπει να επιβιώσουν. Οι άνθρωποι δεν χρειάζεται να καταναλώνουν γιατί πρέπει να κρατήσουν ζωντανό αυτό το μαγικό τέρας που ονομάζεται οικονομία. Αυτή η ιδέα ότι έχουμε αυτόν τον θεό της οικονομίας για τον οποίο πρέπει να θυσιάσουμε καταστρέφοντας την αξία των χρημάτων μας είναι πραγματικά ανόητη και είναι απολύτως τρελό να διδάσκεται στα πανεπιστήμια. Εάν σας διδάχτηκαν αυτά τα πράγματα στο πανεπιστήμιο, λυπάμαι που εξαπατηθήκατε από τα νιάτα σας και τα χρήματά σας για να σας διδάξουν αυτά τα πράγματα, αλλά η ιδέα ότι η πτώση των τιμών είναι επιζήμια για μια οικονομία είναι εντελώς παράλογη. Και πάλι, εξετάζουμε το παράδειγμα της βιομηχανίας υψηλής τεχνολογίας. Παντού γύρω μας, βλέπουμε ότι οι τιμές συνεχίζουν να πέφτουν και βλέπουμε τη βιομηχανία να συνεχίζει να αναπτύσσεται.
Δηλαδή, έτρεξα τους αριθμούς σε αυτό. Εάν θέλατε να αγοράσετε έναν σκληρό δίσκο 10 megabyte το 1981 ή κάτι τέτοιο, τα 10 megabyte δεδομένων κοστίζουν 3,500 $ σήμερα. Σήμερα μπορείτε να αγοράσετε 16 gigabyte δεδομένων για περίπου 10 $ σε μια μονάδα δίσκου αντίχειρα. Έτσι, το κόστος έχει μειωθεί περισσότερο από ένα εκατομμύριο φορές περίπου, και όμως βλέπουμε τεράστια ανάπτυξη στη βιομηχανία υψηλής τεχνολογίας, τεράστια αύξηση στην υπολογιστική ισχύ, τεράστια αύξηση στην παραγωγικότητα των υπολογιστών και τεράστια πτώση των τιμών. Η διαδικασία μείωσης των τιμών είναι απλώς η διαδικασία οικονομικής ανάπτυξης και παραγωγικότητας και δεν χρειάζεται να σωθούμε από αυτήν. Στην πραγματικότητα, ο μόνος λόγος που κάποιος θα μπορούσε να πιστέψει κάτι τόσο εξωφρενικά ανόητο είναι ότι επωφελείται από αυτό. Γι' αυτό, αν κοιτάξετε όλους τους υποτιθέμενους οικονομολόγους που υποστηρίζουν αυτή τη γελοία ιδέα, θα παρατηρήσετε ότι ανεξαιρέτως, ο καθένας από αυτούς πληρώνεται τον μισθό του από τον πληθωρισμό.
Προσλαμβάνονται από πανεπιστήμια που λαμβάνουν τα χρήματά τους από τις κυβερνήσεις μέσω του πληθωρισμού. Τα πανεπιστήμια επιδοτούνται τόσο από ερευνητικά χρήματα από την κυβέρνηση όσο και από επιδοτούμενα δάνεια για φοιτητές που πλήρωσαν τα δίδακτρα τους από την κυβέρνηση. Οπότε, το ότι κάποιος θα μπορούσε ενδεχομένως να πιστέψει κάτι τόσο παράξενο, οφείλεται αποκλειστικά στο προσωπικό συμφέρον.
Mindy:
Λοιπόν, θυμηθείτε στις αρχές της δεκαετίας του '80, όταν κυκλοφόρησαν για πρώτη φορά τα VCR, ήταν περίπου $800 ή $1,000. Τώρα μπορείτε να πάτε, λοιπόν, θα έλεγα ότι το Circuit City, δεν είναι πια ούτε εκεί. Τώρα μπορείτε να πάτε στο Best Buy και να πάρετε ένα για 20 δολάρια. Καθώς τα κατασκευάζετε καλύτερα, καθώς έχετε περισσότερο ανταγωνισμό, τα πάντα πέφτουν στην τιμή, όλα αυτά, τεχνολογικά. Οπότε αυτό φαίνεται σαν ένα ανόητο επιχείρημα. Ω, η Apple δεν θα τα πάει καλά γιατί οι υπολογιστές της είναι λιγότερο ακριβοί. Λυπάμαι, δεν κάθονται σε ένα τεράστιο χοντρό σωρό μετρητά, όπως δισεκατομμύρια και δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά που κάθονται εκεί και περιμένουν να αναπτυχθούν;
Saifedean:
Ναι, και γιατί δεν μετακομίζουν στη Βενεζουέλα, αν θέλουν υψηλότερες τιμές; Αναρωτηθείτε: «Γιατί η Apple και η Google και όλες αυτές οι τεράστιες εταιρείες που υποφέρουν συνεχώς από τη μείωση των τιμών των προϊόντων τους, δεν πηγαίνουν στη Βενεζουέλα, όπου ο πληθωρισμός μπορεί να συμβαδίσει με τις τεχνολογικές βελτιώσεις και οι φορητοί υπολογιστές τους θα γίνουν περισσότεροι ακριβό κάθε χρόνο;» Κάπως έτσι, η βιομηχανία υψηλής τεχνολογίας στη Βενεζουέλα δεν κατάφερε να χρησιμοποιήσει αυτό το πληθωριστικό πλεονέκτημα προς όφελός της σε βάρος της βιομηχανίας υψηλής τεχνολογίας σε χώρες με σχετικά αξιοπρεπή νομίσματα. Ενδιαφέρον, έτσι δεν είναι;
Mindy:
Ας μιλήσουμε για το σκληρό νόμισμα και το Bitcoin γενικότερα. Πώς λύνει το Bitcoin αυτό το ζήτημα του σκληρού νομίσματος;
Saifedean:
Το Bitcoin είναι σαν την τελική λύση σε αυτό και στη συνέχεια το λύνει με έναν τρόπο που είναι απλά… Το λύνει και παραμένει λυμένο, το διορθώνει και παραμένει σταθερό. Δεν πρόκειται να υποφέρουμε από αυτό το πρόβλημα για πάντα. Αυτή είναι βασικά η ιδέα με το Bitcoin επειδή είναι το ένα χρήμα που τελειώνει όλα τα χρήματα. Ο λόγος για αυτό είναι ότι είναι το ένα χρήμα που θα έχει τον χαμηλότερο ρυθμό αύξησης της προσφοράς ποτέ. Αυτή τη στιγμή είναι περίπου στο 2% ετησίως, αλλά θα συνεχίσει να μειώνεται έως ότου τελικά φτάσει στο 0%. Το πραγματικά εκπληκτικό και μοναδικό επίτευγμα του Bitcoin είναι ότι αυτή η διαδικασία τέθηκε σε κίνηση. Η δημιουργία του Bitcoin ξεκίνησε και το δίκτυο συνέχισε να αναπτύσσεται, αλλά η προσφορά του Bitcoin είναι σταθερή και η συνολική ποσότητα Bitcoin που έχουμε στη διάθεσή μας είναι εντελώς σταθερή και δεν υπάρχει τρόπος να γίνει όλο και περισσότερο.
Δεν υπάρχει τρόπος να αυξηθεί η προσφορά εκεί έξω και κανείς δεν έχει βρει τρόπο να αυξήσει την προσφορά στα 14 χρόνια που υπάρχει το Bitcoin. Αυτό είναι πραγματικά εκπληκτικό γιατί είχαμε αυτό το κομμάτι λογισμικού που λειτουργεί εδώ και 14 χρόνια και είχε ένα χρονοδιάγραμμα για την παραγωγή Bitcoin. Είχε ένα πρόγραμμα που έλεγε: «Κάθε 10 λεπτά θα φτιάχνουμε τόσα Bitcoins». Αρχικά ήταν 50 bitcoin κάθε 10 λεπτά για τα πρώτα τέσσερα χρόνια και στη συνέχεια είχε προγραμματιστεί εκ των προτέρων να μειωθεί κατά το ήμισυ από 50 σε 25 τη δεύτερη τετραετία. Μετά την τρίτη περίοδο, την τρίτη τετραετία, θα είχαμε την πτώση από 25 σε 12-1/2. Στη συνέχεια, στην τέταρτη περίοδο, που είναι τώρα η τέταρτη τετραετία, όπου βρισκόμαστε αυτή τη στιγμή, έπεσε από 12-1/2 σε 6-1/4 Bitcoin κάθε 10 λεπτά. Συνεχίζει να μειώνεται κατά το ήμισυ κάθε τέσσερα χρόνια έως ότου τελικά η νέα προσφορά μηδενιστεί σε περίπου 100 χρόνια από τώρα.
Αυτό ήταν το χρονοδιάγραμμα που είχε καθοριστεί για τη λειτουργία του Bitcoin από την πρώτη μέρα και το δίκτυο λίγο πολύ το τηρούσε. Βρισκόμαστε σε ένα σημείο αυτή τη στιγμή όπου πάνω από το 90% του συνόλου του Bitcoin που θα υπάρξει ποτέ έχει ήδη εξορυχθεί. Έτσι, ο τρόπος που αυτό είναι λοξό είναι ότι υπάρχει μια βαριά παραγωγή στην αρχή, πολύ γρήγορη παραγωγή στην αρχή, και τώρα έχουμε ήδη το πρώτο 90% της παραγωγής τα πρώτα 10 χρόνια και μετά τα επόμενα 100 χρόνια ή έτσι θα έχουμε μόνο το τελευταίο 10%, και τότε το μεγαλύτερο μέρος αυτού θα είναι και τα επόμενα χρόνια. Η αύξηση της προσφοράς μειώνεται συνεχώς και αυτό με τη σειρά του σημαίνει ότι το νομισματικό περιουσιακό στοιχείο που είναι το Bitcoin πρόκειται να γίνει το πιο σκληρό χρήμα στον κόσμο.
Είναι περίπου το ίδιο εύρος σκληρότητας αυτήν τη στιγμή με το χρυσό. Με άλλα λόγια, η προσφορά χρυσού αυξάνεται γύρω στο 1-1/2 έως 2%. Το Bitcoin αυξάνεται επί του παρόντος περίπου στο 1.8% ετησίως, αλλά το 2024, θα μειωθεί κατά το ήμισυ, επομένως θα αυξάνεται με λίγο λιγότερο από 1% ετησίως. Έτσι, θα έχουμε περίπου 1% ετησίως αύξηση της προσφοράς, την οποία δεν είχαμε ποτέ μια μορφή χρήματος που να αυξάνεται τόσο λίγο, που έχει τόσο μικρή αύξηση. Εξαιτίας αυτού, το Bitcoin έχει κατασκευαστεί για να είναι μια ζωντανή διάψευση της ιδέας ότι χρειαζόμαστε να αυξηθούν οι τιμές για να λειτουργήσει η οικονομία, επομένως η οικονομία Bitcoin συνεχίζει να αναπτύσσεται. Αυτήν τη στιγμή έχουμε Bitcoin αξίας άνω των 350 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το μέγεθος της οικονομίας και το μέγεθος της συναλλαγής δεδομένων συνεχίζει να αυξάνεται μακροπρόθεσμα.
Υπάρχει υψηλή μεταβλητότητα και ταλάντωση καθημερινά, αλλά αν κάνετε σμίκρυνση, βλέπετε ότι η εικόνα είναι απλώς συνεχής ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου. Η οικονομία συνεχίζει να αναπτύσσεται παρόλο που η προσφορά δεν αυξάνεται, οπότε αν ήμουν κύριος οικονομολόγος που πιστεύει ότι χρειαζόμαστε αύξηση της προσφοράς χρήματος για να αναπτυχθεί η οικονομία, θα ρωτούσα τον εαυτό μου σε αυτό το σημείο. Αλλά φυσικά, δεν θα τα καταφέρνετε ως επικρατέστερος οικονομολόγος, αν ήσασταν αρκετά ειλικρινείς για να κάνετε ερωτήσεις στον εαυτό σας, πρέπει απλώς να επαναλάβετε βασικά αυτό που σας πληρώνει η κεντρική τράπεζα για να πείτε, και έτσι δεν περιλαμβάνει το να κάνετε ειλικρινείς ερωτήσεις. Ήδη το διαψεύδει αυτό και βλέπουμε ότι συνεχίζει να αναπτύσσεται, και αν συνεχίσει να αυξάνεται, δεν υπάρχει λόγος να σταματήσει σε οποιαδήποτε χρονική στιγμή. Νομίζω ότι το σημείο που αναφέρω στα πρώτα λίγα κεφάλαια των προτύπων Bitcoin ότι τα χρήματα είναι μια τεχνολογία που κατακτά τα πάντα. Δεν είναι μια τεχνολογία όπου μπορείς απλώς να αποφασίσεις: «Ξέρεις τι; Θα χρησιμοποιήσω αυτό το πράγμα." Εάν όλοι θέλουν να χρησιμοποιούν Mac και το 10% των ανθρώπων θέλει να χρησιμοποιήσει Linux, το Linux μπορεί να επιβιώσει.
Αλλά τα χρήματα είναι διαφορετικά. Εάν το 90% των ανθρώπων καταλήξουν σε μια μορφή χρημάτων, το υπόλοιπο 10% δεν πρόκειται να έχει δικά του χρήματα. Απλώς θα μείνουν άποροι και τα χρήματά τους θα καταστραφούν. Με χρήματα, δεν είναι προαιρετικό. Πρέπει να επιλέξετε την τεχνολογία που είναι η πιο κατάλληλη για τον ρόλο, γιατί αν δεν το κάνετε, τότε τα χρήματα θα καταστραφούν. Αυτό που βλέπουμε είναι βασικά αν κατανοήσετε αυτή τη δυναμική και κοιτάξετε πώς έχει λειτουργήσει ο κόσμος τον περασμένο περίπου αιώνα, θα δείτε ότι βασικά είμαστε μάρτυρες της διαδικασίας δημιουργίας εσόδων του Bitcoin όπου όλο και περισσότεροι άνθρωποι χρησιμοποιούν Το Bitcoin και όσο περισσότεροι άνθρωποι χρησιμοποιούν Bitcoin, δεν μπορούμε να δημιουργήσουμε περισσότερο Bitcoin για αυτούς. Ο μόνος τρόπος για να καλυφθεί η αυξανόμενη ζήτηση είναι να αυξηθεί η αξία του Bitcoin. Επομένως, γινόμαστε μάρτυρες μιας πολύ γρήγορης αύξησης της αξίας του Bitcoin και μιας πτώσης στην αξία όλων των άλλων χρημάτων, και νομίζω ότι αυτή είναι μια τάση που είναι πιθανό να συνεχιστεί μακροπρόθεσμα.
Scott:
Μπορείτε να μας εξηγήσετε γιατί το Bitcoin είναι δύσκολο; Δώστε μας ένα επίπεδο βαθύτερη, ίσως πέντε λεπτά εξήγηση για αυτό, και πώς το blockchain συγκεκριμένα είναι ένα εργαλείο που είναι χρήσιμο για το Bitcoin. Για να το ρυθμίσετε, αυτή είναι μια ερώτηση δύο μερών, οπότε η διατριβή σας που βρήκα πολύ ενδιαφέρουσα ήταν ότι το blockchain είναι πραγματικά σχετικό μόνο με το Bitcoin ή μόνο με το αληθινό μακροπρόθεσμο νόμισμα που είναι το πιο δύσκολο και δεν είναι χρήσιμο σε άλλες εφαρμογές. Θα μπορούσατε λοιπόν να μας καθοδηγήσετε στα συναισθήματά σας σχετικά με αυτό;
Saifedean:
Ναι, λοιπόν, φαντάζομαι ότι η καλύτερη μορφή σκεπτικισμού εδώ είναι να ρωτήσω, "Λοιπόν, τι μας εγγυάται ότι το Bitcoin είναι πραγματικά 21 εκατομμύρια δολάρια;" Αυτό είναι φυσικά το σημαντικότερο πρόβλημα που είχα με το Bitcoin όταν το άκουσα για πρώτη φορά, και παρεμπιπτόντως, το πιο ακριβό λάθος της ζωής μου επειδή με οδήγησε να απορρίψω το Bitcoin για τα πρώτα χρόνια όταν το άκουσα, όταν ήταν πολύ φθηνό. Τότε απλώς το να είσαι ο έξυπνος κώλος που φέρνει αντιρρήσεις αντί να διαβάζει για κάτι είναι… είναι ένα πολύ ακριβό λάθος. Είναι πολύ εύκολο να πούμε απλώς, «Ω, καλά, είναι απλώς κώδικας, και αν μπορεί να προγραμματιστεί ώστε να βγάζει 21 εκατομμύρια δολάρια, τότε μπορεί να προγραμματιστεί να βγάζει 21 δισεκατομμύρια δολάρια και μετά μπορείτε να αλλάξετε τον κωδικό για να κάνετε ό,τι θέλετε. Επομένως, δεν θα μπω στον κόπο να διαβάσω για το Bitcoin και να μάθω πώς λειτουργεί γιατί ποιος νοιάζεται για όλα αυτά τα σπασίκλα; Επειδή είμαι οικονομολόγος και ξέρω ότι αν μπορείς να αλλάξεις την προσφορά, τότε το όλο θέμα δεν έχει σημασία».
Λοιπόν, περνούν τα χρόνια και το Bitcoin συνεχίζει να αρνείται να πεθάνει, και μετά αρχίζεις να σκάβεις πώς λειτουργεί στην πραγματικότητα και μετά αρχίζεις να συνειδητοποιείς: «Ω, έκανα ένα τεράστιο λάθος. Έπρεπε να το είχα μελετήσει αυτό το πράγμα από την αρχή». Η απάντηση είναι, πραγματικά, αν κοιτάξετε πώς λειτουργεί, θα δείτε ότι το Bitcoin δεν είναι τόσο πολύς κώδικας. Είναι επίσης η μοναδική διαδικασία που έχει ακολουθήσει αυτός ο κώδικας και η μοναδική διαδρομή που έχει ακολουθήσει αυτός ο κώδικας από τότε που ξεκίνησε, από τότε που κυκλοφόρησε για πρώτη φορά, μέχρι σήμερα. Υπάρχει μια σειρά ατυχημάτων ή εξελίξεων που συνέβησαν με συγκεκριμένους τρόπους, που μας επιτρέπουν να έχουμε το Bitcoin στην τρέχουσα μορφή που το έχουμε σήμερα και χωρίς την οποία δεν θα το είχαμε πραγματικά να λειτουργήσει με αυτόν τον τρόπο.
Το κύριο και πιο σημαντικό πράγμα για το Bitcoin είναι το γεγονός ότι είναι αμετάβλητο και ότι δεν είναι ευθύνη ενός ατόμου, επομένως δεν είναι το ιδιωτικό νόμισμα κάποιου για το οποίο μπορεί απλώς να αλλάξει την προσφορά. Το πιο σημαντικό πράγμα είναι ότι κανείς δεν μπορεί να το αλλάξει. Γιατί συμβαίνει αυτό και γιατί δεν έχει εφαρμοστεί σε κανένα από τα άλλα ψηφιακά νομίσματα είναι ίσως το κρίσιμο σημείο που πρέπει να κατανοήσετε σχετικά με το Bitcoin. Αυτός είναι ο λόγος που, κατά τη γνώμη μου, το μόνο ψηφιακό νόμισμα που έχει σημασία είναι το Bitcoin. Νομίζω ότι κάθε άλλο ψηφιακό νόμισμα, κάθε ένα, και το εννοώ σίγουρα, είναι εντελώς χάσιμο χρόνου. Κάθε ένας από αυτούς είναι εντελώς καταδικασμένος.
Scott:
Θα μπορούσατε να μοιραστείτε τον επαγγελματικό όρο που χρησιμοποιείτε για να περιγράψετε αυτά τα άλλα νομίσματα;
Saifedean:
Τα νομίσματα (μπιπ) είναι το-
Scott:
Α, σωστά. Αυτό είναι, ναι. Υπάρχουν λοιπόν τα bitcoin και μετά τα (μπιπ) κέρματα.
Saifedean:
Ακριβώς. Τα ψηφιακά νομίσματα χωρίζονται σε δύο κατηγορίες, το Bitcoin και το (μπιπ) κέρμα. Αυτό είναι απλώς βασική επιστήμη.
Scott:
Τέλειος. Οδηγήστε μας στον μηχανισμό με τον οποίο το Bitcoin εμποδίζει την αύξηση της προσφοράς.
Saifedean:
Ναι, λοιπόν, ο λόγος, ο τρόπος που συμβαίνει είναι ότι το άτομο που κυκλοφόρησε το Bitcoin, κυκλοφόρησε αυτό το λογισμικό και επέτρεψε σε οποιονδήποτε στο διαδίκτυο να το κατεβάσει και να το τρέξει. Στη συνέχεια, όποιος κατεβάζει αυτό το λογισμικό γίνεται ομότιμος στο δίκτυο ίσος με όλους τους άλλους ομοτίμους. Τώρα πάλι, μπορείτε να το κάνετε αυτό με οποιαδήποτε μορφή λογισμικού, αλλά η διαφορά είναι ότι με το Bitcoin, το άτομο που το έκανε κράτησε τον εαυτό του ανώνυμο και μετά εξαφανίστηκε ένα χρόνο αφότου το κυκλοφόρησε και ποιος ξέρει τι του συνέβη. Ίσως είναι μαζί μας, μπορεί να είναι νεκρός, ίσως να έχει φύγει, ίσως να έχει αλλάξει το όνομά του και είναι ακόμα κάπου εκεί έξω.
Scott:
Σωστά, πούλησε όλα του τα Bitcoin.
Saifedean:
Ίσως δυνητικά, ποιος ξέρει; Αλλά σε αυτό το σημείο, δεν έχει καν σημασία τι του έχει συμβεί γιατί το πράγμα τον έχει ξεπεράσει πολύ. Ο Φρανκενστάιν έχει φύγει από το εργαστήριο και δεν έχει σημασία αν ο ιδιοκτήτης του εργαστηρίου επιστρέψει στο εργαστήριο πια, ο Φρανκενστάιν δεν είναι στο εργαστήριο και δεν μπορούν πια να το ελέγξουν. Δεν μπορούν να κάνουν πειράματα, δεν μπορούν να το συνδέσουν με τα πράγματα. Το Bitcoin μεγάλωσε παρόλο που ο ιδιοκτήτης του εξαφανίστηκε και αναπτύχθηκε σε ένα σύστημα όπου δεν είχε διαχειριστές, είχε μόνο χρήστες, και γι' αυτό πραγματικά είναι λίγο Frankenstein, καθώς είναι κάτι που μεγάλωσε για να έχει τη δική του ζωή , ακριβώς όπως ο Φρανκενστάιν, στο ότι ήταν απλώς ένα σωρό όργανα που μπορούσες να τα δέσεις μαζί σε ένα εργαστήριο. Αλλά μόλις κάνει κλικ, μόλις αποκτήσει τη δική του ζωή, τότε δεν είναι πλέον απλώς ένα παιχνίδι στα χέρια του κατασκευαστή. Είναι απλώς δικό του θέμα. Είναι το δικό του ζωντανό πλάσμα.
Το Bitcoin είναι κάπως έτσι. Είναι αυτή η μορφή ψηφιακής ζωής, αν θέλετε, είναι αυτό το πρόγραμμα που λειτουργεί μόνο με χρήστες, αλλά όχι διαχειριστές. Αυτό είναι πραγματικά αξιοσημείωτο αν το σκεφτείς γιατί στην πραγματικότητα δεν έχουμε κάτι τέτοιο. Όταν σκέφτεστε τα κύρια δίκτυα υπολογιστών που χρησιμοποιείτε, το Facebook έχει έναν διαχειριστή, η Apple έχει έναν διαχειριστή. Θα μπορούσατε να ξυπνήσετε αύριο και να συνειδητοποιήσετε ότι το τηλέφωνό σας δεν κάνει πλέον αυτό το πράγμα επειδή οι υπεύθυνοι του έχουν κατεβάσει μια ενημέρωση στο λογισμικό σας και τώρα το λογισμικό σας δεν μπορεί να το κάνει αυτό. Αυτή η εφαρμογή καταργείται ή ο λογαριασμός σας κλείνει για οποιαδήποτε παράβαση που έχετε πραγματοποιήσει. Επομένως, υπάρχει ένας διαχειριστής στο δίκτυο της Apple και είστε απλώς χρήστης και υπάρχει μια πολύ σαφής διάκριση μεταξύ σας. Το ίδιο ισχύει για το Amazon, για το Facebook, για το Google, για όλα αυτά τα μεγάλα ψηφιακά δίκτυα της εποχής μας.
Το Bitcoin είναι το μόνο που έχει μόνο χρήστη, επομένως είναι ένα καθαρά peer-to-peer δίκτυο. Αυτό είναι ένα θέμα λογισμικού, αλλά το μοναδικό με το Bitcoin είναι ότι είναι το μόνο που κατάφερε πραγματικά να ισχυριστεί ότι δεν υπάρχει κανένας υπεύθυνος. Δεν υπάρχει κανένας εξολκέας χορδών που κινεί αυτό το τέρας του Φρανκενστάιν, αυτό το τέρας του Φρανκενστάιν κινείται πραγματικά μόνο του. Ο λόγος για αυτό είναι ότι αν κοιτάξετε όλους τους άλλους, είναι απολύτως ασήμαντο για εσάς να ανακαλύψετε ποιοι είναι οι τραβέρτες χορδών. Δεν υπάρχουν άλλοι Φρανκενστάιν, είναι απλώς κούκλες και έχουν κορδόνια και υπάρχει κάποιος εκεί έξω και ότι κάποιος είναι εκεί έξω προσπαθώντας να σας πείσει ότι αν συνεχίσουμε να τραβάμε τα κορδόνια δυνατά και αρκετά, τελικά αυτή η κούκλα Φρανκενστάιν θα γυρίσει σε ένα τέρας του Φρανκενστάιν επίσης, και θα είναι ακριβώς όπως το Bitcoin. Δεν είναι.
Το Bitcoin έγινε πραγματικά μοναδικό επειδή δεν υπήρχε κανένας υπεύθυνος και ο τύπος εξαφανίστηκε. Τώρα μετά την εμφάνιση του Bitcoin, οποιοσδήποτε ψάχνει για μια μορφή χρημάτων που δεν είναι υπό τον έλεγχο κανενός, οποιοσδήποτε ψάχνει για μια μορφή χρημάτων χωρίς διαχειριστή, οποιοσδήποτε ψάχνει για μια μορφή χρημάτων που είναι πραγματικά ουδέτερο πρόκειται να χρησιμοποιήσει Bitcoin. Δεν έχουν κανένα λόγο να χρησιμοποιήσουν κάτι που είναι εκκολαπτόμενο, που δεν έχει το ιστορικό του Bitcoin, που δεν έχει δοκιμαστεί, δεν έχει δοκιμαστεί, που έχει μικρότερο δίκτυο. Ο μόνος τρόπος με τον οποίο ένα άλλο δίκτυο μπορεί να ανταγωνιστεί το Bitcoin είναι εάν έχει ενεργή διαχείριση, είναι εάν έχει μια μικρή ομάδα ανθρώπων πίσω του, το διαφημίζει, το προωθεί, εργάζεται για την κωδικοποίησή του, το προστατεύει, του επιτρέπει να αναπτυχθεί και αποτρέπει επιθέσεις να του συμβεί.
Με άλλα λόγια, από τη στιγμή που εφευρέθηκε το Bitcoin, όχι μόνο είναι δύσκολο να έχουμε ένα άλλο Frankenstein, είναι πρακτικά αδύνατο να φτιάξουμε ένα άλλο Frankenstein που απλά δεν αγνοείται τελείως και πνίγεται στη θάλασσα της ασχετοσύνης επειδή έχουμε ήδη ένα Frankenstein που λειτουργεί και όλοι θέλουν να χρησιμοποιήσουν την πιο ασφαλή. Κανείς δεν έχει καμία χρήση για ένα λιγότερο ασφαλές Frankenstein, για ένα λιγότερο ασφαλές δίκτυο, επομένως δεν υπάρχει φυσική ζήτηση οργανικής αγοράς για λιγότερο ασφαλές Bitcoin. Είναι φυσικό να πηγαίνετε μόνο στα πιο ασφαλή, επομένως η μόνη ζήτηση μπορεί να κατασκευαστεί με την προώθηση του, το μάρκετινγκ και αυτό απαιτεί συγκέντρωση. Το αποτέλεσμα αυτού είναι εάν κοιτάξετε όλα τα ψηφιακά νομίσματα εκτός από το Bitcoin, θα δείτε ότι όλα έχουν θεμέλια και σημαντικά άτομα. Όλοι κάνουν ενημερώσεις στο δίκτυο που γίνονται σε πολύ τακτικό πρόγραμμα. Αυτές οι ενημερώσεις προωθούνται συνεχώς από τους διαχειριστές στους χρήστες. Μοιάζει πολύ περισσότερο με την Apple ή την Google ή όλα αυτά τα άλλα δίκτυα.
Τώρα, δεν υπάρχει τίποτα κακό με το κεντρικό δίκτυο διαχειριστών και χρηστών, αυτό είναι απολύτως θεμιτό. Δεν λέω ότι ό,τι συγκεντρώνεται είναι κακό. Ο συγκεντρωτισμός είναι απλώς ο καταμερισμός της εργασίας. Αλλά στην περίπτωση των χρημάτων, είναι κακό γιατί έχουμε μια εναλλακτική που… και δεν χρειάζεσαι τον κεντρικό διευθυντή. Το μόνο που χρειάζεστε είναι προβλέψιμοι κανόνες. Έτσι, με το Bitcoin, καταφέραμε να δημιουργήσουμε τη μορφή χρημάτων που δεν έχει καμία εξουσία, δεν έχει κύριο κλειδί, δεν έχει πίσω πόρτα, είναι εντελώς διαφανές, που σας επιτρέπει να γνωρίζετε πόσα ακριβώς νομίσματα υπάρχουν ανά πάσα στιγμή, και αυτό σας επιτρέπει να είστε πολύ, πολύ, πολύ σίγουροι για το γεγονός ότι κανείς δεν πρόκειται να αλλάξει τη συνολική προσφορά των νομισμάτων ή να αφαιρέσει τα νομίσματά σας ή να κάνει αλλαγές στα νομίσματά σας. μπορεί να σας επηρεάσει αρνητικά.
Μπορείτε να είστε σίγουροι για αυτό επειδή είστε κυρίαρχος του δικού σας κόμβου και του δικού σας κώδικα που βρίσκεται στον κόμβο σας. Αυτό είναι βασικά το καλύτερο πράγμα που μπορείς να κάνεις με τα χρήματα. Δεν χρειάζεσαι τίποτα περισσότερο με τα χρήματα. Δεν χρειάζεστε μια προσφορά χρήματος που αυξάνεται. Αντίθετα, χρειάζεστε μια προσφορά χρήματος που δεν αυξάνεται και χρειάζεστε μια προσφορά χρήματος που δεν μπορεί να αυξηθεί. Όλα τα άλλα ψηφιακά νομίσματα στοιχηματίζουν στο γεγονός ότι η προσθήκη ενός διαχειριστή στο Frankenstein σας θα κάνει το Frankenstein σας πιο γρήγορο ή δυνατότερο ή καλύτερο. Αλλά το όλο νόημα της ύπαρξης αυτού του νομισματικού Φρανκενστάιν είναι ότι δεν θέλετε να έχετε κανέναν υπεύθυνο. Δεν θέλεις να το τραβάει το κορδόνι κανενός. Επομένως, ο μόνος λόγος που το Bitcoin είναι πολύτιμο είναι ακριβώς επειδή δεν είναι ευθύνη κανενός. Είναι επειδή κανείς δεν το ελέγχει. Είναι επειδή είναι ένα ψηφιακό εμπόρευμα και όχι μια ψηφιακή ασφάλεια, η οποία είναι μια πολύ, πολύ σημαντική διάκριση, αν σκεφτείτε τη νομοθεσία περί τίτλων.
Το Bitcoin δεν είναι ασφάλεια επειδή δεν προσφέρθηκε ποτέ ως επενδυτικό συμβόλαιο από κανέναν. Δεν υπήρξε ποτέ κανείς που να πούλησε Bitcoin σε ICO ή IPO. Bitcoin, κάποιος δημοσίευσε τον κώδικα εκεί έξω για να το κατεβάσουν οι άνθρωποι και μετά θα μπορούσε να το κατεβάσει οποιοσδήποτε και ο καθένας θα μπορούσε να φτιάξει αυτά τα νομίσματα και στη συνέχεια να στείλει αυτά τα νομίσματα. Τότε κάποια στιγμή οι άνθρωποι αποφάσισαν να αρχίσουν να ανταλλάσσουν αυτά τα νομίσματα για χρήματα. Τότε ήταν που το Bitcoin έγινε εμπόρευμα, αλλά ποτέ δεν ήταν ασφάλεια. Με όλα τα άλλα ψηφιακά νομίσματα, είναι χρεόγραφα γιατί αρχικά προσφέρθηκαν προς πώληση και υπήρχε προκαταρκτικός ορυχείο ότι οι άνθρωποι που τα παρήγαγαν έπαιρναν ένα μέρος από τα νομίσματα και τα πούλησαν για Bitcoin ή για άλλες μορφές χρημάτων . Υπάρχει λοιπόν ένα επενδυτικό συμβόλαιο εκεί, και άρα υπάρχει κάποιος υπεύθυνος.
Και αν υπάρχει κάποιος υπεύθυνος, τότε απλώς ασχολείστε με την πίστωση, αντιμετωπίζετε ουσιαστικά την προσωπική ασφάλεια κάποιου. Αυτό είναι ένα εντελώς διαφορετικό παιχνίδι μπάλας από το Bitcoin. Δεν έχω πρόβλημα με τους τίτλους. Νομίζω ότι οι τίτλοι είναι μια καλή ιδέα και νομίζω ότι υπάρχει αξία για τους τίτλους, αλλά σίγουρα έχω πρόβλημα με όλα αυτά τα ψηφιακά νομίσματα που προσποιούνται ότι είναι νομίσματα ενώ στην πραγματικότητα είναι τίτλοι, και πιστεύω ότι αυτό είναι απλώς απάτη, και δεν το κάνω «Πιστεύω ότι θα έχουν ποτέ οποιοδήποτε είδος αξίας επειδή χρησιμοποιούν έναν εξαιρετικά περίτεχνο και εξαιρετικά ακριβό και αναποτελεσματικό τρόπο λειτουργίας ενός τίτλου προκειμένου να προσποιούνται ότι είναι ένα εμπόρευμα. Γι' αυτό είναι εντελώς άχρηστα, κατά τη γνώμη μου.
Scott:
Ας βουτήξουμε σε αυτό το σημείο. Το blockchain είναι ένας εξαιρετικά ακριβός, αλλά και εξαιρετικά ασφαλής τρόπος για να έχετε ένα αποκεντρωμένο βιβλίο για ένα ψηφιακό νόμισμα όπως αυτό. Υποστηρίζετε ότι η μόνη πρακτική εφαρμογή του blockchain είναι για το Bitcoin και δεν είναι ένα χρήσιμο εργαλείο για τίτλους, για παράδειγμα, σε κατοικίες ή ιατρικά αρχεία ή σε αυτά τα άλλα πράγματα. Θα μπορούσατε να το εξηγήσετε αυτό για ένα noob; Γιατί συμβαίνει αυτό, βασικά;
Saifedean:
Ναι, απολύτως. Αυτό είναι, νομίζω, ένα πολύ σημαντικό σημείο που έθεσα στο βιβλίο μου, και ήταν κατά κάποιο τρόπο εφαπτομενικό στις κύριες ιδέες του βιβλίου, αλλά νομίζω ότι ήταν σημαντικό να το κάνω, και αρχικά θεωρήθηκε ως εξαιρετικά αμφιλεγόμενο και εξαιρετικά παράλογο. Πώς θα μπορούσατε να κοιτάξετε έναν κόσμο 20,000 ψηφιακών νομισμάτων και απλώς να αποφασίσετε: «Όχι, μόνο ένα από αυτά έχει σημασία και όλα τα υπόλοιπα είναι σκουπίδια»; Αλλά αυτό είναι πράγματι έτσι. Όλα τα υπόλοιπα είναι στην πραγματικότητα σκουπίδια. Το σκεπτικό είναι, νομίζω, ότι τελικά ο μόνος λόγος που χρειάζεστε αυτή τη δομή που είναι μια αλυσίδα μπλοκ είναι για να την κάνετε έτσι ώστε να μπορείτε να μεταφέρετε τίτλους για το νόμισμα του ίδιου του blockchain χωρίς να χρειάζεται να καταφύγετε σε τρίτους. Είναι ένας peer-to-peer μηχανισμός μεταφοράς χρημάτων, αλλά είναι ένας peer-to-peer μηχανισμός μεταφοράς χρημάτων που λειτουργεί μόνο για το εγγενές διακριτικό του ίδιου του δικτύου. Δεν μπορείτε να μεταφέρετε άλλα πράγματα επειδή δεν υπάρχει μηχανισμός επιβολής της σύνδεσης μεταξύ αυτού του άλλου πράγματος και του blockchain.
Το μόνο πράγμα που μπορεί να σας πει ένα blockchain, το μόνο πράγμα που μπορεί να σας πει το blockchain Bitcoin, είναι ποια από τις διευθύνσεις στο δίκτυο κατέχει ποια νομίσματα. Έτσι, κάθε 10 λεπτά παράγουμε ένα καθολικό με το εξής: «Αυτή η διεύθυνση έχει τόσα νομίσματα, αυτή η διεύθυνση έχει τόσα νομίσματα, αυτή η διεύθυνση τόσα νομίσματα». Κάθε 10 λεπτά παράγουμε ένα νέο καθολικό από αυτά και λαμβάνουμε αυτόν τον αριθμό νομισμάτων και συναλλαγών που παράγονται για ενημέρωση. Αυτό είναι το μόνο που μπορεί να πει. Τώρα, δεν μπορεί να σας πει τίποτα για τον πραγματικό κόσμο. Έτσι, αν θέλετε να πείτε ότι κάθε ένα από αυτά τα νομίσματα αντιπροσωπεύει μια ουγγιά χρυσού, ότι δεν έχετε κάνει τίποτα πιο ασφαλές ή πιο αποτελεσματικό ή πιο αξιόπιστο από το να έχετε απλώς βάση δεδομένων στα χέρια του ατόμου που έχει την κηδεμονία του χρυσού. Τελικά, αν υπάρχει πραγματικός φυσικός χρυσός που υποστηρίζει αυτό το blockchain, πού είναι αυτός ο χρυσός;
Είναι στο θησαυροφυλάκιο κάποιου. Ποιος είναι αυτός; Πώς ξέρουμε ότι δεν λέει ψέματα για το χρυσό; Πώς ξέρουμε ότι υπάρχει στην πραγματικότητα ένα γραμμάριο χρυσού για κάθε ένα από αυτά τα νομίσματα που έχετε στο blockchain; Εσύ βασίζεσαι απόλυτα σε αυτούς. Στη συνέχεια, το μόνο που κάνετε είναι απλώς να κάνετε τα πράγματα πολύ πιο αναποτελεσματικά από ό,τι αν εξέδιδαν μια ασφάλεια για αυτόν τον χρυσό, εξέδιδαν ένα επενδυτικό συμβόλαιο όπου έλεγε: «Ναι, έχετε αυτήν την ψηφιακή καταχώρηση στο υπολογιστικό φύλλο μου και αυτό σας δίνει το δικαίωμα να εξαργυρώσετε αυτό, που σας δίνει το δικαίωμα να λυτρωθείτε. Αυτό μπορεί να εξαργυρωθεί για μια συγκεκριμένη ποσότητα χρυσού». Τους εμπιστεύεσαι. Η προσθήκη ενός blockchain δεν προσθέτει απολύτως τίποτα σε αυτή τη λειτουργία. Δεν το κάνει πιο αξιόπιστο. Δεν το κάνει πιο διαφανές. Δεν το κάνει πιο γρήγορο. Στην πραγματικότητα, το κάνει πιο αδιαφανές, πιο ακριβό και λιγότερο αποτελεσματικό.
Είναι απλώς ένα εξαιρετικά περίτεχνο πράγμα που προσθέτετε και δεν εξυπηρετεί κανένα σκοπό. Οι μόνοι άνθρωποι πιστεύουν ότι εξυπηρετεί οποιοδήποτε σκοπό είναι απλώς, και πάλι, τεμπελιά. Οι άνθρωποι δεν καταλαβαίνουν πραγματικά τι συμβαίνει, και συλλογίζονται κατ' αναλογία, συλλογίζονται με ό,τι ακριβώς θα ήταν ωραίο. Όπως, «Ακούγεται σαν ένας ωραίος συμβιβασμός. Α, καλά, Bitcoin, αυτό φαίνεται σαν να είναι πολύ ακραίο και πολύ τρελό, αλλά hey, ίσως μπορούμε απλώς να διαπραγματευτούμε με αυτήν την πραγματικότητα που παίρνουμε και, ω, απλώς ας χρησιμοποιήσουμε την τεχνολογία πίσω από το Bitcoin και στη συνέχεια ας τη χρησιμοποιήσουμε με χρυσό ή ακίνητα ή οτιδήποτε άλλο, και μετά θα το έχουμε αυτό». Είναι σαν μια μορφή διαπραγμάτευσης που είναι εντελώς ανούσια.
Είναι σαν να λέμε, «Ω, καλά, όλα αυτά τα αυτοκίνητα έχουν κινητήρες. Ναι, αυτά τα πράγματα στον κινητήρα φαίνονται πραγματικά ανήσυχα. Αλλά νομίζω ότι αν αποκτήσουμε έναν κινητήρα και τον βάλουμε μέσα στο άλογο και τότε αυτό θα κάνει το άλογο λίγο πιο γρήγορο, τότε δεν χρειάζεται να απαλλαγούμε από την άμαξα. Θα συνεχίσουμε να έχουμε μια άμαξα, αλλά θα έχουμε μια χειρουργικά τοποθετημένη μηχανή μέσα στο άλογο που θα κάνει το άλογο πιο γρήγορο, και στη συνέχεια θα βάλουμε το άλογο σε μια μηχανή και μετά το άλογο θα το κάνει». δεν κάνουμε κακά παντού, και αυτό θα μας έδινε τα πλεονεκτήματα της μετακίνησης σε έναν κινητήρα χωρίς την ταλαιπωρία να πούμε αντίο στο άλογο που αγαπάμε. Ας γεμίσουμε λοιπόν έναν κινητήρα στο άλογο και ας δούμε πώς λειτουργεί».
Αυτό είναι το αντίστοιχο. Αυτό ακριβώς είναι όταν οι άνθρωποι μιλούν για την τοποθέτηση χρυσού ή ακίνητης περιουσίας σε ένα blockchain. Πάντα βασίζεστε σε οποιουσδήποτε μηχανισμούς υπάρχουν για την επιβολή των συμβολαίων σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία, είτε πρόκειται για σπίτια είτε για χρυσό ή οτιδήποτε άλλο είναι, είτε για εμπορεύματα. Επομένως, η προσθήκη αυτού του είδους αποκεντρωμένου τσίρκου πάνω από αυτό είναι απλώς ένα υπερβολικό κόστος, και είναι κάτι που γίνεται τώρα εδώ και οκτώ περίπου χρόνια. Οι άνθρωποι ιππεύουν αυτό το άλογο χόμπι του: «Η τεχνολογία Blockchain θα αλλάξει αυτό και θα αλλάξει αυτό και θα αλλάξει τα πάντα». Δεν έχουμε δει ούτε μία εμπορικά βιώσιμη περίπτωση χρήσης.
Έχουμε δει τόσα πολλά χρήματα να δαπανώνται, «Ωχ, η JP Morgan μελετά χρησιμοποιώντας μια αλυσίδα μπλοκ για αυτό ή το άλλο, και η Goldman Sachs μελετά τη χρήση blockchain για αυτό ή αυτό ή εκείνο». Ξόδεψαν πολλά χρήματα, παράγουν μερικά δελτία τύπου. Κανένας από αυτούς δεν έχει πάει πουθενά, και θα σας στοιχηματίσω ότι κανένας από αυτούς δεν θα πάει πουθενά. Απλώς πάντα θα συμβαίνει ότι το μόνο πράγμα που μπορείτε να κάνετε με το blockchain είναι απλώς να εκτελέσετε μια συναλλαγή, να εκτελέσετε έναν μηχανισμό μεταφορών peer-to-peer με το εγγενές διακριτικό του ίδιου του blockchain.
Scott:
Έχω προβληματιστεί όλα αυτά τα χρόνια σχετικά με την αγορά, την κατοχή ή όχι του Bitcoin. Αφού διάβασα το βιβλίο σας, αγόρασα λίγο Bitcoin και μου άρεσε επειδή το αγόρασα στα 16 $ ή κάτι τέτοιο, ανέβηκε στα 35 $. Τότε στην πραγματικότητα δεν κατέχω πλέον το Bitcoin και θα εξηγήσω το γιατί σε ένα δευτερόλεπτο εδώ. Εκτός από το πολύ συναρπαστικό επιχείρημα που έχετε δώσει σχετικά με τα σκληρά χρήματα, η βαθιά ιδέα ότι το ίδιο το blockchain έχει κατασκευαστεί μόνο για να χειρίζεται το κεντρικό νόμισμα του κόσμου μακροπρόθεσμα λόγω του τρόπου δομής του, λόγω των απαιτήσεων υπολογιστικής ισχύος που εμπλέκονται σε αυτό, και η ακόρεστη ζήτηση για όλο και περισσότερη ενέργεια, η οποία μπορεί να χρησιμοποιηθεί αποτελεσματικά μόνο για έναν σκοπό, σωστά;
Γιατί αν δεν έχετε όλη αυτή την ενέργεια που πηγαίνει προς αυτό, τότε μια μόνο πηγή υπολογιστικής ισχύος θα μπορούσε να καταλάβει το blockchain ακινήτων, για παράδειγμα, ή ακόμα και το blockchain χρυσού, αυτά τα είδη πραγμάτων που θα κατέστρεφαν την αποκεντρωμένη πτυχή του. Νόμιζα ότι ήταν πραγματικά συναρπαστικό. Είμαι βέβαιος ότι κάποιοι σπασίκλες του blockchain θα είναι εκεί έξω και θα το σκέφτονται και θα το συζητούν και πιθανότατα θα το μαλώσουν και ανυπομονούν να κάνουν αυτή τη συζήτηση.
Mindy:
Ποια είναι η τελική αξία του Bitcoin μακροπρόθεσμα και πώς εξηγείτε τις πρόσφατες διακυμάνσεις, όπως η τεράστια πτώση το 2022;
Saifedean:
Λοιπόν, είχαμε μια τεράστια πτώση στο παρελθόν, οπότε αυτό δεν είναι κάτι μοναδικό. Αυτό το βλέπουμε πάντα με το Bitcoin. Παίρνουμε αυτό το μισό που, το οποίο ανέφερα νωρίτερα, όπου η ημερήσια προσφορά Bitcoin μειώνεται στο μισό, και μετά από αυτό έχουμε μια μεγάλη άνοδο στην τιμή επειδή υπάρχει έλλειψη του νέου Bitcoin. Ας υποθέσουμε ότι υπάρχει συνήθως ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό που εισέρχεται κατά μέσο όρο ανά ημέρα, αγορά νέου Bitcoin ανά ημέρα και, στη συνέχεια, υπάρχει επίσης η νέα παραγωγή Bitcoin ανά ημέρα. Έτσι, η ζήτηση προσφοράς θα συναντηθεί σε ένα ορισμένο σημείο και θα εγκατασταθούν γύρω από την τιμή. Στη συνέχεια, όταν μειώσετε την προσφορά στο μισό, ο μόνος τρόπος για να καλύψετε τη ζήτηση, την υπερβάλλουσα ζήτηση έναντι της προσφοράς, είναι να αυξηθεί η τιμή. Στη συνέχεια, αυτό προκαλεί την άνοδο της τιμής, η οποία στη συνέχεια κάνει τους ανθρώπους να δώσουν προσοχή στο Bitcoin, έτσι οι άνθρωποι αρχίζουν να συσσωρεύονται στο Bitcoin, έτσι η τιμή συνεχίζει να ανεβαίνει ολοένα και περισσότερο και μετά από μόνη της, τότε η τιμή συνεχίζει να ανεβαίνει , αλλά αυτό απλώς κάνει το νέο Bitcoin που παράγεται να γίνεται όλο και πιο πολύτιμο.
Τότε τελικά έχουμε την αντίθετη δυναμική όπου η αξία των νομισμάτων γίνεται τόσο υψηλή, η νέα παραγωγή είναι τόσο υψηλή, που οι νέες αγορές δεν μπορούν πλέον να συμβαδίσουν. Αλλά τότε, σε εκείνο το σημείο, βρισκόμαστε στο σημείο μανίας μόχλευσης όπου όλοι δανείζονται για να αγοράσουν επειδή όλοι πιστεύουν ότι θα συνεχίσει να ανεβαίνει για πάντα και όλοι μπαίνουν μέσα. Άρα υπάρχουν πολλά χρήματα που μπαίνουν και η τιμή συνεχίζει να ανεβαίνει και πολλά από τα χρήματα είναι μοχλευμένα. Αλλά μετά από τη στιγμή που τα χρήματα που εισέρχονται δεν μπορούν να συνεχίσουν να αυξάνονται με την ίδια αξία με την αύξηση της αξίας της νέας παραγωγής Bitcoin, τότε η τιμή αρχίζει να πέφτει και στη συνέχεια αυτό ρευστοποιεί τους πάντες στη μόχλευση και στη συνέχεια αναγκάζει τους μοχλευμένους αγοραστές να μετατραπούν σε αναγκαστικούς πωλητές και, στη συνέχεια, αυτό επιδεινώνει ακόμη περισσότερο την πτώση, ώστε να έχετε όλες αυτές τις εκκαθαρίσεις.
Το είχαμε συμβεί τρεις φορές στο παρελθόν, αλλά το ενδιαφέρον είναι ότι ακόμη και μετά από αυτό, το Bitcoin κατακάθεται σε ένα επίπεδο που είναι πολύ υψηλότερο από αυτό που συνέβη προηγουμένως. Το 2018, πέσαμε από αργά, ήταν περίπου 17,000, 18,000, 19,000 έπεσαν σε 3,000, 4,000 το 2018. Τώρα είμαστε εδώ, έχουμε πέσει από 64 σε 18,000. Τα χαμηλά συνεχίζουν να ανεβαίνουν και τα υψηλά συνεχίζουν να ανεβαίνουν, και έτσι υπάρχει μεγάλη ταλάντωση στην πορεία επειδή η προσφορά αλλάζει και η ζήτηση αλλάζει με απρόβλεπτους τρόπους και λόγω μόχλευσης. Αλλά η μακροπρόθεσμη τάση είναι ότι συνεχίζει να ανεβαίνει.
Η μακροπρόθεσμη απάντηση είναι ποιο είναι το τελικό είδος της αξίας για το Bitcoin, είναι βασικά το Bitcoin συνεχίζει να ανεβαίνει για όσο διάστημα υπάρχουν άλλα χρήματα με τα οποία μπορείτε να το μετρήσετε. Μόλις τελειώσει αυτή η μεταβατική περίοδος και δεν απομένουν άλλα χρήματα, τότε η αξία του Bitcoin απλώς αυξάνεται ελαφρώς σε σύγκριση με τα αγαθά και τις υπηρεσίες κάθε χρόνο. Κάθε χρόνο έχουμε περισσότερα μήλα, περισσότερα πορτοκάλια, περισσότερους υπολογιστές, και έτσι οι υπολογιστές και τα πορτοκάλια και τα μήλα γίνονται ελαφρώς πιο προσιτά κάθε χρόνο σε σύγκριση με το Bitcoin. Αλλά η αξία του Bitcoin συνεχίζει να ανεβαίνει γιατί είναι το πιο δύσκολο πράγμα ποτέ.
Scott:
Είναι λοιπόν δίκαιο να πούμε ότι η θέση, φτάνοντάς την σε ένα λογικό άκρο, είναι ότι το Bitcoin θα αξίζει τελικά το ένα 22 εκατομμυριοστό της παγκόσμιας οικονομίας μακροπρόθεσμα, επειδή θα είναι μόνο 20… Λυπάμαι, 21 εκατομμύρια ή 22;
Saifedean:
21 εκατομμύρια.
Scott:
Θα αξίζει το ένα 21 εκατομμυριοστό της παγκόσμιας οικονομίας στην τελική της κατάσταση, και έτσι αυτή θα ήταν η μακροπρόθεσμη τελική αξία.
Saifedean:
Δεν θα έλεγα ότι η παγκόσμια οικονομία, θα άξιζε ένα πάνω από 21 εκατομμύρια των παγκόσμιων ταμειακών υπολοίπων, επειδή η παγκόσμια οικονομία είναι κάτι περισσότερο από απλά μετρητά. Σκεφτείτε το λοιπόν, το χαρτοφυλάκιό σας θα είναι, ας πούμε, 15% μετρητά, 30% ακίνητα, 50% ομόλογα και μετοχές, ή μετοχές, ας πούμε. Επομένως, δεν θα είναι ένα πάνω από 21 εκατομμύρια της ακίνητης περιουσίας και των μετοχών σας, ένα Bitcoin θα είναι ένα πάνω από 21 εκατομμύρια του υπολοίπου μετρητών σας και των υπολοίπων μετρητών όλων. Αυτή είναι, νομίζω, η τελική κατάσταση. Δεν βλέπω χρήματα να επιβιώνουν μακροπρόθεσμα δίπλα στο Bitcoin. Βλέπω το Bitcoin να σκοτώνει βασικά όλες τις άλλες μορφές χρημάτων, και έτσι τα υπόλοιπα μετρητών όλων θα καταλήξουν σε Bitcoin. Έτσι το βλέπω μακροπρόθεσμα.
Scott:
Υπάρχουν πολλά επιχειρήματα που… Μου αρέσει η υπόθεση που έχετε εδώ, και συμφωνώ ότι εάν πρόκειται να υπάρξει ένα νόμισμα που θα κυριαρχήσει, αυτό θα είναι το Bitcoin. Υπάρχει ένα σωρό προκλήσεις τριγύρω, «Γεια, μπορούν οι κυβερνήσεις να το σταματήσουν αυτό; Πόσο καιρό μπορεί να πάρει;» Όλα αυτά τα πράγματα. Μία από τις μεγάλες προκλήσεις με το Bitcoin είναι ότι οι άνθρωποι το χάνουν, σωστά; Σε αντίθεση με τον χρυσό, όταν τον χάνεις, έχει φύγει, σωστά; Δεν θα μπορέσετε ποτέ να συνδεθείτε και να αποκτήσετε ξανά πρόσβαση σε αυτό στο blockchain, λόγω του πόσο ασφαλές είναι. Οποιεσδήποτε σκέψεις σχετικά με τις αποπληθωριστικές επιπτώσεις του Bitcoin με την έννοια ότι όχι μόνο θα έχουμε περιορισμένη προσφορά, αλλά στην πραγματικότητα θα μειωθεί με την πάροδο του χρόνου καθώς οι άνθρωποι χάνουν τα κλειδιά τους;
Saifedean:
Ναι, νομίζω ότι αυτό είναι επίσης πολύ καλό για όποιον δεν χάνει τα κλειδιά του. Θέλω να πω, απλώς εκτιμά συνεχώς όλο και περισσότερο. Ναι, νομίζω ότι για μένα, ο λόγος που βρήκα το Bitcoin τόσο συναρπαστικό είναι ότι πριν εφευρεθεί το Bitcoin, από την οπτική γωνία της Αυστριακής Σχολής Οικονομικών Επιστημών, που είναι αυτό που ακολουθώ και γράφω, και σε αυτήν την παράδοση, οι Αυστριακοί θα πείτε ότι αν υπήρχε ένα ιδανικό χρήμα, θα ήταν ένα χρήμα του οποίου η προσφορά είναι σταθερή, τότε δεν θα είχαμε τρόπο να βγάλουμε περισσότερα από αυτά. Αυτό είναι πραγματικά, κατά τη γνώμη μου, η πιο σημαντική λυδία λίθος για να ξεχωρίσει ένας σωστός οικονομολόγος από έναν προπαγανδιστή της κεντρικής τράπεζας, που είναι ότι ο προπαγανδιστής της κεντρικής τράπεζας έχει έναν ατελείωτο αριθμό ερωτήσεων και έναν ατελείωτο αριθμό λόγων, εξορθολογισμούς για το γιατί η προσφορά χρήματος πρέπει να συνεχίσει να αυξάνεται. Κανένας τους δεν κρατάει νερό. Κανένα από αυτά δεν είναι συνεκτικό, κανένα από αυτά δεν δικαιολογείται.
Δεν χρειάζεται η προσφορά χρήματος για να αυξηθεί, θέλετε να μην αυξάνεται η προσφορά χρήματος και όσο λιγότερο μπορείτε να την αυξήσετε, τόσο το καλύτερο. Όλη η ιστορία είναι ο αγώνας της ανθρωπότητας να βρει τα χρήματα που είναι πιο δύσκολο να αυξηθούν. Ναι, με την πάροδο του χρόνου θα… Θέλω να πω, απλά βλέπετε την αξία του Bitcoin να συνεχίζει να αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου. Αλλά έχοντας πει αυτό, νομίζω ότι με την πάροδο του χρόνου θα αναπτύξουμε επίσης πιο αξιόπιστους τρόπους διατήρησης του Bitcoin, έχοντας αντίγραφα ασφαλείας, ώστε σε περίπτωση που καταστραφεί οτιδήποτε, να υπάρχει πάντα ένα αντίγραφο ασφαλείας που εμποδίζει τα πράγματα να πάνε άσχημα. Νομίζω ότι θα γίνουμε πιο αποτελεσματικοί σε αυτά τα πράγματα, οπότε πιθανότατα θα δούμε όλο και λιγότερες απώλειες.
Scott:
Saifedean, σας ευχαριστώ πολύ για την απίστευτη φιλοσοφία σας, τη διαδικασία σκέψης σας σχετικά με αυτό, τις γνώσεις σας σχετικά με αυτό, που το καθιστά προσιτό στους ανθρώπους και βοηθά τους ανθρώπους να κατανοήσουν γιατί το Bitcoin είναι ένα πιθανό μελλοντικό νόμισμα για τον κόσμο και γιατί έχει τόσο εγγενή πλεονεκτήματα τόσο σε νομίσματα fiat από κυβερνήσεις όσο και σε νομίσματα (μπιπ) που υπάρχουν εκεί έξω σε χιλιάδες ή δεκάδες χιλιάδες. Το εκτιμούμε πραγματικά. Σε ευχαριστώ πάρα πολύ.
Saifedean:
Σας ευχαριστώ πολύ που με έχετε.
Scott:
Πού μπορούν οι άνθρωποι να μάθουν περισσότερα για εσάς;
Saifedean:
Ο ιστότοπός μου, saifedean.com, όπου μπορείτε να λάβετε κεφάλαια από τα βιβλία μου καθώς γράφονται. Μπορείτε να διαβάσετε το προσχέδιο του επερχόμενου βιβλίου μου, του τρίτου βιβλίου μου, Principles of Economics, και μπορείτε επίσης να με βρείτε στο Twitter @saifedean και μπορείτε να βρείτε τα βιβλία μου βασικά στα περισσότερα διαδικτυακά βιβλιοπωλεία και σε ορισμένα βιβλιοπωλεία Meatspace.
Mindy:
Εντάξει, αυτό ήταν ο Saifedean Ammous. Σκοτ, πώς σου φάνηκε αυτό το επεισόδιο;
Scott:
Μου άρεσε πολύ να μαθαίνω από αυτόν και μου άρεσε πολύ να τον ακολουθώ για μερικά χρόνια και να διαβάζω το βιβλίο του, ξανά, το Bitcoin Standard. Ακόμα κι αν δεν σας ενδιαφέρει το Bitcoin, είναι μια εξαιρετική επισκόπηση της ιστορίας του χρήματος, των νομισμάτων fiat και όλων αυτών των άλλων πραγμάτων, και νομίζω ότι αυτό είναι αυτό που αποκομίσαμε από το σημερινό επεισόδιο είναι πραγματικά ένα masterclass σε αυτό το σκεπτικό της Αυστριακής Σχολής Οικονομικών και αυτός ο τρόπος να βλέπεις τον κόσμο από το πρίσμα της ύπαρξης σκληρού χρήματος αντί της κεντρικής τραπεζικής. Νομίζω ότι ήταν φανταστικό. Πιστεύω ότι τουλάχιστον όσο μπορεί κανείς να μάθει από τον Saifedean και τη φιλοσοφία του, ότι καταλαβαίνω τι συμβαίνει σε αυτόν τον χώρο, από την άποψη του κρυπτονομίσματος και νομίζω ότι αυτό είναι σημαντικό. Νομίζω ότι οι άνθρωποι το απορρίπτουν ή επενδύουν σε αυτό χωρίς να καταλαβαίνουν πραγματικά τι είναι αυτό που κάνουν. Όταν επενδύετε σε Bitcoin ή όταν αγοράζετε Bitcoin, αγοράζετε ένα νόμισμα, ένα νόμισμα που έχει σχεδιαστεί για να μην χάνει την αξία του.
Νομίζω ότι αυτό είναι λογικό από μια κρυπτογράφηση. Πιστεύω ότι το Bitcoin για μεγάλο χρονικό διάστημα μπορεί να διατηρήσει την αξία του αρκετά καλά. Είμαι λιγότερο σίγουρος ότι θα υιοθετηθεί από το μεγαλύτερο μέρος του κόσμου ως νόμισμά τους και ότι η μακροπρόθεσμη τελική αξία του Bitcoin είναι το ένα 21 εκατομμυριοστό του παγκόσμιου προμηθευτή χρήματος, τουλάχιστον τα παγκόσμια χρηματικά υπόλοιπα. Νομίζω ότι πολλά πράγματα πρέπει να γίνουν πραγματικότητα για να συμβεί αυτό πολύ γρήγορα, όπως η κατάρρευση της κυβέρνησης των Ηνωμένων Πολιτειών, για παράδειγμα, στην οποία δεν είμαι έτοιμος να στοιχηματίσω ως άτομο. Επιπλέον, εξαιτίας αυτού, νομίζω ότι το Bitcoin είναι ένας δυνητικός εξαιρετικός τρόπος αποθήκευσης αξίας. Για παράδειγμα, εάν θέλατε να έχετε ένα μαξιλάρι μετρητών πενταετίας, νομίζω ότι θα ήταν καλή ιδέα να βάλετε μέρος αυτού του μαξιλαριού μετρητών σε δολάρια, γιατί θέλετε να ξοδέψετε δολάρια. Ζούμε στις Ηνωμένες Πολιτείες. Δεν πρόκειται να κάνουν εκτός από το Bitcoin στο αρτοποιείο τις περισσότερες φορές.
Θα έβαζα μερικά από αυτά σε χρυσό και ίσως κάποια από αυτά σε Bitcoin. Νομίζω ότι αυτός θα ήταν ένας πολύ λογικός τρόπος για να κατανεμηθούν κεφάλαια και θα το έκανα αν ήθελα ποτέ να δημιουργήσω αυτό το πενταετές αποθεματικό σε μερικά νομίσματα. Νομίζω, ωστόσο, ότι είμαι πρόθυμος να αναλάβω αυτή τη δεύτερη δουλειά που πρέπει να κάνουμε σε μια πληθωριστική κοινωνία, την οποία πίστευα ότι ήταν ένα εξαιρετικό πλαίσιο που συγκέντρωσε. Θέλω να κάνω τη δουλειά ως Διευθύνων Σύμβουλος της BiggerPockets και επενδυτής και διαχειριστής του πλούτου μου. Για αυτόν τον σκοπό, πιστεύω ότι τα ακίνητα, οι μετοχές, οι μικρές επιχειρήσεις, τέτοιου είδους πράγματα είναι καλύτερες επενδύσεις από τα νομίσματα. Μπορεί να χάσω εάν το Bitcoin γίνει στην πραγματικότητα το παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα αξίας ενός 21 εκατομμυρίου των παγκόσμιων υπολοίπων μετρητών ή ενός 21 εκατομμυρίου της παγκόσμιας οικονομίας. Αλλά πιστεύω ότι θα τα πάω καλύτερα συνολικά εάν επενδύσω στην εκτίμηση των περιουσιακών στοιχείων που γίνονται πιο περιζήτητα σε πραγματικούς όρους, όπως τα ακίνητα.
Mindy:
Τείνω να συμφωνώ μαζί σου σε αυτή τη δήλωση, Σκοτ. Μπορώ να καταλάβω γιατί κάποιος μετά την ακρόαση αυτού του επεισοδίου νιώθει ότι κατανοεί καλύτερα το Bitcoin επειδή τώρα νιώθω ότι καταλαβαίνω καλύτερα το Bitcoin. Εξακολουθώ να μην τρέχω να βγω έξω και να ρίξω ένα σωρό χρήματα στο Bitcoin. Εάν πιστεύετε ότι αυτό είναι κάτι που θέλετε να γίνετε, διστάζω να χρησιμοποιήσω τη λέξη επένδυση στο. Δεν επενδύω σε γιεν, δεν επενδύω σε ευρώ, δεν επενδύω σε Bitcoin, οπότε διστάζω να χρησιμοποιήσω η λέξη επένδυση, αλλά αν θέλετε να βάλετε κάποια χρήματα στο Bitcoin, μην τα ρίχνετε όλα μέσα. Όταν είχαμε αυτήν την τεράστια πτώση στην αξία του Bitcoin το 2022, είδα ανθρώπους που έβαλαν τις οικονομίες τους σε αυτό. Αυτή είναι η μοναδική τους επένδυση και την είδαν να πέφτει. Ήταν στα 60 και λένε, «Α, θα πάει πιο ψηλά». Και το είδαν τώρα να πέφτει στα 15 και είναι τσακισμένοι, και νομίζω ότι χάνουν λεφτά γιατί δεν ξέρουν τι κάνουν.
Επενδύουν, βάζουν όλα τα αυγά τους σε ένα καλάθι, κάνουν ακριβώς το λάθος όταν πρόκειται να επενδύσουν και να αποταμιεύσουν για το μέλλον. Διστάζω να προτείνω… Ούτε θα έβαζα όλα τα αυγά μου σε ένα καλάθι. Επενδύω πολλά στο χρηματιστήριο, αλλά δεν είναι το μόνο μέρος όπου επενδύω τα χρήματά μου. Έχω και τα λεφτά μου σε ακίνητα. Έχω τα χρήματά μου σε πολλά διαφορετικά πράγματα. Είναι όλα στις Ηνωμένες Πολιτείες. Είμαι πολύ υπέρ των ΗΠΑ, οπότε υποθέτω ότι σε αυτόν τον όρο, είμαι όλοι σε ένα καλάθι εκεί. Αλλά ειλικρινά, αν οι ΗΠΑ καταρρεύσουν, έχουμε πολύ μεγαλύτερα προβλήματα.
Αλλά νομίζω ότι αν αυτό είναι κάτι που θέλετε να κάνετε, να είστε προσεκτικοί όταν βυθίζετε το δάχτυλό σας. Εάν έχετε 50,000 $, μην αναβάλλετε 50,000 από αυτά τα δολάρια σε ένα πράγμα, δοκιμάστε το με $100 ή 1,000 $. Θέλω να πω, ακόμη και 1,000 $ από 50,000 $ είναι πολλά χρήματα για να βάλετε ένα πράγμα. Αλλά δοκιμάστε το και δείτε τι συμβαίνει και παρακολουθήστε την τιμή και παρακολουθήστε το τρενάκι του λούνα παρκ και δείτε πώς θα τα καταφέρετε με αυτό προτού ρίξετε περισσότερα χρήματα σε αυτό. Δεν είμαι εντελώς αντίθετος με το Bitcoin τώρα, με την εξήγησή του, αλλά και πάλι, δεν σκέφτομαι να πάω να ρίξω κάποια χρήματα εκεί. Φαίνεται ότι θα έχω μια συζήτηση με τον Καρλ.
Scott:
Ναι, και κοιτάξτε, θα το αφήσω με το μέρος, νομίζω ότι το Bitcoin, θα πρέπει να το σκεφτείτε ως ψηφιακό χρυσό. Έτσι το σκέφτομαι. Νομίζω ότι είναι μια πολύ συναρπαστική άποψη και νομίζω ότι είναι ένα πραγματικά ισχυρό πράγμα. Εδώ είναι ο Warren Buffett στο χρυσό. «Αν έπαιρνες όλο τον χρυσό του κόσμου, θα έκανε έναν κύβο περίπου 60 πόδια, 67 πόδια σε μια πλευρά. Τώρα για τον ίδιο κύβο χρυσού στις τότε τρέχουσες τιμές, θα άξιζε περίπου 7 τρισεκατομμύρια δολάρια. Αυτό είναι περίπου το ένα τρίτο της αξίας όλων των μετοχών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Για τα ίδια 7 τρισεκατομμύρια δολάρια, θα μπορούσε εκείνη την εποχή να είχε αγοράσει επτά ExxonMobils, όλες τις γεωργικές εκτάσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες, και να έχει ένα τρισεκατομμύριο δολάρια από χρήματα. Αν μου πρόσφερες να επιλέξω ανάμεσα σε περίπου 67 πόδια κυβικού χρυσού», τον αναφέρω ακόμα, «και να το κοιτάζω όλη μέρα, να το αγγίζω, να το χαϊδεύω, περιστασιακά, να με αποκαλείς τρελό, αλλά εγώ, ο Γουόρεν Μπάφετ, Θα πάρουμε τη γεωργική γη και την ExxonMobils».
Νομίζω ότι αυτή είναι η ουσία της θέσης μου ειδικά για το Bitcoin, και συγκεκριμένα ο χρυσός, είναι γιατί θα συσσωρεύω ένα σωρό χρυσό ή ψηφιακό χρυσό και θα καθόμουν σε αυτό για πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα αντί να επενδύω σε περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισόδημα που μπορούν να εκτιμηθούν σε αξία όπως ExxonMobils, Googles, Apples και γη και ακίνητα που παράγουν εισόδημα; Αυτή είναι η θέση μου. Υπάρχουν πραγματικά καλά επιχειρήματα εναντίον αυτού. Εάν πιστεύετε ότι πρόκειται να γίνει το παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα, φυσικά, θα μπορούσε να ανατιμηθεί πιο γρήγορα από εκείνες τις άλλες επενδύσεις που κάνω προσωπικά, αλλά αυτός είναι ο τρόπος με τον οποίο στηρίζεται στη φιλοσοφία μου από όλα αυτά. Εάν πιστεύετε ότι το Bitcoin θα γίνει το παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα και θα γίνει το ένα 21 εκατομμυριοστό της παγκόσμιας προσφοράς χρήματος, τότε ναι, θα στοιχηματίζατε ή θα διαθέτετε περισσότερα στην κατοχή του Bitcoin παρά σε αυτές τις επενδύσεις που απλώς αρθρώνεται. Αλλά για μένα, αισθάνομαι ότι αυτό είναι ένα στοίχημα υψηλότερης πιθανότητας και εξακολουθούν να υπάρχουν κάποιες ερωτήσεις σχετικά με την ταχύτητα και το αν αυτό τελικά θα συμβεί ή όχι με την υιοθέτηση Bitcoin σε ευρεία κλίμακα, τουλάχιστον στη διάρκεια της ζωής μου.
Mindy:
Δεν θα μπορούσα να το πω καλύτερα από σένα, Σκοτ, οπότε δεν θα το πω. Να φύγουμε από εδώ;
Scott:
Ας το κάνουμε.
Mindy:
Εντάξει. Αυτό ολοκληρώνει αυτό το συναρπαστικό επεισόδιο του BiggerPockets Money Podcast. Είναι ο Scott Trench και εγώ είμαι η Mindy Jensen που λέει, "Τα λέμε σύντομα, μπαμπουίνο".
Scott:
Εάν σας άρεσε το σημερινό επεισόδιο, δώστε μας μια κριτική πέντε αστέρων στο Spotify ή την Apple. Αν ψάχνετε για ακόμα περισσότερο περιεχόμενο για χρήματα, μη διστάσετε να επισκεφτείτε το κανάλι μας στο YouTube στη διεύθυνση youtube.com/BiggerPocketsMoney.
Mindy:
Το BiggerPockets Money δημιουργήθηκε από τους Mindy Jensen και Scott Trench, σε παραγωγή Kailyn Bennett, επεξεργασία από την Exodus Media, copywriting από τον Nate Weintraub. Τέλος, ένα μεγάλο ευχαριστώ στην ομάδα των BiggerPockets για την πραγματοποίηση αυτής της παράστασης.
Δείτε το Podcast εδώ
[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές iTunes αφήνοντάς μας μια βαθμολογία και κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο που καλύπτουμε
- Η ιστορία του χρήματος, νομίσματα fiat, γιατί σπάνια, τα σκληρά χρήματα είναι πάντα τα πιο ασφαλή
- Η κίνδυνοι του εύκολου χρήματος, υποβάθμιση του νομίσματος και η πλάνη του απαιτούμενου πληθωρισμός
- Πώς το Bitcoin λύνει το πρόβλημα fiat και γιατί δεν μπορεί ποτέ να φουσκωθεί ή να υπερεκτυπωθεί
- Η blockchain εξήγησε και γιατί λειτουργεί για το Bitcoin και όχι για άλλες εφαρμογές όπως το real estate
- Το τελευταίο κραχ του κρυπτονομίσματος και γιατί οι κυμαινόμενες τιμές Bitcoin είναι πιο τυπικές από ό,τι φαίνονται
- Είτε στοιχηματίζετε σε επιχειρήσεις, ακίνητα, Bitcoin ή και στα τρία όταν επενδύετε
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Βιβλία που αναφέρονται σε αυτό το επεισόδιο
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; Ρίξτε μια ματιά στο δικό μας σελίδα χορηγού!
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/money-371
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15%
- 2%
- 2018
- 2020
- 2022
- 2024
- 67
- 7
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- απολύτως
- Αποδέχομαι
- πρόσβαση
- προσιτός
- ατυχημάτων
- Λογαριασμός
- Συσσωρεύω
- συσσώρευση
- επίτευξη
- απέναντι
- ενεργός
- πραγματικά
- Επιπλέον
- διεύθυνση
- διευθύνσεις
- Προσθέτει
- διαχειριστής
- διοικητικός
- θετός
- Υιοθεσία
- εκ των προτέρων
- προηγμένες
- προκαταβολές
- Πλεονέκτημα
- πλεονεκτήματα
- Διαφήμιση
- επηρεάζουν
- προσιτές
- Αφρική
- Μετά το
- κατά
- Ηλικίες
- Αλχημεία
- Όλα
- Επιτρέποντας
- επιτρέπει
- alone
- ήδη
- εναλλακτική λύση
- Αν και
- πάντοτε
- Amazon
- Αμερικανικη
- μεταξύ των
- ποσό
- αναλύσει
- και
- αγελάδων
- ετήσιος
- ανώνυμος
- Άλλος
- απάντηση
- οπουδήποτε
- app
- Apple
- Εφαρμογή
- εφαρμογές
- εφαρμοσμένος
- εκτιμώ
- εκτιμώ
- Υποστηρίζουν
- επιχείρημα
- επιχειρήματα
- γύρω
- άποψη
- εκτίμηση
- προσόν
- Ενεργητικό
- συσχετισμένη
- Επιθέσεις
- Είναι εφικτό
- προσοχή
- Προσελκύει
- αυστριακός
- Αυστριακή Σχολή
- συγγραφέας
- εξουσία
- διαθεσιμότητα
- διαθέσιμος
- μέσος
- πίσω
- υποστηρίζεται
- υποστήριξη
- εφεδρικός
- αντιγράφων ασφαλείας
- Κακός
- κακώς
- Υπόλοιπο
- ισορροπίες
- Τράπεζα
- Τράπεζες
- Τράπεζες
- βασικός
- Βασικα
- βάση
- καλάθι
- επειδή
- γίνονται
- γίνεται
- να γίνει
- πριν
- Αρχή
- πίσω
- είναι
- Πιστεύω
- πιστεύει
- όφελος
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Best Buy
- Στοίχημα
- Καλύτερα
- Στοίχημα
- μεταξύ
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Δισεκατομμύριο
- δισεκατομμύρια
- Κομμάτι
- Bitcoin
- bitcoin υιοθεσία
- Bitcoin Blockchain
- Τιμές Bitcoin
- πρότυπο bitcoin
- Bitcoins
- blockchain
- βάρκα
- Ομολογίες
- βιβλίο
- Βιβλία
- σύνορο
- Δανεισμός
- Κάτω μέρος
- αγόρασε
- Διακοπή
- φέρω
- Έφερε
- χτίζω
- χτισμένο
- τσαμπί
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αγορά
- Αγοράστε το bitcoin
- αγοραστές
- Εξαγορά
- κλήση
- που ονομάζεται
- Μπορεί να πάρει
- δεν μπορώ
- κεφάλαιο
- ο οποίος
- κουβαλάω
- αυτοκίνητα
- περίπτωση
- Μετρητά
- καταστροφικός
- κατηγορίες
- Αιτία
- αίτια
- προσεκτικός
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Κεντρικές Τράπεζες
- Συγκέντρωση
- κεντρική
- Αιώνας
- Διευθύνων Σύμβουλος
- ορισμένες
- προκλήσεις
- ευκαιρία
- αλλαγή
- Αλλαγές
- αλλαγή
- Κανάλι
- χρέωση
- φθηνά
- φτηνότερος
- έλεγχος
- επιλογή
- Επιλέξτε
- Πόλη
- ισχυρισμός
- καθαρός
- κλειστό
- κωδικός
- Κωδικοποίηση
- ΣΥΝΑΦΗΣ
- Κρυπτονόμισμα
- Κέρματα
- Κατάρρευση
- COM
- Ελάτε
- ερχομός
- εμπορικώς
- Εμπορεύματα
- εμπόρευμα
- Εταιρείες
- σύγκριση
- συναρπαστικό
- ανταγωνίζονται
- ανταγωνισμός
- πλήρης
- εντελώς
- συγκρότημα
- περίπλοκος
- συμβιβασμός
- υπολογιστή
- υπολογιστές
- χρήση υπολογιστή
- υπολογιστική ισχύ
- έννοια
- βέβαιος
- Συνέπειες
- συνεχώς
- καταναλώνουν
- καταναλώνεται
- καταναλωτής
- κατανάλωση
- επικοινωνήστε μαζί μας
- περιεχόμενο
- συμφραζόμενα
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- συνέχισε
- συνεχίζεται
- συνεχής
- σύμβαση
- συμβάσεις
- αντίθετος
- έλεγχος
- ελέγχους
- αμφιλεγόμενος
- Συνομιλία
- πείθω
- συνεργατική
- Χαλκός
- copywriting
- Κόστος
- θα μπορούσε να
- χώρες
- χώρα
- Ζευγάρι
- πορεία
- Crash
- δημιουργία
- δημιουργήθηκε
- δημιουργία
- πλάσμα
- μονάδες
- εγκληματίας
- κρίσιμος
- κρυπτο
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- νομίσματα
- Νόμισμα
- Ρεύμα
- Τη στιγμή
- Επιμέλεια
- Ο μπαμπάς
- καθημερινά
- κινδύνους
- ημερομηνία
- βάση δεδομένων
- ημέρα
- νεκρός
- συμφωνία
- μοιρασιά
- Αποκεντρωμένη
- αποφάσισε
- Λήψη Αποφάσεων
- Απόρριψη
- Μειώνει
- Πτώση
- βαθύς
- βαθύτερη
- οπωσδηποτε
- ξεφούσκωμα
- αντιπληθωριστικός
- Πτυχίο
- delay
- Ζήτηση
- Denmark
- αναπτυχθεί
- περιγράφουν
- Υπηρεσίες
- σχεδιασμένα
- καταστρέψει
- καταστράφηκαν
- λεπτομέρεια
- αποφασισμένος
- ανάπτυξη
- εξελίξεις
- DID
- Καλούπι
- διαφορά
- διαφορές
- διαφορετικές
- δύσκολος
- Δυσκολία
- ψηφιακό
- Ψηφιακά νομίσματα
- Digitalηφιακό εμπόρευμα
- ψηφιακά νομίσματα
- ψηφιακό νόμισμα
- ψηφιακό χρυσό
- Έκπτωση
- εκπτώσεις
- συζητώντας
- συζήτηση
- να απορρίψει
- διακρίνω
- διαιρούμενο
- διαίρεση
- Όχι
- πράξη
- Δολάριο
- δολάρια
- Μην
- Καταδικασμένος
- Θύρα
- κάτω
- κατεβάσετε
- λήψεις
- προσχέδιο
- όνειρα
- αυτοκίνητο
- Πτώση
- έπεσε
- Σταγόνες
- χωματερή
- δυναμικός
- κάθε
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- κερδίζουν
- γη
- ευκολότερη
- εύκολα
- Οικονομικός
- Οικονομική ανάπτυξη
- Οικονομικά
- οικονομίες
- Οικονομολόγος
- οικονομολόγοι
- οικονομία
- αποτελεσματικά
- αποτελέσματα
- αποτελεσματικός
- αποτελεσματικά
- Αυγά
- είτε
- Λεπτομερής
- ενσωματωμένο
- αναδύεται
- Ενθαρρύνει
- Ατελείωτη
- τελειώνει
- ενέργεια
- επιβολή
- Κινητήρας
- Κινητήρες
- τεράστιος
- αρκετά
- Ολόκληρος
- εξ ολοκλήρου
- καταχώριση
- Περιβάλλον
- Ισοδύναμος
- Εποχή
- ουσία
- κατ 'ουσίαν,
- περιουσία
- κ.λπ.
- Ευρώπη
- Ευρωπαίοι
- ευρώ
- Even
- τελικά
- ΠΑΝΤΑ
- όλοι
- πάντα
- ακριβώς
- παράδειγμα
- παραδείγματα
- Εκτός
- εξαίρεση
- ανταλλαγή
- ενθουσιασμένοι
- υπάρχει
- Exodus
- επεκτείνεται
- ακριβά
- εμπειρία
- εμπειρογνώμονας
- Εξηγήστε
- Εξηγεί
- εξήγηση
- άκρο
- εξαιρετικά
- μάτια
- έκθεση
- οικείος
- φανταστική
- γοητευτικός
- FAST
- γρηγορότερα
- Λίπος
- Πόδια
- λίγοι
- Διάταγμα
- fiat νομίσματα
- Fiat νόμισμα
- Χρήματα Fiat
- Πεδία
- Εικόνα
- συμπληρώστε
- τελικός
- οικονομικός
- Οικονομική ανεξαρτησία
- Εύρεση
- Όνομα
- καθορίζεται
- διακυμάνσεις
- Συγκέντρωση
- ακολουθήστε
- Εξής
- ΦΩΜΑ
- Πόδι
- Δυνάμεις
- για πάντα
- μορφή
- μορφές
- προσεχής
- Τύχη
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- Ιδρύματα
- Τέταρτος
- ΠΛΑΙΣΙΟ
- Πλαίσιο
- απάτη
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- φίλους
- από
- Εκπληρώ
- λειτουργία
- θεμελιωδώς
- χρήματα
- περαιτέρω
- Επί πλέον
- μελλοντικός
- General
- παράγουν
- δημιουργεί
- παίρνω
- να πάρει
- γίγαντας
- Δώστε
- δεδομένου
- ποτήρι
- Παγκόσμιο
- Παγκόσμια οικονομία
- Παγκόσμια
- Go
- Στόχοι
- Θεός
- πηγαίνει
- μετάβαση
- Χρυσό
- Χρυσό Blockchain
- χρυσός
- Goldman Sachs
- καλός
- εμπορεύματα
- Κυβέρνηση
- Κυβέρνηση
- Γραμμάριο
- εξαιρετική
- Group
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- εγγυήσεις
- Άνθρωπος
- Ήμισυ
- Μείωση στο ήμισυ
- λαβή
- τα χέρια
- συμβαίνω
- συνέβη
- συμβαίνει
- Σκληρά
- σκληρό δίσκο
- που έχει
- Επικεφαλίδα
- ακούσει
- βαριά
- βοήθεια
- βοήθεια
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλότερο
- Υψηλή
- ιστορικά
- ιστορία
- Επισκέψεις
- συσσώρευση
- κρατήστε
- Αρχική
- σπίτια
- ελπίζοντας
- ορίζοντας
- Άλογο
- στέγαση
- Πως
- Ωστόσο
- HTTPS
- τεράστιος
- ανθρώπινος
- Ανθρωπότητα
- ΕΓΩ ΘΑ
- ICO
- ιδέα
- ιδανικό
- ιδεών
- άμεσος
- αμετάβλητος
- σπουδαιότητα
- σημαντικό
- επιβάλλονται
- επιβλητικός
- αδύνατος
- βελτίωση
- βελτίωση
- βελτιώσεις
- in
- Σε άλλες
- ενθαρρύνει
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- Εισόδημα
- Αυξάνουν
- αυξημένη
- Αυξήσεις
- αύξηση
- όλο και περισσότερο
- απίστευτη
- ανεξαρτησία
- ατομικές
- άτομα
- βιομηχανίες
- βιομηχανία
- ανεπαρκής
- πληθωρισμός
- Πληθωριστικός
- συμφυής
- αρχικά
- ΠΑΡΑΦΡΩΝ
- αντί
- αλληλεπιδρώντας
- τόκος
- Επιτόκια
- ενδιαφερόμενος
- ενδιαφέρον
- συνέντευξη
- εσωτερικός
- εισαγάγει
- Επινοηθείσα
- Επενδύστε
- επενδύσει
- επενδύοντας
- επένδυση
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- εμπλέκω
- IPO
- ιρλανδικός
- νησί
- ζήτημα
- Εκδόθηκε
- θέματα
- IT
- εαυτό
- JP Morgan
- Δουλειά
- Διατήρηση
- Κλειδί
- πλήκτρα
- Είδος
- Ξέρω
- γνώση
- γνωστός
- εργαστήριο
- εργασία
- Οικόπεδο
- laptop
- φορητούς υπολογιστές
- large
- Επίθετο
- Αργά
- αργότερο
- ξεκινήσει
- Νόμος
- ηγέτης
- Οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- Άδεια
- αφήνοντας
- Λίβανος
- Led
- Καθολικό
- Φακός
- μικρότερος
- Μαθήματα
- Επίπεδο
- Μόχλευση
- LG
- ευθύνη
- ζωή
- Διάρκεια Ζωής
- Πιθανός
- Περιωρισμένος
- γραμμή
- LINK
- linux
- Υγρό
- ρευστοποιήσεις
- Ακούγοντας
- λίγο
- ζω
- ζουν
- Δάνεια
- τοπικός
- Μακριά
- μακροπρόθεσμος
- πλέον
- ματιά
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- χάνουν
- Χάνει
- να χάσει
- απώλειες
- Παρτίδα
- αγάπη
- Χαμηλά
- mac
- που
- Κυρίως
- Mainstream
- διατηρήσουν
- μεγάλες
- Η πλειοψηφία
- κάνω
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- διαχειρίζεται
- διαχείριση
- διευθυντής
- κατασκευάζονται
- Κατασκευαστής
- πολοί
- αγορά
- Μάρκετινγκ
- αγορές
- Μάζα
- μαζικά
- κύριος
- Masterclass
- ύλη
- Θέματα
- μέσα
- μέτρο
- μηχανισμός
- Εικόνες / Βίντεο
- ιατρικών
- Γνωρίστε
- ψυχική
- που αναφέρθηκαν
- μέταλλο
- Μέταλλα
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- εξόρυξη
- πρακτικά
- λάθος
- ΜΟΝΤΕΡΝΑ
- τρόπων
- στιγμή
- Νομισματικός
- νομισματοποίηση
- χρήματα
- εφοδιασμός χρημάτων
- περισσότερο
- πιο αποτελεσματικό
- Morgan
- πλέον
- κίνηση
- μετακινήσετε
- ταινία
- κίνηση
- όνομα
- γεννημένος
- ντόπιος
- Φυσικό
- Κοντά
- σχεδόν
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- ανάγκες
- αρνητικά
- δίκτυο
- δίκτυα
- Ουδέτερος
- Νέα
- επόμενη
- Νικέλιο
- κόμβος
- Εννοια
- αριθμός
- αριθμοί
- προσφορά
- προσφέρονται
- Καλά
- ONE
- διαδικτυακά (online)
- άνοιξε
- λειτουργεί
- λειτουργία
- Γνώμη
- Απόψεις
- Ευκαιρία
- απέναντι
- τάξη
- οργανικές
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- ουγγιά χρυσού
- φόρμες
- επισκόπηση
- συγκλονισμένοι
- δική
- ιδιοκτήτης
- καταβλήθηκε
- μέρος
- Ειδικότερα
- ιδιαίτερα
- μέρη
- εταίρος
- Το παρελθόν
- μονοπάτι
- Πληρωμή
- χώρα
- ομότιμων
- ομότιμη
- People
- τέλειος
- εκτελεστές
- εκτέλεση
- ίσως
- περίοδος
- person
- προσωπικός
- Προσωπικά
- προοπτική
- προοπτικές
- με έργα φιλοσοφίας
- τηλέφωνο
- φυσικός
- εικόνα
- κομμάτι
- κομμάτια
- Μέρος
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίχτης
- σας παρακαλούμε
- ευχαρίστηση
- το podcast
- Σημείο
- σημεία
- χαρτοφυλάκιο
- θέση
- δυνατός
- δυναμικού
- ενδεχομένως
- δύναμη
- ισχυρός
- Πρακτικός
- πρακτικά
- Πολύτιμος
- Πολύτιμα Μέταλλα
- ακριβώς
- Αναμενόμενος
- παρόν
- τύπος
- Δελτία Τύπου
- αρκετά
- πρόληψη
- προηγουμένως
- τιμή
- Τιμές
- αρχές
- Δώστε προτεραιότητα
- ιδιωτικός
- Pro
- πιθανότητα
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- πρόσοδοι
- διαδικασια μας
- παράγει
- Παράγεται
- παραγωγή
- παραγωγικότητα
- επαγγελματίας
- επικερδής
- Πρόγραμμα
- προγραμματισμένος
- Προγραμματιστές
- Πρόοδος
- την προώθηση της
- Προπαγάνδα
- κατάλληλος
- ιδιότητες
- περιουσία
- υποστηρικτής
- προστασία
- παρέχουν
- χορήγηση
- τραβώντας
- αγορά
- καθαρώς
- σκοπός
- πίεσε
- βάζω
- Βάζοντας
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- Γρήγορα
- γρήγορα
- σειρά
- γρήγορα
- ταχέως
- ΣΠΑΝΙΟΣ
- Τιμή
- Τιμές
- εκτίμηση
- φθάσουν
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- έτοιμος
- πραγματικός
- ακίνητα
- αγορές ακινήτων
- πραγματικό κόσμο
- Πραγματικότητα
- συνειδητοποιήσουν
- συνειδητοποιώντας
- λόγος
- λογικός
- λόγους
- λαμβάνω
- πρόσφατος
- ρεκόρ
- αρχεία
- επαναλαμβανόμενα
- εξαργυρώνω
- αναφέρεται
- τακτικός
- ενισχύσουν
- Σχέσεις
- σχετικά
- απελευθερώνουν
- κυκλοφόρησε
- Δελτία
- αξιόπιστος
- αξιοσημείωτος
- θυμάμαι
- Καταργήθηκε
- Περίφημος
- επαναλαμβάνω
- αντικατασταθούν
- εκπροσωπώ
- αντιπροσωπεύει
- απαιτείται
- απαιτήσεις
- Απαιτεί
- έρευνα
- Απόθεμα
- Αποθεματικό νόμισμα
- Resort
- πόρος
- Υποστηρικτικό υλικό
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- αποτέλεσμα
- ανασκόπηση
- Απαλλάσσω
- ιππασία
- Αύξηση
- Κίνδυνος
- ρόκα
- Ρόλος
- περίπου
- γύρος
- καταστροφή
- κανόνες
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- Sachs
- θυσία
- Είπε
- Saifedean ammous
- μισθός
- πώληση
- αλάτι
- ίδιο
- Αποθήκευση
- οικονομία
- Οικονομίες
- Κλίμακα
- Σπάνιος
- πρόγραμμα
- Σχολείο
- Επιστήμη
- ΘΆΛΑΣΣΑ
- Δεύτερος
- δευτερόλεπτα
- προστατευμένο περιβάλλον
- Χρεόγραφα
- ασφάλεια
- βλέποντας
- φαίνεται
- πωλητές
- αίσθηση
- Σειρές
- εξυπηρετεί
- Υπηρεσίες
- σειρά
- εγκαθίσταται
- επτά
- Shape
- Κοινοποίηση
- Shared
- έλλειψη
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- σημαντικός
- Ασημένιο
- παρόμοιες
- απλά
- αφού
- ενιαίας
- Συνεδρίαση
- Μέγεθος
- Σκεπτικισμός
- small
- μικρές επιχειρήσεις
- μικρότερος
- έξυπνος
- So
- Κοινωνία
- λογισμικό
- πωλούνται
- λύση
- SOLVE
- Λύει
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- κάπου
- Σύντομα
- Ήχος
- υγιή χρήματα
- Πηγή
- κυρίαρχος
- Χώρος
- συγκεκριμένες
- ειδικά
- ταχύτητα
- δαπανήσει
- πέρασε
- ακίδα
- Χορηγοί
- Spotify
- Υπολογιστικό φύλλο
- πρότυπο
- πρότυπα
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- Κατάσταση
- Δήλωση
- Μελών
- Ακόμη
- στοκ
- χρηματιστηριακή αγορά
- αποθέματα
- στάση
- Διακόπτει
- κατάστημα
- αποθήκευση αξίας
- αποθηκεύονται
- Ιστορία
- ισχυρότερη
- δομή
- δομημένος
- Πάλη
- Φοιτητές
- μελετημένος
- μελετώντας
- ουσία
- τέτοιος
- ταλαιπωρία
- επιτηδειότητα
- κατάλληλος
- προμήθεια
- υποστήριξη
- υποτιθεμένος
- επιβιώσουν
- Sweden
- Ελβετία
- σύστημα
- Πάρτε
- παίρνει
- λήψη
- Συζήτηση
- ομιλία
- tech
- τεχνολογίας
- τεχνολογικός
- Τεχνολογία
- όροι
- δοκιμή
- Η
- το πρότυπο bitcoin
- Τα νομίσματα
- Το μέλλον
- ο κόσμος
- τους
- θέμα
- Εκεί.
- επομένως
- πράγμα
- πράγματα
- Σκέψη
- Τρίτος
- τρίτους
- φέτος
- σκέψη
- χιλιάδες
- τρία
- Μέσω
- παντού
- ΓΡΑΒΑΤΑ
- ώρα
- φορές
- Τίτλος
- τίτλους
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- ένδειξη
- αύριο
- TONE
- πολύ
- εργαλείο
- κορυφή
- τοπικός
- Σύνολο
- ΣΥΝΟΛΙΚΑ
- αφορών
- προς
- προς
- παιχνίδι
- τροχιά
- Διαπραγμάτευσης
- παραδοσιακός
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- Αντίγραφο
- μεταφορά
- Μεταφορά
- μεταβιβάσεις
- διαφανής
- ταξίδι
- τάση
- Τρισεκατομμύριο
- αληθής
- ΣΤΡΟΦΗ
- Τουίτερ
- τύποι
- τυπικός
- τελικός
- τελικά
- Αβέβαιος
- υπό
- καταλαβαίνω
- κατανόηση
- μοναδικός
- Ενωμένος
- United States
- Πανεπιστήμια
- πανεπιστήμιο
- απρόβλεπτος
- Ενημέρωση
- ενημερώσεις
- us
- χρήση
- περίπτωση χρήσης
- Χρήστες
- Χρήστες
- Χρησιμοποιώντας το Bitcoin
- συνήθως
- Πολύτιμος
- αξία
- αξία του bitcoin
- αποτιμώνται
- Θόλος
- Βενεζουέλα
- βιώσιμος
- Βίντεο
- Μεταβλητότητα
- Αναμονή
- Ίχνη
- Ξύπνα
- περπάτημα
- ήθελε
- προειδοποίηση
- λαβύρινθος
- Warren Buffett
- Απόβλητα
- Δες
- Νερό
- τρόπους
- Πλούτος
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- καλωσόρισμα
- δυτικά
- Δυτική Αφρική
- Τι
- Τι είναι
- αν
- Ποιό
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ευρύς
- θα
- πρόθυμος
- Κερδίζει
- εντός
- χωρίς
- μάρτυρας
- μάρτυρες
- λέξη
- λόγια
- Εργασία
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- Παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα
- του κόσμου
- χειρότερη
- αξία
- θα
- θα έδινα
- Ουάου
- γράφω
- γραφή
- γραπτή
- Λανθασμένος
- X
- έτος
- χρόνια
- Γιεν
- Σας
- τον εαυτό σας
- νεολαία
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν
- Ζιμπάμπουε
- ζουμ