Οι τραπεζικοί ταμίας μπορούν να είναι βασικοί παίκτες στην αποδοτικότητα οδήγησης – Fintech Singapore

Πριν από το 2008, ο ρόλος του ταμία της τράπεζας περιστρεφόταν σε μεγάλο βαθμό γύρω από την υποβολή εκθέσεων, τη διαχείριση του ισολογισμού και τη διαχείριση μετρητών.

Αυτό άλλαξε όταν η παγκόσμια οικονομική κρίση είδε τα καθιερωμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να ξεμείνουν από ρευστότητα και τελικά να αποτύχουν. Σήμερα, οι ταμίας επηρεάζουν ολοένα και περισσότερο τη μελλοντική κατεύθυνση και την καθοδήγηση της επιχειρηματικής στρατηγικής στην αίθουσα του διοικητικού συμβουλίου.

Με την ευρεία προοπτική και την επιρροή τους στη χρηματοδότηση, τη ρευστότητα και τον κίνδυνο και τη συμμόρφωση, ένας από τους σημαντικούς τομείς που μπορούν να έχουν σημαντικό αντίκτυπο οι ταμίας είναι ο εντοπισμός και η αύξηση της αποτελεσματικότητας.

Αλλά πρώτα, είναι σημαντικό να είμαστε σαφείς σχετικά με το τι σημαίνει αποτελεσματικότητα στο πλαίσιο του ταμείου, καθώς είναι ένας ευρέως χρησιμοποιούμενος όρος που μπορεί να ερμηνευτεί.

Σε ορισμένα πλαίσια, η αποτελεσματικότητα μπορεί να αφορά τη χρήση όλων των πόρων στο μέγιστο των δυνατοτήτων τους, αλλά αυτό δεν είναι το είδος της αποτελεσματικότητας που συζητείται εδώ.

Σε τελική ανάλυση, οι συναλλαγές του ταμείου απαιτούν άφθονο επιπλέον περιθώριο για να επιτραπούν γεγονότα εκτός του ελέγχου μιας τράπεζας, ιδιαίτερα σε αυτούς τους απρόβλεπτους και ασταθείς περιόδους.

Η αποτελεσματικότητα αφορά την αξιοποίηση στο έπακρο των διαθέσιμων πόρων. Εάν κάποιος μπορεί να επιτύχει τη βέλτιστη απόδοση σε τέσσερις βασικούς πόρους του ταμείου – συστήματα, δεδομένα, διαδικασίες και άτομα – τα κέρδη απόδοσης είναι βέβαιο ότι θα υλοποιηθούν.

Πάροχος λογισμικού χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και λύσεων cloud Φιναστρά προσδιόρισε τις βασικές προκλήσεις σε κάθε έναν από αυτούς τους τομείς και περιέγραψε οδηγίες για την αντιμετώπισή τους σε μια πρόσφατη λευκή βίβλο «The Efficiency Drive: The Importance of the Treasury in Optimisation».

Οδηγήστε για αποτελεσματικότητα συστήματος έναντι κατακερματισμού

Οι ταμίας σήμερα χρειάζονται σαφή επίβλεψη όλων των ροών συναλλαγών και εμπορικών συναλλαγών για να αποφύγουν αστοχίες που κινδυνεύουν να βλάψουν τη φήμη, οικονομικές απώλειες και ακόμη και να διαταράξουν την ευρύτερη αγορά.

Καθώς ο ρόλος των ταμίας έχει αυξηθεί, τόσο αυξάνεται και ο αριθμός των εργαλείων που απαιτούνται για την εκτέλεση αυτών των ευθυνών. Ωστόσο, αυτό οδήγησε τα περισσότερα καθιερωμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να έχουν κατακερματισμένα συστήματα, με διαφορετικούς τομείς που συνήθως διαχειρίζονται σε ξεχωριστές πλατφόρμες.

Αυτό σημαίνει σημαντική επιχειρησιακή προσπάθεια εναρμόνισης δεδομένων από διαφορετικές πηγές, σε διαφορετικές μορφές, από διαφορετικές πλατφόρμες.

Αυτό οδηγεί σε μεγάλη εξάρτηση από χειροκίνητες διαδικασίες, γεγονός που αυξάνει τον κίνδυνο λάθους. Τα ποσοστά σφαλμάτων στις εισροές χειροκίνητων συναλλαγών είναι συχνά μεταξύ 10 και 15%, γεγονός που αποτελεί ισχυρή αιτία για την αυτοματοποιημένη συμφωνία.

Αξιοποίηση δεδομένων για βελτιωμένη απόδοση

Ένα άλλο βασικό ζήτημα για τους ταμίας είναι τα δεδομένα. Ο έλεγχος, η κανονικοποίηση και η ερμηνεία των συνεχώς διευρυνόμενων ροών δεδομένων σε πραγματικό χρόνο έχει γίνει μια πρόκληση για τη διαθέσιμη υπολογιστική ισχύ και η προτεραιότητα για πολλούς ταμίας είναι η συλλογή δυναμικών δεδομένων σε πραγματικό χρόνο με δεδομένα παρτίδας, τα οποία πρέπει να τυποποιηθούν σε μια ενιαία μορφή για μεγιστοποίηση της χρηστικότητάς του.

Τα δεδομένα κακής ποιότητας μπορεί να είναι επιζήμια για τη διαχείριση του ισολογισμού και, τελικά, για τη συνολική εμπειρία του πελάτη.

Η τεχνητή νοημοσύνη και η μηχανική εκμάθηση μπορούν να έχουν μεγάλο αντίκτυπο εδώ, για παράδειγμα, εντοπίζοντας ορθογραφικά λάθη και αντιγραφές. Μια συντομογραφία μιας λέξης όπως "Limited" μπορεί να πείσει ορισμένα συστήματα ότι έχει να κάνει με περισσότερες οντότητες από ό,τι στην πραγματικότητα.

Ωστόσο, για να επωφεληθούν σωστά από αυτές τις νέες τεχνολογίες, οι οργανισμοί θα πρέπει επίσης να επενδύσουν σε μια ισχυρή αρχιτεκτονική δεδομένων.

Εξορθολογισμός διαδικασιών για μέγιστη απόδοση

Συχνά, υπάρχουν πολλές περιοχές εντός των λειτουργιών του ταμείου όπου η αποτελεσματικότητα της διαδικασίας θα μπορούσε να βελτιωθεί. Η διαδικασία και οι διαδικασίες στο ταμείο πρέπει να σχεδιάσει ο ταμίας, αλλά μπορεί να είναι μια πρόκληση να επιλέξει ποια θα δώσει προτεραιότητα.

Αυτοί οι κανόνες μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως οδηγός:

1. Κατανοήστε τις διαδικασίες του οργανισμού σας σε αναλυτικό επίπεδο. Το να γνωρίζετε σε ποιο σημείο των κύκλων BAU μπορεί να εμφανιστούν πιέσεις ρευστότητας και σημεία τσιμπήματος είναι πολύτιμο. Τέλος ημέρας/μήνας/τριμήνου/έτος, ημερομηνίες λήξης ή ημερομηνίες λήξης για πολλαπλές συναλλαγές παραγώγων μετοχών που λήγουν ταυτόχρονα, είναι όλα παραδείγματα πιθανών γεγονότων ακραίων καταστάσεων που μπορεί να διαχειριστεί το Δημόσιο με σύνεση.
2. Γνωρίστε τα σημεία πίεσης του ταμείου σας. Προσδιορίστε εκείνα τα σημεία που είναι πιο πιθανό να υποστούν πίεση.
3. Δώστε προτεραιότητα στα σημεία πίεσης. Εκχωρήστε ένα υποθετικό «κόστος αστοχίας» σε κάθε σημείο πίεσης, παρατηρώντας το μέγεθος των επιπτώσεων, την αξία της διεκπεραιότητας των συναλλαγών ή τον αριθμό των πελατών που ενδέχεται να επηρεαστούν.
4. Συμφιλιώνεστε τακτικά. Οι εκπλήξεις εμφανίζονται κατά καιρούς στο ταμείο, αλλά με τη συχνή συμφιλίωση, ο αποτελεσματικός ταμίας σταματά να μετατρέπονται σε γεγονότα κινδύνου.
5. Πρόβλεψη τακτικά. Χρησιμοποιήστε τεχνητή νοημοσύνη για να μοντελοποιήσετε προβλέψεις από πηγές δεδομένων χρυσού για να εντοπίσετε μελλοντικά πλεονάσματα ρευστότητας και ελλείψεις. Ένα ακριβές στιγμιότυπο των ταμειακών ροών επιτρέπει σε μια εταιρεία να διαχειρίζεται καλύτερα τις δανειακές της υποχρεώσεις, να κατανοεί τις δυνατότητές της και να καθοδηγεί άμεσες μελλοντικές επενδύσεις. Οι ταμίας χρειάζονται μια κρυστάλλινη εικόνα των μελλοντικών αναγκών σε μετρητά του οργανισμού τους, προκειμένου να αντιμετωπίσουν με ασφάλεια την περιφερειακή αστάθεια και να ενημερώσουν την επιχειρησιακή στρατηγική.
6. Καθορίστε τα μέτρα σας. Είτε κάποιος επιλέξει EBITDA, ROCE, STP επιτόκια, κόστος ΙΠΑ, καθαρό τόκο που καταβλήθηκε / εισπράχθηκε ή κάποιο άλλο κριτήριο για τη μέτρηση των επιπέδων αποτελεσματικότητάς του, μοιραστείτε αυτήν την επιλογή με τους ενδιαφερόμενους και χρησιμοποιήστε την με συνέπεια.

Κρίσιμη παρέμβαση ταμίας πέρα ​​από την αυτοματοποίηση

Παρά την αποτελεσματικότητα που επιτυγχάνεται μέσω της αυτοματοποίησης των χειροκίνητων διαδικασιών, μόνο η παρέμβαση των ειδικών μπορεί να αξιολογήσει όλες τις πιθανές συνέπειες μιας σοβαρής διαταραχής και στη συνέχεια να μετριάσει τον αντίκτυπό της.

Η ποσότητα των απαιτούμενων πόρων εμπειρογνωμόνων θα εξαρτηθεί από τη συχνότητα και το μέγεθος των περιστατικών που χρειάζονται επίλυση. Όπως αναφέρθηκε ήδη, σε στρατηγικό επίπεδο, οι ταμίας προσδίδουν σημαντική αξία στις συζητήσεις επιχειρηματικής στρατηγικής σε επίπεδο διοικητικών συμβουλίων.

Καθώς οι αγορές εξακολουθούν να μην έχουν διευθετηθεί λόγω της γεωπολιτικής και οικονομικής αστάθειας, είναι λογικό για τον ταμία να πρωτοστατήσει στις προσπάθειες να πλοηγηθεί στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε μια τόσο δύσκολη περίοδο.

Από σιλό σε απρόσκοπτη: Ενοποιητικές λύσεις ταμείου

Η αποτελεσματικότητα στο δημόσιο ταμείο έχει θετικές αρνητικές επιπτώσεις στο λειτουργικό κόστος, τη διαχείριση του κινδύνου, την απόδοση των συναλλαγών και την ανάπτυξη των επιχειρήσεων.

Με την ενοποίηση των λειτουργιών σε μια ενιαία πλατφόρμα, όπως αυτές που προσφέρει η Finastra, οι οργανισμοί μπορούν να αποκομίσουν σημαντικά κέρδη απλώς μέσω της συνέπειας των διαδικασιών, των βελτιστοποιημένων ροών εργασίας και των κεντρικών δεδομένων.

Η Finastra έχει αποδεδειγμένες λύσεις διαθεσίμων με περισσότερους από 400 πελάτες παγκοσμίως και πάνω από 30 χρόνια συνεργαζόμενη με παγκόσμιες, περιφερειακές και τοπικές τράπεζες για βέλτιστες πρακτικές αγοράς.

Οι λύσεις βοηθούν τις τράπεζες να μεταβούν από ξεπερασμένα συστήματα σε αποδοτικές, οικονομικά αποδοτικές πλατφόρμες που βοηθούν τις ομάδες διαθεσίμων να κάνουν τη βέλτιστη χρήση του χρόνου και των πόρων προκειμένου να προσθέσουν μεγαλύτερη αξία στους οργανισμούς και τους πελάτες τους.

Μάθετε περισσότερα σχετικά με το πώς οι λύσεις διαχείρισης διαθεσίμων της Finastra μπορούν να βοηθήσουν την επιχείρησή σας να βρει αποδοτικότητα και να αναπτυχθεί εδώ.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/