Fang og slip - Hold og gentag. Dette er den vigtigste modus operandi, som EU-Kommissionen normalt har tendens til at arbejde med, når den lovgiver EU-love, hvad enten det er et direktiv eller en forordning.
Der har været meget kritik over for EU-Kommissionen i det forløbne år, hovedsageligt på grund af den mislykkede Covid-19-vaccinationsordning, der bevæger sig i samme tempo som gennemførelsen og oprettelsen af AML-agenturet for EU.
Derudover har Israels nylige operation i Gaza som GateKeeper rejst politisk uro over hele verden med store markeder og geopolitiske magter, såsom EU og USA ved roret for finansiering mod terrorisme (i det følgende CTF).
Det blotte spørgsmål om CTF er blevet rejst flere gange siden operationens start, hvilket har tigget det uundgåelige spørgsmål⁏ “Hvem finansierer terrorgrupperne i Gaza og Vestbredden? ”
Det er dette afgørende punkt, som EU har fejlet, måske i det største omfang AML og CTF historie, siden den oprindelige begyndelse af Kul og Steel Community i 1952. EU har målrettet reguleringen af Fintech og har betragtet det som en af de største fjender af AML- og CTF-praksis i Unionen. Dette har resulteret i betalingstjenestedirektivet II (PSD2) og 6 AMLD. Elektroniske pengeinstitutioner (EMI'er), kryptobørser, digitale banker og betalingstjenesteudbydere (PSP'er) har behov for konstant regulering og overholdelse af deres interne praksis, fuld overensstemmelse med GDPR, tier I AML og KYC on-boarding af kunder, hvilket har medført enorme omkostninger for de regulerede pengeinstitutter. Disse regler hindrer driften, hvilket igen har fået mange finansielle institutioner til at udlicitere deres compliance- og bankreguleringsaktiviteter i underentreprise.
Når det er sagt, ser det ud til, at EU-Kommissionen tilbageholder ikke den samme bedste praksis og regler, som den distribuerer til den private sektor, og selv når den ikke er fuldt reguleret i overensstemmelse med dens egne love.
En nylig undersøgelse har ikke rejst de gamle rygter om EU-finansiering, men har bevist, at EU direkte har finansieret terroraktiviteter i Den Palæstinensiske Myndighed (PA) over for donationer til fonde i PA under tjenesterne for donationsfinansiering.
I årevis er EU gået i den udstrækning at kalde det 'blodpligtigt' og har tilbagevist disse påstande. Det er nu, at den nylige undersøgelse kaster et uflatterende lys over denne transaktions- og betalingsordning, der strider mod et af de vigtigste og mest konstruktive direktiver, der blev udstedt i 21st Century - Det sjette direktiv om hvidvaskning af penge (6 AMLD).
Mens offentligt oprør i Israel har ført til nogle få demonstrationer, og den statslige sektor endnu ikke har fordømt finansieringen, rejser det et interessant spørgsmål med hensyn til EUs ansvar over for sine egne love og regler og måske foran Staten Israel?
6 AMLD, det nye direktiv om bekæmpelse af hvidvask af penge (AML) og finansiering af terrorisme (CTF), fastlægger en meget specifik robust ramme til forebyggelse af disse aktiviteter, uanset om de udføres i den private eller offentlige sektor.
6 AMLD fastlægger også strafferetligt ansvar over for gerningsmanden (og defineres som en gerningsmand for første gang i EU-lovens historie) og fastlægger endda procedurer og regler for at indbringe en sag for Den Europæiske Unions Domstol ( EU-Domstolen) for overtrædelse af overensstemmelse og overtrædelse af EU-lovgivningen.
Der kan således indgives en sag mod EU-Kommissionen for overtrædelse af 6 AMLD i Luxembourg (EU-domstolens hjemsted). Derudover spørgsmålet om, hvorvidt staten Israel er i stand til at indlede en sag om overtrædelsesprocedurer, samt det faktum, at EU er i stand til at retsforfølge EU-embedsmænd, der direkte eller indirekte var involveret i embedsretten og med base i Luxembourg.
Foreslåede artikler
Tilmeldinger åbnes nu for IFX EXPO International!Gå til artikel >>
Sager, der kan indgives mod EU-Kommissionen, er opdelt i følgende typer sager:
- Overtrædelsesprocedure - EU-Kommissionen har overtrådt 6 AMLD.
- Tvangsforanstaltning - EU-Domstolen kan tvinge EU-Kommissionen til at gennemføre EU-lovgivning inden for sine egne rammer og ikke kun på medlemsstatsplan.
- Sanktioner - Skal EU-Kommissionen sanktionere sig selv?
Det er første gang i EU-historien, at EU-Kommissionen er tvunget til at indgive en handling mod sig selv, og andre EU-medlemsstater er også forpligtet til at indgive denne procedure. Den regulatoriske implikation, som en sådan handling har, er banebrydende, da 6 AMLD taler om direkte og personligt ansvar for tilskyndere, eksekutører, hjælpere og tilskyndere til terrorfinansieringsprocessen.
Denne varme kartoffel, der uventet er rullet i hænderne på EU-Kommissionen, efterlader nu Ursula von der Leyen og den juridiske afdeling i Kommissionen i et strategisk dilemma. Bør de overholde EU-lovgivningen og indlede denne procedure, eller skal de tage en selektiv tilgang og beslutte slet ikke at anlægge sag?
Vil EU-medlemsstaterne tage EU-lovgivningen i betragtning som deres allierede og indgive nøjagtig samme procedure for at opretholde den økonomiske union, de er en del af?
Uanset resultatet af sagen, uanset om de ville blive indgivet eller ej, er spørgsmålet ikke af et taktisk omfang, det er af en strategi. Bør EU holdes ansvarlig for overtrædelser af sine egne love?
Desuden rejser dette spørgsmålet om spændinger mellem EU-medlemsstater, som hvorfor besluttede EU-Kommissionen at udstede overtrædelsesprocedurer mod Irland (hvilket førte til en bøde på 3 millioner euro) og ryste de finansielle efterretningsenheder i Estland og Litauen (hvilket førte til en øjeblikkelig lukning af alle kryptolicenser i Estland og forbedrede bøder mod elektroniske pengeinstitutter i Litauen), bøder banker i Holland af den hollandske centralbank og går endda i det omfang, de udsteder specifikke betingelser for hvidvaskning af penge når vi diskuterer udenrigshandelsaftaler (FTA'er) med Association of Countries of EU, samtidig med at det letter og endnu værre udstedes terrorfinansiering på Vestbredden.
Implementeringen af 6 AMLD skulle i dette tilfælde have været gennemført på EU-agenturets niveau og EU-Kommissionen. EU-Kommissionen burde have indgivet forbedret due diligence (EDD) til de banker, der modtog midlerne, og skulle have taget højde for de røde flag, der er dukket op som indikation: geografisk anvendelsesområde (PA), virksomhedstype (grundlæggende høj risiko) , store mængder donationer, der er slutkunden (UBO), Enhanced KYC Process On-boarding, sanktion og bankscreening.
Dette kan være den største test af EU som en økonomisk union, da dette vil påvirke deres strategi om at fortsætte med at være en europæisk føderation eller forblive på et økonomisk unionsniveau. Uanset hvad det er, kan omfanget af dette øjeblik ikke ses bort fra og bør ikke afvises.
Kun tiden vil vise, om retssager, og i hvilket omfang det vil finde sted, og hvordan EU vil blive holdt ansvarlig, hvis det konstateres i strid med sine egne love.
Ella Rosenberg er en EU-lovgivningsmæssig konsulent og medstifter af Armada.
- "
- Konto
- aktiviteter
- aftaler
- Alle
- AML
- hvidvaskning af penge
- artikel
- auto
- Bank
- Bank
- Banker
- BEDSTE
- bedste praksis
- brud
- ringe
- tilfælde
- Centralbank
- fordringer
- Medstifter
- Kommissionen
- samfund
- Compliance
- konsulent
- fortsæt
- Omkostninger
- lande
- Ret
- Covid-19
- Criminal
- krypto
- Kryptobørser
- DID
- digital
- donation
- donationer
- Hollandsk
- Økonomisk
- Enterprise
- estland
- EU
- euro
- Europa
- europæisk
- europæiske Union
- Udvekslinger
- finansielle
- Finansielle institutioner
- ende
- fintech
- Fornavn
- første gang
- Framework
- fuld
- finansierede
- finansiering
- fonde
- GDPR
- Høj
- historie
- hold
- Hvordan
- HTTPS
- kæmpe
- KIMOs Succeshistorier
- institutioner
- Intelligens
- undersøgelse
- involverede
- irland
- israel
- IT
- Retfærdighed
- KYC
- stor
- lancere
- Lov
- Love
- Love og forskrifter
- Led
- Politikker
- Niveau
- ansvar
- licenser
- lys
- Retssager
- Luxembourg
- Markeder
- million
- penge
- Hvidvaskning af penge
- Holland
- åbent
- Produktion
- ordrer
- Andet
- betaling
- Forebyggelse
- private
- offentlige
- rejser
- Regulering
- regler
- Risiko
- Tjenester
- nedlukning
- starte
- Tilstand
- Stater
- forblive
- Strategisk
- Strategi
- prøve
- Holland
- tid
- handle
- transaktion
- union
- Opretholde
- us
- Vest
- WHO
- inden for
- Arbejde
- verdensplan
- år
- år