UAE's nye bestemmelser om bekæmpelse af hvidvaskning af penge inkorporerer FATF-rejseregel

Genudgivet af Platon

Abonnenter: 0

De Forenede Arabiske Emiraters Financial Services Regulatory Authority (FSRA) har opdateret sine regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og sanktioner ved at tilføje nye bestemmelser vedrørende digitale aktiver, ifølge en pressemeddelelse udstedt den 21. dec.

Revisionerne - med øjeblikkelig virkning - er sat til at håndhæve Financial Action Task Forces (FATF) rejseregel om digitale aktiver, hvilket markerer et kritisk skridt i UAE's holdning til regulering af kryptovaluta.

De opdaterede AML-regler er et svar på udviklingen af finansielle transaktioner i den digitale tidsalder, hvor traditionelle rammer ofte kommer til kort i forhold til nuancerne i virtuelle aktivoverførsler.

Med denne opdatering hævder De Forenede Arabiske Emirater sin position som førende inden for det regulatoriske kryptolandskab og tilpasser sig internationale standarder for effektivt at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Rejseregel

Et centralt træk ved de opdaterede regler er den eksplicitte medtagelse af FATF's rejseregel. FATF's rejseregel nødvendiggør Virtual Asset Service Providers (VASP'er) til at indsamle og formidle vigtige transaktionsdata. Dette krav har til formål at forbedre gennemsigtigheden og reducere den anonymitet, der længe har været forbundet med digitale aktivtransaktioner.

Håndhævelsen af rejsereglen forventes at øge ansvarligheden og sporbarheden i kryptovalutatransaktioner, hvilket gør det mere udfordrende for ulovlige aktører at udnytte systemet.

Revisionerne påvirker også et bredt spektrum af enheder, der strækker sig ud over traditionelle finansielle institutioner og omfatter udpegede ikke-finansielle virksomheder og erhverv.

Denne omfattende tilgang sikrer, at forskellige aktører i det finansielle økosystem er rustet til at håndtere digitale aktivtransaktioner sikkert og i overensstemmelse med globale standarder.

Legitime betalingsmetode

Desuden præciserer FSRA's ændringer definitionen af digitale aktiver og anerkender dem som en legitim betalingsmetode. Dette skridt ses som et skridt i retning af større accept og integration af digitale valutaer i det almindelige finansielle system.

Brancheeksperter ser disse opdateringer som et væsentligt skridt i retning af at forbedre de regulatoriske rammer i det digitale aktivrum, adressere skiftende udfordringer og sikre robust tilsyn.

De Forenede Arabiske Emiraters proaktive og adaptive tilgang til kryptoregulering har været medvirkende til at tiltrække globale virksomheder og talenter og fremme et dynamisk miljø for innovation i den digitale økonomi.