Tokenisering af aktiver

Tokenisering af aktiver

Tidsstempel: 19. december 2023 kl. 6:04
Kildeknude: 3028685

Asset tokenization refererer til at repræsentere digitale tokens på en blockchain, som bekræfter ejendomsretten til aktiver i den virkelige verden. 

Mange af os ønsker at eje et stykke i forskellige typer mesterværker. Kan du huske dine barndomsdage, hvor du prøvede at samle frimærker, mønter eller forskellige slags sten?

Mange mennesker har en hobby med at købe og samle malerier, ure eller veteranbiler. Så selvom det for nogle er en hobby, og de får en feel-good-faktor ved at samle forskellige typer enheder, tager dette for mange andre form af en alternativ investering.

Indtil nu har det været en meget dyr affære at købe et maleri eller en veteranbil. Men nu kan dette gøres til en overkommelig pris med teknologi.

Hvad er Asset Tokenization 

Aktivtokenisering hjælper med at få delt ejerskab. Det vigtige her er, at den overordnede proces er automatiseret, gennemsigtig, ikke-formidlende og omkostningseffektiv.

Vi har set innovation, når omkostningerne ved noget er sænket og gjort overkommelige for masserne.

Tænk på et scenarie, hvor din bank, baseret på dine hobbyer og præferencer, belønner dig med en del af ejerskabet af et værdsat maleri efter hvert kortbrug.

I stedet for den nuværende praksis, hvor du først samler point og senere indløser disse point for at købe noget, begynder du fra dag 1, baseret på dine præferencer, at eje et stykke vintageur eller ethvert andet historisk stykke eller noget andet.

Du kan eje et stykke af en veteranbil, et historisk fort eller de gadgets, der bruges i din yndlingsfilm.

Tokenisering gælder for forskellige aktiver, herunder materielle aktiver som fast ejendom og ædle metaller, regulerede finansielle instrumenter som obligationer og aktier, og endda intellektuelle ejendomsrettigheder som musik og andre ophavsretsligt beskyttede værker. 

Tokenisering giver betydelige fordele for aktiver, der ikke allerede handles elektronisk, såsom kunstværker eller eksotiske køretøjer. Det hjælper også aktiver, der har brug for mere gennemsigtighed i betalings- og datastrømme, med at blive mere likvide og omsættelige.

At eje et stykke af din yndlingsting er ikke et nyt koncept. I dag kan du også eje aktier i en virksomhed, hvilket gør dig til medejer.

På samme måde kan nogle af os have fået medlemskab af ferieplaner fra en eller anden gæstfrihedsgruppe. Du får ejerskab af en lejlighed og værelse til bestemte dage i den gæstfrihedsgruppe og nyder din ferie.

Nu, med 'Tokenisering af (næsten) ethvert aktiv', kan du eje et stykke af ethvert materielt eller immaterielt aktiv. Dette inkluderer at eje et smykke i en bygning, smykker, maleri eller IP-software, digitale billeder osv.  

Tokens kan bruges af organisationer til at repræsentere virkelige aktiver. Denne repræsentation har form af et token, som kan programmeres til at omfatte mange forskellige typer information og funktioner. Programmerbarhed er en overbevisende funktion.

Det kan hjælpe med at sikre, at tokens udstedes eller overføres baseret på tidligere aftalte regler. Disse regler kan være relateret til likviditet, compliance eller noget andet. 

Det tokeniserede aktiv kan handles døgnet rundt sikkert og effektivt, fordi alle relevante aktivdata er blevet indkapslet, og rige transaktionsdata i realtid er tilgængelige på blockchain-hovedbogen.

Asset Tokenization: En kort historie

Starten af ​​blockchain-teknologi og digitale hovedbøger er, da aktivtokenisering først begyndte. Denne banebrydende hovedbogsteknologi tilbød en synlig og sikker måde at spore ejerskab og gjorde tokenisering levedygtig. 

Lanceringen af ​​OpenSea var den første bemærkelsesværdige milepæl. OpenSea er en platform, hvor ikke-fungible tokens eller NFT'er kan oprettes og handles. Som et resultat vandt aktivtokenisering indpas og blev først konceptualiseret til forskellige unikke aktiver.

Siden da har andre som Harbor, Alchemy Insights og Securitize sluttet sig til bevægelsen, hvilket har fremskyndet adoptionen og væksten af ​​aktivtokenisering i forskellige industrier. Potentialet her er enormt. I 2027 er det globale marked for tokeniserede aktiver
forventes at nå 24 billioner dollars.

Sådan fungerer aktivtokenisering 

Lad os se nærmere på, hvordan Asset Tokenization fungerer. 

1. Aktivet: Tænk på det attraktive kunstværk, du altid har kunne lide. Det kan være det ene unikke veteranbil, du altid har ønsket dig. Tokeniseringens univers er bygget op omkring dette reelle eller digitale aktiv. Hver komponent er omhyggeligt registreret
for at sikre, at dens ægthed og betydning kommunikeres nøjagtigt. 

Disse aktiver kan omfatte materielle genstande som fast ejendom eller kunst, monetære genstande som aktier eller obligationer, immaterielle genstande som intellektuel ejendom og endda identitet og data

2. Tokenisering: Transformationen af ​​det fysiske aktiv til dets digitale modstykke er, hvor magien sker. Sikre teknikker opdeler ejerskabet i mindre dele, hver repræsenteret af et separat token. Tænk på disse som digitale nøgler, der
give adgang til det aktiv, du ejer en brøkdel af.

3. Distribution: Disse nøgler, klar til distribution, gives til investorer. Takket være dette kan enhver nu besidde et stykke af noget, der tidligere var uopnåeligt eller udsat for fejl. Mulighederne er nu ubegrænsede. Uanset en persons økonomiske
situation kan et globalt samfund af samlere købe et mesterværk, og kunstentusiaster overalt kan eje en luksusbil.

4. Trading: At udveksle dine tokens vil være den spændende del. Spar tid på at vente dage på, at transaktioner afvikles. Tokenisering gør det muligt for dine digitale nøgler løbende at blive handlet på globale markeder, hvilket giver dig uovertruffen fleksibilitet i køb, salg,
og administrere dine investeringer.

Som et resultat af den øgede likviditet sælges aktiver regelmæssigt og når deres fulde potentiale i et dynamisk miljø.

Denne fire-trins proces, så enkel den end kan virke, kan fundamentalt ændre, hvordan vi ejer og bruger aktiver. Det demokratiserer adgangen og fremmer et mere retfærdigt og effektivt finansielt system. 

Teknologien bag Asset Tokenization 

 1. Blockchain er en afgørende aktivtokeniseringskomponent. Bortset fra Blockchain kræves der et robust økosystem af hjælpeteknologier for at fungere fejlfrit og nå sit maksimale potentiale. 

2. Smart kontrakt: Smart Contract spiller en væsentlig rolle i Asset Tokenization. Fordi disse automatiserede kontrakter foreskriver opgaver baseret på forudbestemte kriterier, kræver de ikke menneskelig deltagelse. Forestil dig en token for fast ejendom, der beskæftiger
intelligente kontrakter om automatisk at indbetale leje til investorer hver måned eller et symbol på kunst, der kompenserer skaberen med royalties ved videresalg. 

Eller tænk på historisk betydningsfulde genstande, der ejes af et fællesskab, der bruger denne teknologi, såsom et antikt køretøj eller et fort. Nu vil en filmproducent betale denne by en stor sum for at leje disse for sit historiske drama. Win-win for alle involverede interessenter. 

Herkomst, smarte kontrakter og Blockchain lette etableringen af ​​tokeniseret aktivejerskab.

3. Orakler: Orakler, der bygger bro mellem den digitale og den fysiske verden, giver de virkelige data, smarte kontrakter har brug for for at fungere effektivt. Uanset om man overvåger temperaturen i et lager, der indeholder tokeniserede varer eller verificerer ægtheden af ​​en
fysiske kunstværker repræsenteret ved tokens, orakler sikrer, at nøjagtig og pålidelig information er tilgængelig for at udløse de relevante begivenheder. 

4. DEX'er (decentraliserede udvekslinger): Man behøver ikke bruge en mellemmand med decentrale udvekslinger eller DEX'er. 

Fordi DEX'er tillader brugere at handle tokeniserede aktiver direkte, eliminerer de også behovet for traditionelle børser og de tilhørende gebyrer. Peer-to-peer handel tilbyder et sikkert og sikkert miljø for forandring og giver samtidig investorer større frihed, kontrol,
og gennemsigtighed. At forstå, hvordan Blockchain fungerer med forskellige hjælpeteknologier, kan hjælpe dig med bedre at forstå aktivtokenisering. 

 Væsentlige funktioner ved aktivtokenisering 

1. Delvist ejerskab:  Du vil eje et stykke af månen eller en andel i et manuskript, der vinder en Nobelpris. Aktivtokenisering låser op for dette potentiale og gør selv de mest værdifulde aktiver tilgængelige for enhver ved at opdele ejerskabet i
små bidder.

Som følge heraf er tidligere eksklusive markeder nu tilgængelige for alle, hvilket demokratiserer investeringsmuligheder og fjerner traditionelle adgangsbarrierer. Dette åbner spændende muligheder for en bredere vifte af mennesker, uanset deres økonomiske
omstændigheder.

2. Global rækkevidde: De traditionelle geografiske begrænsninger fjernes ved aktivtokenisering. Man kan handle og investere i aktiver fra hvor som helst i verden, hvilket giver mange interessante og spændende investeringsmuligheder.

Denne globale økonomi tilskynder til innovation, likviditet og tilgængelighed gennem den grænseoverskridende kobling af investorer og aktiver. 

3. Forbedret sikkerhed: I dagens verden er sikkerhed afgørende. Blockchain-teknologi, grundlaget for aktivtokenisering, giver en uforanderlig ejerskabsrekord, hvilket eliminerer chancen for fejl og svindel.

Krypterings- og transaktionsbekræftelsesprocesserne sikrer integriteten og sikkerheden af ​​dine investeringer. 

4. Øget gennemsigtighed: Dagene med skumle økonomiske handler er ved at være slut. Asset tokenization logger hver fase af processen - fra udstedelsen af ​​individuelle tokens til handel med disse tokens - på Blockchain. Gennemsigtighed er utilsigtet integreret
ind i dette, da det inkluderer alle tilgængelige oplysninger om den oprindelige ejer og historikken for hver transaktion.

På grund af denne uovertrufne gennemsigtighed, som fremmer ansvarlighed og tillid, er investorer udstyret med fuldstændig viden om ejerskabet og baggrunden for deres aktiver. 

5. Lavere udgifter: Traditionelt ejerskab af aktiver involverer typisk høje gebyrer og komplicerede processer. Asset tokenization strømliner disse procedurer, eliminerer unødvendige mellemled og reducerer transaktionsomkostningerne betydeligt.

På grund af dens overkommelige priser er investeringer nu mere tilgængelige for enkeltpersoner og organisationer, hvilket giver mulighed for betydelige omkostningsbesparelser. Når de kombineres, giver disse grundlæggende elementer en kraftfuld og innovativ tilgang til ejerskab.

Asset tokenization sigter mod at øge tilgængeligheden, tilskynde til deltagelse fra hele verden og øge effektiviteten og gennemsigtigheden i det finansielle systems teknologikomponenter. 

6. Oplåsning af illikvide aktiver: Tokenisering gør traditionelt illikvide aktiver, såsom fast ejendom og kunst, mere transportable og tilgængelige. 

7. Øget effektivitet: Tokeniserede aktiver er billigere og kræver mindre administrativ indsats for at administrere og handle. 

8. Fremme af innovation: Tokenisering letter udviklingen af ​​nye finansielle tjenester og varer, hvilket forbedrer atmosfæren til at investere. 

Finansielle institutioners rolle i aktivtokenisering:

Der er adskillige applikationer i den virkelige verden til aktivtokenisering. Og banker kan hjælpe deres kunder ved at aktivere eller tilbyde denne applikation. 

1. Ejer et stykke historie: Forestil dig, at du holder et stykke af månen, et sjældent historisk dokument eller den første udgave af din bedste bog. Takket være aktivtokenisering kan du muligvis eje nogle af disse sjældne aktiver, hvilket gør dem tilgængelige selv for dem med
begrænsede økonomiske ressourcer. 

 Forestil dig at eje et stykke af Mona Lisa eller dele i en bog, der sikrer en Nobelpris – drømme, der var utænkelige for kort tid siden, men som nu er blevet til virkelighed. 

2. Brug af tokens Fast ejendom: At eje fast ejendom har altid krævet et betydeligt økonomisk engagement. Aktivtokenisering fjerner disse barrierer, hvilket gør brøkdele af ejendomsinvesteringer mulige.

Dette giver dem med færre ressourcer adgang til et lukrativt marked. Forestil dig at eje et stykke af en erhvervsejendom eller en luksuslejlighedsbygning, udvide din investeringsportefølje og tjene passiv indkomst uden byrden af ​​væsentlige forpligtelser. 

 3. Tjen penge til din passion: Vil du lægge penge i en innovativ startup, men har du det ikke? Gennem aktivtokenisering kan du yde direkte bidrag til de årsager, der er vigtige for dig. 

Ved at investere i tokeniserede aftaler kan du bidrage til deres vækst og profit, når de starter. Forestil dig at blive velhavende og gøre en reel forskel ved at være en tidlig investor i den næste store softwarevirksomhed eller et skiftende grøn energiprojekt.
Uanset dine passioner – innovation, fast ejendom eller historie – giver denne teknologi dig mulighed for at gribe fantastiske chancer, som var uden for din rækkevidde i fortiden.

4. Investering i nye aktivklasser: At eje et stykke i det kongelige ur eller yacht eller bygning på en berømt gade er nemt og overkommeligt nu, takket være aktiv Tokenization.  

Banker kan blive digitale aktivers vogtere. Disse digitale aktiver med aktivtokenisering kan leveres som en alternativ investering. 

Asset Tokenization Platforme

  1. OpenSea: En industrileder inden for NFT-oprettelse og handel, der åbner døren for aktivtokenisering i flere brancher.
  2. Havn: Koncentrerer sig om tokenisering af ejendomsaktiver for at øge tilgængeligheden til fraktioneret ejerskab for en større gruppe mennesker.
  3. Sikkerhed: Leverer et komplet udvalg af tokeniseringsløsninger til aktiver i forskellige sektorer, såsom værdipapirer, kunst og samleobjekter.
  4. Alkymi: Giver investorer nyttig information ved at tilbyde datadrevet indsigt og analyser for tokeniserede aktiver.
  5. Polymat: Denne platform giver udstedere mulighed for at oprette og administrere tokeniserede værdipapirer. 

Udover disse er Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond og Tokensoft også vigtige spillere her.

Eksempler på aktivtokenisering fra finansielle institutioner

1. Project Genesis & Project Evergreen: I 2021 gennemførte Hong Kong Monetary Authority (HKMA) og BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hub's Hong Kong-center en test for at udstede tokeniserede grønne obligationer. 

Senere igangsatte HKMA Project Evergreen i 2022. Dette vurderede egnetheden af ​​Hong Kongs finansielle infrastruktur, juridiske rammer og regulatoriske miljø til at implementere distribueret ledger-teknologi (DLT) på tværs af hele obligationens livscyklus, herunder
primær udstedelse og afvikling, kuponbetaling og sekundær handelsafvikling. 

2. Projektets værge: Et initiativ fra Monetary Authority of Singapore i samarbejde med den finansielle sektor, det sigter mod at vurdere levedygtigheden af ​​aktivtokenisering og decentraliseret finansiering (DeFi) applikationer. 

 3. UBS har gennemført Ethereum-forsøg af en tokeniseret pengemarkedsfond. 

4. JP Morgan: I 2020 lancerede Onyx af JP MORGAN den første bankledede blockchain-platform dedikeret til at lette overførslen af ​​digitale aktiver, information og værdi. 

Her tillader en applikation kendt som Tokenized Collateral Network (TCN) investorer at pantsætte aktiver som sikkerhed.

5. SC Ventures of Standard Chartered har introduceret Libeara-tokeniseringsplatformen. 

6.Citigroup er begyndt at tokenisere forbrugerindskud under Citi Token Services-initiativet. 

7. Expobank: Det har udstedt landets første tokeniserede diamanttilbud. Hermed har Expobank demokratiseret adgangen til ædelstensinvesteringer for små investorer.

8.HSBC rykkede ind i digitale aktiver med introduktionen af ​​sin guldtokeniseringsplatform. Handlingen implementeres af bankens overordnede tilgang til at adoptere blockchain-teknologi og imødekomme det voksende behov for tokeniserede aktiver. 

HSBC's guldtokeniseringsplatform, konstrueret ved hjælp af distribueret ledger-teknologi (DLT), giver kunder tokeniseret ejerskab af fysisk guld sikkert opbevaret i bankens hvælvinger. Ved at generere en digital repræsentation af kundernes fysiske guldbeholdning
med tilladelse øger platformen gennemsigtigheden og strømliner handelsprocessen.

konklusion:

 Ikke blot et teknologisk gennembrud, aktivtokenisering repræsenterer en revolution inden for opbevaring og styring af aktiver. Det kan demokratisere adgangen, skabe nye økonomiske muligheder og øge sikkerheden og gennemsigtigheden.

Med udviklingen af ​​teknologi og dens voksende brug kunne vi forvente mere betydelig innovation og disruption i forskellige industrier. 

Ved at blive vogtere af disse digitale aktiver og yde investeringer i disse digitale aktiver kan finansielle institutioner spille en væsentlig rolle her. 

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra