Afvejning af omkostninger og fordele ved byggeri kontra køb af lejeboliger? Du er ikke alene! Når ejendomspriserne stiger, giver det mening, at de fleste af os begynder at lede efter smuthuller. Men omkostningerne er kun én ting at overveje, når det kommer til fast ejendom investere. Heldigvis har Ashley og Tony nogle tips til at beslutte, hvilken vej de skal gå.
Velkommen tilbage til denne uge Rookie svar! Hvis du nogensinde har overvejet opførelse af en investeringsejendom eller købe en ny konstruktion, vil du gerne høre, hvad vores værter har at sige. Vi berører også, om din advokats placering har betydning, når du er investerer uden for staten, og hvordan berettiget til kapitalgevinstfritagelser. Sidst men ikke mindst graver vi i forskelle mellem W2-indkomst og lejeindtægt når det kommer til skatter, og hvorfor man er det so meget bedre end den anden!
Hvis du vil have Ashley og Tony til at besvare et spørgsmål om ejendomsmægler, kan du skrive i Rookie Facebook-gruppe for ejendomsmæglere! Eller ring til os på Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klik her for at lytte til Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, afsnit 264.
Tony:
Men ofte, hvis du bygger et nyt i 2023 i forhold til et genopbygget hus, der blev bygget i 2005, er værdien af den ejendom, især hvis du ser på den som en korttidsleje, hvilket er, hvad vi gør, typisk højere . Vi kan rehabilitere et hus, der blev bygget i 2005 til nine, men byggestilen, æstetikken i et hus bygget i 2023 bliver mere moderne end et hus, der blev bygget i 2005, selvom det blev renoveret rigtig pænt.
Ashley:
Mit navn er Ashley Kehr, og jeg er her sammen med min medvært, Tony Robinson.
Tony:
Og velkommen til Real Estate Rookie-podcasten, hvor vi hver uge, to gange om ugen, bringer dig den inspiration, motivation og historier, du skal høre for at kickstarte din investeringsrejse. Jeg vil starte dagens afsnit med at råbe nogen ud med brugernavnet lukster8891. Lukster efterlod os en femstjernet anmeldelse på Apple-podcast, der siger: "Opmuntrende podcast. Tony og Ashley, deres podcast er ekstremt informativ og opmuntrende. Tak fordi du har skabt et rum til at give folk som mig viden og ekstra skub til at føle sig trygge ved at investere i fast ejendom.”
Jeg kan godt lide den måde, du formulerede det på, Lukster, "for at give og skabe et rum til at give folk som mig det rum til at føle sig selvsikre." Det er virkelig, hvad Real Estate Rookie-podcasten handler om. Der er åbenbart masser af information derude om at investere i fast ejendom, men nogle gange kan det føles overvældende, nogle gange kan det føles, jeg ved det ikke, bare for meget at prøve som at drikke af en brandslange. Formålet med Rookie-podcasten er at give hver enkelt lytter fordøjelige, brugbare stykker information og historier for virkelig at hjælpe dem med at komme videre på deres rejse. Så hvis I alle lytter, og I endnu ikke har givet os en ærlig vurdering og anmeldelse, så gør det venligst. Jo flere anmeldelser vi får, jo flere mennesker kan vi hjælpe, og at hjælpe folk er altid vores mål. Ashley, hvordan har du det i dag?
Ashley:
Godt godt. Nå, først og fremmest, hvis vi ikke har sagt det nok, tak så meget til dem af jer, der har efterladt anmeldelser. Vi elsker at læse, hvad du kan lide ved podcasten, og hvordan det har gavnet dig, og især når I efterlader os jeres gevinster, hvad I har opnået. Så når du skriver en anmeldelse, så sørg for at dele det med os, hvad du har lært fra podcasten fra en af vores gæster. Hvem var din yndlingsgæst? Hvem elsker du, eller hvem vil du måske også have med i showet? Vi har haft en masse produktionsmøder om, hvem der er nogle af de busgæster, vi kan bringe til jer, som vil bringe mest værdi. Tro det eller ej, det er bare ikke kedeligt drilleri, vi forsøger faktisk at planlægge ting og virkelig strategisk omkring, hvordan vi driver podcasten. Ja, så Tony, hvilken genoptræning, hvad arbejder du på, noget?
Tony:
Ja, vi har nogle store planer for 2023. Jeg ved, at vi havde vores målsætningsepisode for et par uger siden, men et stort fokus for mig er, at jeg stadig gerne vil lukke på min første store kommercielle ejendom i år. Vi kigger på hoteller, boutique-moteller rundt om i landet. Vi lærte meget sidste sommer med den aftale, vi havde på vores kontrakt, men endte ikke med at kunne lukke på. Og det var egentlig købsprisen. Vi havde rejst et par millioner dollars, vi havde brug for et par millioner mere. Og det er ligesom, "Nå, mand, hvor mange aftaler kunne jeg have købt med de to millioner, som vi allerede havde rejst?" Der er mange ejendomme derude, som vi kunne have købt. Så jeg tror, vi vil gå tilbage og nok bare reducere vores indkøbspris en lille smule og prøve at finde noget, der giver lidt mere mening i den prisklasse.
Og så er et andet stort mål for mig at lancere vores ejendomsadministrationsselskab på korttidslejearealet samt vores korttidsudlejningsrengøringsfirma. Så vi prøver at finde de rigtige COO'er til at køre på disse ventures for os, men jeg tror, det er to store huller på markedet for korttidsudlejning. Der er ikke noget landskendt mærke i rengøringsrummet for korttidsudlejning. Der er bestemt ejendomsadministrationsvirksomheder, der er store, men jeg føler, at vi er i en unik position, hvor vi først har opbygget vores egen portefølje. Vi er vært først og ejendomsadministrator for det andet, så vi har et andet perspektiv end mange af disse andre virksomheder, der har eksisteret i et stykke tid.
Ashley:
Vil du starte med kun at tilbyde det på de markeder, du opererer på nu? Hvad er din plan for at vokse og skalere det? Bliver det mere en franchisemodel i sidste ende, eller er det noget, du vil fortsætte med at overvåge markederne, og du vil vælge, hvilke markeder du skal ind på og selv fortsætte med at vokse?
Tony:
Ja, det er et godt spørgsmål. Vi har ikke rigtig besluttet os endnu. Franchisemodellen er noget, som jeg tror kan fungere, men jeg gør også tanken om virkelig at bevare kontrollen over visse aspekter af mærket. Men jeg tror først, at vi bare vil have proof of concept. Vi har allerede infrastrukturen, så vi har driftsteamet til at udføre al gæstekommunikation og arbejde med vedligeholdelsespersonalet og rengøringspersonalet. Så vi føler virkelig, at vi kan tage den infrastruktur ind på ethvert marked, vi skal bare finde de rigtige rengøringsassistenter og handymen på disse markeder til at støtte os. Jeg tror, vores største fokus er bare at finde de rigtige ejendomme og de rigtige ejere at arbejde med, og så lader vi markederne passe sig selv.
Ashley:
For mig tager jeg min ejendomsadministration tilbage, som vi har brugt de sidste tre år, ejendomsadministrationsfirma. Og nu er det, jeg laver, bare at bygge et ejendomsadministrationsfirma ud igen, hvor jeg sidste gang, da jeg startede, var selv-administrerende, så jeg var ejendomsadministrator, jeg var leasingagent, alt. Og nu ansætter jeg denne gang en ejendomsadministrator. Jeg tror faktisk, hun kommer til at underskrive sin kontrakt i denne uge, hvilket er super spændende. Og så skal jeg bare overskue alt og i bund og grund bare få det gjort, som jeg vil have det. Men vi tager ikke nogen kunder, det er bare mine ejendomme og mine samarbejdspartneres ejendomme. Det er én ting, jeg ønsker ikke at skulle beskæftige mig med ejere. Lejere kan forårsage problemer og ting, men nogle gange er ejerne værre end... Og jeg ved det på grund af andre ejere, der taler om, hvordan de interagerer med deres ejendomsadministrationsfirma.
Mig som ejer af mit ejendomsadministrationsselskab, det ønsker jeg ikke at beskæftige mig med. Jeg tænker altid på lærere som et eksempel, at skulle håndtere eleverne i deres klasse, men så have at gøre med forældrene og nogle gange er forældrene værre end. Så en del af min store vision og mål for 2023 er at finde ud af, hvilke ting jeg ikke vil beskæftige mig med, som føles tungt for mig, og en af de ting er at være ansvarlig over for andre ejere. Jeg er meget overbevist om, at jeg kunne starte dette ejendomsadministrationsfirma, og med det samme ved jeg allerede, at jeg har disse ejere, der ville komme ind, som jeg kan dele overhead med, men jeg vil bare ikke have det ansvar for, at der er noget, der sker og fortsætter, okay, det er mit cash flow, det er mig, der siger, "For at tage mig af dette problem, vil jeg bare bruge denne mængde penge på at få det taget hånd om." Hvor hvis det er en ejer, det er en andens ejendom, kan jeg ikke bare sige, gå hen og bruge disse penge og tage mig af dem, fordi det er deres pengestrøm, der er faldende, det er deres problem.
Så jeg kan godt lide at have kontrol over at træffe den beslutning, der kommer til at påvirke mig og mine ejendomme, og ikke at det vil påvirke en ejer og ikke at skulle bekymre mig om det, tror jeg.
Tony:
Det er bestemt også en bekymring for os, det er, at når du skalerer, er der mange personligheder, du skal forholde dig til. Men jeg tror også, at det er derfor, vi vil være ret selektive over for de ejere, som vi arbejder med. Hvis den person er... Jeg vil ikke sige en smerte, fordi jeg synes, det er en uretfærdig fremstilling. Men hvis denne person måske leder efter et niveau af involvering i den daglige drift, som ikke er i overensstemmelse med den form for involvering, som vi ønsker fra vores ejere, så passer det måske ikke godt. Jeg tror, det er det, vi forsøger at opskalere ret langsomt for at sikre, at... Vi vil have folk til at stole på os, og som kommer til os for vores ekspertise og ikke folk, der har lyst til: "Hej, jeg kan gøre et bedre stykke arbejde end du kan,” og forsøger at lære os, hvordan man er korttidsudlejningsoperatør. Så der er en fin linje der.
Ashley:
Du beskrev mig lige som en...
Tony:
Og det er en god pointe-
Ashley:
[uhørlig 00:08:29].
Tony:
Fordi jeg tror, du var i en position, hvor du ærligt talt kunne gøre et bedre stykke arbejde end-
Ashley:
Ja, og det ville jeg.
Tony:
… den ejendomsadministrator, du har.
Ashley:
Ja. Og jeg [uhørbart 00:08:36] den oplevelse. Jeg tror, at du i din situation også undersøger ejerne. Du kommer ikke bare til at vokse og skalere så hurtigt, at du tager imod nogen bare for at maksimere din kundebase og maksimere din indtjening, at du vil være selektiv. Og det giver dig også den eksklusivitet, hvad angår du ønsker at være ejer ... og ikke for at bruge ordet tog, men når du ansætter nye investorer, nye ejere som sætter disse forventninger til, "Dette er, hvad vi forventer af dig, og det er det, du forventer af os. Hvis en af os afviger fra det, er det her, vi har en situation med hensyn til, hvordan vi omgås det." Eller måske fungerer partnerskabet ikke, fordi det i virkeligheden er et partnerskab. Især når det er din investeringsejendom, du ikke længere har kontrol over den daglige drift af den pågældende ejendom og maksimerer pengestrømmen og lignende ting, stoler du på, at din partner, ejendomsadministrationsselskabet, vil føre tilsyn med alt det og virkelig maksimere ydeevnen af din ejendom. Og det er én ting, jeg ikke forstod, da jeg hyrede et ejendomsadministrationsfirma, det er, at jeg burde have stillet mange flere spørgsmål.
Et eksempel er, okay, vandregningen. Det går ind i deres faktureringsafdeling, deres gæld. Der er nogen og scanner regningerne ind. De går videre og betaler det, og så er det ordnet. Godt, jeg skal ikke betale regninger, sådan noget. Men der er heller ingen, der går og siger: “Vent, vandregningen var $100 i sidste måned. Hvorfor er det pludselig 250 $? Kører toilettet? Er der noget på færde?" Bare fordi det går ind i en generel afdeling, der ikke kender din ejendom, sådan noget. Jeg føler, at jeg er ved at komme langt væk fra en tangent.
Tony:
Nej, men det er sådan en god pointe. Det er ligesom, hvordan sætter man disse forventninger korrekt op i starten eller slet ikke i starten, før forholdet overhovedet virkelig begynder? Der er en fantastisk bog, som jeg lige har læst, og den hedder Never Lose a Customer Again. Bogen fokuserer egentlig mere på større virksomheder, men det er ligesom, når du leder efter kunder, hvordan kan du have samtaler i begyndelsen, og hvordan kan du strukturere de første 100 dage af det forhold, så A, din kunde har en virkelig fantastisk oplevelse, og de forbliver kunde i lang tid, men, B, at de forventninger, du har til dem, og som de har til dig, er super klare i begge ender, på den måde, hvordan man fungerer effektivt i det partnerskab . Så mist aldrig en kunde igen, jeg kan ikke huske hvem forfatteren var, men det var en fantastisk bog, som jeg virkelig nød.
Ashley:
Jeg tror, det ville have hjulpet mig med at arbejde bedre med ejendomsadministrationsfirmaet, hvis vi begge havde forventninger til hinanden og havde sat det på forhånd. Jeg er sikker på, at de gør et godt stykke arbejde, de er vokset og skaleret så meget i løbet af de sidste par år, at de tydeligvis har en succesfuld forretningsmodel på plads, men den var bare anderledes end hvad jeg forventede, og vi burde have haft dem klarere forventninger på forhånd.
Okay, så vores første spørgsmål er fra Annie Johnson, og dette er gennem Real Estate Rookie Facebook-siden. Hvis du ikke allerede har gjort det, så sørg for at tilmelde dig Facebook-gruppen. Der er over, tror jeg, 60,000 medlemmer i det lige nu. Det er en fantastisk måde at stille spørgsmål, få information eller endda dele dine egne råd og visdom. Okay, så Annies spørgsmål er: "Er der nogen, der har indgået partnerskab med en LLC for at investere udenfor staten? Brugte du en advokat i din stat eller den stat, du investerede? Betyder det noget? Enhver indsigt i dette emne er nyttig. Dette vil være vores første partnerskab og LLC. Vi besluttede, at vi ikke ønsker at lave en juridisk dokumenteret partnerskabsaftale."
Okay, så jeg undrer mig over hvorfor med det sidste spørgsmål, for når du opretter en LLC, skal du oprette en driftsaftale, hvilket er vilkårene for dit partnerskab alligevel. Så jeg tror, at hvis du gør, uanset hvad, hvis du opretter din LLC, for at det skal være en lovlig LLC til at fungere som du ønsker det, skal du lave driftsaftalen, som dybest set er en partnerskabsaftale i sig selv.
Tony:
Virkelig hurtigt, jeg vil bare råbe op til Annie, der stiller dette spørgsmål. Dette er faktisk Annie Hatch Johnson, der var gæst i afsnit 46. Jeg genkender ansigtet og navnet der. Råb op til Annie. Jeg tror, sidst vi talte med hende, at hun var et sted her, jeg kan ikke huske, i Midtvesten et eller andet sted, men hun endte faktisk med at flytte til Alaska. Hende og mand lavede nogle korttidsudlejningsting ude i Alaska, så råb op til Annie.
Ashley:
Så Tony, vil du faktisk svare på dette, fordi du har gjort det meget mere? Jeg tror faktisk, du laver joint ventures, men den eneste investering uden for staten, jeg foretog, var med James [uhørbar 00:13:32], og vi lavede en joint venture-aftale, hvor vi havde vores egne separate LLC'er, og de kom sammen i joint venture-aftalen. Så vi havde min New York LLC og derefter hans Washington State LLC, og så lavede vi joint venture-aftalen igennem det. Og vi havde hele driftsaftalen dokumenteret om, hvordan partnerskabet fungerede for den ene aftale.
Tony:
Ja, det er et godt spørgsmål. Størstedelen af vores partnerskaber er gennem joint venture-aftaler, ikke nødvendigvis nye LLC'er, som vi har oprettet. Men Annie, jeg vil give dig en lille smule indsigt baseret på de samtaler, jeg har haft med mine advokater og forskellige SEC-advokater og sådan noget. Hver stat er anderledes. De oplysninger, jeg fik, og igen, jeg er ikke en advokat, så kontakt venligst en advokat for at sikre, at disse oplysninger er nøjagtige, men for os søgte vi at købe ejendom, der var i Californien ved hjælp af en ny LLC. Dit spørgsmål omkring er det i din stat eller den stat, hvor du investerer, der er nogle begrænsninger. For eksempel er der naturligvis bedre skattebehandling i andre stater end Californien. Men lad os sige, at jeg ønskede at oprette en LLC i Delaware, men f.eks. var jeg i Californien, partnerne i Californien, og ejendommen er i Californien, jeg kan ikke oprette en Delaware-enhed til at besidde ejendomsretten og opkræve husleje på den ejendom i Californien.
Så afhængigt af hvilken stat du bor i, og hvilken tilstand ejendommen er i, er der nogle love, du skal følge omkring, hvor du skal oprette denne enhed. Så mit første råd, Annie, ville være at spørge en advokat i din stat eller i den stat, hvor ejendommen ligger, for at få deres råd om, hvor du bør strukturere den enhed, og hvilken stat den skal fokusere på. Har du set noget anderledes på den front, Ash?
Ashley:
Nej, nej, det har jeg virkelig ikke. Jeg har dog heller ikke undersøgt det så meget, men det er vist noget af det, jeg har hørt.
Tony:
Jeg mener, så ja, det er den første ting, er at tale med din advokat for at identificere, hvilken tilstand det er i. Jeg tror, det andet spørgsmål, denne slags går tilbage til Ashleys stykke, er, at du sagde: "Vi besluttede, at vi ikke vil have at lave en partnerskabsaftale.” Jeg går ud fra, når du siger det, Annie, er, at du ikke ønsker at gå den vej, hvor vi gik, med blot at have en joint venture-aftale, du faktisk ønsker, at denne enhed skal være på plads. Men til Ashleys pointe, tror jeg, at du stadig ønsker at gennemgå alle de samme tankeprocesser eller øvelser, som du ville, hvis du laver den partnerskabsaftale for at sikre, at hvis der af en eller anden grund ikke er spændinger, men ethvert partnerskab går at have sine bump og måske uenigheder, og jo mere tid du bruger på forhånd på at besvare disse spørgsmål, jo bedre.
Der er en fantastisk bog, som jeg læste sidste år, kaldet The Partnership Charter af en ved navn David Gage, og det var en af de bedste bøger, jeg har læst om partnerskaber. Det er ikke specifikt rettet mod fast ejendom, men det er en forretningspartnerskabsbog, og den er bare spækket med spørgsmål, som du og din partner bør stille hinanden, før I virkelig indgår i dette partnerskab for at sikre, at der er klarhed omkring, hvordan du kommer til at håndtere visse problemer i det partnerskab. Så læs den bog, tal med en advokat, jeg tror, det er mine to første råd.
Ashley:
Okay, så til vores næste spørgsmål, og dette er fra Sia: "Er der nogen, der har købt en grund og bygget et hus i stedet for en genoptræning? Har virkelig svært ved at finde en aftale, fordi folk betaler for meget. Hvordan er det at få en refi på et nybygget hus?” Jeg tror, at markedet måske er ved at ændre sig en smule, hvor du ikke kommer til at se så mange mennesker betale for meget, så forhåbentlig kan du have en bedre chance for at finde tilbud. Men jeg er i denne sms-tråd for ejendomsmæglere, og en af investorerne sendte en besked, hvor fjerde kvartal af 2022, han er en husflipper, og han havde ejendom til salg i over 60 dage. Så snart 1. januar ramte, oplevede han en enorm stigning i fremvisninger. Jeg tror, han sagde, at de blev tredoblet, antallet af fremvisninger, han fik tredoblet, og han havde fire under kontrakt blot i de første to uger i januar, hvor han har oplevet netop denne enorme stigning siden årets første. Så måske vil folk begynde at betale for meget og købe for meget igen.
Så med at bygge et hus, har jeg bygget min personlige bolig, men jeg har aldrig købt en investeringsejendom eller bygget en investeringsejendom fra bunden af. Den første ting, jeg synes, du virkelig skal gøre, er din forskning i, hvad den ejendom vil vurdere for, når du er færdig med at bygge den. Skal den vurdere, hvad du lægger i det eller endnu mere, så du kan trække alle dine penge tilbage? Den anden ting er, hvordan vil du finansiere det? Skal du betale kontant? Skal du få et byggelån? Så hvis du betaler kontant, er en ting du skal gøre, at du bliver nødt til at kigge og tale med banker, og vi svarede på dette på et andet nybegyndersvar, jeg tror, det var det, der blev sendt i sidste uge med hensyn til krydringsperiode. For hvis du betaler kontant for at få bygget dette hus, og så går du til banken for at refinansiere det, kan de sige: "Ved du hvad? Du har ikke ejet dette hus i et år, og vi har ikke tænkt os at refinansiere dig i et år for at foretage den udbetalingsrefinansiering." Så det er nogle af de ting, du helt sikkert bør se nærmere på, før du rent faktisk går igennem byggeprocessen.
Tony:
Et par point fra min side. Ligesom Ashley har jeg aldrig selv lavet nybyggeri på investeringssiden. Vi har købt en del nybyggeri, men det var fra bygherren, der lavede arbejdet med at identificere pakken, de fik alle tilladelser, de klarede byggegrunden, og vi købte i det væsentlige et færdigt produkt fra denne bygmester. Jeg vil bare tale om fordele og ulemper ved den tilgang, og hvorfor vi besluttede at gå den vej. Den første pro, vi så, var, at vi var i stand til at få et overlegent produkt. Ofte, og det afhænger af niveauet af genoptræningen, men ofte, hvis du bygger et nyt i 2023 i forhold til et genoprettet hus, der blev bygget i 2005, er værdien af den ejendom, især hvis du ser på den som en kort- periodeleje, som vi gør, er typisk højere.
Vi kan rehabilitere et hus, der blev bygget i 2005 til nine, men byggestilen, æstetikken i et hus bygget i 2023 bliver mere moderne end et hus, der blev bygget i 2005, selvom det blev renoveret rigtig pænt. Og det er, hvad vi har set meget, er, at vores nye byggerier har en tendens til at klare sig bedre end vores genopbyggede hjem, selvom kvaliteten er lige så god, men det er bare, at rammen af hjemmet er en smule mere dateret med de ældre ting . Det var en stor pro for os.
Den anden grund til, at vi gik med meget af det nye byggeri fra denne bygherre, var, at han allerede havde identificeret og tilladt flere parceller i denne by, som vi søgte at investere i. Så for os gav det os mulighed for at skalere usædvanligt hurtigt, fordi han havde allerede gjort det hårde arbejde med... Tilladelserne tager næsten længere tid end at bygge huset i Californien. Så det faktum, at han allerede havde gjort det hårde arbejde på flere pakker, betød, at vi kunne bygge denne maskine til bare at begynde at erhverve disse ejendomme, så snart han var færdig. Og for os var vi i en virkelig stærk vækstfase, det var et stort mål for vores, var at skalere hurtigt, og at have det forhold tillod os at gøre netop det. Så det var de to store fordele: Vi fik et virkelig overlegent produkt, og vi var i stand til at erhverve disse enheder relativt hurtigt, meget hurtigere, end hvis vi havde prøvet at gøre det selv.
Ulemperne ved den tilgang er, at vi bestemt betalte mere for det færdige produkt, end hvis vi selv havde gjort arbejdet med at identificere jorden, trække tilladelserne og bygge den ejendom ud selv. Der er ingen tvivl om det. Han ville ikke sælge os de boliger, hvis han solgte dem med tab hver eneste gang. Han solgte det til os, fordi han havde en sund fortjeneste. Vi vidste, at vi ikke betalte for meget, fordi det stadig var markedsværdi, men vi ved, at vi brugte mere, end vi havde gjort det selv. Jeg tror, det er de to ting, du skal veje. Har du evnerne til at lave jord-op-konstruktion, for det er bestemt anderledes end at lave en genoptræning. Det er ens færdigheder, men stadig forskellige. Og så er det andet stykke, har du tiden til virkelig også at klare sådan noget? Så evnen og tiden er to ting at se på.
Ashley:
Ja, den pris, du betaler ekstra, er i virkeligheden projektledelsesgebyret, ligesom det generelle entreprenørhonorar er, som om de tager den administrative rolle, ledelsen af hele projektet er det, du betaler. Så selvom du ikke skulle gå med bygherren, og du gjorde det selv, kan du stadig betale en totalentreprenør en lille bufferprocent, fordi det vil være den, der får subs ind og sådan noget for rent faktisk at tage sig af også af projektet. Men hvis du skal fungere som hovedentreprenøren, og du skal styre hele projektet, og du vil ansætte hver enkelt entreprenør, der skal ind, så, ja, det er her, du vil spare mange penge. Men som Tony sagde, har du tid og viden til at gøre det også? Hvis du vil prøve det, og du ikke har viden eller erfaring, og du bare vil lære, kan det ende med at koste dig mere, end det ville have at bygge det.
Tony:
Bare køb det hos dem.
Ashley:
Ja, bare for at købe det af bygherren. Så det er bestemt noget at overveje.
Tony:
Jeg vil bare dele nogle af hovedpinerne, der følger med at prøve at lave grundkonstruktionen selv. Vi er gode venner med denne bygmester nu, fordi vi har købt, tror jeg, 13 huse af ham på dette tidspunkt. Vi var ude af stedet en dag, og jeg spurgte bare om tilladelsesprocessen. Det, han gør, er, at han vil indsende planer for flere pakker på samme tid, samme nøjagtige plantegning, samme nøjagtige plantegning, bare forskellige pakker, og han vil indsende dem til amtet. Hver plan, husk, at de er identiske planer, bliver forelagt fire forskellige... Gosh, hvem er de mennesker, der gennemgår planerne i amtet?
Ashley:
Kodehåndhæveren?
Tony:
Ja, jeg kan ikke huske navnet på de folk, der kigger på planerne eller hvad det nu er, det undslipper mig lige nu. Men alligevel går det til fire forskellige mennesker, alle det samme job, bare fire forskellige personer. Hver person vil se på det samme nøjagtige sæt af planer og komme tilbage med forskellige noter. Person A vil sige: "Hey, du skal ordne denne ting." Den anden person vil ikke se, hvad den første person så, men de vil kalde noget andet. Det er altså den samme ting, men fire forskellige personer har en forskellig fortolkning af, hvad der skal rettes. Så han får disse planer tilbage, og så skal han lave fire separate sæt ændringer, nogle af dem tilbage til fire forskellige sæt mennesker, så det er bestemt en meget besværlig og til tider frustrerende proces at gennemgå hele det nye byggeri. alene.
Ashley:
Eller du kan bare bo ude på landet i landdistrikterne, hvor du lærer den ene kodehåndhæver at kende, den ene bygningsinspektør, og ja, det er det, det er alt, du skal forholde dig til, er en person. Og så planlægningstavlen, tror jeg.
Tony:
Hvad der er endnu mere skør, Ash, er, at vi kiggede på nogle steder i Arkansas, og der er visse amter i Arkansas, hvor der ikke er nogen godkendelsesproces. Det er som om, du stort set bare kan bygge, hvad du vil bygge. Så afhængigt af hvilken by eller amt du skal ind i, er muligheden for at bygge noget nyt nok nemmere nogle steder.
Ashley:
Ja, vi har helt sikkert sådanne fjerntliggende områder. Jeg har ikke investeret i en endnu, men det er som om du kan stille op hvad som helst. Der er ingen godkendelsesproces eller noget i den stil, ingen tilladelser at indsætte.
Tony:
Dit land, du gør hvad du vil med det, ikke?
Ashley:
Her er en historie, der kommer til at frustrere nogle mennesker, er, at den bygning, som min vinhandel ligger i, trængte til et nyt tag. Så Daryl gik ud, og han fik en, der skulle tage fat, vi fik buddet, alt, og han siger: "Jeg kan begynde i morgen." Og så sagde jeg til Daryl, jeg var sådan, "Nå, vi har ikke en byggetilladelse. Kom han ind?” Han sendte en sms til fyren, og fyren sagde: "Nej, jeg fik ikke en, men jeg kan begynde i morgen." Så vi kører... Det er 15 minutters kørsel til rådhuset og som, "Vi skal have en byggetilladelse, vi vil gerne have det gjort." Hun sagde: "Okay, udfyld denne formular," og det kostede hundrede dollars og gjorde det. Hun siger: "Okay, vi har det klar til dig i morgen. Bare kom og få entreprenøren til at hente den, så stiller vi den i vinduet.”
Tony:
Wow. Lad mig fortælle dig en historie i den modsatte ende af spektret. Vi har boblebade, som vi begyndte at installere ved de fleste af vores korttidslejemål i Joshua Tree. Det var en meget lignende proces, hvor du skal indsende planer for boblebadet, som hvor er det placeret i forhold til huset. Du skal få lavet et el-tilladelseseftersyn for at sikre dig, at det hele er gjort på den rigtige måde. Og så er der visse sikkerhedsfunktioner, du skal tilføje til spabadet. Det var en meget lignende proces, hvor de ville sende en anden inspektør ud hver gang.
Så den første inspektør går ud, han giver os en liste over ting, vi skal ordne, og vi ordner 1, 2, 3 og fire. Den anden inspektør kommer ud for at bekræfte, at de første fire ting blev gjort, men så råber han på andre ting, som den første inspektør gik glip af. Så kommer en tredje inspektør ud, og han råber noget helt ud... Så det var ligesom det her spil med musikalske stole, der forsøgte at fylde alle disse kasser for disse forskellige inspektører, og det tog måneder for os at få nogle af disse boblebadetilladelser, så det er bestemt frustrerende.
Ashley:
IH, du godeste.
Tony:
I hvert fald kom vi ud af emnet, men forhåbentlig kan vi se, at det var nyttigt for dig. Jeg tror, at en lang historie kort er at tænke på fordele og ulemper og dine egne færdigheder i forhold til at genopbygge et hjem kontra den nye byggefase. Og så til Ashleys pointe om refinansieringen, så sørg bare for, at du taler med banker på forsiden, så du på den måde har en god ide om, hvad krydderiperioden er, og hvilke andre måske bøjler, du måske skal springe igennem, hvis du gør det. gå den nye konstruktionsvej for at få den refinansiering gjort og fuldfør den på bagsiden.
Ashley:
Ja, en sidste ting vil jeg tilføje til det som et eksempel. Ikke på mit marked, et andet marked, men denne ven, som jeg har, de byggede terrassehuse, som et lille lejlighedskompleks, bare en historie. De betalte kontant for det hele, byggede det op, lavede alt dette webstedsarbejde, alt. Og da de var færdige, lejede de det ud, og det vurderede faktisk ikke, hvad de lagde i handlen. Jeg tror, de måtte efterlade måske 40 % af det, de betalte for det, fordi banken kun ville låne dem 70 % af den vurderede værdi. Faktisk var det mere end det, det var mere end 40%, de efterlod i den. Jeg kender ikke de nøjagtige tal, men det er noget, du skal være meget forsigtig med, det er at sikre, at det vil vurdere, hvad du vil have, fordi du kunne blive hængende med at efterlade hundredtusindvis af dollars i en aftale, som du ikke gjorde. forventer at gøre, især hvis du låner penge fra en privat pengeudlåner, en hård pengeudlåner til at finansiere den handel, og så går den ikke og vurderer, hvad du ønsker.
Med denne investor var han heldigvis i denne situation, hvor han oprettede en kontrakt med bygherren, hvor han foretog betalinger til bygherren for noget af dette hul. Så han var i stand til at afbøde det og så bare bruge pengestrømmen. Og det hele lykkedes, hvor det stadig er en kontantstrøms ejendom, selv efter at have haft disse to lånebetalinger. Så sørg for, at du har flere exit-strategier og forskellige måder at finansiere en aftale på.
Okay, så vores næste spørgsmål er fra Joey Stout, "Hvordan bliver lejeindtægter beskattet i modsætning til en W-2-løn? Tak, Joe S." Nå, Joe, din W-2-indkomst vil være optjent indkomst, og den vil være baseret på, hvilken skatteklasse du er i, så hvor mange penge du har tjent. Lad os gå videre, og lad os trække skatterammerne op for 2022. Okay, så hvis du er... Lad os se på her. Hvis du tjener nul til $10,000, betaler du 10% skattepligtig indkomst og derefter 12% for 10,000 til 41,000. 22% vil være, hvad din indkomst beskattes af fra 41,000 til 89,000. Din skattesats kommer til at være 24 % fra 89,000 til 170,000, og så videre. Så jo mere du tjener på arbejdsindkomst, din W-2-indkomst, jo højere bliver din skattesats. Så hvis du springer op til over en halv million, kommer du til at betale 37 % i indkomstskat.
Du kigger på det og siger: "Så jeg vil gerne blive under 539,000, for så skal jeg betale 2% mere i skat," og virkelig skulle finde ud af, hvor den grænse er, hvor det giver mere mening. Så hvis du er lige på grænsen til én, så lad os sige 24% til 32%, okay, det er et ret stort spring, det er 8%. Og hvis du tjener $170,050, er du på 24%. Men sig du går, og du tjener 180,000, bliver du skubbet op til 32% skatteramme. Er det overhovedet værd at tage de ekstra 10, for nu skal hele den del af penge beskattes med 32 %? Så noget alle bør være forsigtige med med deres indkomst.
Det er blot nogle eksempler på parenteserne, og de går op. Når du er i en parentes, så sig 170,000, der beskattes med 24 %, de 170,000 vil blive beskattet med de 24 %. Men hvis du så tjener yderligere 10 mere, vil de 10 være ved næste skatteklasse, de 32 %.
Tony:
Så det er bare din indkomst, der falder ind under den konsol, der beskattes med den procent, ikke? Så hvis du tjener $500,000, vil hele de 500,000 ikke blive beskattet med 37%. De første 10,275 vil være på 10% og derefter op til 41,000 vil du være på 12%. Og så falder hver enkelt af de forskellige i de forskellige spande. Det er derfor, skatter er så forvirrende, og derfor bør alle helt sikkert få en rigtig god CPA for at hjælpe dig med at navigere i alle de forskellige nuancer.
Men du udtalte tidligere, Ash, at din W-2-løn er arbejdsindkomst, og arbejdsindkomst får den værste skattemæssige behandling ud af al indkomst. Du kommer til at blive beskattet højest baseret på din arbejdsindkomst. Lejeindkomst får en af de mere begunstigede skattemæssige behandlinger. Vi havde faktisk Amanda Han tilbage på episode 255, og lige i slutningen af den episode kategoriserede hun selv inden for ejendomsinvesteringsverdenen, hvilke strategier der får den bedste skattemæssige behandling, hvilke strategier der får den dårligste skattemæssige behandling. Flipping var i bunden af den skattepræferencebehandling, fordi det stadig er aktiv arbejdsindkomst. Og så var ting som korttidsleje og langtidsleje i toppen, fordi det mere betragtes som passiv indkomst.
Ashley:
En ting at bemærke, jeg tror, med arbejdsindkomst er, at som, okay, du kommer til at arbejde så mange timer, men hvis du er lige på kanten af en af disse parenteser, er det så værd at arbejde de ekstra timer og så nu vil du have timeskat på 37%? Så $37 af de $100, du kommer til at arbejde ekstra for, er væk. Men I kan godt trække op, hvis I rent faktisk vil se på, hvilken skatteklasse I befinder jer i. Nogle af eksemplerne bruger vi til første single filial, men de ændrede sig til gift indgivelse i fællesskab, indgivelse separat, husstandsoverhoved. Så tag et kig på dem, og du kan faktisk finde ud af, hvad din indkomst bliver. Det vil vise sig, okay, hvis du tjente 95,376 USD, vil din skattepligtige indkomst være 16,290 USD på det. Så ville alt over det være de 24%. Så det er ligesom den glidende skala, jeg synes er den bedste måde at sige det på. Når du bevæger dig op til hver parentes, vil den højere indkomst blive beskattet med de forskellige satser.
Jeg tror, der er en kæmpe fordel ved passiv indkomst på grund af det og så også at kunne lave en 1031-bytte, hvor du faktisk kan udskyde indtægten fra din lejebolig, hvis du går videre og sælger den.
Tony:
Så lang historie kort, Joey, du ønsker, at det meste af din indkomst skal være passiv fra dine lejemål, og at det mindste beløb skal være aktiv og optjent indkomst, hvis du virkelig vil være i stand til at maksimere din skat. Nu er der så mange forskellige strategier derude, Joey, for at hjælpe med at reducere dit skattepligt selv fra dit W-2 job. Igen, jeg vil nævne episode 255 igen, fordi Amanda taler om dette, men der er måder, hvorpå du kan bruge passive tab fra din ejendomsportefølje til at udligne din W-2-indkomst. De fleste opnår dette ved at bruge korttidsudlejning. Det er betydeligt sværere at gøre det med langtidsleje, men der er måder at sige, "Hey, jeg har et papirtab på 100,000 USD på mine lejemål, og det vil jeg anvende på min løn på 100,000 USD i mit W-2-job da du har nul skattepligt." Og jeg har venner, der betaler nul i skat ved at bruge nøjagtig den samme strategi.
Ashley:
Jeg er ikke en af de venner.
Tony:
Det har jeg heller ikke matchet med endnu. Jeg har bestemt haft en skatteregning de sidste par år, men når du får en god CPA, kan du forhåbentlig begynde at sætte disse brikker på plads. Vi havde en vanvittig kamp i slutningen af 2022, året der netop sluttede, for at købe en ejendom for også at forsøge at få flere omkostningssammenlægningsfordele.
Ashley:
Ja, du ved, hvad der også er noget, der er ret god skattefordel, er en gård også, er at få gode skattefordele på det. Landmænd behøver ikke at betale estimerede skat, de kan vente, indtil din selvangivelse forfalder og betale din estimerede skat den 15. april, fordi når du foretager de estimerede skattebetalinger og skal forudbetale stort set hvert kvartal, betaler du undervejs sammen, det er penge, regeringen får rentefri. Så det er en kæmpe fordel. Du kommer til at beholde pengene indtil det faktiske skattetidspunkt og betale dem i sidste øjeblik. Men ja, der er bare en masse afskrivninger, du kan gøre. Og selv ejendomsskatter, du kan få fritagelse på dine ejendomsskatter for at få dem nedsat, hvis den bruges til landbrugsformål og lignende.
Tony:
Der er nogle mærkelige ting ved gårde. Jeg har en kammerat, han hedder Kai Andrew, han købte en gård, en lavendelfarm, og han købte den på grund af det, du nævnte der, nogle skattefordele. Men også zonekravene, zoneinddelingsbegrænsningerne på gårde er væsentligt lavere eller mindre restriktive end hvad du ser på boligejendomme eller endda nogle andre erhvervsejendomme. Han var i stand til at bygge flere korttidslejemål på denne gård på grund af, hvad zoneinddelingen tillod på det marked. Der er så mange små nuancer at prøve og virkelig blive kreativ med det. Men ja, jeg tænker lang historie kort, se efter muligheder for virkelig at reducere din skattepligtige indkomst, og normalt sker det ved at gå den passive vej mod den optjente vej.
Ashley:
En ting mere at tilføje er, at mange landmænd også er skattefritaget. Så at købe en lastbil til din gård fritaget for afgift, det er en enorm salgsafgift, som du sparer på at købe et køretøj. Sådan mange forskellige små ting.
Tony:
Og så, købe en mejerigård er mere af historien. Før vi går væk fra dette spørgsmål, så nævnte jeg Kay Andrew, men hvis du vil tilbage for at lytte til hans episode, var det episode 107. Vi talte om landhacking, altså 10 forskellige måder at skabe indkomststrømme med én ejendom. Og Kai er mester i den strategi, og hele købet af en lavendelfarm var blot en af de måder, hvorpå han land hackede sig vej til succes. Så afsnit 1 0 7, hvis du vil høre mere fra Kai.
Ashley:
Okay. Dagens sidste spørgsmål er fra Hayes Holland: "Hvis du sælger dit primære hjem efter et års ophold, er jeg så udelukket fra kapitalgevinstfritagelsesreglen, der kræver to år, eller er der nogen vej uden om det?" Okay, så først og fremmest tror jeg, at der er en lille misforståelse her, at du kun er undtaget fra kapitalgevinstreglen, hvis det er din primære bolig. Hvis det er en investeringsejendom, skal du betale kapitalgevinster på den, medmindre du laver en 1031-bytte. Det er den eneste undtagelse der. Men hvis du bare skal ud og sælge, beholder du pengene, du laver ikke den der 10 31 bytte, du bliver beskattet af den kapitalgevinst for en investeringsejendom, uanset hvor længe du har ejendom. Men hvis det er din primære bolig, skal du bo der i to år, men det kan være to af de sidste fem år. Så det kan være to år i løbet af den femårige periode. Det er altså ikke kun, at man skal bo i ejendommen i to år og så sælge den. Du kan holde på det i yderligere tre som en investeringsejendom og derefter sælge det på det femte år, og du vil stadig være i stand til at have det som skattefri indkomst.
Der er en investorven, der har gjort dette flere gange, jeg ved ikke engang hvor mange gange, men hvert andet år køber han en ny primær bolig og tager disse penge skattefrit. Jeg tror, reglen er, at du kun kan tage op til en halv million skattefrit af det. Jeg er ikke sikker på præcis, hvad den regel er, men der er et maksimumbeløb. Du kan ikke gå hen og sælge dit hus for 5 millioner dollars mere og få 5 millioner dollars skattefrit. Det kan endda være en million, hvis I er et ægtepar, men det bliver I nødt til at slå op. Brug Google, fordi jeg ikke ved det direkte.
Så hvert andet år køber han en ejendom, der trænger til genoptræning, ham og hans familie bor i den og laver langsomt renoveringen over de to år, og så går de videre og sælger den og flytter til en ny ejendom. Så ja, bestemt en god måde at få indkomst, der er skattefri ved at gøre det, så længe din familie ikke har noget imod at flytte hvert andet år. Men hvis du skulle tjene en halv million dollars på to år, og alt du skal gøre er at flytte-
Tony:
Bevæge sig.
Ashley:
… du er ikke så dårlig. Så det afhænger virkelig af, hvilket marked du er på. Hvor jeg bor, er det svært nok at finde et hus til en halv million dollars endsige at sælge et, der vil blive værdsat til en halv million om to år.
Tony:
Det samme til mig. I det kvarter, jeg bor i, er det hele et helt nyt kvarter. Alt blev bygget senest i 2017, så det er nok også sparsomt at prøve at gå ind og virkelig finde mange af de muligheder. Men det gør spørgsmålet, og vi har allerede talt lidt om det, men vi burde måske uddybe det, men på investeringssiden kan du udskyde din kapitalgevinstskat ved at bruge det, der kaldes 1031-børsen. Vi lavede vores første 1031 ikke sidste sommer, men sommeren før. Vi var i stand til at udnytte egenkapitalen fra et af vores hjem, og det tog vi, og vi brugte provenuet skattefrit til at købe to forskellige ejendomme.
Jeg har en ven, der solgte flere af sine enkeltfamilieboliger i Midtvesten og brugte det til at købe... Jeg tror, han er på syv korttidslejemål lige nu, hvor han købte med det. 1031-børsen er en fantastisk måde at udskyde at betale skat på, bruge alle dine gevinster fra et salg til et køb af en anden ejendom. Der er nogle begrænsninger omkring, hvad du kan gøre, og der er nogle ret strenge tidslinjer omkring, hvornår du skal identificere og lukke den ejendom, men denne ene strategi, nogle mennesker kalder det swap till you drop, er, hvad mange ejendomsinvestorer gør. at fortsætte med at skalere deres portefølje op uden at betale kapitalgevinstskat i løbet af deres levetid.
Ashley:
Så mens Tony talte, gik jeg videre og gjorde arbejdet for jer, gutter, for dem af jer, der kørte bil, og I kunne ikke Google med det samme, reglen er, at en enkelt husejer, enlige filansøgere kan få en skattesats på op til 250,000 for salg af deres primære og derefter par, der samler op til 500,000. Så det er fortjenesten baseret på det. Jeg mener, ikke så dårligt over to år, en halv million dollars skattefrit.
Tony:
Ja.
Ashley:
Jeg mener, du kunne gøre det som et fuldtidsjob.
Tony:
Fuldstændig, ikke? Og det gør man et par gange om året. Det minder mig også om, at vi havde den ene gæst, gud, jeg ville ønske, jeg kunne huske, hvilken episode det var, men han købte en ny konstruktion. Jeg tror, han var i Texas et eller andet sted. Han ville købe fase et af den nye konstruktion og så to år senere ville det være som fase 18 eller hvad som helst, og alle de plantegninger var blevet værdsat betydeligt, og han solgte bare de ejendomme, når de nåede den sidste fase, og han var bare genbruge den kapital til den næste. Så du køber et nyt byggeri, bor der i to år, sælger det, køber et nyt byggeri, bor der i to år, sælger det. Jeg tror, han havde gjort det tre gange i den tid, han kom på podcasten.
Ashley:
Jeg tror, han gjorde det i Austin, måske Austin, Texas.
Tony:
Ja, det var bestemt et sted i Texas.
Ashley:
Ja, det kan jeg huske. Ja. Nå, tak, gutter, så meget for at deltage i denne uges rookie-svar. Hvis I har et spørgsmål, som I vil have besvaret i showet, kan I ringe til os på 188-5ROOKIE og efterlade os en voicemail. Eller du kan efterlade et spørgsmål i Real Estate Rookie Facebook-gruppen, hvor du højst sandsynligt vil få flere svar og svar fra alle i gruppen, men vi kan også afspille det på showet, og du kan høre vores svar på det.
Mange tak, gutter, fordi du sluttede dig til os. Jeg er Ashley hos Wealth fra Rentals, og han er Tony hos Tony J. Robinson, og vi ses på onsdag med en gæst.
(synger)
Se podcasten her
I denne episode dækker vi
- Når din advokats placering kan have betydning og investere langvejs fra
- Beskyt dig selv med partnerskabsaftaler i joint venture investering
- Fordele og ulemper ved at bygge en investeringsejendom i stedet for at genopbygge en
- Hvordan nye byggeejendomme kan påvirke refi-krydsningsperioden
- Maksimer din skat med passiv indkomst
- Hvorfor flytning hvert andet år kan være den smarteste måde at undgå skat på
- Brug af en 1031-børs til at udskyde betaling af kapitalgevinstskat
- og So Meget mere!
Links fra showet
Bøger nævnt i denne udstilling:
Forbind med Ashley og Tony:
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? Tjek vores sponsor side!
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-264
- 000
- 1
- 10
- 100
- 107
- 2%
- 2017
- 2022
- 2023
- 7
- a
- evne
- I stand
- Om
- om det
- gennemført
- præcis
- opnå
- erhverve
- erhverve
- Lov
- aktiv
- faktisk
- administrative
- Fordel
- fordele
- rådgivning
- påvirke
- Efter
- Agent
- aggregering
- Aftale
- aftaler
- Landbrugs
- forude
- Alle
- alene
- allerede
- altid
- forbløffende
- beløb
- ,
- En anden
- besvare
- svar
- nogen
- lejlighed
- Apple
- Indløs
- værdsætter
- tilgang
- godkendelse
- april
- områder
- Arkansas
- omkring
- aspekter
- advokat
- austin
- forfatter
- undgå
- tilbage
- Bad
- Bank
- Banker
- bund
- baseret
- I bund og grund
- fordi
- blive
- før
- begyndte
- Begyndelse
- være
- Tro
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- mellem
- bud
- Big
- Største
- Bill
- fakturerings- og
- Sedler
- Bit
- board
- bog
- Bøger
- grænse
- Boring
- låntagning
- Bund
- købte
- kasser
- brand
- Brand New
- bringe
- buffer
- bygge
- Builder
- Bygning
- bygget
- bus
- virksomhed
- forretningsmodel
- købe
- Købe
- Buys
- california
- ringe
- kaldet
- Opkald
- Kan få
- kapital
- hvilken
- Kontanter
- pengestrøm
- Årsag
- forsigtig
- vis
- chance
- Ændringer
- skiftende
- kontrollere
- By
- klarhed
- klasse
- Rengøring
- klar
- klarere
- kunde
- kunder
- Luk
- kode
- indsamler
- Kom
- kommer
- kommerciel
- Kommunikation
- Virksomheder
- selskab
- fuldføre
- komplekse
- Konceptet
- Bekymring
- sikker
- forvirrende
- ULEMPER
- Overvej
- betragtes
- opbygge
- fortsæt
- kontrakt
- Entreprenør
- kontrol
- samtaler
- Koste
- Omkostninger
- kunne
- land
- amt
- Par
- CPA
- skabe
- Oprettelse af
- Kreativ
- kunde
- Kunder
- mejeri
- dateret
- David
- dag
- dag til dag
- Dage
- deal
- Tilbud
- besluttede
- Beslutter
- beslutning
- definitivt
- Delaware
- Afdeling
- Afhængigt
- afhænger
- beskrevet
- DID
- forskellige
- DIG
- fordøjelig
- Skærm
- Er ikke
- gør
- dollars
- Dont
- køre
- kørsel
- Drop
- i løbet af
- hver
- Hver person
- tidligere
- optjent
- lettere
- Edge
- effektivt
- enten
- Uddybe
- Ellers
- tilskynde
- ender
- håndhævelse
- nok
- Indtast
- Hele
- enhed
- egenkapital
- især
- væsentlige
- ejendom
- anslået
- Ether (ETH)
- Endog
- til sidst
- NOGENSINDE
- Hver
- alle
- at alt
- præcist nok
- eksempel
- eksempler
- udveksling
- spændende
- udelukket
- fritaget
- Udgang
- forvente
- forventninger
- forventet
- erfaring
- ekspertise
- ekstra
- ekstremt
- Ansigtet
- Falls
- familie
- fantastisk
- gård
- landmænd
- Gårde
- FAST
- hurtigere
- Favorit
- Funktionalitet
- gebyr
- få
- Figur
- Arkivering
- udfylde
- Finde
- finde
- ende
- Brand
- Fornavn
- passer
- Fix
- fast
- Gulvlampe
- flow
- Flowing
- Fokus
- fokuserede
- fokuserer
- følger
- formular
- Heldigvis
- FRAME
- Franchise
- Gratis
- ven
- venner
- fra
- forsiden
- forreste ende
- frustrerende
- funktion
- fond
- Gevinst
- gevinster
- spil
- kløft
- gearet
- Generelt
- få
- få
- Giv
- given
- giver
- Give
- Go
- mål
- Goes
- gå
- godt
- Regering
- stor
- Ground
- gruppe
- Grow
- voksen
- Vækst
- Gæst
- gæster
- Guy
- hacket
- hacking
- Halvdelen
- Hall
- håndtere
- Happening
- sker
- Hård Ost
- hårdt arbejde
- have
- hoved
- hovedpine
- sund
- høre
- hørt
- tunge
- hjælpe
- hjulpet
- hjælpsom
- hjælpe
- link.
- Skjult
- højere
- højeste
- leje
- Ansættelse
- Hit
- hold
- Holland
- Home
- Homes
- Ærligt talt
- Forhåbentlig
- host
- værter
- HOT
- hoteller
- HOURS
- hus
- husstand
- huse
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- kæmpe
- Hundreder
- SYG
- idé
- identisk
- identificeret
- identificere
- identificere
- straks
- KIMOs Succeshistorier
- in
- Indkomst
- Forøg
- Individuelt
- enkeltpersoner
- oplysninger
- informative
- Infrastruktur
- i første omgang
- indsigt
- Inspiration
- installation
- i stedet
- interagere
- interesse
- fortolkning
- Invest
- investeret
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involvering
- spørgsmål
- spørgsmål
- IT
- selv
- januar
- Job
- Joey
- Johnson
- deltage
- sammenføjning
- slutter sig til os
- fælles
- joint venture
- joint ventures
- rejse
- hoppe
- bare en
- Holde
- holde
- Venlig
- Kend
- viden
- kendt
- Land
- større
- Efternavn
- Sidste år
- seneste
- lancering
- Love
- LÆR
- lærte
- læring
- leasing
- Forlade
- forlader
- Politikker
- LÅNE
- Niveau
- LG
- passiver
- ansvar
- levetid
- Sandsynlig
- begrænsninger
- Line (linje)
- Liste
- Lytte
- lidt
- leve
- LLC
- lån
- placeret
- placering
- Lang
- lang tid
- langsigtet
- længere
- Se
- kiggede
- leder
- smuthuller
- taber
- off
- tab
- Lot
- kærlighed
- maskine
- lavet
- vedligeholdelse
- Flertal
- lave
- maerker
- Making
- mand
- administrere
- lykkedes
- ledelse
- leder
- mange
- mange mennesker
- Marked
- markedsplads
- Markeder
- Master
- matchede
- Matter
- Matters
- max
- Maksimer
- møder
- Medlemmer
- nævnte
- besked
- måske
- million
- millioner dollars
- tankerne
- minut
- minutter
- afbøde
- model
- Moderne
- penge
- Måned
- måned
- mere
- mest
- Motivation
- bevæge sig
- flytning
- flere
- musical
- navn
- Som hedder
- nationalt
- Naviger
- nødvendigvis
- Behov
- behov
- behov
- Ny
- Ny Byggeri
- New York
- næste
- Noter
- numre
- tilbyde
- Officer
- offset
- ofte
- Okay
- ONE
- betjene
- drift
- drift
- Produktion
- operatør
- Udtalelser
- Muligheder
- modsætning
- modsat
- Andet
- egen
- ejede
- ejer
- ejere
- betalt
- Smerte
- Papir
- forældre
- del
- partner
- partnerskab
- partnere
- Partnerskab
- partnerskaber
- passive
- passiv indkomst
- forbi
- Betal
- betale
- betalinger
- Mennesker
- procentdel
- ydeevne
- periode
- person,
- personale
- Personligheder
- perspektiv
- fase
- pick
- stykke
- stykker
- Place
- Steder
- fly
- planlægning
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- spiller
- Vær venlig
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- punkter
- portefølje
- position
- Indlæg
- smuk
- pris
- Priser
- primære
- private
- om
- sandsynligvis
- Problem
- problemer
- udbytte
- behandle
- Processer
- Produkt
- produktion
- Profit
- projekt
- projektledelse
- bevis
- Bevis for koncept
- egenskaber
- ejendom
- PROS
- trækker
- køb
- købt
- køb
- formål
- skubbet
- sætte
- Sætte
- kvalitet
- Kvarter
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- hurtigt
- hævet
- rækkevidde
- Sats
- priser
- bedømmelse
- Læs
- Læsning
- klar
- ægte
- fast ejendom
- grund
- genkende
- genbrug
- reducere
- Refi
- rehab
- forhold
- relativt
- huske
- fjern
- leje
- svar
- repræsentere
- repræsentation
- anmode
- Krav
- forskning
- svar
- ansvar
- ansvarlige
- restriktioner
- restriktiv
- tilbageholdende
- afkast
- indtægter
- gennemgå
- Anmeldelser
- roller
- tag
- rundt
- R
- Herske
- Kør
- kører
- Rural
- Landdistrikter
- Sikkerhed
- Said
- løn
- salg
- salg
- samme
- Gem
- besparelse
- siger
- Scale
- scanning
- Knappe
- SEK
- Anden
- se
- selektiv
- sælger
- Salg
- forstand
- adskille
- sæt
- sæt
- indstilling
- syv
- Del
- Kort
- kort sigt
- bør
- Vis
- VISNINGER
- betydeligt
- signering
- lignende
- siden
- enkelt
- websted
- Situationen
- Færdigheder
- glidende
- langsomt
- lille
- smarteste
- So
- solgt
- nogle
- Nogen
- noget
- et eller andet sted
- Snart
- Space
- specifikt
- Spectrum
- tilbringe
- udgifterne
- Sponsorer
- Personale
- Stjerne
- starte
- påbegyndt
- Tilstand
- Statement
- Stater
- forblive
- Stadig
- butik
- Historier
- Story
- Strategisk
- strategier
- Strategi
- vandløb
- streng
- stærk
- struktur
- Studerende
- stil
- emne
- indsende
- indsendt
- succes
- vellykket
- sådan
- pludselige
- sommer
- Super
- overlegen
- support
- Tag
- tager
- tager
- Tal
- taler
- Talks
- Tryk på
- skat
- penge tilbage i skat
- Skatter
- lærere
- hold
- vilkår
- Texas
- Hovedstaden
- oplysninger
- leddet
- Staten
- verdenen
- deres
- selv
- Der.
- ting
- ting
- Tredje
- denne uge
- i år
- tænkte
- tusinder
- tre
- tærskel
- Gennem
- tid
- gange
- tips
- Titel
- til
- i dag
- nutidens
- sammen
- Toilet
- i morgen
- Ton
- Tony
- også
- top
- emne
- mod
- Rådhus
- Tog
- Transcript
- behandling
- lastbil
- sand
- Stol
- To gange
- typisk
- under
- forstå
- enestående
- enheder
- us
- brug
- sædvanligvis
- VALIDATE
- værdi
- køretøj
- venture
- Ventures
- versus
- video
- vision
- vente
- ønskede
- washington
- washington state
- Vand
- måder
- Rigdom
- Onsdag
- uge
- uger
- veje
- velkommen
- Hvad
- Hvad er
- hvorvidt
- som
- mens
- WHO
- vilje
- Vinder
- visdom
- inden for
- uden
- undrende
- ord
- Arbejde
- arbejdede
- arbejder
- world
- Værst
- værd
- ville
- skriftlig
- år
- år
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet
- nul