Regulatorisk og lovgivningsmæssig opdatering – november 2023
Regulerings- og lovgivningsanalyse – GLOBAL
FATFFinancial Action Task Force (FATF) er et globalt pengeudbyder... Mere at give lande forbedrede værktøjer til mere effektivt at fryse, beslaglægge og konfiskere kriminelleEn kriminel er en person eller gruppe, der er blevet dømt … Mere ejendom
Under dets fjerde plenarmøde i Paris (25.-27. oktober) plenarmødet blev enige om væsentlige ændringer til FATF-anbefalingerne, der vil give lande forbedrede værktøjer til mere effektivt at indefryse, beslaglægge og konfiskere kriminel ejendom, både indenlandsk og gennem internationalt samarbejde. De reviderede anbefalinger kræver, at landene har politikker og operationelle rammer, der prioriterer inddrivelse af aktiver og etablerer ikke-domsbaserede konfiskationsordninger i deres retssystemer. De giver også nye funktioner, såsom beføjelsen til at suspendere transaktioner relateret til hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og alvorlig kriminalitet. FATF vil nu arbejde på at revidere relevante dele af sin vurderingsmetode til den næste runde af gensidige evalueringer for at tage højde for ændringerne i anbefalingerne.
Basel Institute udgiver AML Index 2023
Den 13. november, The Basel Institute on Governance offentliggjort den 12. udgave af Basel AML Index: "Ranking af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme rundt om i verden". Basel AML-indekset er en uafhængig rangordning, der vurderer landes ML/TF-risici og deres evne til at imødegå dem.
IOSCO færdiggør sine politiske anbefalinger for krypto- og digitale aktiver
Den 16. november afsluttede International Organisation of Securities Commissions (IOSCO) sit politiske anbefalinger til markeder for krypto- og digitale aktiver. Disse er centrale for leveringen af et koordineret globalt regulatorisk svar på det globale regulatoriske svar, på de betydelige investorbeskyttelses- og markedsintegritetsrisici, der udgøres af centraliserede kryptoaktiver-formidlere kaldet crypto asset service providers (CASP'er). Anbefalingerne dækker seks nøgleområder: Interessekonflikter som følge af vertikal integration af aktiviteter og funktioner; Markedsmanipulation, insiderhandel og bedrageri; Depotbeskyttelse og beskyttelse af klientaktiver; grænseoverskridende risici og lovgivningsmæssigt samarbejde; Operationel og teknologisk risiko; og detaildistribution.
BIS undersøger CBDC'ers anonymitet og privatlivsovervejelser
Den 17. november udstedte Bank for International Settlements arbejdspapir nr. 1147 med titlen: Central Bank Digital Currency and Privacy: A Randomized Survey Experiment. Abstraktet fra arbejdspapiret lyder som følger: "Privatlivsbeskyttelse er blandt de vigtigste funktioner, der skal overvejes i udformningen af centralbankers digitale valuta (CBDC). Ved at bruge et nationalt repræsentativt udsnit på over 3,500 deltagere, gennemfører vi et randomiseret online-undersøgelseseksperiment for at undersøge, hvordan viljen til at bruge CBDC som betalingsmiddel varierer med graden af privatlivsbeskyttelse og informationslevering om privatlivets fordele ved at bruge CBDC. Vi finder, at begge faktorer markant øger deltagernes villighed til at bruge CBDC med op til 60 %, når de køber privatlivsfølsomme produkter. Vores resultater giver nyttig indsigt vedrørende designet og offentlighedens adoption af CBDC”.
FSB vurderer risici ved multifunktionelle kryptoaktive mellemmænd
Den 28. november offentliggjorde Financial Stability Board (FSB) en rapport om de finansielle stabilitetsimplikationer af multifunktionelle kryptoaktive formidlere (MCI'er). MCI'er er individuelle firmaer eller grupper af tilknyttede firmaer, der kombinerer en bred vifte af kryptoaktiver tjenesterGenerelle tjenester, herunder non-profitorganisationer, fora og nyheder... Mere, produkter og funktioner typisk centreret omkring driften af en handelsplatform. De fleste af disse aktiviteter har analoger inden for traditionel finansiering, men leveres ofte ikke af den samme enhed eller er begrænset eller kontrolleret for at forhindre interessekonflikter og fremme markedsintegritet, investorbeskyttelse og finansiel stabilitet. Den report advarer om, at kombination af forskellige aktiviteter inden for multifunktionelle kryptoaktive formidlere (MCI'er) kan forværre MCI-sårbarheder, og at der eksisterer finansiel stabilitetsimplikationer fra fejl i en MCI vil afhænge af den effektive implementering og håndhævelse af omfattende og konsekvente regler for kryptoaktiver. markeder globalt. De bemærkede også, at der kan være behov for yderligere arbejde for at styrke grænseoverskridende samarbejde og informationsdeling og til adresseI en kryptovaluta-sammenhæng er en adresse en kryptografisk k... Mere informationshuller identificeret i rapporten.
Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – NAM (USA og Canada)
PayPal modtager SEC-stævning relateret til dets arbejde med PYUSD stablecoinStablecoins kan være privat udstedt kryptovaluta eller algoritme... Mere
Den 2. november sagde PayPal Holdings Inc. i en kvartalsvis lovindgivelse at det modtog en stævning fra US Securities and Exchange Commissions afdeling for håndhævelse i forbindelse med dets arbejde med en dollar-linked stablecoin. I august 2023 afslørede PayPal PayPal USD (PYUSD), en 1-1 fiat-pegged stablecoin, med en markedsværdi på $159 millioner (pr. 05. november 2023). Stævningen anmoder om fremlæggelse af dokumenter, mens PayPal oplyser, at det samarbejder med SEC i forbindelse med denne anmodning.
FTX's Sam Bankman-Fried fundet skyldig i alle syv anklager
Den 3. november var FTX's Sam Bankman-Fried efter sigende fundet skyldig i alle syv anklager om bedrageri. Domsafsigelsen skal finde sted den 28. marts 2024. Bankman-Fried kan også blive nødt til at stå over for et andet sæt strafferetlige anklager, der hævder, at han begik banksvig og bestikkede kinesiske embedsmænd.
JP Morgans kunder kan bruge JPM Coin til at programmere deres konti og foretage betalinger automatisk.
Den 10. november, JP Morgan Chase efter sigende tillade deres kunder at programmere deres konti ved at sætte betingelser, så de kan flytte penge til at dække betalinger og marginopkald via JPM Coin – en tilladelse blockchainEn blockchain er en delt digital hovedbog eller en konstant opadgående... Mere, hvilket giver kunderne mulighed for at overføre penge og foretage betalinger med det samme. For nylig i oktober nåede JPM en milepæl med at håndtere $1 milliard transaktioner dagligt via JPM Coin.
Svane BitcoinUdtrykket "Bitcoin" kan enten referere til Bitcoin netværket, ... Mere at afslutte konti ved hjælp af blandingstjenester
Den 12. november sendte den amerikansk-domicerede tjenesteplatform Swan Bitcoin en e-mail til sine brugere om, at konti, der deponerer eller hæver Bitcoin direkte fra blandingstjenester, kan blive afsluttet. Yan Pritzker, Swan Bitcoins medstifter forklarede via X (tidligere Twitter), at selvom virksomheden ikke er imod blanding, ikke har nogen anti-blandingspolitikker, og der ikke er nogen anti-blandingslov eller -regulering endnu, så arbejder det med kvalificerede depotbanker, som har kontakt med flere bankinstitutter for at levere fiat tjenester, som er underlagt regler og retningslinjer fra FinCEN, FATF og andre internationale organer.
Hill afgiver bemærkninger under høringen om at nedbryde den ulovlige aktivitet i digitale aktiver
Den 15. november afholder House Financial Services Subcommitee for Digital Assets, Financial Technology and Inclusion, ledet af Chairman French Hill (AR-02), en høre med titlen "Crypto Crime in Context: Breaking Down the Illicit Activity in Digital Assets." Inviterede vidner delte deres ekspertise og diskuterede de aktuelle spørgsmål.
NYDFS udsender ny vejledning vedrørende notering af virtuelle valutaer
Den 15. november, New York State Department of Financial Services (NYDFS) udstedt vejledning, der sætter nye skærpede standarder for møntnotering og afnotering af virtuel valuta for alle forretningsenheder med virtuel valuta (VC) under "BitLicense". BitLicense er New Yorks eget reguleringsregime, der er specifikt for virtuelle valuta-relaterede aktiviteter. VC-enheder, der havde en tidligere godkendt møntnoteringspolitik under den tidligere vejledning, har ikke tilladelse til at selvcertificere nogen mønter, før de indsender og modtager godkendelse fra departementet en møntnoteringspolitik, der opfylder standarderne i afsnit (A) i denne Vejledning og har en godkendt møntsletningspolitik, der opfylder standarderne i afsnit (B) i denne vejledning. Efter DFS' godkendelse af en møntnoteringspolitik kan en VC-enhed fortsætte med selvcertificering af mønter og derved gøre dem tilgængelige for godkendt virtuel valutaforretningsaktivitet i New York eller for New Yorkere. Afdelingen vil ikke godkende en møntnoteringspolitik i mangel af en ledsagende møntafnoteringspolitik. For alle nye mønter skal VC-enheden udføre en omfattende risikovurdering, som bør omfatte faktorer såsom: Teknisk design og teknologirisiko; Operationel risiko; Cybersikkerhedsrisiko; Markeds- og likviditetsrisiko; Ulovlig finansieringsrisiko; Juridisk risiko; Omdømmerisiko; Regulatorisk risiko. Derudover bør VC-enheder overveje: Interessekonflikter og kundebeskyttelsesspørgsmål. I henhold til de nye retningslinjer kan en VC-enhed ikke selvcertificere anonymitetsforstærkede mønter, designet til at sløre identiteten af enkeltpersoner eller enheder, eller enhver virtuel valuta, der ikke er inkluderet på den grønne liste, som nu kun omfatter: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) og seks stabile mønter: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) og PayPal Dollar (PYUSD).
BlackRock filer for en Ethereum Exchange-Traded Fund
Den 16. november indgav BlackRock, verdens største kapitalforvalter, en ansøgning til Securities and Exchange Commission om en spot Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). iShares Ethereum Trust blev registreret som en Delaware Trust og vil blive noteret på Nasdaq, hvis den godkendes. Crypto ETF'er sporer prisudviklingen for en eller flere kryptovalutaer, hvilket giver investorer adgang til det underliggende aktiv (Ether i dette tilfælde), uden at eje det direkte.
Canadas FINTRAC siger, at canadiske finansielle institutioner skal begynde at rapportere højprioriterede ulovlige betalinger tæt på realtid
Den 16. november talte FINTRAC-direktør Sarah Paquet ved Assembly Canada-konferencen i Toronto, afholdt af ACAMS, sagde at finansielle institutioner skal begynde at markere og rapportere terrorfinansieringsrelaterede betalinger og andre højt prioriterede mistænkelige transaktioner tættere på "realtid". Hun fremhævede også behovet for, at finansielle institutioner opdaterer deres systemer i overensstemmelse hermed.
US SEC opkræver Kraken for driften af en uregistreret værdipapirbørs
Den 20. november blev Securities and Exchange Commission (SEC) opladet Payward Inc. og Payward Ventures Inc. sammen kendt som Kraken, for at drive Krakens kryptohandelsplatform som en uregistreret værdipapirbørs, mægler, forhandler og clearingagentur uden registrering hos regulatoren. SEC's klage hævder også, at Krakens forretningspraksis, mangelfulde interne kontroller og dårlige registreringspraksis udgør en række risici for sine kunder. Som påstået i klagen blander Kraken sine kunders penge med sine egne, herunder betaling af driftsudgifter direkte fra konti, der har kundens kontanter. Kraken blander angiveligt også sine kunders kryptoaktiver med sine egne, hvilket skaber, hvad dens egen revisor havde identificeret som "en betydelig risiko for tab" for sine kunder.
Det amerikanske finansministerium annoncerede historiens største forlig med Binance for overtrædelser af amerikanske AML- og sanktionslove
Den 21. november sendte det amerikanske finansministerium (DoJ) gennem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Office of Foreign Assets Control (OFAC) og IRS Criminal Investigation (CI), tog en hidtil uset kollektiv handling at holde Binance Holdings Ltd. og dets tilknyttede selskaber (samlet Binance) ansvarlige for overtrædelser af Lov om bankhemmelighedBank Secrecy Act (BSA) er amerikansk lovgivning rettet mod... Mere (BSA), USA anti-hvidvaskning af penge (AML)Regler mod hvidvaskning af penge (AML) er på plads for at hjælpe med at beskytte... Mere og flere sanktionsprogrammer. FinCENs forligsaftale vurderer en civil pengestraf på 3.4 milliarder dollars, pålægger en femårig overvågning og kræver betydelige overholdelsesforpligtelser, herunder for at sikre Binances fuldstændige exit fra USA. OFAC's forligsaftale vurderer en bøde på 968 millioner dollars og kræver, at Binance overholder en række robuste forpligtelser til at overholde sanktioner, herunder fuldt samarbejde med overvågningen overvåget af FinCEN. Med øjeblikkelig virkning stopper Changpeng Zhao (CZ), som Binances administrerende direktør, for at blive efterfulgt af Richard Teng, indtil nu Binances globale chef for regionale markeder, har succes. Finansminister Janet Yellen sagde "Binance vendte det blinde øje til sine juridiske forpligtelser i jagten på profit. Dens bevidste fejl tillod penge til at strømme til terrorister, cyberkriminelle og børnemisbrugere gennem dens platform.” Binance annoncerede beslutningen med DoJ via en Binance blog mens CZ, Binances tidligere CEO delte sin beslutning om at træde tilbage som Binances CEO via et X (tidligere Twitter) stolpe. FinCENs samtykkeordre kan findes link..
US Treasury beder om mere magt til at bekæmpe ulovlig finansiel aktivitet, der involverer krypto
Den 29. november bad viceminister for finansministeriet Wally Adeyemo Kongressen om at udvide sine overvågnings- og håndhævelsesbeføjelser betydeligt i henhold til Bank Secrecy Act, taler kl 2023 Blockchain Association's Policy Summit, i Washington DC " Finansministeriet gav kongressen et sæt sunde fornuftsanbefalinger for at udvide vores myndigheder og udvide vores værktøjer og ressourcer til at gå efter ulovlige aktører i det digitale aktivrum", tsagde den amerikanske viceminister for finansministeriet. Han fremhævede også, at "Vi er nødt til at opdatere vores ulovlige finansmyndigheder, så de matcher de udfordringer, vi står over for i dag, inklusive dem, der præsenteres af det udviklende digitale aktivøkosystem." og det "Ud over at arbejde med Kongressen, er vi forpligtet til at samarbejde med Financial Action Task Force (FATF) for at sikre, at vores allierede og partnere rundt om i verden slutter sig til os i opdateringen af deres lovgivningsmæssige tilgang. "
Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – EMEA
Storbritanniens HM Treasury udgiver opdatering om planer for regulering af fiat-støttede stablecoins
Den 30. oktober, UK's HM Treasury offentliggjort en opdatering af sine planer om at regulere fiat-støttede stablecoins og lette deres brug i britiske betalingskæder. Ifølge denne opdatering vil specifik lovgivning blive introduceret til parlamentet i 2024, hvilket bringer reguleringen af fiat-støttede stablecoins (fase 1) ind under Financial Conduct Authority (FCA) mandat. Aktiviteter relateret til andre typer stablecoins (dvs. algoritmiske stablecoins) vil være i omfanget af fase 2 og vil stadig være tilladt at blive brugt i betalingskæder, men disse transaktioner vil forblive uregulerede, vurderet som uegnede til brug i regulerede betalinger.
PayPal UK registrerer sig hos FCA som en cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktiv, der... Mere tjenesteudbyder
Med virkning fra den 31. oktober har PayPal UK Limited sikret sig en kryptolicens: ref. nr. 100074 fra UK's Financial Conduct Authority, for at deltage i visse kryptoaktive aktiviteter i Storbritannien.
Tysklands BaFin giver crypto-depotlicens til BitGo
Den 1. november fik det amerikanske kryptodepotfirma BitGo tildelt en crypto custody licens af Tysklands BaFin. BitGos tyske enhed er BitGo Europe Gmbh, med et BaFin-id: 50085544. BitGo, som modtog godkendelse fra New York Department of Financial Services (NYDFS) til et New York-trustcharter i 2021, har opbevaret kryptoaktiver for sine kunder siden 2019 En sådan aktivitet er også under BaFin-tilsyn som led i en overgangsordning.
Tysklands DZ Bank lancerer depotplatform for kryptoaktiver
Den 2. november, Tysklands DZ Bank annoncerede det lancerede en ny platform til afvikling og opbevaring af digitale finansielle instrumenter til institutionelle kunder baseret på blockchain-teknologi. Efter BNP Paribas og State Street er DZ bank den tredjestørste depotbank i Tyskland med et volumen på over € 300 mia. DZ bank vil nu være depotholder for en kryptoobligation fra Siemens, da depot allerede er muligt med de eksisterende licenser under anvendelsesområdet for Electronic Securities Act (eWpG). For at gøre det muligt for institutionelle kunder at investere i kryptovalutaer som Bitcoin i fremtiden, har DZ BANK allerede ansøgt om en kryptoindskudslicens til Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) i juni. De udvikler også et tilbud til private kunder om at investere direkte i kryptovalutaer.
Schweiz' SEBA Bank samarbejder med St.Galler Kantonalbank for at muliggøre deponering af digitale aktiver for sine kunder
Den 2. november, schweiziske SEBA Bank, en fuld-service, global kryptobank, der leverer finansielle løsninger til den digitale tidsalder, annoncerede det har lanceret et partnerskab med St.Galler Kantonalbank (SGKB), Schweiz' femtestørste kantonalbank, for at muliggøre digital depot og mæglertjenester for SGKB's kunder. Efter en kort implementeringstid er SGKB's service nu live, hvor SGKB lancerer depot- og handelstjenester for Bitcoin (BTC) og Ethereum (ETH) til en udvalgt gruppe af kunder, med planer om at udvide sine tilbud til yderligere kryptovalutaer fremover. Dette samarbejde markerer en væsentlig milepæl i indførelsen af digitale aktiver og krypto-relaterede tjenester til det schweiziske marked.
UAE's centralbank udsender vejledning om bekæmpelse af brugen af VASP'er uden licens
Den 6. november, UAE's nationale udvalg til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme og finansiering af ulovlige organisationer (NAMLCFTC), i samarbejde med UAE-tilsynsførende, udstedt vejledning om bekæmpelse af brug af ulicenserede virtuelt aktivUdtrykket "virtuelt aktiv" refererer til enhver digital repræsentation... Mere tjenesteudbydere, som udarbejdes af tilsynsunderudvalget. Vejledningen har til formål at uddanne licenserede finansielle institutioner (LFI'er) og den bredere offentlige sektor. Tilsynsmyndighederne minder sektoren om, at VASP'er, der opererer i De Forenede Arabiske Emirater uden en gyldig licens, vil blive underlagt civile og strafferetlige sanktioner, herunder, men ikke begrænset til, økonomiske sanktioner mod enheden, ejere og seniorledere. Endvidere kan rapporterende enheder, der udviser bevidst blindhed i deres omgang med ikke-licenserede VASP'er og har svage AML/CFT- og modspredningsfinansieringskontroller, være genstand for håndhævelsesforanstaltninger.
UK's FCA udsender debatoplæg, der planlægger at regulere fiat-støttede stablecoins
Den 6. november udstedte Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) en diskussionspapir, for at hjælpe med at udvikle Storbritanniens regime for fiat-støttede stablecoins, herunder når de bruges som betalingsmiddel. Regeringen har annonceret planer om at lovgive om et fremtidigt regime for finansielle tjenesteydelser for kryptoaktiver. Det tager en trinvis tilgang, der i første omgang fokuserer på fiat-støttede stablecoins, der kan bruges som en betalingsform, efterfulgt af det bredere cryptoasset-regime. FCA har bemyndiget, at fiat-støttede stablecoins, der bruges i landet, skal overholde ensartede standarder, uanset udstederens placering. Diskussionsperioden slutter den 06. februar 2024.
Kasakhstans tilsynsmyndigheder blokereBlokke indeholder batcher af gyldige transaktioner, der er hashed og... Mere adgang til Coinbase-webstedet i landet for overtrædelse af ny lov om digitale aktiver
Den 8. november har Coinbase været angiveligt blokeret i Kasakhstan for overtrædelse af landets nye lov om digitale aktiver. Loven, som trådte i kraft tidligere i 2023, forbyder udstedelse, cirkulation og handel med "usikrede digitale aktiver" uden for Astana International Financial Center (AIFC), en udpeget økonomisk zone i Kasakhstan. Tilladelser til at drive kryptohandelsplatforme inden for AIFC er udstedt af Astana Financial Services Authority (AFSA).
Commerzbank AG opnår en crypto-depotlicens i Tyskland
Den 15. november, Commerzbank AG annoncerede det har opnået en crypto-depotlicens i Tyskland. Commerzbank er den første tyske full-service bank, der har fået tildelt kryptodepotlicensen i henhold til artikel 1, afsnit 1a, sætning 1, nr. 6 i den tyske banklov (KWG). Licensen vil gøre det muligt for banken at opbygge en bred vifte af digitale aktivtjenester, med særlig vægt på kryptoaktiver.
EBA udsteder vejledning til AML/CFT-tilsynsførende for CASP'er
Den 27. november udstedte European Banking Authority (EBA). ny vejledning til AML/CFT-tilsynsførende for CASP'er, udvidelse dets risikobaserede retningslinjer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT) tilsynsretningslinjer til AML/CFT-tilsynsmyndigheder for udbydere af kryptoaktiver (CASP'er). De nye retningslinjer sætter klare forventninger til, hvilke skridt tilsynsmyndighederne bør tage for at identificere og håndtere risici for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF) i denne sektor og er et vigtigt skridt fremad i EU's bekæmpelse af økonomisk kriminalitet. Som EBA bemærkede: "CASP'er kan præsentere høje ML/TF-risici. De opererer også på tværs af grænserne. Derfor er en fælles tilsynstilgang til håndtering af ML/TF-risici i den pågældende sektor vigtig. Ved at udvide omfanget af sine AML/CFT-tilsynsretningslinjer til tilsynsførende for CASP'er fremmer EBA en fælles forståelse på tværs af alle medlemsstater af den risikobaserede tilgang til AML/CFT-tilsyn med CASP'er, og hvordan den bør anvendes".
Regulatorisk og lovgivningsmæssig analyse – APAC
Hongkongs regulatorer udsteder snart ny regulering om tokenisering
Den 2. november, Christopher Hui, Hongkongs sekretær for finansielle tjenesteydelser og finansministeriet, angiveligt afsløret at regulatorer snart kan udstede ny regulering om tokenisering, for at sikre kundebeskyttelse. Han talte under Hong Kong Fintech Week.
Bitget Hong Kong stopper driften, beslutter sig for ikke at ansøge om en lokal kryptolicens
Den 13. november, Bitget Hong Kong efter sigende annonceret, at det vil stoppe driften den 13. december efter at have besluttet ikke at ansøge om en lokal kryptolicens. Bitget HK vil tillade sine kunder at trække deres aktiver tilbage, indtil platformen lukker ned i december.
Crypto.com har givet VASP-licens af Dubais VARA
Den 14. november, Crypto.com annoncerede den har fået en Virtual Asset Service Provider (VASP)En Virtual Asset Service Provider (VASP) er defineret af Fi... Mere Licens fra Dubais virtuelle aktiver TilsynsmyndighedNavnet på det reguleringsorgan, som en VASP er registreret hos... Mere (VARA). Licensen er betinget af, at virksomheden fuldt ud opfylder udvalgte betingelser og lokaliseringskrav defineret af VARA, og vil være i stand til at påbegynde driften derefter med forbehold for driftsgodkendelsesmeddelelse fra tilsynsmyndigheden.
Paxos får i princippet godkendelse fra Singapore og Abu Dhabi til at udstede USD og andre stablecoins
Den 16. november, stablecoin-udsteder Paxos annoncerede det modtog i princippet godkendelse fra Monetary Authority of Singapore (MAS), for en ny enhed: Paxos Digital Singapore Pte., som vil udstede USD-støttet Stablecoin i Singapore. MAS har erkendt, at den nye stablecoin i USA i væsentlig grad vil være i overensstemmelse med MAS' foreslåede reguleringsramme for stablecoin, inden den træder i kraft. To uger senere, den 28. november, Paxos annoncerede at det har sikret sig en principiel licens til at udstede USD og andre valutastøttede stablecoins, tilbyde kryptomæglervirksomhed og depottjenester ud af Abu Dhabis globale marked.
Filippinerne udsteder DLT-baserede tokeniserede obligationer
Den 16. november blev det filippinske finansministerium (BTr) annoncerede landets første udbud af filippinske peso-denominerede tokeniserede statsobligationer (TTB'er), i et forsøg på at rejse mindst P10 milliarder fra det indenlandske obligationsmarked. BTr oplevede en stærk efterspørgsel; bogens størrelse nåede P31.426 milliarder ($560 millioner), mere end tre gange den målsatte emissionsstørrelse på P10 milliarder ($180 millioner) og rejste til sidst $270 millioner. TTB'erne er etårige fastforrentede statspapirer, der betaler halvårlige kuponer på 6.5 %, udstedt i form af digitale tokens, som vil blive vedligeholdt i BTr's Distributed Ledger Technology (DLT) Registry. BTr vil implementere en dobbelt registerstruktur, hvor DLT Registry kører parallelt med National Registry of Scripless Securities (NRoSS), hvor NRoSS fungerer som det primære register. TTB'erne blev tilbudt til kvalificerede institutionelle købere denne gang, men med tiden kan de blive udvidet til den bredere offentlighed.
Sydkoreas nationale pensionsfond investerer 20 millioner dollars i Coinbase-aktier
Den 16. november, National Pension Service (NPS), en enhed, der administrerer Sydkoreas nationale pensionsfond (NPF) har efter sigende købte næsten 20 millioner dollars i Coinbase (COIN) aktier i tredje kvartal, som citeret af lokal butik News1. NPF udråber sig selv som verdens tredjestørste pension med Assets Under Management fra 2023 kl. 775 milliarder amerikanske dollars.
New Zealand Dollar-peged stablecoin går live
Den 22. november introducerede New Zealand-baserede Easy Crypto NZDD en stablecoin, udstedt af ECDD Company Ltd., støttet en-til-en til New Zealand Dollar (NZD). Underliggende aktiver holdes på en lokal bankkonto, reguleret af New Zealand Financial Markets Authority. I første omgang er NZDD tilgængelig på Ethereum blockchain, med planer om også at udvide til andre blockchains.
Regulerings- og lovgivningsanalyse – LATAM
Brasilien foreslår lovgivning, der fastsætter 15 % skat på offshore kryptogevinster
Den 30. november, det brasilianske senat angiveligt bestået lovgivning, der indfører en indkomstskat på 15% på kryptogevinster fra offshore-børser, der overstiger $1,200. Hvis det er underskrevet af landets præsident, vil kryptogevinster, der overstiger dette beløb fra og med 1. januar 2024, være underlagt denne skat.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- :har
- :er
- :ikke
- $ 1 milliarder
- $3
- $OP
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12.
- 13
- 14
- 15 %
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- I stand
- fraværende
- ABSTRACT
- Abu Dhabi
- Abu Dhabi globale marked
- adgang
- Ifølge
- derfor
- Konto
- ansvarlig
- Konti
- erkendte
- tværs
- Lov
- Handling
- aktiviteter
- aktivitet
- aktører
- Desuden
- Yderligere
- Derudover
- adresse
- klæbe
- Vedtagelse
- fremme
- Tilknyttet
- søsterselskaber
- AFSA
- Efter
- AG
- mod
- alder
- agentur
- Aftale
- AIFC
- Rettet
- målsætninger
- algoritmisk
- algoritmiske stablecoins
- Alle
- påståede
- angiveligt
- hævder
- tillade
- tilladt
- tillade
- allerede
- også
- Skønt
- AML
- blandt
- beløb
- an
- analyse
- ,
- annoncerede
- Anonymitet
- En anden
- hvidvaskning af penge
- enhver
- anvendt
- Indløs
- tilgang
- godkendelse
- Godkend
- godkendt
- ER
- områder
- omkring
- artikel
- AS
- Assembly
- vurderer
- vurdering
- aktiv
- Aktiver
- At
- august
- Myndigheder
- myndighed
- automatisk
- til rådighed
- b
- Backed
- BaFin
- Bank
- bankkonto
- Bank for internationale afviklinger
- bankhemmeligholdelse
- Bank Secrecy Act (BSA)
- Bank
- Bankmand-Fried
- baseret
- Basel
- BE
- været
- begynde
- være
- fordele
- bud
- Billion
- binance
- til
- Bitcoin
- bitget
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- blinde
- Blindhed
- blockchain
- Blockchain teknologi
- blockchains
- BNP
- BNP Paribas
- board
- organer
- obligation
- obligationsmarked
- Obligationer
- bog
- grænser
- både
- købte
- Brasiliansk
- brasilianske senat
- Breaking
- Bringe
- bred
- udvide
- mægler
- mæglervirksomhed
- BSA
- BTC
- bygge
- kontor
- virksomhed
- forretningspraksis
- men
- købere
- by
- kaldet
- Opkald
- kom
- CAN
- Canada
- Canadian
- kan ikke
- Kapacitet
- kapitalisering
- Kontanter
- CBDCA
- center
- centreret
- central
- Centralbank
- centralbank digital valuta
- centralbank digital valuta (CBDC)
- centraliseret
- Direktør
- vis
- kæder
- formand
- udfordringer
- Ændringer
- Changpeng
- Changpeng Zhao
- Changpeng Zhao (CZ)
- afgifter
- chase
- barn
- kinesisk
- Christopher
- Circulation
- citeret
- civile
- klar
- Rydning
- kunde
- kunder
- Luk
- tættere
- Medstifter
- Coin
- coinbase
- Coinbase (COIN)
- Coindesk
- Mønter
- samarbejde
- kollektive
- kollektivt
- KOM
- bekæmpe
- bekæmpelse
- kombinerer
- kombinerer
- kommer
- Commerzbank
- Kommissionen
- provisioner
- engageret
- udvalg
- Fælles
- selskab
- klage
- fuldføre
- Compliance
- omfattende
- betingelser
- Adfærd
- Konference
- konfiskation
- Konflikter
- Interessekonflikt
- Kongressen
- tilslutning
- samtykke
- Overvej
- overvejelser
- konsekvent
- sammenhæng
- løbende
- kontrol
- kontrolleret
- kontrol
- samarbejder
- samarbejde
- koordineret
- kunne
- Counter
- imødegåelse
- lande
- land
- lands
- dæksel
- Oprettelse af
- Kriminalitet
- forbrydelser
- Criminal
- grænseoverskridende
- krypto
- krypto aktiv
- krypto valuta
- krypto forvaring
- kryptohandel
- krypto handelsplatform
- krypto handelsplatforme
- krypto-aktiver
- Crypto.com
- kryptoasset
- kryptoassets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- kryptografisk
- Valuta
- kontoførende
- vogtere
- Custody
- Forældremyndigheder
- kunde
- Kunder
- cyberkriminelle
- Cybersecurity
- CZ
- dagligt
- forhandler
- december
- december
- Beslutter
- beslutning
- anses
- definerede
- Degree
- Delaware
- FJERNING
- leverer
- levering
- Efterspørgsel
- demonstrere
- Afdeling
- afhænge
- stedfortræder
- Design
- udpeget
- konstrueret
- udvikle
- udvikling
- Dhabi
- forskellige
- digital
- digitale tidsalder
- Digital aktiver
- Digital aktivforvaring
- Digitale aktiver
- digital valuta
- digital hovedbog
- digitale tokens
- direkte
- Direktør
- drøftet
- diskussion
- distribueret
- Distribueret Ledger
- distribueret ledger teknologi
- Distribueret Ledger Technology (DLT)
- fordeling
- Afdeling
- DLT
- do
- dokumenter
- DoJ
- Dollar
- Indenlandsk
- på hjemmemarkedet
- ned
- i løbet af
- e
- tidligere
- let
- EBA
- Økonomisk
- udgave
- uddanne
- effekt
- Effektiv
- effektivt
- enten
- elektronisk
- EMEA
- vægt
- muliggøre
- muliggør
- ender
- håndhævelse
- engagere
- forbedre
- forbedret
- sikre
- enheder
- Med titlen
- enhed
- etablere
- ETF
- ETF'er
- ETH
- Ether
- Ether (ETH)
- ethereum
- ethereum (ETH)
- Ethereum blockchain
- Europa
- Europa
- europæisk
- europæisk bankvirksomhed
- Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA)
- evalueringer
- til sidst
- udviklende
- forværre
- undersøge
- undersøger
- udveksling
- Udvekslingskommission
- børsnoteret
- børshandlede fonde (ETF)
- Udvekslinger
- eksisterer
- eksisterende
- Udgang
- Udvid
- udvidet
- forventninger
- udgifter
- eksperiment
- ekspertise
- strækker
- øje
- Ansigtet
- lette
- faktorer
- Manglende
- fejl
- FATF
- FCA
- Funktionalitet
- februar
- Federal
- Fiat
- femte
- kæmpe
- indgivet
- Filer
- færdiggjort
- finansiere
- finansielle
- finansiel handling taskforce
- Økonomisk adfærd
- Financial Conduct Authority
- økonomiske forbrydelser
- Netværk for finansiel kriminalitet
- Finansielle institutioner
- Finansielle instrumenter
- Økonomiske sanktioner
- finansielle tjenesteydelser
- finansiel stabilitet
- Finansiel stabilitetsbestyrelse
- finansiel teknologi
- økonomisk kriminalitet
- finansiering
- FinCEN
- Finde
- fund
- fintech
- FINTRAC
- Firm
- firmaer
- Fornavn
- flow
- fokusering
- efterfulgt
- efter
- følger
- Til
- Tving
- udenlandsk
- formular
- Tidligere
- tidligere administrerende direktør
- tidligere
- fora
- Videresend
- Fosters
- fundet
- Fjerde
- Framework
- rammer
- bedrageri
- Afgifter på svig
- Frys
- Fransk
- fra
- FSB
- fuld
- full service
- fuldt ud
- funktioner
- fond
- fonde
- yderligere
- Endvidere
- fremtiden
- gevinster
- huller
- Gemini
- Gemini Dollar (GUSD)
- Tysk
- Tyskland
- Give
- Global
- Global Krypto
- globale marked
- Globalt
- GmBH
- Go
- Goes
- Guld
- regeringsførelse
- Regering
- Govt
- bevilget
- tilskud
- gruppe
- Gruppens
- vejledning
- retningslinjer
- skyldig
- gusd
- havde
- hånd
- Håndtering
- hash'et
- Have
- have
- he
- hoved
- høre
- øget
- Held
- hjælpe
- Skjult
- Høj
- Fremhævet
- fremhæve
- hans
- historie
- hm skatkammer
- hold
- Holdings
- Hong
- Hong Kong
- Hong Kong Fintech Week
- hostede
- hus
- Hvordan
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- identificeret
- identificere
- Identity
- if
- Ulovlig
- ulovlig
- ulovlig aktivitet
- straks
- gennemføre
- implementering
- implikationer
- vigtigt
- in
- Inc.
- omfatter
- medtaget
- Herunder
- inklusion
- Indkomst
- indkomstskat
- Forøg
- uafhængig
- indeks
- individuel
- enkeltpersoner
- oplysninger
- i første omgang
- Insider
- insiderhandel
- indsigt
- instans
- øjeblikkeligt
- Institut
- Institutionel
- institutionelle kunder
- institutioner
- instrumenter
- integration
- integritet
- interesse
- grænseflade
- formidlere
- interne
- internationalt
- internationale bosættelser
- ind
- introduceret
- indføre
- Invest
- undersøgelse
- investor
- investor beskyttelse
- Investorer
- investerer
- inviteret
- involverer
- IRS
- IRS kriminel efterforskning
- iShares
- udstedelse
- spørgsmål
- Udstedt
- Udsteder
- spørgsmål
- IT
- ITS
- selv
- Jan
- deltage
- Kontakt os
- JP Morgan
- JP Morgan Chase
- jpg
- JPY
- juni
- Kasakhstan
- Nøgle
- Nøgleområder
- kendt
- Kong
- Koreas
- Kraken
- største
- senere
- Lau
- lanceret
- lanceringer
- lancering
- hvidvaskning
- Lov
- Love
- mindst
- Led
- Ledger
- Politikker
- Lovgivning
- Lovgivende
- Licens
- Licenseret
- licenser
- Limited
- Likviditet
- Børsnoterede
- notering
- leve
- lokale
- Lokalisering
- placering
- Ltd
- større
- lave
- Making
- administrere
- ledelse
- leder
- Ledere
- administrerer
- Mandat
- Håndtering
- Marts
- Margin
- Marked
- Markedsbogstaver
- kursmanipulation
- Markeder
- MERE
- Match
- max-bredde
- Kan..
- kan være
- midler
- opfylder
- medlem
- Metode
- milepæl
- million
- million værd
- Blanding
- Monetære
- monetær myndighed
- Monetary Authority of Singapore
- Singapore Monetary Authority (MAS)
- penge
- Hvidvaskning af penge
- mere
- Morgan
- mest
- bevæge sig
- flytning
- flere
- skal
- gensidig
- MVP
- Syd
- navn
- Nasdaq
- national
- nationalt
- næsten
- Behov
- behov
- netværk
- Ny
- Nye funktioner
- Ny platform
- New York
- New York Department of Financial Services
- Staten New York
- New York State Department of Financial Services
- New Yorks
- New Zealand
- nyheder
- næste
- ingen
- Non-profit
- bemærkede
- Varsel..
- november
- november
- nu
- NY
- NYDFS
- NZD
- forpligtelser
- opnået
- opnår
- Oktober
- oktober
- of
- OFAC
- tilbyde
- tilbydes
- tilbyde
- tilbud
- Office
- embedsmænd
- tit
- on
- ONE
- online
- kun
- betjene
- drift
- drift
- operationelle
- Produktion
- or
- ordrer
- organisation
- organisationer
- Andet
- vores
- ud
- udløb
- uden for
- i løbet af
- egen
- ejere
- eje
- Papir
- Parallel
- paribas
- Paris
- Europa-Parlamentet
- del
- deltagere
- særlig
- partnere
- Partnerskab
- dele
- pax
- Pax Dollar (USDP)
- PAX Guld
- PAXG
- Paxos
- Betal
- betale
- betaling
- betalinger
- PayPal
- PayPal Holdings Inc
- pension
- Pensions opsparing
- udføre
- ydeevne
- periode
- permissioned
- tilladelser
- fase
- Trinvis
- filippinske
- Filippinerne
- Place
- planlægning
- planer
- perron
- Platforme
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- politikker
- politik
- fattige
- stillet
- mulig
- magt
- beføjelser
- praksis
- forberedt
- præsentere
- forelagt
- præsident
- forhindre
- tidligere
- pris
- primære
- Main
- princippet
- Forud
- Prioriter
- Beskyttelse af personlige oplysninger
- private
- Fortsæt
- produktion
- Produkter
- Profit
- Program
- Programmer
- fremme
- ejendom
- foreslog
- foreslår
- beskyttelse
- give
- forudsat
- udbyder
- udbydere
- leverer
- bestemmelse
- sæt ind
- offentlige
- offentliggjort
- Udgiver
- Publicering
- køb
- I henhold til
- udøvelse
- kvalificeret
- Kvarter
- rejse
- hævet
- Tilfældigt
- rækkevidde
- Ranking
- nået
- ægte
- modtage
- modtaget
- modtager
- for nylig
- anbefalinger
- opsving
- henvise
- refererer
- om
- Uanset
- regime
- regimer
- regional
- registreret
- registrering
- registre
- register
- Regulere
- reguleret
- Regulering
- regler
- regulator
- Regulators
- lovgivningsmæssige
- relaterede
- relevant
- forblive
- indberette
- Rapportering
- repræsentativt
- anmode
- anmodninger
- kræver
- Krav
- Kræver
- Løsning
- Ressourcer
- svar
- begrænset
- detail
- revidere
- Richard
- Risiko
- risikovurdering
- risici
- robust
- rundt
- regler
- kører
- s
- Said
- Sam
- Sam Bankman Fried
- samme
- Sanktioner
- så
- siger
- rækkevidde
- SEBA Bank
- SEK
- SEC afgifter
- sekretær
- Sektion
- sektor
- Sikret
- Værdipapirer
- Værdipapirloven
- Securities and Exchange Commission
- Værdipapirbørs
- Gribe
- Vælg
- halvårlig
- Senatet
- senior
- sendt
- dømme
- Series
- alvorlig
- tjeneste
- Tjenesteudbyder
- service-udøvere
- Tjenester
- servering
- sæt
- indstilling
- afregning
- Bosættelser
- syv
- delt
- Aktier
- deling
- hun
- Kort
- bør
- lukker
- Siemens
- underskrevet
- signifikant
- betydeligt
- siden
- Singapore
- sidde
- SIX
- Størrelse
- Løsninger
- Snart
- taler
- specifikke
- Spot
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoin-udsteder
- Stablecoins
- standarder
- Starter
- Tilstand
- State Department
- State Street
- Stater
- angivelse
- Trin
- Steps
- Stadig
- opbevaring
- gade
- stærk
- struktur
- underudvalg
- emne
- indsende
- Stævning
- sådan
- Summit
- tilsyn
- sikker
- overvågning
- Kortlægge
- Suspender
- mistænksom
- svane
- svane bitcoin
- Schweizisk
- Systemer
- tackle
- Tag
- tager
- taler
- mål
- Opgaver
- task force
- skat
- Teknisk
- teknologisk
- Teknologier
- semester
- Terrorisme
- finansiering af terrorisme
- terrorist
- finansiering af terrorisme
- terrorister
- end
- at
- Fremtiden
- loven
- Filippinerne
- UK
- verdenen
- deres
- Them
- Der.
- derved
- Disse
- de
- Tredje
- denne
- dem
- tre
- Gennem
- tid
- gange
- titlen
- til
- i dag
- sammen
- tokenization
- tokeniseret
- Tokens
- værktøjer
- toronto
- mod
- spor
- Trading
- Trading Platform
- Handelsplatforme
- handelstjenester
- traditionelle
- traditionel finans
- Transaktioner
- overførsel
- statskassen
- finansminister sekretær
- Stol
- Drejede
- to
- typer
- typisk
- UK
- os
- UAE
- Uk
- under
- underliggende
- forståelse
- Forenet
- Forenede Stater
- uden fortilfælde
- uregistrerede
- uregistrerede værdipapirer
- indtil
- afsløret
- Opdatering
- opdatering
- us
- Amerikansk dollar
- USD
- usdp
- brug
- anvendte
- brugere
- ved brug af
- gyldig
- VARA
- VASP
- vasper
- VC
- Ventures
- lodret
- via
- Overtrædelse
- Overtrædelser
- Virtual
- virtuelt aktiv
- Virtual Asset Service Provider
- Virtual Asset Service Provider (VASP)
- virtuelle aktiver
- virtuel valuta
- bind
- Sårbarheder
- advarer
- var
- washington
- we
- Hjemmeside
- uge
- uger
- GODT
- var
- Hvad
- hvornår
- som
- mens
- WHO
- hvorfor
- bredere
- vilje
- villighed
- med
- tilbagekalde
- tilbagetrækning
- inden for
- uden
- Arbejde
- arbejder
- virker
- world
- Verdens
- værd
- X
- Yahoo
- råbe
- endnu
- york
- Sjælland
- zephyrnet
- Zhao