I februar, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) gjorde det meget klart, at ICO-udstedere skal registreres som en pengeservicevirksomhed (MSB). Det betyder, at før du starter din ICO, skal du igennem den dyre, tidskrævende proces med...

  1. Oprettelse af et BSA-program, herunder et skriftligt AML-overholdelsesprogram;
  2. Ansættelse af en erfaren compliance officer;
  3. Træning af alt personale i AML- og KYC-forpligtelser;
  4. At blive registreret som MSB;
  5. Udførelse af AML på alle personer, på hver transaktion;
  6. Indgivelse af SAR'er og CTR'er;
  7. Opbevaring af uddannelses-, overholdelses- og rapporteringsregistre; og,
  8. Imødekommende en årlig revision af FinCEN-agenter.

Heldigvis er der en løsning. Du skal blot bruge et trustselskab, en bank eller et clearingfirma (en type mægler-forhandler, der har tilladelse til at bære kundekonti, kontanter og andre aktiver). Disse typer af finansielle institutioner er fritaget for at registrere sig som en MSB, da deres typer charter allerede kræver omfattende BSA-overholdelsesprogrammer, og de har lov til at håndtere penge og andre aktiver. Ved at bruge deres tjenester opnår man således FinCENs og det amerikanske finansministeriums mål.

Kort sagt -

  • Rør ikke ved pengene (eller investorerne BTC, ETH eller andre mønter, som de per definition er "en anden type værdi, der erstatter valuta")
  • Lad regulerede finansielle institutioner sikre, at KYC og AML udføres på hver investor, hver gang, i hver transaktion

Escrow, virkelig? Jeg hører ofte Reg D-udstedere sige "vi behøver ikke bruge escrow, da der ikke er noget minimum eller uforudsete i vores tilbud“. Og det er 100% korrekt. Bare husk på, at alle Reg D token-udstedere, der ikke bruger en trust, bank eller clearingfirma til at behandle midler via en spærret konto, skal ansætte en erfaren compliance officer, etablere interne BSA-procedurer, skrive deres anti-hvidvaskprogram, træne deres personale, og få en penge-service-virksomhedslicens, før de kan påbegynde deres tilbud. => Tro mig, du vil bruge $10 for at forsøge at spare en skilling ved at undgå omkostningerne ved deponering.

Med alle de advokatomkostninger, du har betalt, og alle de markedsføringsudgifter, du snart vil pådrage dig, er omkostningerne ved at køre ting gennem spærret ... selvom det bestemt ikke er gratis ... er billige i sammenligning.

As Bitcoin Magazine påpegede, “enhver, der sælger tokens til indbyggere i USA, mens de på samme tid undlader at registrere sig hos FinCEN som en MSB...kan også risikere flere års fængsel under en forbrydelsesdom." For ikke at tale om omfattende bøder.

Således, se diskussionen i National Law Review ved at klikke her.