FinTechs som Digital Gateway (Raj Chaudhary)

Introduktion

Finansiel teknologi har revolutioneret den finansielle serviceindustri. FinTech har altid vist sig at være skridtet mod at få mere ud af den nuværende teknologi. Finansielle institutioner og FinTech har rettet veje og har suppleret hinanden
forskellige felter. Der er dog stadig områder, hvor FinTech har brug for en API/digital gateway til at oversætte kernebankfunktioner. Industrien halter stadig med at finde et unikt koncept til at forbinde de forskellige slags tjenester mellem FinTechs og finansielle institutioner
(Kernebankvirksomhed). Gennem dette link kunne FinTech-virksomhederne arbejde sammen med andre FinTech-virksomheder og finansielle institutioner for at fremme deres løsninger hurtigere.

Hvad er FinTech Gateways

FinTech Gateway gør det muligt for finansielle institutioner at skabe:

• En et-punkts, standardiseret grænseflade, der oversætter kommunikation mellem moderne teknologiløsninger såsom Mobilbetaling, Digital Assistance, med bankkerneløsningerne.
• Gatewayen ville arbejde sammen med andre FinTechs ved at samarbejde med dem og tilbyde FinTech-tjenester og -produkter inden for de digitale banktjenester til de centrale banktjenester.
• Bidrag til at udfylde kapacitetshuller såsom transaktionstid, autentificeringsstyring, responstid ved at udvikle cloud-baserede mikrotjenester, der integreres til kernen via gatewayen.
• Proaktivt tilbyde tjenester til kunder og til gengæld få indsigt og data om kunder
• Giv kunderne mulighed for at begrænse, kontrollere og tilpasse, hvilke FinTech-apps der har tilladelse til at få adgang til deres data.

Behov for at skabe FinTech Digital Gateway

Hvorfor har vi brug for en FinTech Digital Gateway, eller har vi faktisk brug for en FinTech Digital Gateway? Svaret er 'Ja'. Banker er tydeligt blevet påvirket af FinTechs præstation. Bankens beslutningstagere er nu klar over, at de skal vokse og udvide deres
tjenester ud over kernebankløsninger og teknologi. Af denne grund har de brug for et stærkt partnerskab med FinTechs gennem API'er.

Vi lever i en dynamisk teknologisk verden, når det kommer til Financial Services. Og en sådan dynamisk verden kræver en gateway-teknologi, som er meget tilpasselig. Denne dynamiske efterspørgsel fungerer som brændstof til skabelsen af ​​en FinTech Digital Gateway. I Finansiel
verden: "kunden er debitor eller kreditor". Begge veje Kunderne skal huskes ved alle større beslutninger. Det underliggende behov for at flytte til FinTech-ledet digital gateway er at forbedre kundeoplevelsen og forbedre hastigheden for beslutningstagning for kunden.
Brug af FinTech open API holder løftet om at fremme innovation og lavere omkostninger på en måde, der er mere økonomisk at betjene kunderne på begge måder. Det være sig andre FinTechs, eller det være sig Core Banking

Hvad FinTech Gateway gør

Fintech Gateways hjælper finansielle serviceorganisationer med at integrere applikationer mere effektivt ved at levere realtidsintegration med deres eksisterende ældre applikationer og tovejsdrift, produktionsapplikationer og datakilder. Det
FinTech gateway giver finansielle serviceorganisationer fleksibilitet, hastighed og kapaciteter, som er nødvendige for at inkorporere fintech-applikationer i deres produktionsmiljøer, for at hjælpe dem med at innovere hurtigere for at udføre en bred vifte af forretningsinitiativer.

Lad os tage et eksempel på en FinTech Gateway: Cloud Fintech Gateway for Financial Services Firms
Kilde: Intersystemer

InterSystems er en virksomhed, der leverer en tovejs-gateway i realtid mellem cloud-baserede fintech-applikationer og kundernes produktionsapplikationer. Intersystems giver en bro til integration mellem hændelse i realtid og transaktionsdata. Dette
integreret bro arbejder på input fra et stort antal forskellige back-end-systemer fra forskellige finansielle institutioner og synkroniserer i henhold til FinTech-applikationer. Virksomheden følger samme proces mellem fintech-applikationer og organisationens produktion
applikationer. Forbindelsen er tovejs, så eventuelle ændringer foretaget gennem fintech-applikationerne kan afspejles sikkert i produktionsapplikationerne.

Intersystems vigtigste fordele i form af FinTech Gateway

• Øget hastighed til værdi: Gatewayen forbedrer hastighed til værdi ved at gøre det muligt for finansielle serviceorganisationer at integrere cloud-baserede fintech-løsninger og teknologi. Processen gennemføres i hurtig og nem rækkefølge ind i deres eksisterende infrastrukturer.
• Enhanced Agility: Gatewayen giver finansielle serviceorganisationer mulighed for at svare til nye muligheder i deres miljøer ved at gøre det hurtigere at inkorporere det omfattende udvalg af fintech-applikationer og -teknologier.
• Øget driftseffektivitet: Gatewayen improviserer simpelthen ved at eliminere komplikationerne ved manuelle integrationer og gamle gamle tilgange ved at bruge moderne smart datateknologitilgang
• Understøtter realtidsscenarier: Gør brug af InterSystems IRIS-dataplatform til håndtering af realtids- og transaktionsanalytiske brugssager.

Hvordan fungerer Digital Gateway?

Industrien er nødt til at forbedre den nuværende teknologibrug af API'er og FinTechs kan hjælpe med at opnå dette. FinTechs kan bruges til at skabe en åben fintech-gateway, som bygger eller skaber et unikt forbindelses-podium/platform, som kan forbinde FinTechs
og Core Banking og eliminerer behovet for flere builds. Og denne gateway kunne bruges af finansielle institutioner uanset den valgte kerne - hvilket giver finansielle institutioner, banker og kreditforeninger forskellige muligheder. Denne gateway kommunikerer mellem
FinTechs og Banks Core og hjælpe med at udfylde kernekapacitetshullerne og hjælpe med at nå kernebanktjenester ind i den moderne teknologiske verden.

Moderniseret og effektiv teknologibrug kan hjælpe med at udfylde kapacitetskløfterne mellem FinTechs og Core banking. FinTechs kan tage sig af nogle vigtige funktionelle problemer såsom API-responstid eller autentificeringsstyring, tackle regulatoriske udfordringer,
etc.

Banker og FinTechs, der anvender et sådant niveau af teknologisk modernisering, vil også fortsætte med at levere deres kerneydelser. Ligesom banker fortsat vil være kundens depotbank med et højt niveau af sikkerhed og overholdelse, hvorimod FinTechs ville
fortsætte med at innovere, udforske, give en god kundeoplevelse med en bedre grænseflade.

Konklusion

Financial Services-organisationer udnytter den digitale gateway, som hjælper dem med at transformere deres forretningsfunktion i henhold til de moderne krav. Tankelederne i banker og fintech-organisationer kunne tage eksempler fra Intersystems og udvikle
sådanne digitale gateways, som kan give adgang til den finansielle institutions kerne og bringe mikrotjenester bygget af tredjeparter inden for rækkevidde. Sådanne gateways kunne også hjælpe med at spare ressourcer. Mikrotjenesterne og gateway-adgangspunkterne er
cloud-baseret, men selve gatewayen er fysisk placeret i et fjerntliggende datacenter, hvilket sparer omkostninger til servere og andet udstyr. Det er på høje tid, at FinTechs og finansielle institutioner vender sig mod FinTech Gateway for højtydende output, smidighed, hastighed,
fleksibilitet og skalerbarhed.

Kilder

1)     
Finextra.com – Fintechs og finansielle institutioner kan træde ind i fremtiden gennem en digital gateway

2)     
Intersystems.com – Cloud Fintech Gateway for finansielle servicevirksomheder

3)     
McKinsey – Hvorfor digitale strategier mislykkes

4)     
OpenLegacy FinTech API Gateway