FinanceHQ matcher dig hurtigt med den ideelle finansielle rådgiver uden omkostninger for dig

FinanceHQ matcher dig hurtigt med den ideelle finansielle rådgiver uden omkostninger for dig

Tidsstempel: 4. januar 2024 kl. 9
Kildeknude: 3049033

Kun 35% af amerikanerne har arbejdet med en finansiel rådgiver for at nå deres investeringsmål ifølge Northwestern Mutuals Planning and Progress Survey. Forskning viser, at finansielle rådgivere over tid kan tilføje yderligere 3 % af det årlige afkast. Sammensat over 25 år resulterer dette i en yderligere fordobling af de investerede midler, hvilket er nyttigt for de 77 % af amerikanerne, der er bekymrede over deres økonomiske situation.  FinansHQ er en platform for enkeltpersoner til at finde deres ideelle finansielle rådgiver eller RIA (registreret investorrådgiver). Platformen fokuserer i første omgang på at lære om dine investeringsmål, -horisont og behov, som derefter bruges til at matche dig med en undersøgt rådgiver fra FinanceHQs netværk af investeringseksperter. 100 % gratis at bruge for forbrugere, FinanceHQ opkræver et leadgenereringsgebyr fra investeringsrådgiverne. For at tilpasse incitamenter til kunden fungerer virksomheden som en fiduciær og er forpligtet til at finde de bedst egnede rådgivere til kunder baseret på deres investeringsprofil. 

AlleyWatch indhentet direktøren for FinanceHQ Alex Choi at lære mere om virksomheden, virksomhedens strategiske planer og meget, meget mere...

Fortæl os om det produkt eller den service, som FinanceHQ tilbyder.

FinanceHQ er en platform, der forbinder enkeltpersoner med pålidelige finansielle rådgivere og ressourcer til en bedre økonomisk fremtid.

Hvordan er det anderledes?

Vi bygger en mere datadrevet, personlig løsning, der er drevet af kunstig intelligens i realtid og maskinlæring. Vi bruger en kombination af realtids psykografiske og demografiske data samt anden kvalitativ og kvantitativ indsigt fra flere kilder til at validere og forstå en bruger, deres hensigt og økonomiske behov. Vi bruger derefter proprietær teknologi til at kombinere disse data med specifikke rådgiverkriterier, matche i realtid og forbinde de to parter gennem vores egne automatiserede teknologiske integrationer. Derudover arbejder vi tæt sammen med vores partnervirksomheder for at hjælpe dem med at opbygge deres egen brand equity og øge synligheden. Som sådan tilbyder vi vores partnere en række forskellige måder at opbygge deres brands og øge deres rækkevidde gennem promovering på vores meget besøgte rådgiverindeks, indholdssyndikering og yderligere værktøjer, der kan udnyttes på tværs af deres praksis for at forbedre deres egen direkte kundeerhvervelse

Hvilket marked målretter FinanceHQ sig mod, og hvor stort er det?

Vores mål er at hjælpe med at matche så mange enkeltpersoner eller familier og rådgivere som muligt, samtidig med at vi fjerner den friktion og nødvendige skridt til at skabe disse forbindelser. Der er millioner af amerikanere, der har brug for adgang til finansielle rådgivere. Tres procent af amerikanerne siger, at deres økonomiske planlægning skal forbedres, men kun en tredjedel søger hjælp fra en finansiel rådgiver. Vi er registreret til at drive forretning i alle 50 stater.

Hvad er forretningsmodellen?

Der er hundredtusindvis af finansielle eksperter - specielt administratorer - som er ivrige efter at hjælpe, men som kæmper for at komme i kontakt med personer, der kunne få mest ud af deres ekspertise. På et overfyldt marked er det svært for en velrenommeret professionel at skille sig ud. For etablerede praktiserende læger kan mund-til-mund-henvisninger bremse eller mindskes, og det tager kostbar tid at dyrke COI-forhold. Derudover har nye fagfolk, der arbejder på at etablere en indledende kundebase, og virksomheder, der ønsker at udvide deres eksisterende praksis, brug for bedre støtte.

Vi løser denne afbrydelse og gennem personlig matchning, finder vi de rigtige rådgivere til at matche med de rigtige kundeemner og bruger teknologi til at hjælpe med at udvikle deres forretningsbøger.

Hvad inspirerede starten af ​​FinanceHQ?

Personlig økonomi er noget, jeg altid har brændt for både personligt og professionelt. I min tid hos Betterment fik jeg en dyb forståelse af, hvor stort behovet og muligheden for adgang til sund økonomisk rådgivning egentlig var. Derfor var jeg så begejstret, da jeg fik forbindelse til Wilbur Labs, som havde den samme passion for at løse et lignende problem og allerede var i gang med at undersøge løsninger. Derfor kunne jeg ikke have været mere begejstret for at medstifte FinanceHQ sammen med Amanda og teamet hos Wilbur Labs.

Hvordan forbereder du dig på en potentiel økonomisk afmatning?

Selvom det er uheldigt, gør enhver økonomisk usikkerhed eller opbremsninger behovet for pålidelig finansiel rådgivning så meget større, og vi forbereder os på at hjælpe alle og enhver, der har brug for økonomisk vejledning i disse svære tider. Vi er velkapitaliserede, med et slankt team og fokuseret på at give maksimal værdi for vores brugere og vores rådgiverpartnere.

Hvad er de milepæle, du planlægger at nå inden for seks måneder?

I sidste ende er vores hovedformål at hjælpe så mange kunder og rådgivere som muligt. Mens vi er i stealth-tilstand, har vi allerede placeret hundreder af millioner af aktiver hos betroede administratorer. Den næste milepæl er at krydse grænsen på en milliard af aktiver. Vi er også fokuseret på at sikre, at vi ansætter partnere med specifik ekspertise inden for vigtige finansielle områder, og sikrer dækning på tværs af alle emner af interesse.

Hvad er det første råd til opstart, som du aldrig fik?

Vi var så heldige at bygge FinanceHQ inde i Wilbur Labs, et startup-studie, der løser forbrugernes problemer og bygger markedsledende virksomheder. Teamet fortsætter med at yde driftsstøtte og ressourcer, efterhånden som vi vokser, så vi har modtaget masser af god rådgivning. Det ene råd, som jeg ikke synes, du hører ofte nok, er at planlægge, planlægge, planlægge. Der er lidt af en tankegang i startup-verdenen for at bevæge sig hurtigt og bryde ting .... Jeg tror ofte det modsatte er tilfældet. De virksomheder, der har den bedste chance for langsigtet succes, laver research, bruger tiden på at planlægge, taler med potentielle kunder eller partnere og fokuserer på at vokse i et bæredygtigt tempo.

Hvis du kunne blive sat i kontakt med nogen i New York-samfundet, hvem ville det så være og hvorfor?

Jeg ville vælge Jamie Dimon, fordi han er en eksemplarisk leder i New York-samfundet og har haft en dyb indvirkning på finansindustrien. Som administrerende direktør for JPMorgan Chase besidder han et væld af viden og erfaring inden for økonomi, ledelse og forretningsstrategi.

Hvorfor startede du i New York?

New York er verdens finansielle hovedstad med en robust teknologiscene og nogle af de bedste talenter i verden. Hvis du kan nå det her...

Hvad er din foretrukne efterårsdestination i og omkring byen?

Jeg har to små fyre, så lige nu er vi meget til Central Park og Bronx Zoo.

Du er få sekunder fra at tilmelde dig den hotteste liste i NYC Tech!

Tilmeld dig i dag

Tidsstempel:

Mere fra AlleyWatch