Fidelity Investor Review
- Kvalitet
- Værdi
- Performance (Præstation)
- Brugervenlighed
Resumé
På markedet for et nyt investeringsnyhedsbrev? Fidelity Investor er et nyhedsbrev fra Chief Investment Officer, Jim Lowell. Dette nyhedsbrev fokuserede på Fidelitys fondstilbud og viste, hvordan man bruger dem til at opbygge 9 modelporteføljer designet til langsigtede investorer. Dette nyhedsbrev indeholder også handelsstrategier, 401(k)-modeller, et korrelationsværktøj og mere. Skal du begynde at læse dette nyhedsbrev? Find ud af det i vores komplette Fidelity Investor-anmeldelse!
Fidelity Investor er et nyhedsbrev fra InvestorPlace drevet af Jim Lowell. Lowell er selv tidligere fondsforvalter og Chief Investment Officer for Adviser Investments. Han er også forfatter til bøgerne Fra bunden bevæger smarte penge sig, , Hvad enhver Fidelity-investor har brug for at vide.
Med Fidelity Investor fokuserer Lowell på Fidelitys fondstilbud for at opbygge 7 modelporteføljer til langsigtede investorer. Nyhedsbrevet henvender sig især til alle, der har en arbejdsgiversponsoreret pensionsordning med Fidelity. Lowell tilbyder også handelsstrategier, som aktive investorer kan bruge til at opnå kortsigtet profit fra Fidelitys fondssortiment.
Så er Lowells nyhedsbrev det rigtige for dig? Vi dækker alt, hvad du behøver at vide i vores fulde Fidelity Investor-anmeldelse.
Gennemgå indhold
Fidelity Investor Prissætningsmuligheder
Fidelity Investor koster $34.95 per kvartal. Når du tilmelder dig dit første kvartal, får du 3 måneder gratis.
porteføljer
Fidelity Investor er centreret omkring 9 modelporteføljer, som alle består af Fidelity ETF'er og investeringsforeninger:
-
- Global kvantitativ vækst - Globale aktiefonde med fokus på USA og Kina
- Global kvantitativ indkomst - Globale stats- og virksomhedsobligationsfonde
- Vækst – Amerikanske og kinesiske aktier med en hældning mod teknologi- og finansieringsfonde
- ESG-vækst - Amerikanske aktier i Fidelitys bæredygtige investeringsfonde
- Faktor + - En blanding af amerikansk udbytte, fast ejendom og obligationsfonde
- Vækst & indkomst - Blanding af aktie- og obligationsfonde
- Indkomst – Udbytte, ejendomsindkomst og obligationsfonde
- Annuitetsvækst – Fidelity VIP-administrerede fonde fokuseret på amerikanske og globale aktier
- Livrente Vækst & Indkomst – Fidelity VIP-administrerede fonde fokuseret på amerikanske aktier og obligationer
Hver portefølje består af 5-10 Fidelity-fonde. Fidelity Investor afgrænser den procentdel, som hver fond bidrager til porteføljen, så du selv kan samle den på din Fidelity-konto.
Fidelity Investors porteføljer er relativt konservative og har som følge heraf haltet de store amerikanske aktieindekser i de seneste år. Gennem første halvår af 2021 har Growth-porteføljen kun givet et afkast på 9.1 % sammenlignet med 18.1 % for S&P 500. Den samme portefølje har et gennemsnitligt årligt 5-årigt afkast på 13 % sammenlignet med 18.2 % for S%P 500.
Fidelity-investorfunktioner
Nyhedsbrev og opdateringer
Fidelity Investor udsender et nyhedsbrev i begyndelsen af hver måned for at give opdateringer om modelporteføljerne og Lowells tanker om markedsmiljøet. I begyndelsen af hvert nyhedsbrev finder du en tabel, der viser nøglestatistikker om hver portefølje, inklusive dens korrelation med S&P 500, dens volatilitet og dens 12-måneders ydeevne.
Nyhedsbrevet går derefter nærmere ind på indholdet af hver portefølje og viser det månedlige afkast for hver af de indgående fonde. Du finder også detaljer om hundredvis af Fidelity-gensidige fonde og ETF'er – inklusive fonde, der ikke er i Fidelity Investors porteføljer. Lowell udsteder køb/sælg/behold ratings for hver fond, hvilket er nyttigt, hvis du ønsker at supplere modelporteføljerne eller tage en mere aggressiv tilgang til investering. Derudover fremhæver nyhedsbrevet mulighederne for 'Tactical Offense' og 'Tactical Defense', som er kort- og mellemlangsigtede tilpasninger, du kan foretage i modelporteføljerne for at udnytte markedsforholdene.
Lowell giver også sine tanker om markedet i hvert nyhedsbrev. Du finder en bred diskussion af markedsforhold, der forklarer, hvordan Lowell og Fidelity Investment-teamet navigerer i økonomiske opdateringer. Derudover fokuserer Lowell typisk på én portefølje for at diskutere, hvordan den har præsteret og rationalet bag dens sammensætning.
Ind imellem nyhedsbreve tilbyder Lowell korte ugentlige opdateringer på markedet. Hvis der skal foretages handler i modelporteføljerne, vil de blive fremhævet i disse ugentlige opdateringer samt i næste nyhedsbrevsudgave.
Trading Strategies
Fidelity Investor tilbyder 4 handelsstrategier, som investorer kan bruge til at investere mere aggressivt i Fidelitys fonde. En handelsstrategi, kaldet 'Genesis', er baseret på at købe Fidelitys nyeste fonde lige når de lanceres og derefter sælge dem et år senere. Denne strategi har givet en gevinst på 200 % i løbet af de sidste 5 år, på linje med S&P 500.
Handelsstrategierne er også dækket i det månedlige nyhedsbrev, når der er en købs- eller salgsordre at dele.
401(k) modeller
For investorer, der har en arbejdsgiver-sponsoreret 401(k) med Fidelity, tilbyder Fidelity Investor skræddersyede modelporteføljer. Fidelity Investor indsamler data om, hvilke midler der er tilgængelige i Fidelity-investeringsplanerne for over 120 store arbejdsgivere, herunder virksomheder som Microsoft og AT&T. Baseret på dette finder du tilpasninger af modelporteføljerne, der er specifikke for de tilgængelige midler i din 401(k).
Korrelationsværktøj
Et andet nyttigt værktøj, som Fidelity Investor tilbyder til mere selvstyrende investorer, er dens korrelationsberegner. Du kan vælge hvilke som helst to Fidelity investeringsforeninger eller ETF'er, og værktøjet vil øjeblikkeligt fortælle dig, hvor korreleret deres præstation er.
Fidelity Investor Service Differentiatorer
Fidelity Investor har et andet formål end de fleste andre investeringsnyhedsbreve, der er tilgængelige i dag. I stedet for at prøve at bygge en portefølje af de bedste vækstaktier eller de bedste udbytteaktier, er Fidelity Investors mål at bygge de bedst mulige porteføljer ud af kun Fidelity-fonde.
Det er vigtigt, fordi Fidelity er et af de største investeringsselskaber for arbejdsgiversponsorerede pensionsordninger, hvor investorer kun har adgang til Fidelity-fonde. Så selvom Fidelity investeringsforeninger og ETF'er måske eller måske ikke er den optimale måde at investere på, er der et klart behov for at lave den bedst mulige investeringsstrategi kun baseret på Fidelitys tilbud.
En anden ting, der er unik ved Fidelity Investor, er, at den ikke udelukkende er fokuseret på langsigtet investering. Lowell og hans team tilbyder mellemlange handelsstrategier, der gør det muligt for investorer at handle mere aggressivt omkring Fidelitys fonde. Derudover tilbyder hvert nyhedsbrev fondsvurderinger og kortsigtede investeringsmuligheder, der kan hjælpe selvstyrende investorer med at sammensætte deres egne porteføljer.
Hvilken type erhvervsdrivende er Fidelity Investor bedst til?
Fidelity Investor er designet til investorer, der har en arbejdsgiversponsoreret pensionskonto hos Fidelity. Platformens porteføljer er designet ud fra den forudsætning, at du kun kan investere i Fidelity investeringsforeninger og ETF'er, hvilket ofte er tilfældet for Fidelity pensionskonti. Historisk set har Fidelity Investors porteføljer klaret sig dårligere end S&P 500, så de er muligvis ikke det bedste valg for investorer, der har muligheder ud over Fidelity.
Når det er sagt, kan Fidelity Investor også give mening for langsigtede investorer, der ønsker at bygge diversificerede porteføljer ud af Fidelitys investeringsforeninger og ETF-tilbud. Fondens 9 porteføljer dækker alt fra vækst til indkomstinvestering, og det er nemt at opbygge dine egne porteføljer ved at bruge de fondsvurderinger, der er angivet i hvert nyhedsbrev.
Hvis du ønsker at udvide din portefølje forbi Fidelity-fonde, kan du overveje en service som Stock Advisor or IBD Leaderboard.
FORDELE
- 9 modelporteføljer bygget af Fidelity-fonde
- Månedligt nyhedsbrev med detaljeret fondsdækning
- Strategier for mellemlang sigt handel med Fidelity-fonde
- Specifikke porteføljer for større arbejdsgiversponsorerede Fidelity 401(k)-planer
- Korrelationsværktøj til Fidelity-fonde
ULEMPER
- Porteføljer har historisk set underpræsteret S&P 500
- &
- 2021
- 7
- 9
- adgang
- Konto
- aktiv
- Fordel
- AI
- Alle
- omkring
- AT & T
- BEDSTE
- Bøger
- bygge
- Købe
- chef
- Kina
- Virksomheder
- indhold
- indhold
- Omkostninger
- data
- detail
- udbytte
- Økonomisk
- arbejdsgivere
- Miljø
- ejendom
- ETF
- ETF'er
- Udvid
- Funktionalitet
- troskab
- finansiere
- Fornavn
- Fokus
- Til investorer
- Gratis
- fuld
- fond
- fonde
- Global
- Regering
- Vækst
- Fremhævet
- hjemmeside
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- Hundreder
- Herunder
- Indkomst
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- spørgsmål
- IT
- Nøgle
- lancere
- Line (linje)
- større
- Marked
- microsoft
- model
- penge
- måned
- bevæger sig
- Nyhedsbrev
- Nyhedsbreve
- tilbyde
- tilbud
- Tilbud
- Officer
- Muligheder
- Indstillinger
- ordrer
- Andet
- ydeevne
- portefølje
- prissætning
- produceret
- kvantitativ
- ratings
- Læsning
- fast ejendom
- pensionering
- gennemgå
- Kør
- S & P 500
- forstand
- sæt
- Del
- Smart
- So
- starte
- statistik
- bestand
- Lagre
- Strategi
- supplere
- bæredygtig
- tech
- top
- handle
- erhvervsdrivende
- handler
- Trading
- Trading Strategies
- opdateringer
- us
- Volatilitet
- ugentlig
- WHO
- inden for
- år
- år