Krypto-svindel og stjålne midler falder 66 % i 2022?

Tidsstempel: 8. april 2022 kl. 1
Kildeknude: 1253579

Brugen og implementeringen af ​​kryptovalutaer er steget kraftigt i løbet af de sidste par år, efterhånden som kryptokrydstogter ind i mainstream. Men med spredningen af ​​nye valutaer kommer stigningen i ulovlig brug og misbrug. 

CoinJournal analyserede en rapport af Chainalysis at fastslå, hvor udbredt kryptokriminalitet er, hvilke typer der er mest udbredt, og hvilke år der har mistet det højeste beløb til kryptokriminelle. 

  • Krypto-svindel voksede med 82% i 2021 til 7.8 milliarder dollars

  • 72 % af 3.2 milliarder dollars i stjålne midler blev fjernet fra DeFi-protokoller

  • Svindel som en procentdel af det samlede kryptotransaktionsvolumen faldt 66 %

Og hvor slemt er krypto egentlig sammenlignet med svindel i trad-fi-området? Er det alt sammen overdrevet, eller har de, der siger nej, en pointe - er krypto virkelig en afløbsbrønd for de dårligt indeholdte?

Crypto Crime Trends for 2022

Lad os ikke slå om busken her. Tallene her er ret skræmmende, idet kryptobaseret kriminalitet ramte 14 milliarder dollars i 2021 ifølge undersøgelsen – det er en (u)sund stigning fra 7.8 milliarder dollars i 2020. 

Men hvis vi vil sammenligne dette med trad-fi-sektoren, er vi nødt til at fjerne nogle kategorier. Terrorismefinansiering, hvad der svarer til darknet-materiale og mange af de andre kategorier er simpelthen for brede til at kvantificere i fiat-verdenen. Jeg tror, ​​vi alle kan blive enige om, at den amerikanske dollar ikke er så uberørt, at den er immun over for at blive brugt til at købe stoffer, betale for stjålne varer og utallige andre hemmelige aktiviteter, som ovenstående kategorier dækker over.

Det, vi ønsker at fokusere på her, er, om forbrydelser "specifikke" for kryptovaluta er så udbredte, som mainstream-medier gør dem til, og hvordan de kan sammenlignes med trad-fi. Med det mener vi svindel, hacks, svindel og noget lignende. Selvom dette utvivlsomt vil være noget af en sammenligning mellem æbler og appelsiner, hvad er lidt af poetisk tilladelse mellem venner? 

Krypto-svindel og stjålne midler 

Som diagrammet ovenfor viser, med hensyn til vækst år over år, var de to kategorier af interesse for os tilfældigvis også de to største bevægelser: svindel og stjålne penge. Svindel voksede 82 % i 2021 til 7.8 milliarder dollars, mens cryptocurrency for 3.2 milliarder dollars blev stjålet i 2021 – en stigning på 516 % sammenlignet med 2020.

Så ja, det er ikke fantastisk. Men lad os ikke gøre os skyldige i blot at læse overskrifterne – det ville gøre vores job alt for let. Når man graver dybere, er der én ting, der skiller sig ud - langt størstedelen af ​​denne vækst fandt sted i DeFi, som tilfældigvis også er den nyeste "underbranche" inden for kryptoområdet. 

Defi

72% af de 3.2 milliarder dollars i stjålne midler blev trukket fra DeFi-protokoller. Hvad angår svindel, kan 2.8 milliarder dollars af de 7.8 milliarder dollars udelukkende tilskrives tæppetræk – den klassiske (nye) fidus i DeFi-arenaen, hvor grundlæggere skaber en kryptovaluta, før de tørrer likviditeten og stikker af med investorernes midler. 

I virkeligheden er det samlede tab faktisk højere, da de 2.8 milliarder dollar kun inkluderer den drænede likviditet – og ikke den efterfølgende devaluering af de native tokens, som uvægerligt kraterer >90%.  

Kontekstualisering af figurerne

Så kan vi give DeFi et pass, når den begyndende industri starter sig selv fra ingenting til at overtage hele det monetære system? Mens tallene ovenfor fortæller os, at svindel og stjålne midler kumulativt steg 129% fra $4.8 milliarder til $11 milliarder, voksede transaktionsvolumen inden for DeFi 912% i samme periode. Det samlede transaktionsvolumen for kryptovaluta voksede med 567 % fra 2020 til 2021. Så set gennem en holistisk linse, selvom det bestemt ikke er smuk, hjælper det med at male lidt mere farve. 

På den anden side, er dette fuldstændig ude af stand til at stå i forhold til det, vi ser i trad-fi-verdenen? 

Denne studere fra UK Finance viser £1.28 milliarder ($1.67 milliarder) blev stjålet fra betalingskortsvindel (kun kredit-, debet-, debiterings- og pengeautomatkort) i 2019. Grafen nedenfor viser undersøgelsen resultater af onlinebanksvindeltab fra Storbritannien mellem 2010 og 2020, svarende til $160 millioner i 2020. Husk, at dette kun er britisk bankvirksomhed, ikke global. Tallene er dog blegne i forhold til, hvad vi ser i DeFi, selvom sidstnævnte er globalt. 

Online banksvindel tab i Storbritannien, data via Statista

Men netbank er næppe nyt, hvorimod DeFi absolut er det. Da hysteriet blev drevet af meme-pumpende fortællinger om Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) og mere, strømmede detailpenge ind, da investorer (eller, vi skulle sige, spillere) søgte at fange den næste blive rig hurtig bølge. 

Pladsen var et sump af gambling i løbet af året, hvilket lidt dækkede over den underliggende værdi, der blev bygget af ægte projekter. DeFi er for bred til bare at skyde i alle disse projekter sammen, når nogle sigter mod at skabe ægte nytte, og andre blot er copycat-gafler uden realistiske forhåbninger om at skabe noget værditilvækst. Og hvis DeFi er et for bredt begreb, så er cryptocurrency det absolut. 

Trad-Fi

Vi skal være varsomme med at male hele DeFi-branchen med den samme pensel, ligesom vi aldrig ville plette hele trad-fi-sektoren for lignende problemer. Det berygtede Wirecard-svindel løb i et årti og resulterede i et hul på 2 milliarder dollars på balancen, men revisorerne (KPMG) fortsætter med at fungere. Andetsteds resulterede Bernie Madoffs cirkushandling i et anslået bedrageri af $ 64.8 milliarder. 

Selv Jordan Belfort blev anslået til egenhændigt at have forårsaget investortab på 200 millioner dollars, og han endte med, at en overvældende Leonardo Di Caprio udødeliggjorde ham. 

I sandhed er trad-fi alt for stort til at forsøge at kvantificere omfanget af tabene, industriens størrelse og hvad væksten i kriminalitet er. Men lad os ikke foregive, at DeFi, eller krypto i det hele taget, er den første sektor inden for finansindustrien, der er plettet af ondsindet aktivitet. Den uheldige virkelighed er, at med en vækst så meteorisk som krypto har oplevet, vil der altid være igler med dårlige intentioner, som forsøger at manipulere ændringen til deres fordel, især når denne ændring sker for hurtigt til, at regulatorer kan indhente det. 

Forskellen

Den virkelige forskel her er størrelsen af ​​de individuelle røverier, der er mulige inden for DeFi. Hvis vi nedbryder tallene yderligere, ser vi, at af de 2.8 milliarder dollars i tæppetræk, der fandt sted i 2021, kom 90 % fra en svigagtig børs – Thodex – hvis administrerende direktør Faruk Fatih Ozer flygtede efter at have suspenderet kundernes mulighed for at hæve penge. Han står nu over for en 40,000 års (!) dom i Tyrkiet, hvis myndighederne nogensinde fanger ham. 

Axie Infinity blev hacket for nylig for 625 millioner dollars, da en hacker tog kontrol over private sikkerhedsnøgler. Sidste år var Poly Network ofre af et hack på $600 millioner, selvom historien tog en bizar drejning, da hackeren returnerede midlerne og endte med at blive tilbudt et job som Chief Security Advisor. 

Faktisk er den hvide hat-hacker i Poly Network-sagen langt fra den eneste velvillige computersnus, som SushiSwap fik advaret til en massiv $350 millioner sårbarhed i deres kode af en white-hat hacker, mens Polygon faktisk betalte en dusør på $2 millioner, da de for nylig blev tippet dem til en fejl, som kunne have forårsaget $850 millioner i tab. 

Men, hvid-hat eller ondsindet, virkeligheden er, at det er betydeligt nemmere at udføre tyverier af denne skala - hundredvis af millioner af dollars - fra din bærbare computer, hjemme på blockchain, snarere end i trad-fi-verdenen . Så mens de overordnede tal falder, efterhånden som krypto modnes, inklusive for disse isolerede hændelser, tilbyder pengene i rummet og potentialet til at handle anonymt en unik mulighed. 

Det er udfordrende at forestille sig, at tyverier af denne skala går ubemærket hen for ofte i trad-fi-verdenen, men så igen, de sker - som vi nævnte med flere tilfælde ovenfor. 

Positiv bane

Chainalysis-rapporten bemærker dog den øgede mulighed for retshåndhævelse til at retsforfølge forbrydelser, og nævner den seneste indsats fra CFTC, der har anlagt anklager mod adskillige investeringssvindel, FBI's fjernelse af den produktive REvil ransomware-stamme og OFAC's sanktionering af Suex og Chatex - to Rusland -baserede cryptocurrency-tjenester, der er stærkt involveret i hvidvaskning af penge. Og det er et område, vi gerne vil grave mere i.

IRS også annoncerede at de havde beslaglagt over 3.5 milliarder dollars ulovligt opnået kryptovaluta i 2021, det amerikanske justitsministerium beslaglagt $56 millioner i den berygtede BitConnect-svindel og yderligere $2.3 millioner i Kolonial rørledning løsesum angreb. 

I stigende grad har retshåndhævelsen været i stand til at målrette krypto-fiat-broen for at hjælpe med at forfølge disse aktiviteter. Den gennemsigtighed, som blockchainen tilbyder, er faktisk et problem i den forstand for kriminelle, da det bliver svært at "vaske" pengene i stor skala, når verden kan se, hvad der sker på blockchain. Det kan være nemmere at flytte rundt på det virtuelt, men hvis du vil bygge bro til fiat, kræver det væsentligt mere opfindsomhed. 

Forudsige fremadrettet

Ser man på det faktum, at cryptocurrency-transaktionsvolumen voksede med 567 % til 15.8 billioner USD fra 2020 til 2021, men alligevel voksede svindel og stjålne midler kun 129 %, repræsenterer dette et fald på 66 % i den ulovlige aktivitet som en andel af transaktionsvolumen, hvilket er en mere repræsentativ metrik end blot at se på tallene for svindel og stjålne midler isoleret set. 

Hvis vi ekstrapolerer fremad og ser på et tilfælde, hvor kryptovalutatransaktionsvolumen forbliver på det $15.8 billioner niveau i 2022, så ville det samme fald på 66% i svindel og stjålne midler som en procentdel af volumen betyde, at svindel og stjålne midler i 2022 ville lande på $3.7 milliarder, markant ned fra de 11 milliarder dollars i 2020. 

Så uden den voldsomme vækst på tværs af branchen, falder hyppigheden af ​​sådanne røverier faktisk betydeligt – hvilket grafen nedenfor, der ekstrapolerer 2021-tallene til i år, viser (tilgiv den lille smule øksekriminalitet, det er bare en visuel repræsentation!).

Konklusion

Så for at lukke begynder myndighederne mere og mere at forstå og kontrollere kryptoverdenen i det tidligere vilde vesten. Forfølgelserne sker i stigende hastighed, og reguleringen er ved at indhente det forsømte. Tallene tyder på, at med DeFi og cryptocurrency's eksplosive vækst, falder hacks og sikkerhedsbrud rent faktisk proportionalt. Selvom det er svært at kvantificere, sker sådanne problemer selvfølgelig også i trad-fi-verdenen. 

Men når det er sagt, er størrelsen af ​​de individuelle hacks, vi ser i krypto, bekymrende. Kunder skal være ekstra årvågne med deres midler og forsigtige med deres varetægtspraksis. Industrien kan vokse med en ubarmhjertig hastighed, og omfanget af problemet kan være overdrevet - især sammenlignet med lignende begivenheder i trad-fi-verdenen - men det er stadig et problem. 

Men hvis tendenserne fortsætter fremad, er vi på rette vej. 

Stillingen Krypto-svindel og stjålne midler falder 66 % i 2022? dukkede først på Møntjournal.

Tidsstempel:

Mere fra Møntjournal