UK Gambling Commission har meddelt i dag, at de har truffet reguleringsforanstaltninger mod UKGC-licenstager Casumo, som driver online casino-siden Casumo.com.
Efterfølgende er Casumo blevet idømt en bøde på 6 mio. GBP og vil nu gennemgå en omfattende revisionsproces efter en undersøgelse foretaget af UKGC, som fandt social ansvarlighed og anti-hvidvaskningsfejl.
Den handling, som UKGC har truffet mod Casumo, er den anden sådan straf, der uddeles til operatøren, som tilbage i 2018 de blev ramt af en bødepakke på £5.85 af UKGC, igen for identificerede fejl i systemer designet til at forhindre hvidvaskning af penge og beskytte problemspillere.
Beslutningen og handlingerne mod Casumo af den britiske tilsynsmyndighed annonceret i dag, og som blev truffet i begyndelsen af måneden, kunne forklare, hvorfor flere medlemmer af Casinomeister-forummet har måttet udholde smertefulde 'Source of Wealth'-checks, når de har indløst ude på onlinekasinoet.
Gambling Commission har citeret følgende områder, hvor Casumos procedurer for socialt ansvar ikke levede op til, hvad der kræves for at opretholde deres britiske licens:
- En kunde taber £1.1 mio. over tre år uden at være genstand for en ansvarlig gambling-interaktion.
- En anden kunde mister £65,000 på en måned uden at være genstand for en ansvarlig gambling-interaktion.
- En tredje kunde taber £76,000 over syv måneder uden at være genstand for en ansvarlig gambling-interaktion.
Derudover undlod Casumo at tage højde for UKGC's vejledning om kundeinteraktion, og dette resulterede i:
- Operatøren udfører ikke en ansvarlig gambling-interaktion på en kunde, der har mistet 89,000 £ i en periode på fem timer.
- Operatøren udfører ikke en ansvarlig gambling-interaktion på en kunde, der mistede 59,000 £ i en 90 minutters periode.
Anti-hvidvaskningsfejl
Identificerede fejl i udførelse af robuste procedurer og systemer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge omfattede følgende:
- Kunder fik lov til at indbetale betydelige pengebeløb, uden at der blev udført tilstrækkelige AML-tjek.
- SOF-kontrollen (Source of Funds) var utilstrækkelig. Lønsedler og fakturaer fremlagt som bevis for SOF blev ikke bekræftet med kontoudtog (eller andre beviser).
- Fremlagte kontoudtog blev ikke vurderet korrekt. Som eksempler kan nævnes ufuldstændige kontoudtog, som kun viste krediteringer på kundens konto. Saldotallene på en kundes kontoudtog var blevet redigeret.
- Utilstrækkelig kontrol af dokumentation for ægthed.
- Ingen vurdering eller grænse for, hvor meget en kunde skal have lov til at bruge baseret på kendt indkomst, formue eller andre risikofaktorer.
- Gevinster fra andre spiloperatører blev accepteret som SOF uden yderligere undersøgelse.
- Ikke at sikre, at dens politikker, procedurer og kontroller blev implementeret effektivt, holdt under revision, revideret på passende vis for at sikre, at de forbliver effektive og tager hensyn til enhver relevant læring eller retningslinjer, der offentliggøres af Kommissionen fra tid til anden.
Ud over at skulle betale en bøde på 6 mio. GBP, er Casumo også blevet instrueret om for egen regning at udpege et firma af uafhængige revisorer til at udføre en revision for at undersøge transaktioner, der har fundet sted efter 1. juli 2020 for at sikre, at den har implementeret den effektivt. dens nye politikker, procedurer og kontroller. Ydermere skal operatøren også sikre, at den er i overensstemmelse med licensbetingelserne og adfærdskodeksen.
I forbindelse med dagens annoncerede handling mod Casumo udtalte administrerende direktør for Gambling Commission Richard Watson: "Denne sag blev anlagt gennem planlagte overholdelsesaktiviteter, og alle operatører derude bør være opmærksomme på, at vi vil fortsætte med at tage hårde skridt mod dem, der undlader at hæve standarderne."
- Konto
- Handling
- AML
- annoncerede
- hvidvaskning af penge
- revision
- ægthed
- Bank
- regnskabsmæssige
- Kasino
- Kontrol
- kode
- Kommissionen
- Compliance
- fortsæt
- Medvirkende
- Direktør
- Effektiv
- udøvende
- Administrerende direktør
- ende
- Firm
- fonde
- retningslinjer
- Hvordan
- HTTPS
- Indkomst
- interaktion
- undersøgelse
- IT
- juli
- læring
- Licens
- Medlemmer
- penge
- måned
- online
- Andet
- Betal
- politikker
- produceret
- beskytte
- rejse
- gennemgå
- Risiko
- Kort
- Social
- tilbringe
- standarder
- Statement
- Systemer
- tid
- Transaktioner
- Uk
- Watson
- Rigdom
- Hvad er
- WHO
- år