Agile banktransformation: en ny æra i bankvirksomhed

Verden af ​​finansielle tjenesteydelser er i en tilstand af konstant forandring, hvor mange traditionelle banker i hele Asien og Stillehavsområdet, og faktisk hele verden, nu aktivt forfølger digitale transformationsstrategier.

For mange af disse organisationer har det været virkningen af ​​disruptive teknologier og udfordrere, der kun er digitalt, der har tvunget traditionelle finansielle institutioner til aktivt at begynde at genopfinde sig selv fra at være bureaukratiske, maskinlignende organisationer til agile organismer, som har mennesker – medarbejdere og kunder – i centrum.

Fra maskinlignende bureaukratier til agile organismer

I årtier har traditionelle banker og finansielle institutioner fungeret som meget strukturerede organisationer med stive top-down hierarkier, bureaukratier på mellemniveau og specialiserede teams, der arbejder i siloer.

Men det nuværende fokus på digital transformation har været en katalysator for mange organisationer til at gentænke den måde, de opererer på, og se på forskellige måder at gøre tingene på.

Da mange af disse banker lærer på rejsen, er det en kritisk faktor for vellykket digital transformation at være åbne over for organisatoriske ændringer.

I mange tilfælde har det været at se konkurrenter omfavne nye digitale teknologier, der har været drivkraften bag traditionelle finansielle institutioner, der har ændret måden, de opererer på, i et forsøg på at være på forkant med kurven.

Agility er nøglen, som mange banker opdager under deres søgen mod digital transformation.

Agility falder dog ikke naturligt for mange traditionelle finansielle institutioner – det er noget, der bevidst skal indarbejdes i alle facetter og niveauer af organisationen.

At have iboende smidighed gør det muligt for organisationer at følge med kundernes krav og reagere på kriser; men overgangen til en agil organisation sker ikke fra den ene dag til den anden.

Nøglekarakteristika ved agile organisationer

Så hvad kendetegner en agil organisation? Og kan agility hjælpe finansielle institutioner med at være på forkant med kurven?

I mange tilfælde har agile organisationer taget deres spor fra teknologivirksomheder, der hyppigt træffer små beslutninger som en del af hurtige cyklusser af kontinuerlig innovation – test og justering efter behov undervejs.

Agile organisationer – eller agile teams inden for organisationer – opdeler også store, komplekse problemer i moduler og udvikler løsninger til hver specifik komponent, der konstant tester og forbedrer i tætte feedback-loops.

For banker kan en agil tilgang sætte dem i stand til at løse smertepunkter i kunderejsen på en mikro-måde og bygge videre på disse trinvist med kundecentrering i hjertet af kulturen i agile teams og organisationer.

Og selvom teknologi naturligvis er et centralt fokus i enhver DX-strategi, er det vigtigt at huske, at det ikke er den digitale transformation. at være agil og muliggøre ændringer i virksomhedskultur og ledelse kan være lige så vigtigt som digital infrastruktur og teknologiske fremskridt.

DBS: Et ledende eksempel på en agil bank

I løbet af det sidste årti har Singapores DBS gennemgået en komplet virksomhedsrevision, der er transformeret fra en meget bureaukratisk infrastruktur til en organisation, der består af tværfunktionelle teams, der er dedikeret til at forbedre kundeoplevelsen, herunder at reducere kundens spildtid på specifikke processer som at rapportere en stjålet kort.

I de to år, der er gået siden lanceringen af ​​den nye struktur, har DBS været i stand til at eliminere 250 millioner spildte kundetimer og har formået at løse specifikke kundesmertepunkter på tværs af en lang række processer ved at kortlægge ende-til-ende kunderejser.

DBS' transformation til en agil, kundecentreret organisation har set sin omsætning stige fænomenalt.

For at lære mere om DBS' transformation til en agil bank, samt eksempler på, hvordan andre højt profilerede globale finansielle institutioner såsom ING og Commonwealth Bank of Australia fungerer som agile organismer, kan du downloade den Mambu-sponsorerede Economist Impact-rapport link..