ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য KYC কতটা গুরুত্বপূর্ণ?

গেস্ট পোস্ট | 20 জানুয়ারী, 2023

ক্রিপ্টোকারেন্সি হল অর্থের একটি বৈপ্লবিক নতুন রূপ এবং এটি এখানে থাকার জন্য। এর বিকেন্দ্রীকৃত, ডিজিটাল প্রকৃতির সাথে, এটি ডলার এবং ইউরোর মতো ঐতিহ্যবাহী মুদ্রার চেয়ে বেশি গোপনীয়তার সাথে আর্থিক লেনদেনের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে। কিন্তু যদিও ব্লকচেইন প্রযুক্তি অন্যান্য সিস্টেমের তুলনায় অনেক বেশি নিরাপত্তা প্রদান করে, তবুও ক্রিপ্টো লেনদেন নিরাপদে সম্পন্ন করা নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ নেওয়া প্রয়োজন। এই ব্লগে, আমরা ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য কেন আপনার গ্রাহক (KYC) জানা গুরুত্বপূর্ণ তা দেখব।

KYC কি?

কেওয়াইসি মানে 'আপনার গ্রাহককে জানুন' এবং এটি বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য প্রয়োজনীয় পদ্ধতির একটি সেট। এটি এমন একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে ব্যবসাগুলি তাদের গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই করে যাতে তারা অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের মতো কোনো বেআইনি কার্যকলাপের সাথে জড়িত নয় তা নিশ্চিত করে। এতে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করার জন্য নাম, ঠিকানা এবং অন্যান্য নথির মতো তথ্য সংগ্রহ করা জড়িত।

AML কি?

AML এর অর্থ হল 'অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং', যা অর্থ পাচারের জন্য আর্থিক ব্যবস্থা ব্যবহার করে অপরাধীদের প্রতিরোধ করার জন্য আইন ও প্রবিধানের একটি সেট। সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত করতে এবং গ্রাহকরা তারা যা বলে তারা তা নিশ্চিত করার জন্য AML-এর জন্য ব্যবসাগুলিকে নির্দিষ্ট ব্যবস্থা গ্রহণ করতে হবে।

ক্রিপ্টো কি?

ক্রিপ্টো হল মুদ্রার একটি ডিজিটাল রূপ যা ব্লকচেইন নামে একটি বিকেন্দ্রীকৃত, নিরাপদ নেটওয়ার্কে বিদ্যমান। এটি ব্যাঙ্ক বা সরকারের মতো তৃতীয় পক্ষের হস্তক্ষেপ ছাড়াই অর্থপ্রদান, সঞ্চয় মূল্য এবং তহবিল স্থানান্তর করতে ব্যবহার করা যেতে পারে। এটি তাদের জন্য একটি আকর্ষণীয় বিকল্প করে তোলে যারা প্রথাগত মুদ্রার সাথে সম্পর্কিত প্রবিধান সম্পর্কে চিন্তা না করেই আর্থিক লেনদেন করতে চান। লেনদেনগুলি নিরাপদ, ব্যক্তিগত এবং দ্রুত, তাই এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই যে সময়ের সাথে সাথে আরও বেশি সংখ্যক লোক ক্রিপ্টোকারেন্সির দিকে ঝুঁকছে৷

কেন এএমএল প্রবিধান জায়গায় আছে?

ব্যবসা এবং ভোক্তাদেরকে মানি লন্ডারিংয়ের মতো আর্থিক অপরাধ থেকে রক্ষা করার জন্য এএমএল প্রবিধান স্থাপন করা হয়েছিল। তারা নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে গ্রাহক বৈধ এবং অবৈধ কার্যকলাপের জন্য অন্য কারো পরিচয় ব্যবহার করার চেষ্টা করছেন না। এই প্রবিধানগুলি জালিয়াতি কমাতে সাহায্য করতে পারে, সেইসাথে গ্রাহক এবং ব্যবসার জন্য একইভাবে আরও ভাল সুরক্ষা প্রদান করতে পারে।

অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধানের কিছু উদাহরণ কী কী?

এএমএল রেগুলেশনের উদাহরণগুলির মধ্যে রয়েছে কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (CDD), সন্দেহজনক অ্যাক্টিভিটি রিপোর্ট (SARs), এবং জানা-আপনার-গ্রাহক (KYC) প্রক্রিয়া। আসুন আমরা আরও দুটি এবং কীভাবে তারা মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করি:

গ্রাহক প্রাপ্য অধ্যবসায়:  এটি এমন একটি প্রক্রিয়া যেখানে ব্যবসাগুলি তাদের গ্রাহকদের উপর যথাযথ অধ্যবসায় সঞ্চালন করে তা নিশ্চিত করার জন্য যে তারা কোন অপরাধমূলক কার্যকলাপে জড়িত নয়। এর মধ্যে রয়েছে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা, তাদের তহবিলের উৎসের মূল্যায়ন করা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের লক্ষণের জন্য তাদের লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট: ব্যবসায়িক সন্দেহজনক কার্যকলাপ বা লেনদেন যা অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে রিপোর্ট করতে হবে। এটি অপরাধীদের অবৈধ কার্যকলাপের জন্য আর্থিক ব্যবস্থা ব্যবহার করা থেকে বিরত রাখতে সহায়তা করে।

KYC এর সাথে মিলিত, এই প্রবিধানগুলি নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে ব্যবসাগুলি অনিচ্ছাকৃতভাবে মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধের জন্য ব্যবহৃত না হয়। এটি ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনগুলিকে নিরাপদ এবং সুরক্ষিত রাখে, একই সাথে গ্রাহকের ডেটা ব্যক্তিগত এবং সুরক্ষিত রাখা নিশ্চিত করে।

ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য KYC কতটা গুরুত্বপূর্ণ?

ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনগুলি প্রায়শই বেনামী হয়, যার অর্থ প্রেরক বা প্রাপকের পরিচয় যাচাই করার কোন উপায় নেই। অতএব, ক্রিপ্টো লেনদেনের সাথে জড়িত ব্যবসাগুলির জন্য সঠিক কেওয়াইসি ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে তা নিশ্চিত করা গুরুত্বপূর্ণ৷

ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য KYC ব্যবহার করার সুবিধাগুলি কী কী?

চলুন দেখে নেওয়া যাক ব্যবহারের কিছু উপকারিতা ক্রিপ্টোর জন্য কেওয়াইসি লেনদেন:

• বৃদ্ধি নিরাপত্তা - গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই করে, ব্যবসাগুলি জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের ঝুঁকি কমাতে পারে। এটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে গ্রাহকের তহবিল নিরাপদ এবং সুরক্ষিত, সেইসাথে দূষিত অভিনেতাদের সিস্টেমের সুবিধা নেওয়া থেকে বাধা দেয়।
• বর্ধিত গ্রাহকের অভিজ্ঞতা - কেওয়াইসি পদ্ধতি গ্রাহকদের জন্য একটি মসৃণ, আরও নিরাপদ প্রক্রিয়া তৈরি করতে সাহায্য করে। এটি নিশ্চিত করে যে ক্রিপ্টো লেনদেন ব্যবহার করার সময় গ্রাহকদের একটি ইতিবাচক অভিজ্ঞতা রয়েছে, সেইসাথে যে কোনও সম্ভাব্য জালিয়াতি বা পরিচয় চুরি প্রতিরোধ করা।
• ঝুঁকি হ্রাস – কেওয়াইসি ব্যবসায়িকদের বেআইনি কার্যকলাপে জড়িত হওয়ার ঝুঁকি কমাতে সাহায্য করে, কারণ এটি তাদের কোনো লেনদেনের আগে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করতে দেয়।
• উন্নত সম্মতি - এএমএল প্রবিধানে ব্যবসায়িকদের আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করার জন্য কিছু পদক্ষেপ নিতে হবে। কেওয়াইসি পদ্ধতিগুলি বাস্তবায়নের মাধ্যমে, ব্যবসাগুলি তাদের সম্মতির প্রয়োজনীয়তাগুলি আরও ভালভাবে পূরণ করতে সক্ষম হয়।
• উন্নত বিশ্বাস - গ্রাহকরা যখন জানেন যে ব্যবসাটি তাদের তহবিল এবং পরিচয় রক্ষার জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ নিচ্ছে তখন তাদের উপর অধিকতর আস্থা থাকতে পারে। এটি গ্রাহকের আনুগত্য প্রচার করতে এবং দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্ক গড়ে তুলতে সহায়তা করে।

ব্লকচেইন কি কেওয়াইসি ছাড়া নিরাপদ?

ব্লকচেইন হল একটি অপরিবর্তনীয় লেজার, যার অর্থ হল চেইনে লেখা হয়ে গেলে লেনদেন পরিবর্তন করা বা বিপরীত করা কারো পক্ষে প্রায় অসম্ভব। যাইহোক, এর অর্থ এই নয় যে ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করার সাথে জড়িত কোন ঝুঁকি নেই। KYC পদ্ধতি চালু না থাকলে, দূষিত অভিনেতাদের সিস্টেমকে শোষণ করার এবং অর্থ পাচার বা পরিচয় চুরি করার চেষ্টা করার ঝুঁকি রয়েছে। এই কারণেই ক্রিপ্টো লেনদেন করার সময় ব্যবসার জন্য KYC ব্যবহার করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ।

ক্রিপ্টো কি ভবিষ্যত?

ক্রিপ্টোকারেন্সি এখনও একটি অপেক্ষাকৃত তরুণ শিল্প, এবং ভবিষ্যতে এটি ব্যাপকভাবে গৃহীত হবে কিনা তা অনিশ্চিত। কিন্তু একটি বিষয় নিশ্চিত: KYC পদ্ধতিগুলি ক্রিপ্টো লেনদেনের সাথে জড়িত ব্যবসাগুলির জন্য তাদের গ্রাহকদের তহবিল এবং পরিচয় নিরাপদ তা নিশ্চিত করার জন্য অপরিহার্য৷

দেখুন:  2023 সালে ক্রিপ্টো পুনরুদ্ধার করবে? বেশ সম্ভবত, এবং এখানে কেন

KYC প্রবিধান বাস্তবায়নের জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপ গ্রহণের মাধ্যমে, ব্যবসাগুলি নিজেদের এবং তাদের গ্রাহকদের রক্ষা করতে সাহায্য করতে পারে, সেইসাথে আরও নিরাপদ ক্রিপ্টো পরিবেশ তৈরি করতে পারে।

উপসংহার ইন

KYC যেকোন ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ। সঠিক কেওয়াইসি পদ্ধতি প্রয়োগ করে, ব্যবসাগুলি গ্রাহকদের জন্য একটি মসৃণ এবং নিরাপদ অভিজ্ঞতা তৈরি করার পাশাপাশি জালিয়াতি বা অর্থ পাচারের ঝুঁকি কমাতে পারে। এটি গ্রাহকের আস্থা এবং আনুগত্য প্রচার করতে সাহায্য করে, পাশাপাশি AML প্রবিধানের সাথে সম্মতি নিশ্চিত করে। সঠিক ব্যবস্থার সাথে, ব্যবসাগুলি নিশ্চিত করতে সাহায্য করতে পারে যে ক্রিপ্টো লেনদেনগুলি নিরাপদ এবং অনুগত।

---

সার্জারির জাতীয় ক্রাউডফান্ডিং এবং ফিনটেক অ্যাসোসিয়েশন (এনসিএফএ কানাডা) হ'ল একটি আর্থিক উদ্ভাবনী বাস্তুতন্ত্র যা হাজার হাজার সম্প্রদায়ের সদস্যদের জন্য শিক্ষা, বাজার বুদ্ধি, শিল্পের নেতৃত্ব, নেটওয়ার্কিং এবং তহবিলের সুযোগ এবং পরিষেবাদি সরবরাহ করে এবং একটি প্রাণবন্ত এবং উদ্ভাবনী ফাইনটেক এবং তহবিল তৈরির জন্য শিল্প, সরকার, অংশীদার এবং সহযোগীদের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করে কানাডা শিল্প। বিকেন্দ্রীভূত এবং বিতরণ করা হয়েছে, এনসিএফএ বিশ্বব্যাপী স্টেকহোল্ডারদের সাথে জড়িত এবং ফিনটেক, বিকল্প ফিনান্স, গ্রাডফান্ডিং, পিয়ার-টু-পিয়ার ফিনান্স, পেমেন্টস, ডিজিটাল এ্যাসেটস এবং টোকেনস, ব্লকচেইন, ক্রিপ্টোকারেন্সি, রেজটেক এবং ইনসুরটেক সেক্টরে বিনিয়োগ ও সহায়তা করতে সহায়তা করে। যোগদান কানাডার Fintech এবং তহবিল সম্প্রদায় আজ নিখরচায়! বা হয়ে যায় ক অবদানকারী সদস্য এবং পার্সেস পেতে। আরো তথ্যের জন্য অনুগ্রহ করে পরিদর্শন করুন: www.ncfacanada.org

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/