يمكن إعداد هذه المدفوعات عبر الفواتير المتكررة لأي تردد يتم الاتفاق عليه بين العميل والشركة. ويمكن أن تكون أسبوعية، أو نصف أسبوعية، أو شهرية، أو ربع سنوية، أو على أساس سنوي.
ما هي أنواع الشركات التي تستخدم المدفوعات المتكررة؟
تتبع معظم الشركات التي تستخدم الدفعات المتكررة أ نموذج عمل الاشتراك حيث يتمتع العملاء بالمرونة في اختيار مدة وتكرار اشتراكهم ويمكنهم تجديده أو إلغاؤه في أي وقت.
أصبحت شركات الاشتراك ذات شعبية متزايدة عبر مجموعة واسعة من الصناعات لأنها توفر للشركات تدفق إيرادات يمكن التنبؤ به وتوفر الراحة للعملاء.
صناعة SaaS العالمية لديها نمت 500٪ في السنوات السبع الماضية. خاصة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي، عندما تحتاج الشركات إلى التركيز على تعظيم تدفقاتها النقدية، تعد شركات الاشتراك رهانًا جيدًا لأصحاب الأعمال والمستثمرين على حدٍ سواء.
تقدم مجموعة متنوعة من الشركات مدفوعات متكررة مقابل منتجاتها أو خدماتها، مثل:
خدمات البث: Hulu، Amazon Prime، Netflix
التجارة الإلكترونية وDTC: بلوم، الأعياد
اللياقة البدنية: عضويات الجيم، التدريب العملي
SaaS: Chargebee، Slack
التعليم: Udemy، Study.com
المجلات والمطبوعات: بلومبرج، نيويورك تايمز
كيف تعمل المدفوعات المتكررة؟
ببساطة، تعمل الدفعات المتكررة كاتفاق بين العميل والشركة، حيث يوافق العميل على سداد الدفعات على فترات منتظمة، وتوافق الشركة على تقديم المنتج أو الخدمة طالما تم سداد الدفعات. بمجرد انتهاء العقد، يمكن للعميل اختيار مواصلة الاشتراك أو إنهائه.
فيما يلي عملية مفصلة خطوة بخطوة لفهم سير عمل الدفعات المتكررة:
بمجرد اشتراك العميل في منتجك أو خدمتك، يمكنه اختيار طريقة الدفع (بطاقة الائتمان، الخصم المباشر، ACH أو SEPA).
يمكن للعميل بعد ذلك إدخال تفاصيل الدفع الخاصة به للدفعة الأولى. يتم حفظ هذه التفاصيل في بوابة الدفع لمعالجة المدفوعات اللاحقة بشكل آمن.
بعد ذلك، يقوم وسطاء الدفع والبنك المستفيد وشبكة بطاقات الائتمان والبنك المصدر بالموافقة على المعاملة ويتم تحويل الدفعة إلى حساب التاجر.
يتم خصم الدفعة وفقًا لجدول فواتير محدد مسبقًا حتى يتم الاشتراك النشط. وهذا يلغي الحاجة إلى كتابة تفاصيل الدفع يدويًا لكل دورة دفع.
أنواع المدفوعات المتكررة
يمكن تصنيف الدفعات المتكررة بناءً على طرق الدفع المستخدمة وعلى كيفية حساب الدفعة التي سيتم تحصيلها.
بناءً على طرق الدفع:
1. مدفوعات البطاقة المتكررة:
يشير هذا إلى الدفع المتكرر الذي يتم عن طريق تقديم تفاصيل بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم إلى التاجر.
2. مدفوعات الخصم المباشر المتكررة:
هذه طريقة دفع تسمح للتاجر بتحصيل الرسوم من الحساب البنكي للعميل تلقائيًا على أساس منتظم.
3. مدفوعات ACH المتكررة:
هذه عملية دفع إلكترونية من بنك إلى بنك في الولايات المتحدة. تعد ACH طريقة فعالة لقبولها من قبل شركات الاشتراك دفعات متكررة من العملاء دون تكبد رسوم كبيرة.
4. مدفوعات منطقة المدفوعات الموحدة (SEPA) المتكررة:
على غرار ACH، فإن SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة) هو نظام دفع في الاتحاد الأوروبي يتيح التحويلات المالية الإلكترونية بين البنوك داخل الاتحاد الأوروبي.
تتضمن جميع المدفوعات المذكورة أعلاه وسطاء الدفع الذين يمكنهم رفض المعاملة مما يؤدي إلى أ فشل الدفع. ومن ثم، يُنصح بتزويد عملائك بخيارات دفع متكررة متعددة لأعمال الاشتراك الخاصة بك.
على أساس الاستخدام:
1. المدفوعات المتكررة الثابتة:
عندما يتم تحصيل مبلغ محدد من المال على فترات منتظمة، مثل رسوم الاشتراك الشهرية أو السنوية، يطلق عليه اسم الدفعة المتكررة الثابتة. على سبيل المثال، عضوية صالة الألعاب الرياضية التي تفرض رسومًا ثابتة قدرها 50 دولارًا شهريًا للوصول إلى مرافق الصالة الرياضية.
2. المدفوعات المتكررة المتغيرة:
تختلف هذه المدفوعات حسب الاستخدام أو الاستهلاك. على سبيل المثال، خطة الهاتف المحمول حيث يتم تحصيل الرسوم من العميل بناءً على عدد الدقائق أو البيانات المستخدمة.
تقدم معظم SaaS وشركات الاشتراك الأخرى خيارات دفع متكررة ثابتة ومتغيرة في خططها. على سبيل المثال، تقدم Basecamp، وهي أداة اتصال في الوقت الفعلي للشركات، خطتين اعتمادًا على حجم الأعمال.
خطة سداد ثابتة للشركات الكبيرة برسوم شهرية تبلغ 299 دولارًا أمريكيًا شهريًا، يتم إصدار فاتورة بها سنويًا مع ميزات شاملة وبدون رسوم لكل مستخدم.
كما أنها توفر أ ادفع كما تذهب الخطة للفرق الصغيرة ذات الميزات الشاملة ورسوم شهرية قدرها 15 دولارًا لكل مستخدم. ومع زيادة عدد المستخدمين، تزداد الرسوم الشهرية المتكررة أيضًا.
فوائد المدفوعات المتكررة
يتفق قادة الأعمال في جميع أنحاء العالم على أن النموذج القائم على الاشتراك يمكن أن يعزز النمو المستدام لأعمالهم. وفقا لبحث أجراه غارتنر، يقدم الآن جميع الوافدين الجدد إلى البرامج و80% من البائعين التاريخيين مدفوعات متكررة.
من وجهة نظر العميل، يتم تشغيلها تلقائيًا مما يقلل من القلق بشأن قائمة المهام الخاصة به. بالإضافة إلى ذلك، يمكنهم تسهيل إعداد الميزانية للعملاء نظرًا لأنهم يعرفون المبلغ الدقيق الذي سيتم تحصيله منهم على أساس متكرر. بالنسبة للشركات، تتمتع مدفوعات الاشتراك بالكثير من المزايا، بما في ذلك:
1. التدفق النقدي المتوقع: من خلال دفعات الاشتراك، يمكن للشركات التنبؤ بسهولة أكبر بحجم الإيرادات التي ستحققها كل شهر، مما يمكن أن يساعد في إعداد الميزانية والتنبؤ بالإيرادات.
2. الاحتفاظ بالعملاء: توفر نماذج الاشتراك رؤى أعمق للعملاء بدلاً من عمليات الشراء لمرة واحدة. توفر العلاقة المستمرة مع العملاء الفرصة لتطوير فهم قوي لسلوكيات المستهلك وتفضيلاته. يمكن للشركات تغيير منتجاتها أو خدماتها وفقًا لاحتياجاتها وتحقيق تجربة العملاء. بالإضافة إلى العروض المخصصة، فإن طبيعة "الضبط والنسيان" لمدفوعات الاشتراك تزيد من راحة العملاء وتساعد في الاحتفاظ بالعملاء.
3. الحد الأدنى من الجهد اليدوي: بمجرد قيامك بإعداد الفواتير المتكررة لعملائك، يمكنك وضع المجموعات على الطيار الآلي. أ برنامج فواتير قوي يزيل التجميع اليدوي والأخطاء، وبالتالي توفير وقت العمل والمال.
4. سهولة البيع أو البيع المتبادل: إذا كان العميل ملتزمًا بالفعل بمنتجك/خدمتك ويقوم بالدفع عبر دفعات متكررة، فمن المرجح أن يفكر في منتجات أو خدمات إضافية تقدمها. هذا يمكن أن يزيد الإيرادات و قيمة عمر العميل للعمل.
نماذج التسعير للمدفوعات المتكررة
باعتبارك شركة SaaS متنامية، إذا لم تقم بتسعير منتجك أو خدمتك بشكل صحيح، فإنك تترك المال على الطاولة.
"النصيحة الأولى لاستراتيجية التسعير هي التعامل معها كتجربة.,يقول يوآف شابيرا، مدير الهندسة في شركة ميتا.
بناء منتج ناجح يضمن الإيرادات المتكررة يضرب خزائنك يتلخص في عامل أساسي - التسعير. ستساعدك استراتيجية التسعير الصحيحة على تحقيق الدخل من منتجك أو خدمتك بشكل أفضل والحفاظ على عملك في حالة جيدة.
يمكن أن تعمل نماذج التسعير المختلفة على الدفعات المتكررة بناءً على نموذج الأعمال. بعض نماذج تسعير الإيرادات المتكررة الأكثر شيوعًا هي:
التسعير بالسعر الثابت: يفرض التسعير الثابت على العميل سعرًا محددًا مسبقًا يقدم مجموعة ثابتة من الميزات دون خيارات أو أشكال مختلفة للاختيار من بينها. وتقوم على فكرة أن السعر الواحد يناسب جميع العملاء، بغض النظر عن عدد المستخدمين أو مستوى الاستخدام. يتم تحصيل نفس المبلغ من العملاء بشكل منتظم، سواء كان شهريًا أو سنويًا. مثال، القاعدهنموذج التسعير الخاص بالفرق الصغيرة.
التسعير المتدرج: في هذه الحالة، يمكن للعميل اختيار مجموعة من الميزات التي لها نقاط تسعير مختلفة. عندما يقوم العميل بالترقية أو التخفيض، فإن أسعاره تختلف وفقًا لذلك. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام هذا النموذج لزيادة مبيعات العملاء بشكل تدريجي من خلال تقديم ميزات إضافية أثناء توسعهم. مثال: Hubspot
التسعير على أساس الاستخدام: عندما يتم فرض رسوم على العملاء بناءً على استخدامهم، يُطلق على ذلك اسم الفواتير على أساس الاستخدام. بعد نشر جدول زمني محدد مسبقًا، يتم إنشاء فاتورة بناءً على استخدام العميل. غالبًا ما يعتبر العملاء نموذج التسعير هذا أكثر عدلاً لأنه يتناسب بشكل مباشر مع استخدامهم. إذا استخدموا أكثر، فسيتم تحصيل رسوم منهم أكثر. تعتبر أكثر شفافية مع عدم وجود رسوم مخفية على الإطلاق. مثال: تشارجبي
التسعير على أساس المستخدم: هنا، تتم محاسبة العملاء وفقًا لعدد "المستخدمين" الذين يستخدمون المنتج أو الخدمة. مثال: Canva
كيفية قبول المدفوعات المتكررة؟
لبدء قبول المدفوعات المتكررة، أحد أهم الأشياء التي يجب عليك حلها هي استراتيجية التسعير أو منطق الفوترة. بمجرد الانتهاء من فرز حسابات الأسعار الخاصة بك، الجد, التناسب الفاتورةوما إلى ذلك، يمكنك طلب دفعة متكررة. يتم الدفع الفعلي من حساب العميل إلى حساب التاجر الخاص بك عبر بوابة الدفع.
لذلك، في جوهره، يتطلب قبول المدفوعات المتكررة كتلتين، محرك الفوترة ومعالج الدفع.
لكن الأمر ليس بهذه البساطة.
قد يكون العثور على بوابة دفع ونظام فوترة يتناسب مع عملك أمرًا مرهقًا.
لنتحدث عن بوابة الدفع أولاً. ليس هناك ندرة في بوابات الدفع، مثل Stripe وPaypal وcheckout.com.. والقائمة لا حصر لها، ولكنها مهمة ضخمة لمقارنة الحلول الأفضل وتقييمها واختيارها لمعالجة مدفوعاتك المتكررة.
عليك أن تبحث عن هذه العوامل أثناء اختيار بوابة الدفع:
ما منطق الفوترة الذي يدعمونه؟
ما هي الفجوة الزمنية لتحويل الأموال من الحساب البنكي لعميلك إلى حسابك؟
هل يدعمون عملات وأنواع دفع متعددة؟
هل يمكنك إنشاء عملية دفع مخصصة على موقع الويب الخاص بك أم أنهم سيعيدون توجيه العملاء إلى منصة مختلفة؟
نحن نعلم أنه لا توجد بوابتان للدفع متماثلتان. ولهذا السبب قمنا ببناء أداة شاملة لمساعدتك على المقارنة واختيار أفضل معالج دفع لأعمال الاشتراك الخاصة بك، والمحددة لبلدك. قم بتجربة أداتنا المجانية هنا.
بعد ذلك، دعونا نتحدث عن نظام الفوترة. باعتبارنا شركة SaaS أو شركة اشتراك سريعة النمو، فإن احتياجات الفوترة الخاصة بك سوف تتطور باستمرار. التوسع العالمي، وتجارب التسعير، والإضافات، والخصومات...القائمة مستمرة في النمو. يمكن لنظام الفوترة المحلي بالفعل إنشاء الفواتير تلقائيًا ولكن لا يمكنه التعامل مع منطق الفوترة المعقد.
لتأمين عملك في المستقبل، عليك أن تسأل نفسك، هل محرك الفوترة الخاص بك قابل للتطوير بدرجة كافية؟?
قم بإعداد المدفوعات المتكررة مع Chargebee
يمكّنك Chargebee من قبول المدفوعات المتكررة في دقائق، من أي مكان في العالم. كل ما عليك القيام به هو:
التسجيل للحصول على تجربة مجانية وقم بتكوين قواعد الفوترة وطرق الدفع الخاصة بك في وضع الحماية الخاص بنا.
اختر عمليات التكامل المفضلة لديك مع 23+ بوابات الدفع و100+ العملات. يمكنك أيضًا معالجة المدفوعات دون الاتصال بالإنترنت من خلال التحويلات المصرفية والشيكات.
تخصيص تجربة الفواتير والخروج لعملائك.
إعداد إعدادات إعادة محاولة الدفع، و دانينغ منطق مكافحة فشل الدفع.
بمجرد ضبط كل شيء وفقًا لاحتياجاتك، ما عليك سوى الضغط على المفتاح والبدء في البث المباشر!
باعتبارنا شركاء نمو لأكثر من 4500 شركة ذات اشتراكات، فإننا ندرك أهمية برنامج الفوترة المتكررة القوي. ولهذا السبب قمنا ببناء Chargebee، وهو برنامج إدارة إيرادات قابل للتكيف لتمكين الشركات في جميع أنحاء العالم ليس فقط من قبول المدفوعات المتكررة، ولكن أيضًا
يمكنك استرداد الدفعات الفاشلة تلقائيًا وجمع الفواتير عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت بشكل شامل برامج حسابات القبض.
زيادة مع تجارب الإلغاء الشخصية.
أتمتة متوافقة تحقق الإيرادات.
نسج دقيقة وبصيرة قصة الإيرادات مع لوحة تحكم شاملة لتحليلات الاشتراك.
والكثير!
إذا كنت ترغب في الحصول على حل موثوق للدفع المتكرر، قم بالتواصل مع خبرائنا وسنأخذ الأمر من هناك.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
- شراء وبيع الأسهم في شركات ما قبل الاكتتاب مع PREIPO®. الوصول هنا.
- المصدر https://www.chargebee.com/resources/glossaries/what-are-recurring-payments/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 1
- 10
- a
- من نحن
- فوق
- استمر
- قبول
- الوصول
- وفقا
- وفقا لذلك
- حسابي
- دقيق
- يا
- كسب
- في
- نشط
- يقدم
- إضافة
- إضافي
- منتجات إضافية
- وبالإضافة إلى ذلك
- مزايا
- اتفاقية
- سواء
- الكل
- يسمح
- سابقا
- أيضا
- أمازون
- كمية
- an
- تحليلات
- و
- سنوي
- سنوياً
- أي وقت
- في أى مكان
- الموافقة على
- هي
- المنطقة
- AS
- At
- الآلي
- تلقائيا
- الطيار الآلي
- مصرف
- حساب البنك
- البنوك
- على أساس
- أساس
- BE
- أن تصبح
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- الفواتير
- Blocks
- بلومبرغ
- على حد سواء
- الميزانية
- نساعدك في بناء
- بنيت
- حزمة
- الأعمال
- نموذج الأعمال
- أصحاب الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- محسوب
- CAN
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- canva
- فيزا وماستركارد
- مدفوعات بطاقات
- حقيبة
- النقد
- تدفق مالي
- تهمة
- Chargebee
- متهم
- اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل
- الدفع
- Checkout.com
- الشيكات
- اختار
- اختيار
- جمع
- مجموعة شتاء XNUMX
- مجموعات
- COM
- مكافحة
- ملتزم
- مشترك
- Communication
- قارن
- مجمع
- متوافقة
- شامل
- نظر
- نظرت
- باستمرار
- مستهلك
- استهلاك
- استمر
- واصل
- عقد
- ملاءمة
- استطاع
- البلد
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- حرج
- العملات القوية الاخرى
- على
- زبون
- تجربة العملاء
- المحافظة على العملاء
- العملاء
- دورة
- لوحة أجهزة القياس
- البيانات
- مدين
- بطاقة السحب الآلي
- رفض
- أعمق
- اعتمادا
- مفصلة
- تفاصيل
- تطوير
- مختلف
- مباشرة
- مباشرة
- مدير المدارس
- do
- فعل
- إلى أسفل
- مدة الأقامة
- أثناء
- كل
- أسهل
- بسهولة
- سهل
- اقتصادي
- الطُرق الفعّالة
- جهد
- إلكتروني
- تمكين
- تمكن
- النهائي إلى نهاية
- التي لا نهاية لها
- ينتهي
- محرك
- الهندسة
- يضمن
- أدخل
- الوارد
- أخطاء
- خاصة
- جوهر
- أساسي
- إلخ
- الأثير (ETH)
- EU
- اليورو
- مدفوعات اليورو
- المجلة الأوروبية
- الإتحاد الأوربي
- تقييم
- كل
- كل شىء
- يتطور
- مثال
- توسع
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- تجربة
- تجارب
- خبرائنا
- مرافق
- عامل
- العوامل
- فشل
- المميزات
- رسوم
- الرسوم الدراسية
- الاسم الأول
- ثابت
- مرونة
- نقف
- تدفق
- تركز
- اتباع
- في حالة
- فوستر
- مجانًا
- تردد
- تبدأ من
- أموال
- فجوة
- غارتنر
- بوابة
- توليد
- ولدت
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- منح
- العالمية
- توسع العالم
- العالم
- Go
- خير
- متزايد
- التسويق
- الجمنازيوم
- مقبض
- يملك
- صحة الإنسان
- مساعدة
- يساعد
- من هنا
- هنا
- مخفي
- تاريخي
- المشاهدات
- نابعة من الداخل
- كيفية
- HTTPS
- HubSpot
- هولو
- فكرة
- if
- أهمية
- in
- بما فيه
- القيمة الاسمية
- الزيادات
- على نحو متزايد
- الصناعات
- العالمية
- رؤى
- التكاملات
- وسطاء
- المستثمرين
- الفواتير
- تنطوي
- إصدار
- IT
- م
- احتفظ
- علم
- كبير
- اسم العائلة
- قادة
- مغادرة
- أقل
- مستوى
- أوقات الحياة
- على الأرجح
- قائمة
- منطق
- طويل
- بحث
- الكثير
- صنع
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- كتيب
- يدويا
- تعظيم
- مايو..
- عضوية
- عضوية
- تاجر
- مييتااا
- طريقة
- طرق
- أدنى
- دقائق
- الجوال
- الهاتف المحمول
- نموذج
- عارضات ازياء
- وسائط
- للكسب
- مال
- تحويل الأموال
- شهر
- شهريا
- رسوم شهرية
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- كثيرا
- متعدد
- يجب
- الطبيعة
- حاجة
- إحتياجات
- شبكة
- جديد
- نيويورك
- لا
- الآن
- عدد
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- حاليا
- غالبا
- on
- على متن
- مرة
- ONE
- سعر واحد
- online
- الفرصة
- معارض
- مزيد من الخيارات
- or
- أخرى
- لنا
- خارج
- أصحاب
- شركاء
- دفع
- وسائل الدفع
- طريقة الدفع او السداد
- طرق الدفع
- معالج الدفع
- حل الدفع
- نظام الدفع
- المدفوعات
- PayPal
- مخصصه
- للهواتف
- اختيار
- خطة
- خطط
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- البوينت
- نقاط
- أكثر الاستفسارات
- منشور
- تنبأ
- قابل للتنبؤ
- التفضيلات
- المفضل
- السعر
- التسعير
- نماذج الاسعار
- رئيسي
- عملية المعالجة
- معالجة
- المعالج
- منتج
- المنتجات
- تزود
- ويوفر
- توفير
- المنشورات
- مشتريات
- وضع
- نطاق
- بسرعة
- في الوقت الحقيقي
- متكرر
- إعادة توجيه
- يشير
- بغض النظر
- منتظم
- صلة
- الخدمة الموثوقة
- طلب
- يتطلب
- بحث
- مما أدى
- استبقاء
- إيرادات
- حق
- قوي
- القواعد
- s
- ادارة العلاقات مع
- نفسه
- رمل
- إنقاذ
- يقول
- تحجيم
- حجم
- النطاقات
- جدول
- آمن
- سيبا
- الخدمة
- خدمات
- طقم
- إعدادات
- الإعداد
- سبعة
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- مقاس
- الأصغر
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- حل
- بعض
- محدد
- بداية
- المحافظة
- الإستراتيجيات
- مجرى
- شريط
- قوي
- دراسة
- اشتراك
- لاحق
- ناجح
- هذه
- الدعم
- استدامة
- النمو المستدام
- مفاتيح
- نظام
- جدول
- أخذ
- حديث
- مهمة
- فريق
- أن
- •
- العالم
- من مشاركة
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- عبر
- الوقت
- مرات
- معلومات سرية
- إلى
- أداة
- صفقة
- تحويل
- نقل
- التحويلات
- شفاف
- علاج
- محاولة
- اثنان
- نوع
- أنواع
- Udemy
- الشكوك
- فهم
- فهم
- الاتحاد
- متحد
- الولايات المتحدة
- حتى
- ترقيات
- بناء على
- الأستعمال
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- تشكيلة
- الباعة
- بواسطة
- تريد
- طريق..
- we
- الموقع الإلكتروني
- أسبوعي
- حسن
- ابحث عن
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- لماذا
- واسع
- مدى واسع
- سوف
- مع
- في غضون
- بدون
- للعمل
- سير العمل
- العالم
- قلق
- سنوات
- نيويورك
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- زفيرنت