اعتبر وارن مارشال بيل "هجومًا مباشرًا" على مستخدمي التشفير

يقول أعضاء مجلس الشيوخ إن القانون ضروري للحد من غسل الأموال والاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة

إنه أكبر تهديد تشريعي للعملات المشفرة على الإطلاق. 

هذا هو الاستنتاج الذي توصل إليه Coin Center ، وهو مركز أبحاث متخصص في صناعة العملات المشفرة ، بعد تحليل ملف مشروع قانون قدم الأربعاء السناتور إليزابيث وارين (ديمقراطية) والسناتور روجر مارشال (جمهوري من كانساس).

متطلبات اعرف عميلك

في محاولة لإدخال التشفير داخل النظام التنظيمي الذي يحكم TradFi ، ستوسع الفاتورة متطلبات معرفة عميلك لتشمل موفري محافظ العملات المشفرة والمعدنين والمدققين "وغيرهم من المشاركين في الشبكة الذين قد يعملون على التحقق من صحة معاملات الأصول الرقمية وتأمينها وتسهيلها. " سيتم تعيين مثل هذه المشاريع شركات خدمات الأموال.

سيحظر قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية أيضًا المؤسسات المالية من استخدام خلاط نمط Tornado Cash أو غيره من "تقنيات تعزيز إخفاء الهوية" ومن استخدام التشفير الذي مر بمثل هذه البروتوكولات. سيساعد مشروع القانون الذي قدمه الحزبان على سد ثغرات غسيل الأموال المشفرة وتعزيز الإنفاذ لحماية الأمن القومي للولايات المتحدة بشكل أفضل.

في استهداف عدم الكشف عن هويته ، يطأ أعضاء مجلس الشيوخ على واحدة من أكثر القيم العزيزة في التشفير - الخصوصية المالية. ومع ذلك ، يجادلون بأن الخطوة ضرورية للحد من الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة.

قال وارن: "الدول المارقة ، القلة الحاكمة ، أمراء المخدرات ، والمتاجرين بالبشر يستخدمون الأصول الرقمية لغسل المليارات من الأموال المسروقة ، والتهرب من العقوبات ، وتمويل الإرهاب". بيان. "يجب أن تتبع صناعة العملات المشفرة قواعد الفطرة السليمة مثل البنوك والوسطاء وويسترن يونيون ، وسيضمن هذا التشريع تطبيق نفس المعايير عبر المعاملات المالية المماثلة."

حرية شخصية

ومع ذلك ، قال مركز كوين إن هذه حالة كلاسيكية من المبالغة في قتل واشنطن. قالت المنظمة البحثية غير الهادفة للربح: "[مشروع القانون] هو الهجوم الأكثر مباشرة على الحرية الشخصية والخصوصية لمستخدمي ومطوري العملات المشفرة التي رأيناها حتى الآن". "من شأنه أن يجبر أي شخص يساعد في الحفاظ على البنية التحتية العامة للبلوك تشين ، إما من خلال تطوير البرامج أو التحقق من صحة المعاملات على الشبكة ، على التسجيل كمؤسسة مالية (FI)."

اختار وارن ومارشال لحظتهما جيدًا. قدم عضوا مجلس الشيوخ مشروع القانون بعد يوم من اتهام المدعين الأمريكيين لسام بانكمان فرايد بثماني تهم بالاحتيال والتآمر وانتهاك قوانين تمويل الحملات فيما يتعلق بإدارته لشركة FTX. 

كما اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ولجنة تداول السلع الآجلة Bankman-Fried بالاحتيال على المستثمرين منذ عام 2019 باستخدام أصول العملاء لتغطية الخسائر ومكالمات الهامش في Alameda Research ، صندوق التحوط الخاص بالعملات المشفرة الذي يتحكم فيه رجل الأعمال البالغ من العمر 30 عامًا.

وقال مركز العملات إن مشروع القانون لن يمنع FTX التالية. هو - هي تسمى مشروع القانون المقترح "هجوم انتهازي وغير دستوري على الحراسة الذاتية للعملات المشفرة والمطورين ومشغلي العقد" ، بالإضافة إلى "الهجوم الأكثر مباشرة على الحرية الشخصية والخصوصية لمستخدمي ومطوري العملات المشفرة التي رأيناها حتى الآن."

في وقت سابق من هذا العام ، شجب المتشددون في مجال العملات الرقمية قانون حماية المستهلك للسلع الرقمية ، وهو مشروع قانون من الحزبين يدعمه Bankman-Fried ، لتضمينه أحكامًا قالوا إنها "تقتل DeFi".

شدد أعضاء جماعة Bankman-Fried وجماعات الضغط على العملات المشفرة على أن هذا لم يكن الهدف من مشروع القانون وأن هذه اللغة سيتم تعديلها بحلول الوقت الذي يصل فيه مشروع القانون إلى المسودة النهائية. لقد "تبخرت" احتمالات تمرير مشروع القانون هذا العام بعد انهيار FTX والتدقيق في كل ما يتعلق بـ Bankman-Fried ، Fortune has وذكرت، على الرغم من أنه من المتوقع أن يتم تقديم مشروع القانون في العام المقبل.

أشار مركز العملات إلى DCCPA في إزالته من فاتورة Warren-Marshall الأربعاء.

وكتبت: "لقد كنا منتقدين صريحين للتشريعات التي تكتسح ، عن غير قصد أو عن غير قصد ، موفري البنية التحتية غير الحراس ومطوري البرمجيات في نطاق مراقبة وتنظيم الخدمات المالية".

الكيانات غير الحافظة

فاتورة وارن-مارشال مختلفة.

وفقًا لمركز Coin ، "يعتزم واضعو المسودة فرض لوائح الإذن على مطوري البرامج ومشغلي العقد ، بالإضافة إلى قائمة طويلة من الكيانات غير الوصاية المماثلة". "بعبارة أخرى ، تم صياغة مشروع القانون عمدًا لجعل سلاسل الكتل غير المرخصة غير متاحة للأمريكيين من خلال إجبار جميع المدققين والمطورين لهذه الشبكات على البوابة ومراقبة بنيتهم ​​التحتية."

وارين ، الأستاذ السابق لقانون الإفلاس في جامعة هارفارد ، هو أحد أكثر منتقدي العملات المشفرة صراحةً بين المشرعين ، وكثيراً ما يسلط الضوء على استخدامه في الاحتيال والجرائم الإلكترونية والتهرب من العقوبات.

تمت صياغة مشروع القانون عمدًا لجعل سلاسل الكتل غير المرخصة غير متاحة للأمريكيين من خلال إجبار جميع المدققين والمطورين لهذه الشبكات على البوابة ومراقبة البنية التحتية الخاصة بهم.

مركز العملة

صفحة واحدة وثيقة تستشهد الخطوط العريضة لمشروع القانون أ تقرير من شركة Chainalysis للطب الشرعي. وجد هذا التقرير أن "الجريمة القائمة على العملات المشفرة" بلغت أعلى مستوى لها على الإطلاق العام الماضي "حيث تلقت العناوين غير المشروعة 14 مليار دولار ... ارتفاعًا من 7.8 مليار دولار في عام 2020."

ومع ذلك ، يشير التقرير نفسه إلى أن النمو في جرائم التشفير قد فاقه النمو في استخدام التشفير بشكل عام في العام الماضي. على هذا النحو ، فإن "حصة النشاط غير المشروع من حجم معاملات العملة المشفرة لم تكن أبدًا أقل من ذلك" ، حيث تمثل أقل من خُمس واحد بالمائة من جميع معاملات التشفير في عام 2021 ، وفقًا لـ Chainalysis.

قلة العمل

وارين هو عضو مجلس الشيوخ الوحيد تسلم تصنيف "F" من Crypto Action Network ، وهي مؤسسة غير ربحية الممولة بواسطة Coinbase. كان روجر مارشال من بين العديد من المشرعين الذين لم يحصلوا على درجة "بسبب عدم اتخاذ إجراء" فيما يتعلق بالعملات المشفرة. 

قال مارشال في تقرير معدة مسبقًا: "في أعقاب الهجمات الإرهابية في 11 سبتمبر / أيلول 2001 ، سنت حكومتنا إصلاحات ذات مغزى ساعدت البنوك على عزل الجهات الفاعلة السيئة عن النظام المالي الأمريكي". بيان. "إن تطبيق هذه السياسات المماثلة على عمليات تبادل العملات المشفرة سيمنع إساءة استخدام الأصول الرقمية لتمويل أنشطة غير قانونية دون تقييد وصول المواطنين الأمريكيين الملتزمين بالقانون."