المستثمرون
مع التركيز بشكل متزايد على نهج أكثر استدامة ومسؤولية تجاه الثروة
خلق. وقد أدى وزن الأخلاق في الاستثمار إلى
إنشاء الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، وهي استراتيجية تؤكد على البيئة والاجتماعية والحوكمة
قضايا الحوكمة بالإضافة إلى العوائد المالية. في هذه المقالة الشاملة
سوف نتعمق في مجال الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)، ونكشف عن مفاهيمه،
الأهمية والتقنيات وكيف يمكنك البدء في الطريق نحو ذلك
تنمية الثروة على المدى الطويل.
الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)، الذي يقف
للاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، هو نهج استثماري مسؤول اجتماعيا
الذي يتجاوز التحليل المالي التقليدي. ويهدف إلى بناء محافظ مسؤولة بإعتبار
أداء الشركة وتأثيرها في ثلاثة مجالات رئيسية:
- البيئية: هذا
يقوم المكون بتقييم الممارسات والسياسات البيئية للشركة، وبالتالي الارتباط
مع المستدامة
تمويل.
يأخذ الاستثمار في التأثير البيئي في الاعتبار أشياء مثل انبعاثات الكربون،
إدارة الموارد، ومبادئ الحوكمة، والجهود المبذولة لتقليلها
البصمة البيئية للمرء. - الاجتماعية :
يدرس الجانب الاجتماعي للشركة تأثيرها على المجتمع وأصحاب المصلحة.
ممارسات العمل، والتنوع والشمول، والمشاركة المجتمعية، والمنتج
السلامة كلها متضمنة. - الحكم
يدرس كيفية إدارة الشركة والسيطرة عليها. ويقوم بتقييم المجلس
الهيكل والرواتب التنفيذية والشفافية والالتزام بالمعايير الأخلاقية.
وبالتالي فإن الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) هو أ
شكل من أشكال المساهمين
النشاط
والتي تسعى إلى إدراج هذه الجوانب في عملية صنع القرار الاستثماري لمواءمتها
المحافظ مع الاستدامة والمخاوف الأخلاقية.
كيفية
هل يعمل؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار، في جوهره، يستلزم تقييم واختيار الأصول على أساس
أداء الشركة فيما يتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. يتم تحقيق ذلك غالبًا من خلال مزيج من
دراسة نوعية وكمية، بالإضافة إلى بيانات من وكالات التصنيف البيئية والاجتماعية والحوكمة.
يتم منح الشركات درجات ESG، والتي تعكس أدائها في كل من
ثلاث فئات.
هذه الدرجات
يمكن بعد ذلك استخدامها من قبل المستثمرين لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الشركات
أو تستوفي الصناديق معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة. يمكن إنشاء المحافظ لتشمل
الشركات التي تتمتع بملفات تعريف بيئية واجتماعية ومؤسسية قوية أو استبعاد تلك التي لديها معايير بيئية واجتماعية ومؤسسية ضعيفة
الأداء، اعتمادا على أهداف المستثمر وقيمه.
لماذا
هل هو مهم؟
•
أهمية الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة تتجاوز المكاسب المالية. هنا بعض
الأسباب المقنعة التي تجعل الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة أكثر شعبية:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يساعد الاستثمار على خلق مستقبل أكثر استدامة من خلال دفع الشركات إلى ذلك
تبني الممارسات الصديقة للبيئة، وتعزيز المسؤولية الاجتماعية، و
تعزيز حوكمة الشركات. - المخاطرة
التخفيف: غالبًا ما تكون الشركات التي تتمتع بممارسات قوية في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) أكثر استعدادًا للإدارة
المخاطر المرتبطة بالتغييرات التنظيمية والكوارث الطبيعية والاجتماعية
الخلافات. الاستثمار في مثل هذه الشركات يمكن أن يساعد في تقليل مخاطر الاستثمار. - طويل الأمد
العوائد: الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة لا يقتصر على القيم فحسب؛ يمكن أن يؤدي أيضًا إلى
تحسين الأداء المالي على المدى الطويل. الشركات التي تتمتع بملفات تعريفية قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة
وكثيراً ما تكون أكثر مرونة وأكثر قدرة على الاستفادة من الفرص الناشئة
فرص الصناعة. - انحياز
مع القيم: يتيح الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) للمستثمرين مواءمة محافظهم الاستثمارية معها
قيمهم ومعتقداتهم الشخصية، مما يمكنهم من دعم القضايا التي يهتمون بها
حول.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار مقابل الاستثمار التقليدي؟
إلى
إذا فهمنا أهمية الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، فمن الضروري التمييز بينه
من الاستثمار التقليدي . في الاستثمار التقليدي، يكون التركيز الأساسي على
المقاييس المالية وتعظيم العائدات، في كثير من الأحيان دون النظر
تأثيرات مجتمعية وبيئية أوسع. قد لا يفعل ذلك المستثمرون التقليديون
تقييم أداء الشركة البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) أو الممارسات الأخلاقية بشكل فعال.
الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة,
ومن ناحية أخرى، يدمج المعايير غير المالية في الاستثمار
عملية. إنه يعترف بأن تأثير الشركة على العالم يمكن أن يؤثر على أعمالها
الجدوى المالية على المدى الطويل. ومن خلال القيام بذلك، يسعى الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) إلى إنشاء
نهج أكثر شمولية ومسؤولية لخلق الثروة.
القفل
الاعتبارات
كما هو الحال مع أي
استراتيجية الاستثمار، يأتي الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) مع مجموعة من الاعتبارات الخاصة به:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة المتنوعة
العوامل: إن الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة ليست نهجًا واحدًا يناسب الجميع. يحتاج المستثمرون إلى تحديد
ما هي العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة الأكثر أهمية بالنسبة لهم ومواءمة استثماراتهم وفقًا لذلك. - البيانات
الجودة: يمكن أن يختلف مدى توفر ودقة البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة. من الضروري أن
الاعتماد على مصادر حسنة السمعة والنظر في القيود المتاحة
معلومات. - المخاطر و
العائد: في حين أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة يمكن أن تقدم فوائد أخلاقية، إلا أنها لا تزال تحمل فوائد
مخاطرة مالية. يجب على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر والمالية
الأهداف عند اختيار الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة. - الأداء
المقاييس: قد يكون قياس تأثير الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة أمرًا صعبًا. المستثمرين
يجب أن تضع مقاييس أداء واضحة لتقييم فعالية معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
محفظة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
استراتيجيات الاستثمار؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يقدم الاستثمار استراتيجيات مختلفة، مما يسمح للمستثمرين بتصميم استراتيجياتهم
النهج إلى أهدافهم وقيمهم. بعض استراتيجيات الاستثمار البيئية والاجتماعية والحوكمة الشائعة
تتضمن:
- الفحص السلبي:
تتضمن هذه الإستراتيجية استبعاد الشركات أو الصناعات التي لا تتوافق معها
معايير ESG الخاصة بالمستثمر فيما يتعلق بالتمويل الأخضر. على سبيل المثال، قد يختار المستثمر ذلك
استبعاد الشركات العاملة في مجال التبغ أو الأسلحة النارية أو الوقود الأحفوري. - إيجابي
الفحص: يتضمن الفحص الإيجابي اختيار الشركات التي تظهر نتائج قوية
أداء الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. يبحث المستثمرون بنشاط عن الشركات ذات الدرجات العالية في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات
ضمهم إلى محافظهم الاستثمارية. - الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
التكامل: التكامل البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) هو ممارسة دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في
التحليل المالي التقليدي ينظر المستثمرون إلى البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة جنبًا إلى جنب
المقاييس المالية التقليدية عند تقييم الاستثمارات. - موضوعي
الاستثمار: يركز الاستثمار المواضيعي على موضوعات أو أهداف محددة تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة، مثل
الطاقة المتجددة، أو التنوع بين الجنسين، أو التكنولوجيا النظيفة. يخصص المستثمرون
رؤوس أموالهم للشركات والقطاعات التي تتماشى مع هذه المواضيع. - التأثير
الاستثمار: يتجاوز الاستثمار المؤثر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) من خلال البحث بنشاط عن الاستثمارات
التي تولد أثراً إيجابياً يمكن قياسه على المجتمع أو البيئة. هو - هي
إعطاء الأولوية للاستثمارات التي تخلق فوائد اجتماعية أو بيئية ملموسة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
فرص الاستثمار
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
تكثر فرص الاستثمار عبر فئات الأصول المختلفة. هنا بعض
أمثلة على الأماكن التي يمكنك من خلالها دمج مبادئ ESG في استثمارك
ملف:
- الأسهم: كثيرة
تقدم الشركات المتداولة علنًا الآن إفصاحات وتقارير تتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، مما يجعلها كذلك
من الأسهل تحديد الشركات التي تتمتع بملفات تعريفية قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة. - السندات: خضراء
السندات والسندات المستدامة تمول المشاريع والمبادرات البيئية
والفوائد الاجتماعية، مما يوفر فرصًا ذات دخل ثابت للمستثمرين البيئيين والاجتماعيين والمؤسسيين. - صناديق الإستثمار
وصناديق الاستثمار المتداولة: تسمح الصناديق المشتركة التي تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
المستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال مجموعة من الأوراق المالية المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
الأصول. - عقارات:
أصبحت الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ذات أهمية متزايدة في قطاع العقارات، مع أ
التركيز على ممارسات بناء الصناديق المستدامة وكفاءة الطاقة. - خاص
حقوق الملكية: يمكن أيضًا تطبيق مبادئ ESG على استثمارات الأسهم الخاصة، حيث
يمكنك دعم الشركات التي تتوافق مع قيمك. - المجتمع
الاستثمارات: استثمارات المجتمع المحلي، مثل التمويل الأصغر أو
توفر المبادرات المحلية التي تركز على التأثير فرصًا لإحداث تأثير إيجابي
على نطاق أصغر.
وفي الختام
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يمثل الاستثمار نهجًا تحويليًا لبناء الثروة التي تتوافق
الأهداف المالية مع الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة.
إنه يوفر للمستثمرين فرصة لإحداث تأثير إيجابي على العالم أثناء ذلك
إمكانية تحقيق عوائد مالية تنافسية. مع استمرار الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG).
لاكتساب الزخم، من المهم بالنسبة للمستثمرين تثقيف أنفسهم وتحديدها
معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، واستكشاف مجموعة متنوعة من الفرص الاستثمارية
متاح.
الأسئلة الشائعة
ابحث عن
هل تقوم بالاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة
الاستثمار، المعروف أيضًا باسم الاستثمار المستدام أو المسؤول، هو
تخصيص رأس المال الذي يسعى إلى توليد عائد مالي في حين أيضا
المساهمة بشكل إيجابي في الأهداف البيئية أو الاجتماعية أو الإدارية. الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة
تشمل الاستثمارات مجموعة واسعة من فئات الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات
صناديق الاستثمار المشتركة، والعقارات، وكلها تعطي الأولوية للشركات أو المشاريع
مع أداء قوي للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة أو التوافق مع أهداف الاستدامة المحددة.
ابحث عن
ما هي فوائد الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يوفر الاستثمار العديد من الفوائد للمستثمرين، بما في ذلك:
- الاستدامة:
تدعم الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة الممارسات المسؤولة بيئيًا واجتماعية
المبادرات والحوكمة الأخلاقية، مما يساهم في تحقيق بيئة أكثر استدامة وفعالية
عالم عادل. - المخاطرة
الإدارة: غالبًا ما تكون الشركات التي تتمتع بممارسات قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) أكثر استعدادًا لذلك
التنقل بين المخاطر المتعلقة بالتنظيم والأثر البيئي والاجتماعي
الخلافات، مما قد يقلل من مخاطر الاستثمار. - أداء طويل المدى:
وتشير بعض الدراسات إلى أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة قد تتفوق على التقليدية
الاستثمارات على المدى الطويل بسبب تركيزها على الاستدامة والأخلاقية
الحكم. - التوافق مع القيم:
يرتبط الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) بالاستثمار الأخلاقي، مما يعني أنه يسمح للأفراد و
المؤسسات لمواءمة استثماراتها مع قيمها ومعتقداتها الشخصية،
تمكينهم من دعم القضايا التي يهتمون بها. - إيجابي
التأثير: يمكن أن يكون للاستثمار المستدام البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) آثار مجتمعية وبيئية إيجابية
التأثير، مما يجعلها وسيلة لخلق الثروة المسؤولة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
ضد. استثمار سري
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار والاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI) مرتبطان ولكنهما مختلفان
اقتراب. وبينما يأخذ كلاهما في الاعتبار العوامل الأخلاقية والمستدامة، إلا أن هناك عوامل أساسية
اختلافات:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار: يدمج الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة
عوامل مؤثرة في قرارات الاستثمار ولكنها لا تستبعد بالضرورة الكل
الصناعات أو الشركات. وهي تسعى إلى تحقيق التوازن بين العوائد المالية مع الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
الاعتبارات. - SRI
الاستثمار: تتخذ SRI نهجًا أكثر استبعادًا من خلال تجنب الاستثمارات بشكل فعال
في صناعات أو شركات محددة لا تتماشى مع الأخلاق أو المجتمع
معايير. غالبًا ما يتضمن فحصًا سلبيًا لاستبعاد قطاعات معينة، مثل
كالتبغ أو الأسلحة.
يبلغ قطر كلاً من
تهدف الأساليب إلى تعزيز الاستثمار المسؤول، ولكن الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة يسمح بـ
مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية وتركز على دمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
العوامل في التحليل المالي
كيفية
للبدء في الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)؟
الحصول على
يتكون الاستثمار الذي بدأ في الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) من خطوات متعددة:
- تحديد الخاص بك
معايير ESG: تحديد العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة الأكثر أهمية بالنسبة لك. النظر في ما إذا
أنت تعطي الأولوية للقضايا البيئية أو الاجتماعية أو المتعلقة بالحوكمة وتضع أهدافًا واضحة
لاستثماراتك البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). - تثقيف
بنفسك: تعرف على مصادر البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة ووكالات التصنيف والاستثمار
فرص. تعرف على كيفية أخذ العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في الاعتبار عند اتخاذ قرارات الاستثمار. - تقييم
قدرتك على تحمل المخاطر: قم بتقييم مدى تحملك للمخاطر وأهدافك المالية لضمان ذلك
أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة تتوافق مع استراتيجية الاستثمار الشاملة الخاصة بك. - اختر الاستثمارات:
اختر الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) التي تتوافق مع معاييرك. قد يشمل ذلك التركيز على الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات
صناديق الاستثمار المشتركة، صناديق الاستثمار المتداولة، الأسهم الفردية، أو السندات المستدامة. - مراقبة الخاص بك
المحفظة: قم بمراجعة استثماراتك البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بانتظام للتأكد من أنها تتوافق مع احتياجاتك
الأهداف والاستمرار في تلبية معايير ESG الخاصة بك. - إشراك و
المناصر: فكر في التعامل مع الشركات والصناديق الموجودة في محفظتك الاستثمارية
الدعوة إلى الممارسات الإيجابية البيئية والاجتماعية والحوكمة. يمكن للمساهمين أن يكون لهم صوت
التأثير على سلوك الشركات.
من خلال المتابعة
باتباع هذه الخطوات، يمكنك الشروع في رحلة استثمار بيئي واجتماعي وحوكمة (ESG) لا تتوافق فقط
مع قيمك ولكن لديه أيضًا القدرة على توليد ثروة مستدامة
مع المساهمة في عالم أفضل.
المستثمرون
مع التركيز بشكل متزايد على نهج أكثر استدامة ومسؤولية تجاه الثروة
خلق. وقد أدى وزن الأخلاق في الاستثمار إلى
إنشاء الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، وهي استراتيجية تؤكد على البيئة والاجتماعية والحوكمة
قضايا الحوكمة بالإضافة إلى العوائد المالية. في هذه المقالة الشاملة
سوف نتعمق في مجال الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)، ونكشف عن مفاهيمه،
الأهمية والتقنيات وكيف يمكنك البدء في الطريق نحو ذلك
تنمية الثروة على المدى الطويل.
الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)، الذي يقف
للاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، هو نهج استثماري مسؤول اجتماعيا
الذي يتجاوز التحليل المالي التقليدي. ويهدف إلى بناء محافظ مسؤولة بإعتبار
أداء الشركة وتأثيرها في ثلاثة مجالات رئيسية:
- البيئية: هذا
يقوم المكون بتقييم الممارسات والسياسات البيئية للشركة، وبالتالي الارتباط
مع المستدامة
تمويل.
يأخذ الاستثمار في التأثير البيئي في الاعتبار أشياء مثل انبعاثات الكربون،
إدارة الموارد، ومبادئ الحوكمة، والجهود المبذولة لتقليلها
البصمة البيئية للمرء. - الاجتماعية :
يدرس الجانب الاجتماعي للشركة تأثيرها على المجتمع وأصحاب المصلحة.
ممارسات العمل، والتنوع والشمول، والمشاركة المجتمعية، والمنتج
السلامة كلها متضمنة. - الحكم
يدرس كيفية إدارة الشركة والسيطرة عليها. ويقوم بتقييم المجلس
الهيكل والرواتب التنفيذية والشفافية والالتزام بالمعايير الأخلاقية.
وبالتالي فإن الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) هو أ
شكل من أشكال المساهمين
النشاط
والتي تسعى إلى إدراج هذه الجوانب في عملية صنع القرار الاستثماري لمواءمتها
المحافظ مع الاستدامة والمخاوف الأخلاقية.
كيفية
هل يعمل؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار، في جوهره، يستلزم تقييم واختيار الأصول على أساس
أداء الشركة فيما يتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. يتم تحقيق ذلك غالبًا من خلال مزيج من
دراسة نوعية وكمية، بالإضافة إلى بيانات من وكالات التصنيف البيئية والاجتماعية والحوكمة.
يتم منح الشركات درجات ESG، والتي تعكس أدائها في كل من
ثلاث فئات.
هذه الدرجات
يمكن بعد ذلك استخدامها من قبل المستثمرين لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الشركات
أو تستوفي الصناديق معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة. يمكن إنشاء المحافظ لتشمل
الشركات التي تتمتع بملفات تعريف بيئية واجتماعية ومؤسسية قوية أو استبعاد تلك التي لديها معايير بيئية واجتماعية ومؤسسية ضعيفة
الأداء، اعتمادا على أهداف المستثمر وقيمه.
لماذا
هل هو مهم؟
•
أهمية الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة تتجاوز المكاسب المالية. هنا بعض
الأسباب المقنعة التي تجعل الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة أكثر شعبية:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يساعد الاستثمار على خلق مستقبل أكثر استدامة من خلال دفع الشركات إلى ذلك
تبني الممارسات الصديقة للبيئة، وتعزيز المسؤولية الاجتماعية، و
تعزيز حوكمة الشركات. - المخاطرة
التخفيف: غالبًا ما تكون الشركات التي تتمتع بممارسات قوية في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) أكثر استعدادًا للإدارة
المخاطر المرتبطة بالتغييرات التنظيمية والكوارث الطبيعية والاجتماعية
الخلافات. الاستثمار في مثل هذه الشركات يمكن أن يساعد في تقليل مخاطر الاستثمار. - طويل الأمد
العوائد: الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة لا يقتصر على القيم فحسب؛ يمكن أن يؤدي أيضًا إلى
تحسين الأداء المالي على المدى الطويل. الشركات التي تتمتع بملفات تعريفية قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة
وكثيراً ما تكون أكثر مرونة وأكثر قدرة على الاستفادة من الفرص الناشئة
فرص الصناعة. - انحياز
مع القيم: يتيح الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) للمستثمرين مواءمة محافظهم الاستثمارية معها
قيمهم ومعتقداتهم الشخصية، مما يمكنهم من دعم القضايا التي يهتمون بها
حول.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار مقابل الاستثمار التقليدي؟
إلى
إذا فهمنا أهمية الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة، فمن الضروري التمييز بينه
من الاستثمار التقليدي . في الاستثمار التقليدي، يكون التركيز الأساسي على
المقاييس المالية وتعظيم العائدات، في كثير من الأحيان دون النظر
تأثيرات مجتمعية وبيئية أوسع. قد لا يفعل ذلك المستثمرون التقليديون
تقييم أداء الشركة البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) أو الممارسات الأخلاقية بشكل فعال.
الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة,
ومن ناحية أخرى، يدمج المعايير غير المالية في الاستثمار
عملية. إنه يعترف بأن تأثير الشركة على العالم يمكن أن يؤثر على أعمالها
الجدوى المالية على المدى الطويل. ومن خلال القيام بذلك، يسعى الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) إلى إنشاء
نهج أكثر شمولية ومسؤولية لخلق الثروة.
القفل
الاعتبارات
كما هو الحال مع أي
استراتيجية الاستثمار، يأتي الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) مع مجموعة من الاعتبارات الخاصة به:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة المتنوعة
العوامل: إن الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة ليست نهجًا واحدًا يناسب الجميع. يحتاج المستثمرون إلى تحديد
ما هي العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة الأكثر أهمية بالنسبة لهم ومواءمة استثماراتهم وفقًا لذلك. - البيانات
الجودة: يمكن أن يختلف مدى توفر ودقة البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة. من الضروري أن
الاعتماد على مصادر حسنة السمعة والنظر في القيود المتاحة
معلومات. - المخاطر و
العائد: في حين أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة يمكن أن تقدم فوائد أخلاقية، إلا أنها لا تزال تحمل فوائد
مخاطرة مالية. يجب على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر والمالية
الأهداف عند اختيار الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة. - الأداء
المقاييس: قد يكون قياس تأثير الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة أمرًا صعبًا. المستثمرين
يجب أن تضع مقاييس أداء واضحة لتقييم فعالية معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
محفظة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
استراتيجيات الاستثمار؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يقدم الاستثمار استراتيجيات مختلفة، مما يسمح للمستثمرين بتصميم استراتيجياتهم
النهج إلى أهدافهم وقيمهم. بعض استراتيجيات الاستثمار البيئية والاجتماعية والحوكمة الشائعة
تتضمن:
- الفحص السلبي:
تتضمن هذه الإستراتيجية استبعاد الشركات أو الصناعات التي لا تتوافق معها
معايير ESG الخاصة بالمستثمر فيما يتعلق بالتمويل الأخضر. على سبيل المثال، قد يختار المستثمر ذلك
استبعاد الشركات العاملة في مجال التبغ أو الأسلحة النارية أو الوقود الأحفوري. - إيجابي
الفحص: يتضمن الفحص الإيجابي اختيار الشركات التي تظهر نتائج قوية
أداء الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. يبحث المستثمرون بنشاط عن الشركات ذات الدرجات العالية في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات
ضمهم إلى محافظهم الاستثمارية. - الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
التكامل: التكامل البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) هو ممارسة دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في
التحليل المالي التقليدي ينظر المستثمرون إلى البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة جنبًا إلى جنب
المقاييس المالية التقليدية عند تقييم الاستثمارات. - موضوعي
الاستثمار: يركز الاستثمار المواضيعي على موضوعات أو أهداف محددة تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة، مثل
الطاقة المتجددة، أو التنوع بين الجنسين، أو التكنولوجيا النظيفة. يخصص المستثمرون
رؤوس أموالهم للشركات والقطاعات التي تتماشى مع هذه المواضيع. - التأثير
الاستثمار: يتجاوز الاستثمار المؤثر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) من خلال البحث بنشاط عن الاستثمارات
التي تولد أثراً إيجابياً يمكن قياسه على المجتمع أو البيئة. هو - هي
إعطاء الأولوية للاستثمارات التي تخلق فوائد اجتماعية أو بيئية ملموسة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
فرص الاستثمار
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
تكثر فرص الاستثمار عبر فئات الأصول المختلفة. هنا بعض
أمثلة على الأماكن التي يمكنك من خلالها دمج مبادئ ESG في استثمارك
ملف:
- الأسهم: كثيرة
تقدم الشركات المتداولة علنًا الآن إفصاحات وتقارير تتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، مما يجعلها كذلك
من الأسهل تحديد الشركات التي تتمتع بملفات تعريفية قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة. - السندات: خضراء
السندات والسندات المستدامة تمول المشاريع والمبادرات البيئية
والفوائد الاجتماعية، مما يوفر فرصًا ذات دخل ثابت للمستثمرين البيئيين والاجتماعيين والمؤسسيين. - صناديق الإستثمار
وصناديق الاستثمار المتداولة: تسمح الصناديق المشتركة التي تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
المستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال مجموعة من الأوراق المالية المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
الأصول. - عقارات:
أصبحت الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ذات أهمية متزايدة في قطاع العقارات، مع أ
التركيز على ممارسات بناء الصناديق المستدامة وكفاءة الطاقة. - خاص
حقوق الملكية: يمكن أيضًا تطبيق مبادئ ESG على استثمارات الأسهم الخاصة، حيث
يمكنك دعم الشركات التي تتوافق مع قيمك. - المجتمع
الاستثمارات: استثمارات المجتمع المحلي، مثل التمويل الأصغر أو
توفر المبادرات المحلية التي تركز على التأثير فرصًا لإحداث تأثير إيجابي
على نطاق أصغر.
وفي الختام
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يمثل الاستثمار نهجًا تحويليًا لبناء الثروة التي تتوافق
الأهداف المالية مع الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة.
إنه يوفر للمستثمرين فرصة لإحداث تأثير إيجابي على العالم أثناء ذلك
إمكانية تحقيق عوائد مالية تنافسية. مع استمرار الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG).
لاكتساب الزخم، من المهم بالنسبة للمستثمرين تثقيف أنفسهم وتحديدها
معاييرها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، واستكشاف مجموعة متنوعة من الفرص الاستثمارية
متاح.
الأسئلة الشائعة
ابحث عن
هل تقوم بالاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة
الاستثمار، المعروف أيضًا باسم الاستثمار المستدام أو المسؤول، هو
تخصيص رأس المال الذي يسعى إلى توليد عائد مالي في حين أيضا
المساهمة بشكل إيجابي في الأهداف البيئية أو الاجتماعية أو الإدارية. الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة
تشمل الاستثمارات مجموعة واسعة من فئات الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات
صناديق الاستثمار المشتركة، والعقارات، وكلها تعطي الأولوية للشركات أو المشاريع
مع أداء قوي للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة أو التوافق مع أهداف الاستدامة المحددة.
ابحث عن
ما هي فوائد الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)؟
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
يوفر الاستثمار العديد من الفوائد للمستثمرين، بما في ذلك:
- الاستدامة:
تدعم الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة الممارسات المسؤولة بيئيًا واجتماعية
المبادرات والحوكمة الأخلاقية، مما يساهم في تحقيق بيئة أكثر استدامة وفعالية
عالم عادل. - المخاطرة
الإدارة: غالبًا ما تكون الشركات التي تتمتع بممارسات قوية تتعلق بالجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) أكثر استعدادًا لذلك
التنقل بين المخاطر المتعلقة بالتنظيم والأثر البيئي والاجتماعي
الخلافات، مما قد يقلل من مخاطر الاستثمار. - أداء طويل المدى:
وتشير بعض الدراسات إلى أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة قد تتفوق على التقليدية
الاستثمارات على المدى الطويل بسبب تركيزها على الاستدامة والأخلاقية
الحكم. - التوافق مع القيم:
يرتبط الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) بالاستثمار الأخلاقي، مما يعني أنه يسمح للأفراد و
المؤسسات لمواءمة استثماراتها مع قيمها ومعتقداتها الشخصية،
تمكينهم من دعم القضايا التي يهتمون بها. - إيجابي
التأثير: يمكن أن يكون للاستثمار المستدام البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) آثار مجتمعية وبيئية إيجابية
التأثير، مما يجعلها وسيلة لخلق الثروة المسؤولة.
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
ضد. استثمار سري
الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار والاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI) مرتبطان ولكنهما مختلفان
اقتراب. وبينما يأخذ كلاهما في الاعتبار العوامل الأخلاقية والمستدامة، إلا أن هناك عوامل أساسية
اختلافات:
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
الاستثمار: يدمج الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة
عوامل مؤثرة في قرارات الاستثمار ولكنها لا تستبعد بالضرورة الكل
الصناعات أو الشركات. وهي تسعى إلى تحقيق التوازن بين العوائد المالية مع الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
الاعتبارات. - SRI
الاستثمار: تتخذ SRI نهجًا أكثر استبعادًا من خلال تجنب الاستثمارات بشكل فعال
في صناعات أو شركات محددة لا تتماشى مع الأخلاق أو المجتمع
معايير. غالبًا ما يتضمن فحصًا سلبيًا لاستبعاد قطاعات معينة، مثل
كالتبغ أو الأسلحة.
يبلغ قطر كلاً من
تهدف الأساليب إلى تعزيز الاستثمار المسؤول، ولكن الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة يسمح بـ
مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية وتركز على دمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
العوامل في التحليل المالي
كيفية
للبدء في الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)؟
الحصول على
يتكون الاستثمار الذي بدأ في الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) من خطوات متعددة:
- تحديد الخاص بك
معايير ESG: تحديد العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة الأكثر أهمية بالنسبة لك. النظر في ما إذا
أنت تعطي الأولوية للقضايا البيئية أو الاجتماعية أو المتعلقة بالحوكمة وتضع أهدافًا واضحة
لاستثماراتك البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). - تثقيف
بنفسك: تعرف على مصادر البيانات البيئية والاجتماعية والحوكمة ووكالات التصنيف والاستثمار
فرص. تعرف على كيفية أخذ العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في الاعتبار عند اتخاذ قرارات الاستثمار. - تقييم
قدرتك على تحمل المخاطر: قم بتقييم مدى تحملك للمخاطر وأهدافك المالية لضمان ذلك
أن الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة تتوافق مع استراتيجية الاستثمار الشاملة الخاصة بك. - اختر الاستثمارات:
اختر الاستثمارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) التي تتوافق مع معاييرك. قد يشمل ذلك التركيز على الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات
صناديق الاستثمار المشتركة، صناديق الاستثمار المتداولة، الأسهم الفردية، أو السندات المستدامة. - مراقبة الخاص بك
المحفظة: قم بمراجعة استثماراتك البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بانتظام للتأكد من أنها تتوافق مع احتياجاتك
الأهداف والاستمرار في تلبية معايير ESG الخاصة بك. - إشراك و
المناصر: فكر في التعامل مع الشركات والصناديق الموجودة في محفظتك الاستثمارية
الدعوة إلى الممارسات الإيجابية البيئية والاجتماعية والحوكمة. يمكن للمساهمين أن يكون لهم صوت
التأثير على سلوك الشركات.
من خلال المتابعة
باتباع هذه الخطوات، يمكنك الشروع في رحلة استثمار بيئي واجتماعي وحوكمة (ESG) لا تتوافق فقط
مع قيمك ولكن لديه أيضًا القدرة على توليد ثروة مستدامة
مع المساهمة في عالم أفضل.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.financemagnates.com//forex/education-centre/unlocking-sustainable-wealth-esg-investing-guide/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- a
- من نحن
- إنجاز
- وفقا لذلك
- حسابي
- دقة
- تحقيق
- في
- بنشاط
- النشاط
- إضافة
- محام
- تؤثر
- وكالات
- هدف
- وتهدف
- محاذاة
- يحاذي
- الكل
- تخصيص
- توزيع
- السماح
- السماح
- يسمح
- جنبا إلى جنب
- أيضا
- an
- تحليل
- و
- أي وقت
- تطبيقي
- نهج
- اقتراب
- هي
- المناطق
- مجموعة
- البند
- AS
- جانب
- الجوانب
- تقييم
- يقيم
- الأصول
- ممتلكات
- أسوشيتد
- At
- توفر
- متاح
- تجنب
- الرصيد
- لوحة الاعلان
- على أساس
- BE
- أن تصبح
- المعتقدات
- الفوائد
- أفضل
- Beyond
- مجلس
- السندات
- على حد سواء
- أوسع
- ابني
- الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- الموارد
- الاستفادة
- كربون
- انبعاثات الكربون
- يهمني
- حمل
- الفئات
- الأسباب
- معين
- تحدي
- فرصة
- التغييرات
- اختار
- فصول
- واضح
- مجموعة شتاء XNUMX
- مجموعة
- يأتي
- مشترك
- مجتمع
- الشركات
- حول الشركة
- تنافسي
- عنصر
- شامل
- يتألف
- المفاهيم
- اهتمامات
- نظر
- نظر
- الاعتبارات
- النظر
- ثابتة
- استمر
- تواصل
- المساهمة
- ذو شاهد
- منظمة
- حوكمة الشركات
- مؤسسة
- مترابط
- خلق
- خلق
- المعايير
- حاسم
- البيانات
- اتخاذ القرار
- القرارات
- حدد
- الخوض
- اعتمادا
- حدد
- التطوير التجاري
- الخلافات
- الكوارث
- الإفصاحات
- خامد
- تميز
- عدة
- تنويع
- تنوع
- التنوع والتضمين
- do
- هل
- فعل
- اثنان
- كل
- أسهل
- بيئي
- تثقيف
- فعالية
- كفاءة
- جهود
- الشروع
- احتضان
- الناشئة
- انبعاثات
- تمكين
- شمل
- طاقة
- كفاءة الطاقة
- جذاب
- ضمان
- كامل
- البيئة
- بيئي
- بيئة
- صديقة للبيئة
- العادل
- إنصاف
- الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة(ESG)
- الاستثمار ESG
- أساسي
- عزبة
- ETFs
- أخلاقي
- أخلاق
- تقييم
- تقييم
- ويبحث
- مثال
- أمثلة
- المتداولة في البورصة
- ازالة
- تنفيذي
- عرض
- اكتشف
- عومل
- العوامل
- تمويل
- مالي
- الأهداف المالية
- الأداء المالي
- الأسلحة النارية
- تركز
- ويركز
- التركيز
- متابعيك
- البصمة
- في حالة
- للمستثمرين
- النموذج المرفق
- الأحفور
- الوقود الحفري
- كثيرا
- ودود
- تبدأ من
- الوقود
- صندوق
- أموال
- مستقبل
- ربح
- الرأس مالية
- الجنس
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- معطى
- الأهداف
- يذهب
- الحكم
- أخضر
- التمويل الأخضر
- توجيه
- يد
- يملك
- قلب
- مساعدة
- يساعد
- هنا
- مرتفع
- كلي
- كيفية
- HTTPS
- تحديد
- التأثير
- الاستثمار تأثير
- الآثار
- أهمية
- أهمية
- تحسن
- in
- تتضمن
- شامل
- بما فيه
- إدراجه
- دمج
- دمج
- على نحو متزايد
- فرد
- الأفراد
- الصناعات
- العالمية
- التأثير
- معلومات
- وأبلغ
- المبادرات
- المؤسسات
- يدمج
- التكامل
- إلى
- الاستثمار
- استثمار
- فرص الاستثمار
- استراتيجية الاستثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- ينطوي
- مسائل
- IT
- انها
- رحلة
- JPG
- م
- القفل
- المجالات الرئيسية
- معروف
- عمل
- قيادة
- تعلم
- مثل
- القيود
- محلي
- طويل
- طويل الأجل
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- إدارة
- تمكن
- إدارة
- كثير
- مباراة
- أمر
- تعظيم
- مايو..
- معنى
- قياس
- تعرف علي
- المقاييس
- التمويل الأصغر
- تخفيف
- زخم
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- متعدد
- متبادل
- صناديق الاستثمار
- طبيعي
- التنقل
- بالضرورة
- حاجة
- سلبي
- الآن
- أهداف
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- غالبا
- on
- ONE
- فقط
- الفرص
- or
- أخرى
- خارج
- يتفوق على
- على مدى
- الكلي
- الخاصة
- مشاركة
- مسار
- أداء
- الشخصية
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسات الخصوصية والبيع
- فقير
- الرائج
- محفظة
- المحافظ
- وضع
- إيجابي
- محتمل
- يحتمل
- ممارسة
- الممارسات
- أعدت
- ابتدائي
- مبادئ
- أولويات
- تعطي الأولوية لل
- خاص
- الأسهم الخاصة
- عملية المعالجة
- المنتج
- ملامح
- مشروع ناجح
- تعزيز
- تزود
- علانية
- دفع
- نوعي
- جودة
- كمي
- نطاق
- تصنيف
- وكالات التصنيف
- حقيقي
- العقارات
- مملكة
- الأسباب
- تخفيض
- تقليص
- تعكس
- بانتظام
- اللائحة
- المنظمين
- ذات صلة
- ذات الصلة
- اعتمد
- قابل للتجديد
- طاقة متجددة
- التقارير
- يمثل
- حسن السمعة
- مرن
- مورد
- مسؤولية
- مسؤول
- الاستثمار المسؤول
- أدى
- عائد أعلى
- عائدات
- كاشفا
- مراجعة
- المخاطرة
- المخاطر
- قوي
- s
- السلامة
- الرواتب
- حجم
- عشرات
- الفحص
- القطاع
- قطاعات
- طلب
- تسعى
- تسعى
- اختيار
- طقم
- عدة
- المساهم
- المساهمين
- ينبغي
- أهمية
- الأصغر
- So
- العدالة
- اجتماعيا
- مجتمعي
- جاليات
- بعض
- مصادر
- محدد
- أصحاب المصلحة
- المعايير
- المدرجات
- بدأت
- خطوات
- لا يزال
- الأسهم
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- تعزيز
- قوي
- بناء
- دراسات
- دراسة
- هذه
- اقترح
- الدعم
- دعم الشركات
- الاستدامة
- استدامة
- مستقبل مستدام
- يأخذ
- ملموس
- تقنيات
- تكنولوجيا
- مصطلح
- من
- أن
- •
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- موضوعي
- المواضيع
- أنفسهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- الأشياء
- هؤلاء
- ثلاثة
- عبر
- وهكذا
- إلى
- تبغ
- تسامح
- نحو
- تداول
- تقليدي
- التحويلية
- الشفافية
- فهم
- فتح
- مستعمل
- القيم
- مختلف
- المثالية
- بقاء
- صوت
- vs
- we
- ثروة
- أسلحة
- وزن
- حسن
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- لماذا
- واسع
- مدى واسع
- سوف
- مع
- بدون
- للعمل
- العالم
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- زفيرنت