أهمية التنويع: كيفية بناء محفظة استثمارية متوازنة | الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية في كندا

1 حزيران، 2023

يعد التنويع أحد "الكلاسيكيات" عندما يتعلق الأمر باستراتيجيات إدارة المخاطر. لقد تم استخدامها من قبل الكثير من المستثمرين لضمان الربحية على المدى الطويل، وبما أن الأصول الأحدث مثل العملات المشفرة أصبحت الآن أكثر شعبية من أي وقت مضى، فإن الحاجة إلى حماية أصولك أصبحت أقوى بكثير.

بشكل عام، قد يؤدي وجود محفظة "غير متنوعة" إلى العديد من المشكلات بغض النظر عن الأصول التي تعمل بها. ومع ذلك، إذا كنت تستثمر في العملات المشفرة، المعروفة بكونها متقلبة ولا يمكن التنبؤ بها، فإن خطر خسارة أموالك يصبح أكبر.

الحمد لله هناك الكثير من الطرق لبناء محفظة استثمارية ناجحة ومتوازنة. سنخبرك هنا بكيفية جعل حياتك الاستثمارية أسهل بكثير في المستقبل!

لماذا تنويع محفظتك الاستثمارية؟

من الشائع بالنسبة للمبتدئين أن يفكروا في أن تنويع محافظهم الاستثمارية أمر غير مريح أو مرهق؛ فبدلاً من التركيز على أصل واحد فقط، ستركز على عدة أصول، مما قد يؤدي إلى إحباطك إذا لم تكن لديك خبرة.

السبب الرئيسي وراء تنويع محفظتك الاستثمارية هو أنه يمكنك حماية نفسك من أي مشاكل في السوق. كمستثمر، قد تكون قادرًا على التنبؤ أو الاستعداد لأحداث معينة قد تضر باستثماراتك، ولكن هناك بعض الحالات التي لن تتمكن فيها من الاستعداد لنتائج معينة.

إذا انهار سوق معين، وكان لديك "كل بيضك في سلة واحدة"، فإنك تخاطر بخسارة معظم أموالك. ومع ذلك، لن يحدث هذا إذا قمت بتنويع محفظتك الاستثمارية.

في الأساس، سيساعدك تنويع محفظتك الاستثمارية على الخروج من منطقة الراحة الخاصة بك واكتشاف أصول أخرى مثيرة للاهتمام للاستثمار فيها. إذا كنت من عشاق العملات المشفرة، على سبيل المثال، ستلاحظ بسرعة عند البحث أن هناك العديد من أنواع العملات المشفرة المتاحة مثل كذلك أدوات مثل Immediate Connect التي تسمح بتعظيم عائد الاستثمار الخاص بك.

ومن ناحية أخرى، سوف تكون قادرًا على حماية نفسك في حالة انهيار أي سوق. إذا كنت تمتلك عملات معدنية/رموز مختلفة، على سبيل المثال، وانخفض سعر إحداها بين عشية وضحاها، فسيظل لديك الأصول الأخرى هناك، مما يعني أنك حافظت على خسائرك عند الحد الأدنى.

حول تحسين أرباحك

ولا يقتصر التنويع على تجنب المخاطر فحسب؛ يتعلق الأمر أيضًا بتحسين أرباحك.

الهدف ليس الاستثمار في العديد من الأصول المختلفة بشكل عشوائي. إذا قمت بإجراء بحث مناسب، يمكنك زيادة احتمالية كسب المزيد من المال على المدى الطويل، حتى مع الأصول المتقلبة مثل العملات المشفرة.

عادةً، ستحتوي المحفظة "المتوازنة جيدًا" على أصول مختلفة مثل السلع والأسهم والعملات المشفرة وما إلى ذلك. حتى إذا كنت تستثمر فقط في العملات المشفرة، فيجب عليك أيضًا تنويع الرموز المميزة الخاصة بك إذا كنت ترغب في زيادة أرباحك إلى أقصى حد. مع تجنب الخسائر.

بمعنى آخر، يمكنك البدء بتنويع فئات الأصول المختلفة، ولكن إذا كنت تريد أن تأخذ الأمور إلى أبعد من ذلك، يمكنك أيضًا التنويع من داخل هذه الفئات. على سبيل المثال، يمكن لأولئك الذين يمتلكون الأسهم الاستثمار في أسهم المنتجات الاستهلاكية، وأسهم التكنولوجيا، وأسهم الطاقة، وغيرها. من ناحية أخرى، يمكن للمهتمين بتنويع العملات المشفرة الاستثمار في ETH وBTC وSOL وما إلى ذلك.

هل هناك أي عيوب لتنويع محفظتك الاستثمارية؟

في حين أن عيوب التنويع ليست كافية لتعويض الفوائد، إلا أنه لا يزال يتعين عليك وضعها في الاعتبار.

بشكل عام، إليك بعض المشكلات التي قد تواجهها عند تنويع محفظتك الاستثمارية:

• الأمر معقد للغاية بالنسبة لبعض الناس.
• لقد تطلب الأمر الكثير من البحث نيابة عنك.
• أنت تخاطر بالاستثمار في عدد كبير جدًا من الأصول، الأمر الذي قد يكون أمرًا مربكًا.
• أنت أكثر عرضة لارتكاب الأخطاء.
• أنت تخاطر بالحصول على المزيد من الضرائب، اعتمادًا على ما تستثمر فيه.
• يمكنك إنفاق المزيد من المال في البداية، اعتمادًا على الأصول.

كيفية إنشاء المحفظة الاستثمارية المثالية

الآن بعد أن عرفت كل شيء عن التنويع، كيف يمكنك أن تبدأ؟ إليك بعض النصائح التي يمكنك وضعها في الاعتبار اليوم:

• تقييم محفظتك الحالية: تحقق من الشكل الذي تبدو عليه محفظتك الحالية. هل لديك أصل واحد فقط؟ أو هل لديك الكثير منهم؟ سيكون هذا بمثابة الأساس لاستراتيجيتك.
• ابحث في السوق الخاص بك: يجب عليك أولاً أن تفهم كيف يتصرف السوق الخاص بك قبل القيام بأي استثمارات. إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات المشفرة، على سبيل المثال، فيجب عليك تقييم مجال العملات المشفرة ككل، بما في ذلك الأنظمة البيئية لـ blockchain وقطاعات التشفير والمزيد.
• حدد نقاط الضعف والثغرات في محفظتك الاستثمارية: الآن، قارن محفظتك الحالية بالسوق الذي تفضله. قد تلاحظ أن هناك بعض الأصول التي تفتقدها أو أنك تركز كثيرًا على رمز مميز سيئ. بمجرد تحديد هذه الفجوات، ستتمكن من إعادة تخصيص أصولك.
• موازنة محفظتك الاستثمارية: هنا، يمكنك إما إضافة استثمارات إلى محفظتك أو بيع أولئك الذين لم يعودوا يعملون واستخدام الأموال لإعادة استثمار ما ينقصك. سيساعدك هذا على تحقيق المزيد من "التوازن" مع محفظتك الاستثمارية.
• علاوة: لا تلتزم بنفس المحفظة إلى الأبد. إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا على المدى الطويل، تذكر تكرار هذه العملية بشكل دوري للتأكد من مواكبة أحدث الاتجاهات وإجراء أي تعديلات ضرورية.

وفي الختام

التنويع يمكن أن يجلب الكثير من الفوائد إلى الطاولة، ولكن يجب عليك القيام بذلك بالطريقة الصحيحة.

انظر:  غالبية المستثمرين المحترفين لم يتبنوا العملات المشفرة ، لكن ما يقرب من نصفهم قد يدخلون من خلال ETPs

إذا كنت ترغب في ضمان المزيد من الأرباح مع تجنب الخسائر، فتأكد من تخصيص وقتك لإجراء الأبحاث أو العمل مع خبير لإنشاء أفضل خطة تنويع وفقًا لأهدافك.

---

• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA كندا) هو نظام إيكولوجي للابتكار المالي يوفر التعليم وذكاء السوق وإدارة الصناعة والتواصل وفرص التمويل والخدمات لآلاف أعضاء المجتمع ويعمل عن كثب مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لخلق تقنية وتمويل نابض بالحياة ومبتكر الصناعة في كندا. تعمل NCFA ، اللامركزية والموزعة ، مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية والتمويل البديل والتمويل الجماعي والتمويل من نظير إلى نظير والمدفوعات والأصول الرقمية والرموز المميزة و blockchain و cryptocurrency و regtech و insurtech. انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل في كندا اليوم مجانًا! أو تصبح أ عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
• شراء وبيع الأسهم في شركات ما قبل الاكتتاب مع PREIPO®. الوصول هنا.
• المصدر https://ncfacanada.org/the-importance-of-diversification-how-to-build-a-well-balanced-investment-portfolio/