تفاصيل مستشاري تجربة المستخدم ومصممي التكنولوجيا المالية في الصناعة المصرفية

يعد اختيار مصمم التكنولوجيا المالية المناسب ومستشار تجربة المستخدم لمنتج رقمي لشركة مالية أمرًا بالغ الأهمية لبناء خدمة رائعة وصورة علامة تجارية مالية قوية وإيجابية. ينص مبدأ باريتو على أن 20% من الجهود تؤثر على 80% من الجهود
نجاح. فيما يتعلق بالمنتجات المالية الرقمية، فإن الإجراءات المتعلقة بتجربة المستخدم (UX) لها التأثير الأكبر وغالبًا ما تحدد ما إذا كان العملاء سيطلبون الخدمة المالية أم لا.

على الرغم من أن 87% من المؤسسات تدرك أهمية تجربة العملاء، خاصة عندما يتعلق الأمر ببناء ولاء العملاء، فإن 30% فقط من المؤسسات لديها مسؤول تنفيذي في مجلس الإدارة مسؤول عن تجربة العملاء. معظم الشركات
يديرون التجربة الرقمية على مستوى وحدة الأعمال وليس لديهم فرق قوية من المتخصصين في التصميم ذوي الخبرة لسد الفجوة بين احتياجات العملاء ومنتجاتهم، وفقًا لـ Dimension Data.

من هم مصممو التكنولوجيا المالية ومستشارو تجربة المستخدم المالية

يتخصص مصممو التكنولوجيا المالية ومستشارو تجربة المستخدم المالية في تصميم منتجات وخدمات التكنولوجيا المالية. إنهم يستخدمون خبراتهم في تصميم تجربة المستخدم وتصميم واجهة المستخدم (UI) لإنشاء حلول مبتكرة تعمل على تحسين طريقة الأشخاص
إدارة شؤونهم المالية والحصول على الخدمات المالية. قد يعمل مصممو التكنولوجيا المالية على مجموعة من المنتجات، بما في ذلك التطبيقات المالية عبر الهاتف المحمول، وأدوات إدارة التمويل الشخصي، ومنصات الاستثمار عبر الإنترنت. يتعاونون مع المطورين ومديري المنتجات،
وأعضاء الفريق الآخرين لإضفاء الحيوية على تصميمات المنتجات المالية.

يختلف مصممو تجربة المستخدم المالية عن المصممين في الصناعات الأخرى من حيث أنه يجب أن يكون لديهم فهم عميق للصناعة المالية والاحتياجات والمتطلبات المحددة للمؤسسات المالية وعملائها. وهذا يشمل الفهم
المفاهيم والعمليات المالية، مثل المدفوعات والقروض والاستثمار، بالإضافة إلى فهم اللوائح والتقنيات ذات الصلة، مثل قوانين أمن البيانات والخصوصية، وسلسلة الكتل وواجهات برمجة التطبيقات. 

يجب أن يكون مصممو تجربة المستخدم المالية أيضًا قادرين على تصميم أنظمة يسهل على العملاء استخدامها، ولكنها تلبي أيضًا الاحتياجات المعقدة والمتخصصة في كثير من الأحيان للمؤسسات المالية. قد يتطلب ذلك تصميمًا لمجموعة واسعة من أنواع المستخدمين، بما في ذلك عملاء التجزئة،
أصحاب الأعمال الصغيرة، والمهنيين الماليين، والقدرة على إنشاء حلول مناسبة لكل مجموعة مستخدمين. بالإضافة إلى هذه المهارات والمعرفة المتخصصة، يجب أن يمتلك مصممو تجربة المستخدم المالية أيضًا المهارات والكفاءات العامة
المشتركة بين جميع مصممي تجربة المستخدم، مثل أبحاث المستخدم واختبار قابلية الاستخدام والتفكير التصميمي والنماذج الأولية.

توجد العديد من الأمثلة الحديثة على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتقنية الثروة والتأمين وغيرها من أمثلة تصميم الخدمات المالية على Google وPinterest. على الرغم من أهمية المظهر المرئي، إلا أن هذه المنتجات غالبًا ما تتحول إلى كابوس للعملاء. بسبب الإفراط في الأسلوب
واجهة المستخدم وهندسة المعلومات المالية المعقدة، لا يتمكن المستخدمون من العثور على العناصر الضرورية وسيناريوهات المستخدم المهمة.

في تصميم المنتجات المالية الرقمية، يمكننا تقسيم مصممي التكنولوجيا المالية إلى فئتين: أولئك الذين يركزون على الجانب الفني بهدف ترك انطباع، وأولئك الذين يهدفون إلى تصميم جميل يلبي احتياجات المستخدم ويكون بديهيًا وبديهيًا.
سهل الاستخدام.

عندما يتعلق الأمر بالتمويل، فإن القدرة على إنشاء تصميم جذاب لا تغطي سوى 1% من الكفاءة المطلوبة. إذا قررت توظيف مصممين ليس لديهم ما يكفي من الكفاءة والخبرة في تصميم التكنولوجيا المالية التي تركز على الإنسان، فهذا ليس ضمانًا ممكنًا
سهولة استخدام رائعة للمنتج بما يتوافق مع توقعات المستخدم وتفاصيل استراتيجية العمل.

إليك مثال من تجربة UXDA. طلبت شركة تأمين ضخمة إعادة تصميم منتج تم إطلاقه مؤخرًا. لقد استأجروا مصممين موهوبين على ما يبدو ولديهم سجلات حافل في مجالات متعددة وأنفقوا قدرًا كبيرًا من المال على خلق خيال
المنتج الذي تبين أنه غير صالح للاستخدام. لقد صنع هؤلاء المصممون المبدعون تدفقًا رائعًا مع الكثير من الرسوم التوضيحية والرسوم المتحركة الممتعة ولكنها كانت ساحقة ومشتتة للانتباه. من وجهة نظر المستخدم، كانت عملية الحصول على التأمين بمثابة كابوس.
لقد اضطررنا إلى البدء بأبحاث المستخدم من أجل إنشاء بنية معلومات بديهية والتأكد من أن جميع التدفقات تتماشى مع احتياجات المستخدم. وفي النهاية، صممنا تصميمًا ملهمًا وجذابًا وسهل الاستخدام.

لتجنب هذا الفخ الجمالي غير القابل للاستخدام عندما تكون مستعدًا لتوظيف مصممين، من السهل استكشاف ليس فقط الملفات الشخصية الاجتماعية للمصممين ولكن أيضًا حالة وجوهر تصميمات منتجاتهم. هل تم إطلاقهم؟ ما هي آراء العملاء؟ اي نوع
المنهجية التي يمتلكها المصممون؟ هل يولون اهتمامًا كافيًا لمرحلة البحث والهندسة أم يتجهون مباشرة إلى التصميم؟

فيما يلي بعض الخطوات التي يجب اتباعها عند توظيف مصممي التكنولوجيا المالية لمنتجك أو خدمتك المالية الرقمية:

1. حدد المهارات والخبرات المحددة التي تحتاجها

يتمتع مصممو التكنولوجيا المالية بمجموعة واسعة من المهارات والخبرات، بما في ذلك تصميم تجربة المستخدم وتصميم واجهة المستخدم والمعرفة بالصناعة المالية. حدد المهارات والخبرات المحددة الأكثر صلة بمشروعك وابحث عن المصممين الذين لديهم تلك المهارات
مهارات. هل يمتلك المصممون منشورات الخبراء ودراسات الحالة التي تؤكد كفاءتهم، بالإضافة إلى جوائز تجربة المستخدم والتصميم؟

2. ابحث عن المصممين ذوي الخبرة في الصناعة المالية

سيكون لدى مصممي التكنولوجيا المالية الذين لديهم خبرة ومنهجية في الصناعة المالية فهم أفضل للتحديات والفرص الفريدة في هذا المجال. يمكن أن يساعدهم ذلك في إنشاء تصميمات مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المالية
المؤسسات وعملائها. ما مدى اتساع خبرتهم في العمل مع الشركات المالية المعقدة التي لديها العديد من أصحاب المصلحة والمتطلبات، مثل البنوك، على سبيل المثال؟

3. النظر في محفظة المصمم وعينات العمل

يمكن لمحفظة المصمم وعينات عمله أن تمنحك فكرة جيدة عن مهاراته وخبراته، بالإضافة إلى جمالية التصميم ومنهجه في حل المشكلات. قم بمراجعة هذه المواد بعناية للتأكد من أن عمل المصمم يتوافق مع رؤيتك
والأهداف. ما هي المنتجات المالية التي صمموها، وما مدى تميز هذه الحلول وابتكارها؟

4. تحدث مع المصمم عبر مؤتمر الفيديو

يمكن أن يمنحك لقاء المصممين عبر مؤتمر الفيديو فكرة أفضل عن شخصيتهم وأسلوب تواصلهم. يمكن أن يساعدك هذا في تحديد ما إذا كان المصمم مناسبًا لهدفك ومشروعك. هل هم على استعداد لتولي أي وظيفة والوعد
ما الذي تريده، أم أنهم يتعاملون مع المهمة بشكل استراتيجي وشامل ويحللونها بناءً على خبرتهم؟

5. تحقق من الاستعراضات

اقرأ تقييمات المصمم من العملاء السابقين واستكشف سجلات المسار. يمكن أن يمنحك هذا نظرة ثاقبة لأخلاقيات عمل المصمم وموثوقيته وقدرته على الوفاء بوعوده. هل تعكس هذه المراجعات تفاصيل المهمة ونهج التصميم،
أم أنه مجرد مديح مجرد يتركه الأصدقاء؟

بشكل عام، عند توظيف مصممي التكنولوجيا المالية لإنشاء منتجات وخدمات مالية رقمية، من المهم البحث عن الأفراد الذين لديهم المهارات والخبرة ذات الصلة، بالإضافة إلى سجل حافل من النجاح في الصناعة المالية. من خلال المتابعة
من خلال هذه الخطوات، يمكنك العثور على المصمم المناسب لمساعدتك في إنشاء حلول مالية رقمية مبتكرة وسهلة الاستخدام.

تفاصيل تصميم تجربة المستخدم في الصناعة المالية

هناك حالات تقرر فيها شركة مالية توظيف مصممين لإنشاء منتج رائع، ولكن النتيجة النهائية بعيدة عن الكمال. وذلك لأنه حتى متخصص التصميم الماهر قد لا يكون قادرًا على تقديم أفضل ما لديه عندما يتعلق الأمر بالتفاصيل
الخدمات المالية أو رقمنة البنوك.

تشمل المسؤوليات الأساسية لمستشاري تجربة المستخدم ومصممي التكنولوجيا المالية في الصناعة المصرفية تصميم وتحسين تجربة المستخدم للمنتجات والخدمات الرقمية للبنك، مثل موقعه الإلكتروني وتطبيق الهاتف المحمول ومنصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. هذا
قد يتضمن إجراء بحث المستخدم واختبار قابلية الاستخدام لفهم كيفية استخدام العملاء للمنتجات الرقمية للبنك وأين يواجهون صعوبات، ثم استخدام هذه المعلومات لتصميم حلول تعالج تلك المشكلات. 

قد يكون مستشارو ومصممو تجربة المستخدم مسؤولين أيضًا عن إنشاء إطارات سلكية ونماذج أولية ونماذج بالحجم الطبيعي عالية الدقة لتوصيل تصميماتهم إلى المطورين وأصحاب المصلحة، بالإضافة إلى العمل مع المطورين لضمان تنفيذ المنتجات النهائية
وفقا لمواصفات التصميم. قد تشمل المسؤوليات الأخرى البقاء على اطلاع بأحدث اتجاهات التصميم وأفضل الممارسات، والتعاون مع فرق متعددة الوظائف، والمشاركة في مراجعات التصميم والعروض التقديمية.

في تجربة المستخدم المالي، يمكن أن يؤدي أصغر خطأ إلى خسائر مالية وفقدان ولاء العملاء وثقتهم. من المهم للغاية أن يكون لديك معرفة وفهم متعمقين للمنتج المالي المحدد والصناعة ككل.
للعمل مع الخدمات المالية، من الضروري أن يكون لديك المعرفة والخبرة في تفاصيل هذه الصناعة المعقدة بالإضافة إلى علم نفس المستخدم وراء الشؤون المالية.

قد يبدو توظيف مصمم تجربة المستخدم دون معرفة مالية متعمقة بمثابة فوز على المدى القصير بسبب إمكانية خفض النفقات، ولكنه قد يؤدي إلى تكلفة عالية في النهاية.

تشمل المخاطر الرئيسية لتصميم المنتج السيئ في الصناعة المالية ما يلي:

• فقدان العملاء. يمكن أن يؤدي التصميم السيئ للمنتج إلى تجربة سيئة للعملاء، مما قد يؤدي إلى تحول العملاء إلى بنوك أو مؤسسات مالية أخرى.

• انخفاض الإيرادات. يمكن أن يؤدي التصميم السيئ للمنتجات إلى زيادة صعوبة حصول البنوك على إيرادات من منتجاتها وخدماتها، مما قد يؤثر على ربحيتها الإجمالية.

• أخطار أمنية. يمكن أن تكون المنتجات والخدمات المالية سيئة التصميم أكثر عرضة للتهديدات الأمنية، مثل الهجمات السيبرانية أو الاحتيال. وهذا يمكن أن يعرض المعلومات الشخصية والمالية للعملاء للخطر، مما قد يؤدي إلى تلف البيانات
  سمعة البنك والتزاماته القانونية.

• فقدان الثقة. يمكن أن يؤدي التصميم السيئ للمنتج إلى صعوبة ثقة العملاء في البنك، مما قد يؤثر على السمعة العامة للبنك وقدرته على جذب عملاء جدد.

• القضايا التنظيمية. في بعض الحالات، قد يؤدي التصميم السيئ للمنتج إلى منتجات وخدمات لا تتوافق مع اللوائح أو معايير الصناعة مثل WCAG، مما قد يؤدي إلى فرض غرامات ودعاوى قضائية وعقوبات أخرى.

وهنا مثال واقع الحياة. قام أحد البنوك بتعيين مصممي تجربة المستخدم لإعادة تصميم تطبيقه المالي على الهاتف المحمول كجزء من عملية رقمنة البنك. وبعد وقت قصير من الإطلاق، تلقى فريق الدعم بالبنك آلاف مكالمات العملاء المشابهة
صراعات. وذلك لأن التفاصيل "غير المهمة" التي غاب عنها المصممون كانت في الواقع عنصرًا رئيسيًا لسهولة استخدام الخدمة.

يعتمد نجاح العلامة التجارية المالية ومنتجاتها على الفهم المتعمق لتفاصيل المنتجات المالية واستراتيجية العمل والتسويق وعلم النفس والسلوك البشري والتكنولوجيا الرقمية.

دور مصممي التكنولوجيا المالية في الاختراق الرقمي

حتى خبراء التصميم المالي الأكثر مهارة قد لا يحققون النتائج المرجوة. وذلك لأن تأثير معرفة المصمم ومهاراته يتناقص إذا كان تأثيرها يقتصر على المستوى السطحي للمنتج.

إذا لم يتمكن المصممون من إجراء تحليل شامل للمنتج وتجربة التصميم على مستوى عميق، فقد يؤدي ذلك إلى حل موحد وغير تنافسي. وهذا ما يفسر كيف تظهر الحلول المالية الرقمية المملة في عملية رقمنة البنوك.

من المهم أن يصبح المتخصصون في تصميم التكنولوجيا المالية ميسرين يركزون على المستخدم على كل مستوى من مستويات الشركة، ودمج هذه القيم في ثقافة الشركة وإلهام الموظفين وتدريبهم ليصبحوا مناصرين للمستخدمين الذين يضمنون أفضل ما يمكن.
تجربة العملاء في مجال التمويل.

من وجهة نظر الشركات المالية، فإن أهم فوائد توظيف المصممين الذين يركزون على التكنولوجيا المالية مقارنة بالمصممين التقليديين هي:

1. تحسين تجربة العملاء

يتمتع مصممو التكنولوجيا المالية بفهم عميق لتصميم تجربة المستخدم (UX) وتصميم واجهة المستخدم (UI) في المجال المالي، مما يسمح لهم بإنشاء منتجات وخدمات مالية سهلة الاستخدام وبديهية. وهذا يمكن أن يؤدي إلى أفضل
تجربة العملاء الشاملة ويمكن أن تساعد البنوك على الاحتفاظ بالعملاء وجذب عملاء جدد. 

2. أسرع وقت للتسويق

يتمتع مصممو التكنولوجيا المالية بالمهارة في إنشاء منتجات مالية مبتكرة ومجدية، والتي يمكن أن تساعد البنوك على تقديم منتجات وخدمات جديدة إلى السوق بشكل أسرع مما قد يكون بمقدورهم فعله مع المصممين التقليديين.

3. زيادة القدرة التنافسية

يمكن لمصممي التكنولوجيا المالية مساعدة البنوك في إنشاء تصميمات تكون في طليعة الصناعة، والتي يمكن أن تمنحهم ميزة تنافسية على المؤسسات المالية الأخرى.

4. إمكانات أكبر للنمو

يعد مجال التكنولوجيا المالية مجالًا سريع النمو، ويمكن أن يساعد توظيف مصممي التكنولوجيا المالية البنوك على البقاء في الطليعة والاستفادة من الفرص الجديدة للنمو.

5. تعاون أفضل

غالبًا ما يعمل مصممو التكنولوجيا المالية بشكل وثيق مع المطورين ومديري المنتجات وأعضاء الفريق الآخرين، مما يمكن أن يساعد في تعزيز التعاون ودفع الابتكار داخل البنك.

6. تحسين الكفاءة

يتمتع مصممو التكنولوجيا المالية بالمهارة في إنشاء تصميمات فعالة ومبسطة، والتي يمكن أن تساعد البنوك على تقليل التكاليف وتحسين عملياتها بشكل عام.

7. ارتفاع رضا العملاء

يركز مصممو التكنولوجيا المالية على إنشاء تصميمات مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المؤسسات المالية وعملائها، مما قد يؤدي إلى مستويات أعلى من رضا العملاء.

8. تعزيز القدرة على التكيف

يتمتع مصممو التكنولوجيا المالية بخبرة جيدة في أحدث التقنيات والاتجاهات في الصناعة المالية، والتي يمكن أن تساعد البنوك على التكيف بسرعة مع التغيرات في السوق واحتياجات العملاء.

9. إمكانات أكبر لنمو الإيرادات

ومن خلال إنشاء منتجات وخدمات مالية مبتكرة وسهلة الاستخدام، يمكن لمصممي التكنولوجيا المالية مساعدة البنوك على تحقيق المزيد من الإيرادات وتحقيق أهداف أعمالهم.

غالبًا ما يعتمد النجاح الشامل للمنتجات الرقمية المالية والعلامة التجارية المالية على الإجراءات التي يتخذها خبراء تجربة المستخدم. يؤثر قرار توظيف مصممي تجربة المستخدم بشكل كبير على القيمة النهائية التي سيحصل عليها العملاء، بالإضافة إلى سرعة المنتج
سيتم تنفيذهه.

ولتجنب فخ الحد من قوة التصميم في المنتجات المالية، يحتاج مصممو التكنولوجيا المالية إلى التأثير المناسب على العمليات الداخلية للشركة. ومن المهم أيضًا أن يدعم المسؤولون التنفيذيون على المستوى C جهود المصمم ويضمنون ذلك
يشارك الفريق بأكمله في عملية التركيز على المستخدم وتقديم أفضل تجربة ممكنة.

يعد مصممو التكنولوجيا المالية الأكفاء أمرًا بالغ الأهمية في الصناعة المصرفية لأنهم مسؤولون عن إنشاء البرامج والأنظمة التي تمكن البنوك من تقديم أفضل الخدمات المالية لعملائها. ويجب أن تكون هذه الأنظمة موثوقة وآمنة وسهلة الاستخدام
الاستخدام، حيث يتعاملون مع المعلومات والمعاملات المالية الحساسة. في العصر الرقمي الحالي، يتم تنفيذ جزء كبير من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو من خلال تطبيقات الهاتف المحمول، لذلك من الضروري لمصممي التكنولوجيا المالية إنشاء تصميمات بديهية وسهلة الاستخدام تجعل
يسهل على العملاء الوصول إلى حساباتهم وإدارتها. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مصممي التكنولوجيا المالية أن يظلوا على اطلاع بأحدث الابتكارات التكنولوجية ومعايير الصناعة للتأكد من أن الأنظمة التي يقومون بإنشائها تلبي احتياجات كل من البنوك وعملائها.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25410/specifics-of-ux-consultants-and-fintech-designers-in-the-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs