As migration increases and globalisation continues at pace, financial institutions around the world are having to review and verify a greater range of identification (ID) documents when onboarding customers than they traditionally would. This is backed up
by research from the United Nations (UN) highlighting that nearly four per cent of the world’s population were migrants in 2020 – three times more than in 1970.
“Digital nomads” are among the fastest-growing migrant segments taking advantage of remote work policies and improving high-speed internet access to toil away while travelling the world. Their number has grown 220 per cent in the last three years to 35 million.
This has led to financial institutions around the world reviewing a growing number of unfamiliar ID documentation formats as part of their remote onboarding and manual ID verification processes.
وفي الوقت نفسه، لا يزال الاحتيال مرتفعًا بشكل كبير، حيث تتم عمليات الدفع والمعاملات بشكل شائع عبر الإنترنت. وفقًا لـ UK Finance، حدثت 1.4 مليون حالة احتيال في المملكة المتحدة في النصف الأول من عام 2023.
مصدر منصة eIDV
Embracing an electronic identity verification (eIDV) platform is the best way to undertake ID verification in a world experiencing these levels of migration growth and fraud. These can be accessed via any delivery mechanism—cloud, API (application programming
interface) and SaaS (software as a service)—and scaled up or down according to the users’ needs.
Because these tools are “always on” they can, in real-time, cross-check the names, addresses, email addresses and phone numbers provided by prospective customers during remote onboarding—providing a good customer experience while preventing fraud. For the
best outcome, it’s recommended to source an eIDV platform with access to billions of consumer and business records from reputable sources around the world, such as government, utility and credit agencies. These can deliver efficient customer onboarding as
part of an effective ID verification service, anywhere in the world.
Using such a tool is considerably quicker, more accurate and cost effective for undertaking ID verification and preventing fraud, when compared to manual checks. This technology requires no additional staffing or training costs, and there’s no risk of human
خطأ.
الخطوة الأولى: تنظيف البيانات
Prior to sourcing an eIDV platform, it’s sensible to make sure that you have clean and up-to-date customer data. Taking this first step—for example, matching a name to the right address—provides confidence in the accuracy of your data and that your customers
are who they say they are. Putting processes in place that deliver ongoing data hygiene, such as an address lookup and autocomplete service, and gathering accurate address data in real-time at the onboarding stage is vital. By delivering address validation,
these tools support ID verification. Additionally, such data quality and cleaning services that pick up any inaccuracies in customer contact data are more cost effective than using eIDV to undertake the same role.
التحقق من معرف الخدمة الكاملة
The ID verification platform should offer global data on know your business (KYB), sanctions, politically exposed persons (PEPs) and relatives and close associates (RCAs), along with adverse media screening. Such a tool provides a full service ID verification
approach, along with economies of scale.
تعتبر فحوصات KYB حيوية
KYB screening is critical to fully understand the risks posed by new and existing business customers and suppliers, and therefore helps to prevent fraud from occurring. It’s important because fraud is often committed by shell companies or organisational
structures that aren’t real. Also, KYB checks hinder financial crimes, such as money laundering and terror financing, which can cause substantial reputational damage.
بيانات العقوبات المتكاملة
Having access to an up-to-date sanctions list is key to ensure that you are up to speed with the latest sanctions data and regulations. Despite the legal requirement to screen for sanctions, it’s surprising how many of those in financial services don’t have
access to such a list, or at least an up-to-date one.
The list should be accessed as part of an automated eIDV platform that collects and synthesises sanctions data from a wide range of trusted sources worldwide. It also needs to continually scan for updates on sanctions data and deliver them daily, in real-time.
This automated approach is a much more efficient and accurate way to implement sanctions screening.
فكر في الأشخاص السياسيين السياسيين وRCAs
For a wider best practice approach to sanctions screening—to protect your organisation against potential fraud and avoid having customers that can damage your reputation—it’s vital to obtain PEP and RCA data from around the world. Those in both groups are
more likely to be involved with or drawn into crime because of the nature of their roles or relationships with those in positions of authority. Knowledge of who these people are is important, because if they abuse their positions to defraud your organisation,
not only will there be monetary costs, but the situation could cause significant reputational damage. In the UK, financial organisations are legally obliged to undertake enhanced checks of both domestic and foreign PEPs.
الفحص الآلي للوسائط الضارة
Undertaking adverse media checks is a vital part of best practice customer due diligence (CDD) and anti-money-laundering (AML) processes. The automated technology that powers it enables those in financial services to keep up to date on the latest worldwide
news and alerts in real-time on any arrests, court cases or convictions against users of their services. These may be PEPs and RCAs, along with others who could have possible negative regulatory, financial or reputational consequences to their organisations.
Scanning for negative news on an individual or business, even if they do not appear on any international watchlists, is essential to obtaining the most accurate risk profiles of those using your services. Doing so also supports best practice due diligence
for know your customer (KYC), KYB for possible suppliers and partners, and AML.
في ملخص
With the number of migrants growing rapidly in a more globalised world, undertaking seamless, real-time ID checks via a full service eIDV platform with a global reach is vital to prevent fraud and provide a good customer experience. The other alternative—undertaking
costly manual checks using fragmented datasets from a variety of different sources lacking worldwide coverage—is no longer fit for purpose to stop the scourge of fraud.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 1
- 2020
- 2023
- 220
- 35%
- 4
- a
- سوء المعاملة
- الوصول
- الوصول
- وفقا
- دقة
- دقيق
- إضافي
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- عناوين
- مميزات
- المعاكسة
- وسائل الإعلام المعاكسة
- ضد
- وكالات
- تنبيهات
- على طول
- أيضا
- AML
- من بين
- an
- و
- أي وقت
- في أى مكان
- API
- تظهر
- تطبيق
- نهج
- هي
- حول
- الاعتقالات
- AS
- الزميلة
- At
- السلطة
- الإكمال التلقائي
- الآلي
- تجنب
- بعيدا
- المدعومة
- BE
- لان
- أفضل
- المليارات
- على حد سواء
- الأعمال
- زبائن القطاع التجاري
- لكن
- by
- CAN
- الحالات
- سبب
- سنت
- الشيكات
- نظيف
- سوائل التنظيف
- اغلاق
- يجمع
- ملتزم
- عادة
- الشركات
- مقارنة
- الثقة
- النتائج
- مستهلك
- التواصل
- باستمرار
- تواصل
- التكلفة
- مكلفة
- التكاليف
- استطاع
- محكمة
- قضايا المحاكم
- ائتمان
- نسبة الجريمة
- جرائم
- حرج
- زبون
- بيانات العميل
- تجربة العملاء
- العملاء
- يوميا
- تلف
- البيانات
- جودة البيانات
- قواعد البيانات
- التاريخ
- نقل
- تقديم
- التوصيل
- على الرغم من
- مختلف
- الاجتهاد
- do
- توثيق
- وثائق
- فعل
- المحلية
- لا
- إلى أسفل
- تعادل
- اثنان
- أثناء
- الاقتصادات
- مقياس اقتصادي
- الطُرق الفعّالة
- فعال
- إلكتروني
- البريد الإلكتروني
- تمكن
- تعزيز
- ضمان
- خطأ
- أساسي
- حتى
- مثال
- القائمة
- الخبره في مجال الغطس
- تعاني
- مكشوف
- تمويل
- مالي
- الجرائم المالية
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- التمويل
- Finextra
- الاسم الأول
- تناسب
- في حالة
- أجنبي
- أربعة
- مجزأة
- احتيال
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- تماما
- جمع
- العالمية
- خير
- حكومة
- أكبر
- مجموعات
- متزايد
- نابعة
- التسويق
- نصفي
- يملك
- وجود
- يساعد
- مرتفع
- تسليط الضوء
- منع
- كيفية
- HTTPS
- الانسان
- ID
- هوية
- هوية
- التحقق من الهوية
- if
- تنفيذ
- أهمية
- تحسين
- in
- الزيادات
- فرد
- المؤسسات
- السطح البيني
- عالميا
- Internet
- الدخول إلى الإنترنت
- إلى
- المشاركة
- IT
- JPG
- احتفظ
- القفل
- علم
- تعرف عميلك
- المعرفة
- كيب
- KYC
- تفتقر
- اسم العائلة
- آخر
- غسيل
- الأقل
- ليد
- شروط وأحكام
- قانونيا
- ومستوياتها
- على الأرجح
- قائمة
- يعد
- جعل
- كتيب
- كثير
- مطابقة
- مايو..
- الوسائط
- المهاجر
- هجرة
- مليون
- نقدي
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- أكثر فعالية
- أكثر
- كثيرا
- الاسم
- أسماء
- الأمم
- الطبيعة
- إحتياجات
- سلبي
- جديد
- أخبار
- لا
- عدد
- أرقام
- مجبر
- تحصل
- الحصول على
- تحدث
- of
- عرض
- غالبا
- on
- التأهيل ل
- ONE
- جارية
- online
- فقط
- or
- منظمة
- منظمات
- أخرى
- أخرى
- نتيجة
- سلام
- جزء
- شركاء
- المدفوعات
- مجتمع
- إلى
- الأشخاص
- للهواتف
- اختيار
- المكان
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسات الخصوصية والبيع
- سياسي
- سكان
- طرح
- مواقف
- ممكن
- محتمل
- القوى
- ممارسة
- منع
- منع
- العمليات
- ملامح
- برمجة وتطوير
- محتمل
- حماية
- تزود
- المقدمة
- ويوفر
- غرض
- وضع
- جودة
- أسرع
- نطاق
- بسرعة
- الوصول
- حقيقي
- في الوقت الحقيقي
- موصى به
- تسجيل
- قوانين
- المنظمين
- العلاقات
- الأقارب
- بقايا
- عن بعد
- العمل عن بعد
- حسن السمعة
- المتطلبات
- يتطلب
- بحث
- مراجعة
- مراجعة
- حق
- المخاطرة
- المخاطر
- النوع
- الأدوار
- ادارة العلاقات مع
- نفسه
- عقوبات
- قول
- حجم
- تحجيمها
- تفحص
- شاشة
- الفحص
- سلس
- شرائح
- الخدمة
- خدماتنا
- قذيفة
- ينبغي
- هام
- حالة
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- البرمجيات كخدمة
- مصدر
- مصادر
- مصادر
- سرعة
- التوظيف
- المسرح
- خطوة
- قلة النوم
- الهياكل
- جوهري
- هذه
- الموردين
- الدعم
- الدعم
- بالتأكيد
- مفاجئ
- مع الأخذ
- تكنولوجيا
- من
- أن
- •
- المملكة المتحدة
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- وبالتالي
- تشبه
- هم
- هؤلاء
- ثلاثة
- الوقت
- مرات
- إلى
- أداة
- أدوات
- تقليديا
- قادة الإيمان
- المعاملات
- افضل
- Uk
- UN
- فهم
- تعهد
- غير مألوف
- متحد
- الأمم المتحدة
- حديث جديد
- آخر التحديثات
- المستخدمين
- استخدام
- سهل حياتك
- التحقق من صحة
- تشكيلة
- التحقق
- تحقق من
- بواسطة
- حيوي
- طريق..
- كان
- متى
- التي
- في حين
- من الذى
- واسع
- مدى واسع
- على نطاق أوسع
- سوف
- مع
- للعمل
- العالم
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- سوف
- سنوات
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت