ماكينزي: نضوج التكنولوجيا المالية. النمو، آنذاك والآن
تقرير | 13 ديسمبر 2023
تقرير ماكينزي يسلط الضوء على اتجاهات نمو التكنولوجيا المالية
كما هو مفصل في الآونة الأخيرة تقرير ماكينزي، تستمر الصناعة المصرفية في التطور، مدفوعة بالتحول الرقمي السريع وتفضيلات المستهلكين المتغيرة، وضع شركات التكنولوجيا المالية في طليعة إعادة تشكيل الخدمات المالية. تتحدى الأساليب المبتكرة النماذج المصرفية التقليدية وتخلق نماذج جديدة لإشراك العملاء وتقديم الخدمات في القطاع المالي.
زيادة رأس المال الاستثماري وتصحيح السوق
- وشهد قطاع التكنولوجيا المالية طفرة نمو ملحوظة، حيث تصاعدت استثمارات رأس المال الاستثماري من 19.4 مليار دولار في عام 2015 إلى 33.3 مليار دولار في عام 2020.
- بعد الطفرة الناجمة عن الوباء في عام 2021، والتي شهدت ذروة التمويل عند 92.3 مليار دولار، خضعت الصناعة لتصحيح في السوق، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 40% في تمويل التكنولوجيا المالية إلى 55 مليار دولار، وانخفاض نشاط الصفقات، وعدد أقل من الاكتتابات العامة الأولية
انظر: الشراكات والاتجاهات بين البنوك والتكنولوجيا المالية 2024
- وعلى الرغم من الانكماش، تمكن قطاع التكنولوجيا المالية من الحفاظ على حصة مستقرة نسبيًا من إجمالي تمويل رأس المال الاستثماري على مدى فترة خمس سنوات، مما أظهر مرونة وسط الظروف المتغيرة والشكوك الجيوسياسية.
- إن مرونة الصناعة واضحة، حيث ظل تمويل التكنولوجيا المالية مستقرًا عند 12٪ من إجمالي تمويل رأس المال الاستثماري، على الرغم من الانخفاض على أساس سنوي.
- تعطي شركات التكنولوجيا المالية الآن الأولوية للنمو المستدام مع الابتعاد عن النهج التجريبي والمخاطرة السابق.
توقعات النمو المستقبلي
- شهد قطاع التكنولوجيا المالية نموًا ملحوظًا، مع تصل القيمة السوقية لشركات التكنولوجيا المالية المتداولة علنًا إلى 550 مليار دولار اعتبارًا من يوليو 2023، وتضاعف منذ عام 2019.
- • كما ارتفع عدد الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية إلى أكثر من 272 شركة، بقيمة إجمالية تبلغ 936 مليار دولار، مقارنة بـ 39 شركة فقط تبلغ قيمتها مليار دولار أو أكثر قبل خمس سنوات، مما يسلط الضوء على التوسع السريع للقطاع واهتمام المستثمرين.
انظر: مدفوعات ماكينزي العالمية على أعتاب "عصر الانفصال"
- التوقعات تشير إلى ذلك يمكن أن تنمو إيرادات التكنولوجيا المالية بشكل أسرع بثلاث مرات تقريبًا مقارنة بتلك الموجودة في القطاع المصرفي التقليدي من عام 2022 إلى عام 2028، مما يسلط الضوء على إمكانات القطاع لمواصلة التوسع والابتكار.
اتجاهات النمو
- يمكن للأسواق الناشئة أن تقود نمواً كبيراً مع اختراقها العالي للتكنولوجيا المالية والكبيرة السكان الذين يعانون من نقص البنوك، توفر فرص نمو كبيرة.
- على سبيل المثال، يؤكد انتشار حسابات الهاتف المحمول في أفريقيا والطلب المتزايد على حلول التكنولوجيا المالية في آسيا الإمكانات الموجودة في هذه المناطق.
- ومن المتوقع أن ترتفع إيرادات التكنولوجيا المالية في الأسواق الناشئة بشكل كبير، مما يساهم في الحصول على حصة أكبر من إيرادات التكنولوجيا المالية العالمية بحلول عام 2028.
- يُنصح شركات التكنولوجيا المالية بذلك التركيز على بناء عمل أساسي قوي، والتوسع في الصناعات والمناطق الجغرافية المجاورة، وتنفيذ الانضباط في التكلفة. ويشمل ذلك تصميم عروض القيمة لأسواق محددة، وإدارة التكاليف بفعالية، ومتابعة عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية.
انظر: أفضل شركات التكنولوجيا المالية في كندا: Deloitte's 2023 Fast 50
- الحفاظ على ثقافة الابتكار يعد أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية للاحتفاظ بميزتها التنافسية. تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى مواصلة الابتكار في مجالات مثل المدفوعات الرقمية، فتح المصرفيةوالتكنولوجيا المصرفية الأساسية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة والبقاء في صدارة المؤسسات المالية التقليدية.
- أصبح الاعتماد الرقمي في الخدمات المصرفية هو القاعدة، مع ما يقرب من 73% من التفاعلات المصرفية العالمية تتم الآن عبر القنوات الرقمية.
- يخطط 41% من مستهلكي التجزئة لزيادة تفاعلهم مع منتجات التكنولوجيا المالية، خاصة في الاقتصادات النامية.
- وقد أدى هذا التحول الرقمي إلى رفع مستوى التكنولوجيا المالية إلى مستوى من ثقة المستهلك ورضاه يضاهي البنوك التقليدية.
- • يتزايد الطلب على حلول التكنولوجيا المالية B2B.
- وفي الولايات المتحدة، تفكر 35% من الشركات الصغيرة والمتوسطة في استخدام التكنولوجيا المالية للحصول على خدمات مثل الإقراض والتكامل مع المنصات الحالية.
- وفي آسيا، تستفيد 20% من الشركات الصغيرة والمتوسطة بالفعل من التكنولوجيا المالية في المدفوعات والإقراض.
انظر: كيف يطلق TinyML العنان لقوة الذكاء الاصطناعي في الأجهزة اليومية
وفي الختام
التكنولوجيا المالية هي المحركات الرئيسية للتغيير. وبينما تتنقل شركات التكنولوجيا المالية عبر تصحيحات السوق وتستفيد من الفرص الناشئة، فإنها تضع أعينها على النمو المستدام. وبفضل الفهم العميق لاحتياجات العملاء المتطورة، تستعد شركات التكنولوجيا المالية لقيادة الموجة التالية من التطور المالي.
• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA Canada) هو نظام بيئي للابتكار المالي يوفر التعليم ومعلومات السوق والإشراف على الصناعة وفرص التواصل والتمويل والخدمات لآلاف من أفراد المجتمع ويعمل بشكل وثيق مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لإنشاء تكنولوجيا مالية حيوية ومبتكرة وتمويل. الصناعة في كندا. تعمل NCFA بشكل لا مركزي وموزع مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في التكنولوجيا المالية، والتمويل البديل، والتمويل الجماعي، والتمويل من نظير إلى نظير، والمدفوعات، والأصول الرقمية والرموز، والذكاء الاصطناعي، و blockchain، والعملات المشفرة، والتكنولوجيا التنظيمية، وقطاعات تكنولوجيا التأمين. . انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org
المنشورات المشابهة
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://ncfacanada.org/mckinsey-fintechs-maturing-growth-then-and-now/
- :لديها
- :يكون
- بـ1 مليار دولار
- $ UP
- 13
- 150
- 200
- 2015
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- 300
- 32
- 35%
- 39
- 50
- a
- الوصول
- حسابي
- الاستحواذ
- نشاط
- المجاور
- تبني
- نصح
- الشركات التابعة
- أفريقيا
- منذ
- قدما
- AI
- تقريبا
- سابقا
- أيضا
- البديل
- التمويل البديل
- وسط
- و
- نهج
- اقتراب
- ما يقرب من
- هي
- المناطق
- مسلح
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- AS
- آسيا
- ممتلكات
- At
- بعيدا
- دليل الشركات
- البنوك والمصارف
- القطاع المصرفي
- القطاع المصرفي
- البنوك
- أصبح
- مليار
- سلسلة كتلة
- توسيع
- ابني
- الأعمال
- by
- مخبأ
- CAN
- كندا
- الموارد
- رسملة
- الاستفادة
- الفئة
- تحدي
- متغير
- عن كثب
- الجمع بين
- مجتمع
- مماثل
- منافسة
- تنافسي
- الشروط
- النظر
- مستهلك
- المستهلكين
- استمر
- واصل
- تواصل
- المساهمة
- جوهر
- الخدمات المصرفية الأساسية
- التصحيحات
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- خلق
- خلق
- Crowdfunding
- حاسم
- العملات المشفرة
- ثقافة
- نتوء
- زبون
- إشراك العملاء
- صفقة
- ديسمبر
- اللامركزية
- رفض
- التوصيل
- الطلب
- على الرغم من
- مفصلة
- تطوير
- الأجهزة
- رقمي
- الأصول الرقمية
- المدفوعات الرقمية
- رقمنة
- وزعت
- مضاعفة
- هبوط
- قيادة
- مدفوع
- السائقين
- الاقتصادات
- النظام الإيكولوجي
- حافة
- التعليم
- على نحو فعال
- مرتفع
- الناشئة
- الأسواق الناشئة
- مخطوب
- اشتباك
- دخول
- خاصة
- الأثير (ETH)
- كل يوم
- واضح
- تطور
- يتطور
- المتطورة
- القائمة
- توسيع
- توسع
- متوقع
- تمكنت
- تجريبي
- العيون
- FAST
- البنك الفدرالي الأمريكي
- أقل
- تمويل
- مالي
- الابتكار المالي
- المؤسسات المالية
- القطاع المالي
- FINTECH
- تمويل Fintech
- fintechs
- الشركات
- خمسة
- في حالة
- تبدأ من
- التمويل
- فرص التمويل
- المناطق الجغرافية
- الجغرافية السياسية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- العالمية
- المصرفية العالمية
- المدفوعات العالمية
- حكومة
- النمو
- التسويق
- يملك
- يساعد
- مرتفع
- تسليط الضوء
- ويبرز
- كيفية
- HTTP
- HTTPS
- الانسان
- صورة
- تحقيق
- in
- يشمل
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- الصناعات
- العالمية
- معلومات
- ابتكار
- الابتكار
- مبتكرة
- مثل
- المؤسسات
- Insurtech
- التكامل
- رؤيتنا
- التفاعلات
- مصلحة
- إلى
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- يناير
- JPG
- يوليو
- م
- شديد
- القفل
- كبير
- أكبر
- القوانين
- قيادة
- الإقراض
- مستوى
- الاستفادة من
- مثل
- المحافظة
- تمكن
- إدارة
- تجارة
- القيمة السوقية
- تصحيح السوق
- الأسواق
- ماكس العرض
- ماكينزي
- تعرف علي
- عضو
- الأعضاء
- عمليات الدمج
- عمليات الدمج والاستحواذ
- الجوال
- عارضات ازياء
- الأكثر من ذلك
- يتحرك
- التنقل
- حاجة
- إحتياجات
- الشبكات
- جديد
- التالي
- الآن
- عدد
- تحدث
- of
- عرض
- on
- جاكيت
- فتح المصرفية
- الفرص
- or
- على مدى
- نماذج
- شركاء
- شراكات
- المدفوعات
- قمة
- الند للند
- اختراق
- فترة
- اكراميات
- خطة
- بلاتفورم
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- من فضلك
- تستعد
- محتمل
- قوة
- التفضيلات
- سابق
- ترتيب الاولويات
- المنتجات
- مشروع ناجح
- وعد
- ويوفر
- متابعة
- سريع
- الوصول إلى
- الأخيرة
- عقار مخفض
- المناطق
- Regtech
- نسبيا
- المتبقية
- لافت للنظر
- إعادة تشكيل
- مرونة
- مما أدى
- بيع بالتجزئة
- احتفظ
- الإيرادات
- ارتفاع
- s
- رضا
- رأى
- القطاع
- قطاعات
- رأيت
- الخدمة
- خدماتنا
- طقم
- مشاركة
- نقل
- التفضيل
- هام
- بشكل ملحوظ
- منذ
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الحلول
- محدد
- مستقر
- كومة
- أصحاب المصلحة
- المحافظة
- إقامة
- إدارة
- الحجارة
- إستراتيجي
- الإستراتيجيات
- قوي
- جوهري
- اقترح
- موجة
- ارتفعت
- استدامة
- النمو المستدام
- TAG
- الخياطة
- تكنولوجيا
- من
- أن
- •
- من مشاركة
- then
- تشبه
- هم
- هؤلاء
- الآلاف
- ثلاثة
- عبر
- مرات
- عنوان
- إلى
- اليوم
- الرموز
- تيشرت
- الإجمالي
- تداول
- تقليدي
- المصرفية التقليدية
- جديد الموضة
- الثقة
- الشكوك
- أكد
- فهم
- خضع
- حيدات
- متحد
- الولايات المتحدة
- إطلاق العنان
- Unsplash
- تقييم الموقع
- قيمنا
- قيمتها
- مقدمة
- VC
- تمويل VC
- مشروع
- فينشر كابيتال
- تمويل رأس المال الاستثماري
- نابض بالحياة
- قم بزيارتنا
- موجة
- التي
- في حين
- مع
- أعمال
- سنوات
- زفيرنت