قطاع التكنولوجيا المالية في الهند سيصل إلى 1 تريليون دولار أمريكي في الأصول المدارة بحلول عام 2030

لقد برزت الهند لتصبح واحدة من أكبر النظم البيئية للتكنولوجيا المالية في العالم، وذلك بسبب نشاط التمويل المتزايد، والاعتماد السريع للخدمات المالية الرقمية والمبادرات الحكومية الداعمة.

على مدى العقد المقبل، سيستمر القطاع في الارتفاع بشكل كبير، حيث من المتوقع أن ينمو إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 28.3٪ ليصل إلى 1 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن ترتفع إيرادات التكنولوجيا المالية. إلى ما مجموعه 200 مليار دولار أمريكي، وفقا ل تقرير جديد من قبل شركة الاستشارات EY وشركة رأس المال الاستثماري (VC) Chiratae Ventures.

ويقول التقرير إن الإقراض الرقمي وتكنولوجيا التأمين وتكنولوجيا الثروة هي من بين القطاعات الفرعية التي من المتوقع أن تشهد أقوى نمو، مدفوعًا بمزيد من التخصيص للحلول الخاصة بالقطاعات، وزيادة الوعي وسهولة شراء السياسات وعمليات المطالبات، وازدهار الطلب على حلول الاستثمار.

التخصص في قطاع الإقراض الرقمي

ويقول التقرير إنه بحلول عام 2030، ستنمو الإيرادات من الإقراض الرقمي وتكنولوجيا التأمين وتكنولوجيا الثروة بأكثر من عشرة أضعاف، على التوالي.

وسيجلب الإقراض الرقمي إجمالي 105 مليارات دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 1,213% مقارنة بـ 2021 مليارات دولار أمريكي في عام 8. وسيكون هذا النمو مدفوعًا بانتشار واعتماد الحلول الخاصة بقطاعات محددة.

ومن الأدلة على هذا الاتجاه دخول لاعبين مثل Vayana وFlexiloans، الذين يسعون إلى معالجة فجوة رأس المال لدى الشركات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر. تضم الهند 63 مليون شركة متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، ويتجه عدد كبير منها إلى العمل بشكل غير رسمي ويبحث عن رأس مال عامل.

Vayana هي شبكة لتمويل التجارة، تربط الشركات وسلسلة التوريد الخاصة بها بالمؤسسات المالية، وFlexiloans هي منصة إقراض عبر الإنترنت تساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة في تمويل المعدات وخصم الفواتير وقروض الأعمال بدون ضمانات.

يعد الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) مجالًا آخر من المتوقع أن يشهد نموًا متسارعًا. سيرتفع إجمالي القيمة الإجمالية لبضائع التجزئة (GMV) من 2 مليار دولار أمريكي في عام 2021 إلى 24 مليار دولار أمريكي في عام 2026، بينما سيرتفع إجمالي عملاء التجزئة عبر الإنترنت في BNPL إلى 30 مليونًا في عام 2026 من 5 ملايين في عام 2021، حسبما يقول التقرير، نقلاً عن ZestMoney. تقرير BNPL الهند 2021.

تتوسع Insurtech إلى ما هو أبعد من قابلية الاكتشاف والإدراج

وفي الوقت نفسه، ستصل إيرادات تكنولوجيا التأمين إلى 36 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، وفقًا لتوقعات تقرير EY/Chiratae Ventures، لتنمو بنسبة 1,100٪ من 3 مليارات دولار أمريكي فقط في عام 2021.

سيكون هذا النمو مدفوعًا بزيادة وعي المستهلك وتوسيع منتجات تكنولوجيا التأمين إلى ما هو أبعد من الإدراج وقابلية الاكتشاف للاستفادة من الفرص عبر مسافات بيضاء لسلسلة القيمة بأكملها مثل إدارة المطالبات والتحليلات وحلول واجهة برمجة التطبيقات ومنتجات تكنولوجيا التأمين المتعلقة بالصحة والتأمين الذي يركز على الاقتصاد.

تقدم شركة Claim Buddy، على سبيل المثال، حلاً إداريًا شاملاً مدعومًا بالتكنولوجيا للمستشفيات لمعالجة المطالبات؛ توفر Mantra Labs روبوتات الدردشة ذاتية الخدمة القائمة على الذكاء الاصطناعي، وأتمتة سير العمل، وخدمات إدارة العملاء المحتملين الذكية لشركات التأمين؛ تقدم شركة Plum حلول التأمين الصحي الجماعي للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة؛ وتقدم Gigacover خطط حماية الدخل، وتغطية الأمراض الخطيرة، وخدمات التأمين على الحياة، وتخدم العاملين المستقلين، والمستقلين، والمهنيين العاملين لحسابهم الخاص.

ترتفع شركة Wealthtech على خلفية قاعدة متنامية من مستثمري التجزئة

ويقول التقرير إنه بحلول عام 2030، من المتوقع أن ترتفع إيرادات تكنولوجيا الثروة بنسبة 1,050٪ من 200 مليون دولار أمريكي فقط في عام 2021 إلى 2.37 مليار دولار أمريكي. وسيعزز هذا الارتفاع الطلب المتزايد من المستثمرين لأول مرة والمستثمرين الذين لا يحصلون على الخدمات الكافية للحصول على حلول استثمارية شاملة على خلفية ارتفاع الدخل المتاح وزيادة الوعي بخلق الثروة المالية.

شهدت السنوات القليلة الماضية إنشاء شركات ناشئة مبتكرة في مجال تكنولوجيا الثروة. وتشمل هذه الشركات StockGro، وهي منصة للاستثمار الاجتماعي؛ وRuleZero، وهي منصة متكاملة لإدارة الأسهم؛ وTyke، وهي منصة عبر الإنترنت للاستثمار في الشركات الناشئة.

ويقول التقرير إن الطلب على الوصول بشكل أكبر إلى فئات الأصول الجديدة والعملات المشفرة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) سيزيد أيضًا من الطلب على حلول تكنولوجيا الثروة. يشمل مقدمو الخدمات في السوق Strata، وهي منصة استثمار عقاري جزئية تجعل الاستثمار في العقارات التجارية المتميزة أمرًا سهلاً وشفافًا وبأسعار معقولة، وCoinSwitch، وهو تطبيق لتداول العملات المشفرة يدعم أكثر من 100 عملة مشفرة.

وفقا وفقًا لتقرير حديث صادر عن منظمة الأمم المتحدة للتجارة والتنمية (الأونكتاد)، فإن أكثر من 7٪ من الهنود يمتلكون عملات مشفرة في عام 2021، مما يضع البلاد في المرتبة السابعة^th مكانة عالمية من حيث اعتماد التشفير.

واحدة من أكبر النظم البيئية للتكنولوجيا المالية في العالم

وإلى جانب هذه القطاعات الفرعية الثلاثة، من المتوقع أن تسجل المدفوعات الرقمية والخدمات المصرفية الجديدة نموا كبيرا، مع ارتفاع الإيرادات بنحو سبعة أضعاف وخمسة أضعاف على التوالي. سيأتي ذلك على خلفية الاعتماد المتزايد على UPI وخدمات التكنولوجيا المالية بشكل عام، والدفع الأكبر من قبل أصحاب المصلحة في الصناعة لزيادة اعتماد الخدمات المصرفية الجديدة بين القطاعات التي لا تتعامل مع البنوك والتي تعاني من نقص البنوك، كما يقول التقرير.

موطنًا لـ 21 شركة وحيدة القرن في مجال التكنولوجيا المالية، نمت الهند لتصبح واحدة من أكبر أسواق التكنولوجيا المالية في العالم، وهو موقع تم تمكينه من خلال ازدهار اعتماد التكنولوجيا المالية، والتفاؤل بين المستثمرين في آفاق التكنولوجيا والمنصات الرقمية لمعالجة العدد الكبير من السكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية في السوق. .

في عام 2021، جمعت شركات التكنولوجيا المالية الهندية ما مجموعه 7.8 مليار دولار أمريكي، وهو ثالث أكبر مبلغ بعد الولايات المتحدة (62.9 مليار دولار أمريكي) والمملكة المتحدة (11.6 مليار دولار أمريكي). يمثل المبلغ زيادة ثلاثة أضعاف عن 2020 مليار دولار أمريكي في عام 2.9.